Керуючись Законом України "Про Національний банк України", з метою впорядкування видачі ліцензії комерційним банкам на здійснення банківських операцій та враховуючи пропозиції Управління реєстрації та ліцензування банків і Департаменту пруденційного нагляду щодо необхідності внесення змін і доповнень до Положення про порядок видачі банкам ліцензії на здійснення банківських операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 06.05.98 N 181 та зареєстрованого Міністерством юстиції України 10.06.98 за N 373/2813, зі змінами та доповненнями, Правління

1. Затвердити зміни і доповнення до Положення про порядок видачі банкам ліцензії на здійснення банківських операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 06.05.98 N 181 та зареєстрованого Міністерством юстиції України 10.06.98 за N 373/2813, зі змінами та доповненнями (додаються).

2. Установити, що комерційні банки, які не мають ліцензії на право залучення і розміщення кредитів та депозитів на міжбанківському ринку, але мають ліцензію на здійснення операцій надання та отримання кредитів на міжбанківському ринку, мають право протягом 6 місяців після набуття чинності цією постановою залучати і розміщувати депозити на міжбанківському ринку без отримання відповідної ліцензії Національного банку України. Після зазначеного строку комерційні банки для залучення і розміщення депозитів на міжбанківському ринку повинні отримати в Національному банку України ліцензії відповідно до Положення про порядок видачі банкам ліцензії на здійснення банківських операцій.

3. Комерційним банкам, які мають ліцензію Національного банку України на здійснення банківських операцій "відкриття та ведення рахунків банків-кореспондентів (резидентів) у грошовій одиниці України", "ведення рахунків банків-кореспондентів (резидентів) у грошовій одиниці України", "ведення кореспондентських рахунків банків (резидентів і нерезидентів) в іноземній валюті", "відкриття кореспондентських рахунків у банках (нерезидентах) в іноземній валюті та здійснення операцій за ними", "ведення кореспондентських рахунків банків (нерезидентів) у грошовій одиниці України", розробити програми капіталізації (з щомісячною розбивкою) з питань виконання ними до 1 листопада 2000 року ліцензійних вимог, затверджених цією постановою, щодо розміру капіталу, необхідного для здійснення цих банківських операцій, та забезпечити виконання цих програм до 1 листопада 2000 року.

4. Зобов'язати комерційні банки подати зазначені програми капіталізації на узгодження до територіальних управлінь Національного банку України до 1 січня 2000 року.

5. Територіальним управлінням Національного банку України до 15 січня 2000 року подати Національному банку України узгоджені ними програми капіталізації, обгрунтовані висновки щодо їх реальності та встановити щомісячний контроль за виконанням банками цих програм з інформуванням Національного банку України про хід їх виконання до 10 числа місяця, наступного за звітним.

6. Територіальним управлінням Національного банку України у разі невиконання до 1 листопада 2000 року комерційними банками розроблених ними програм капіталізації подати до 15 листопада 2000 року Національному банку України пропозиції щодо подальшого здійснення банками відповідних банківських операцій.

7. Комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків Національного банку України та комісіям при територіальних управліннях Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків у термін до 1 січня 2000 року провести з керівниками підрозділів внутрішнього аудиту комерційних банків співбесіди.

8. Доручити Комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків Національного банку України до часу набуття чинності цією постановою визначити умови, за яких рішення щодо проведення співбесіди керівників служби внутрішнього аудиту приймається територіальними управліннями Національного банку України, та довести їх до відома територіальних управлінь Національного банку України і комерційних банків.

9. У тексті постанови Правління Національного банку України "Про затвердження Положення про порядок видачі банкам ліцензії на здійснення банківських операцій" від 06.05.98 N 181 слово "регіональні" у всіх відмінках замінити словом "територіальні" у відповідних відмінках.

10. Постанову надіслати на реєстрацію до Міністерства юстиції України.

11. Постанова набуває чинності через 10 днів після її реєстрації в Міністерстві юстиції України.

12. Зобов'язати керівників комерційних банків, центрального апарату та установ Національного банку України взяти до керівництва в роботі зазначену постанову та суворо дотримуватися її вимог.

13. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Правління О.І.Кірєєва.

1. У преамбулі Положення слова й цифри "статтями 17, 50 Закону України "Про банки і банківську діяльність"" замінити на слова й цифри "статтею 7 Закону України "Про Національний банк України"".

2. Абзац перший пункту 1.3 розділу 1 після слів "нормативними актами Національного банку України" доповнити словами "та відповідно до них розробленими внутрішніми положеннями банку".

3. У пункті 1.5 розділу 1 виключити слова "та оформлені відповідним чином, тобто з урахуванням вимог Положення про гербовий збір, затвердженого Указом Президента України від 06.11.98 N 1222/98".

4. Підпункт 8 пункту 2.2 розділу 2 викласти в такій редакції:

"8. Залучення і розміщення кредитів та депозитів на міжбанківському ринку".

5. Абзац перший пункту 3.2 розділу 3 після слів "(Голова Правління, його заступники, головний бухгалтер та його заступник, члени Правління)" доповнити словами "та керівників структурних підрозділів".

6. У пункті 3.3 розділу 3:

абзац перший викласти в такій редакції:

"Наявність підрозділів, які виконуватимуть відповідні банківські операції, та підрозділу внутрішнього аудиту";

абзац третій виключити;

доповнити пункт абзацом такого змісту:

"Кандидати на посаду керівників підрозділів внутрішнього аудиту новостворених комерційних банків обов'язково проходять співбесіду на Комісії Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків (надалі - Комісія)."

7. У розділі 4:

а) пункт 4.3:

абзац перший після слів "професійний рівень" доповнити словами "керівних осіб та";

абзац другий після слів "керівних осіб" доповнити словами "та керівників структурних підрозділів"; після слова "завірена" доповнити словами "Операційним управлінням Національного банку України або";

доповнити абзацом третім такого змісту:

"Інформація щодо професійних знань та навичок керівника підрозділу внутрішнього аудиту подається у вигляді анкети встановленого зразка (додаток 6), заповненої кандидатом".

У зв'язку з цим номери додатків 6-10 за всім текстом Положення вважати відповідно номерами додатків 7-11;

б) доповнити розділ пунктом 4.7 такого змісту:

"4.7. Рішення Комісії про проведення співбесіди та про професійну придатність кандидата на посаду керівника підрозділу внутрішнього аудиту".

8. Пункт 6.3 розділу 6 після слова "завірені" та абзац другий виноски до додатка 5 після слова "засвідчується" доповнити словами "Операційним управлінням Національного банку України або".

9. Пункт 6.4 розділу 6 після абзацу дев'ятого доповнити новими абзацами десятим та одинадцятим такого змісту:

"- створення та дотримання банком порядку формування резервів відповідно до вимог чинного законодавства України та нормативних актів Національного банку України";

- якість "кредитного портфеля".

У зв'язку з цим абзац десятий вважати абзацом дванадцятим.

10. Пункт 6.7 розділу 6 та абзац перший пункту 9.5 розділу 9 після слів "нормативних актів Національного банку України" доповнити словами "стан технічної укріпленості касового вузла та організації охорони за операціями 1, 2, 3, 24, 25, що перелічені в пункті 2.2 розділу 2 цього Положення, наявність умов для здійснення операцій перевезення грошово-валютних цінностей та інкасації грошових коштів за операцією 2 пункту 2.2 розділу 2 цього Положення".

11. Абзац сьомий пункту 7.2 розділу 7 доповнити словами "та інкасуються, і який передбачає відшкодування збитків, спричинених внаслідок неналежного виконання обов'язків".

12. У розділі 7:

абзац третій пунктів 7.5 та 7.14, абзац четвертий пункту 7.13 викласти в такій редакції:

"- наявність капіталу банку в сумі, еквівалентній 5 млн.євро";

пункти 7.5, 7.13, 7.14 доповнити абзацом такого змісту:

"- відсутність письмово підтверджених фактів порушень чинного законодавства та нормативних актів Національного банку України в діяльності банку протягом 1 року, що передує розширенню ліцензії".

13. В абзаці першому пункту 7.8 розділу 7 перше речення викласти в такій редакції:

"Залучення і розміщення кредитів та депозитів на міжбанківському ринку".

14. Пункт 7.18 розділу 7 доповнити абзацом такого змісту:

"- наявність зареєстрованого (зареєстрованих) Національним банком України кореспондентського рахунку (НОСТРО) у банках (нерезидентах) та роботи за ним без порушень протягом останніх 6 місяців, що передують розширенню ліцензії".

15. Пункт 7.19 розділу 7 доповнити абзацами такого змісту:

"- відповідність касового вузла технічним вимогам, викладеним у відомчих будівельних нормах "Проектування банків та банківських сховищ", затверджених постановою Правління Національного банку України від 29.08.95 N 216;

- відповідність організації охорони банку вимогам Інструкції з організації охорони установ банків України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 25.12.98 N 548дск та наказом Міністерства внутрішніх справ України від 25.12.98 N 963дск і зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 22.01.99 за N 35/3328;

- наявність експерта та касового працівника, підготовлених відповідно до вимог чинного законодавства і нормативних актів Національного банку України, зокрема Інструкції з організації емісійно-касової роботи в установах банків України N 1, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 07.07.94 N 129".

16. Пункт 7.20 розділу 7 доповнити абзацами такого змісту:

"- наявність зареєстрованого (зареєстрованих) Національним банком України кореспондентського рахунку (НОСТРО) у банках (нерезидентах) та роботи за ним без порушень протягом останніх 6 місяців, що передують розширенню ліцензії;

- відповідність касового вузла технічним вимогам, викладеним у відомчих будівельних нормах "Проектування банків та банківських сховищ", затверджених постановою Правління Національного банку України від 29.08.95 N 216;

- відповідність організації охорони банку вимогам Інструкції з організації охорони установ банків України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 25.12.98 N 548дск та наказом Міністерства внутрішніх справ України від 25.12.98 N 963дск і зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 22.01.99 за N 35/3328;