Відповідно до статті 9 Закону України "Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб" адміністративна рада Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

1. Затвердити зміни і доповнення до Інструкції про порядок формування бази даних про вкладників - фізичних осіб у банках - учасниках (тимчасових учасниках) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженої рішенням адміністративної ради Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 14.11.2002 N 13 та зареєстрованої Міністерством юстиції України 06.12.2002 за N 956/7244, із змінами і доповненнями, що додаються.

2. Контроль за виконанням цього рішення покладається на виконавчу дирекцію.

3. Це рішення набирає чинності відповідно до чинного законодавства.

1. Пункт 2.1 розділу 2 доповнити абзацами другим та третім такого змісту:

"База даних про вкладників - фізичних осіб, крім забезпечення виконання операцій з накопичення, збереження та належного використання інформації про вкладників, має забезпечувати зберігання даних в архівний файл на зовнішніх носіях, відокремлених як логічно, так і фізично, та мати автоматизовані засоби відновлення бази даних про вкладників з резервних копій у разі руйнування основної бази даних про вкладників.

Усі зазначені вище функції та механізми мають бути невід'ємною складовою частиною бази даних про вкладників."

2. У підпункті "в" пункту 2.2 розділу 2 після слова "проживання" поставити кому і доповнити словами "що враховує:

назву населеного пункту, де мешкає вкладник;

назву області;

назву району;

назву вулиці, N будинку і N квартири".

3. Пункт 2.2 розділу 2 доповнити новим підпунктом "д" такого змісту:

"д) номер договору з вкладником;".

У зв'язку з цим підпункти "д", "е", "є" пункту 2.2 розділу 2 вважати відповідно підпунктами "е", "є", "ж".

4. У пункті 2.5 розділу 2 слова "ідентифікаційний номер цієї особи не зазначається" замінити словами та цифрами "реквізит заповнюється значенням "0000000000".

5. Пункт 2.5 розділу 2 доповнити абзацом другим такого змісту:

"Якщо ідентифікаційний номер невідомий (за рахунками, що відкривались до введення ідентифікаційного номера як обов'язкового реквізиту при відкритті рахунку), у базі даних реквізит заповнюється значенням "0000099999".

6. В абзаці другому пункту 2.8 розділу 2 після слова "осіб" поставити кому і доповнити словами: "а також можливість об'єднання рахунків одного вкладника".

7. Розділ 2 доповнити новим пунктом 2.10 такого змісту:

"2.10. З метою збереження інформації про вкладників - фізичних осіб банк повинен формувати файли архіву даних відповідно до цієї Інструкції за стандартною структурою (додаток 3).

Щоквартально на звітні дати консолідована інформація з бази даних головного банку, звірена з балансовими рахунками та оформлена відповідним актом звірки, архівується та вивантажується на електронні зовнішні носії (на CD-диски тощо).

Архівуванню підлягають інформаційні відомості про вкладників - фізичних осіб та суми залишків за вкладами і нарахованими відсотками за станом на 1 січня, 1 квітня, 1 липня та 1 жовтня. Інформація на зовнішніх носіях зберігається протягом кварталу та оновлюється на кінець дня перед наступною звітною датою.

Архіви мають зберігатися на зовнішніх носіях, які не підпадають під вплив магнітного поля або випромінювання (на CD-дисках тощо)."

У зв'язку з цим пункт 2.10 вважати пунктом 2.11.

8. У пункті 3.2 розділу 3 після слова "відсотками" доповнити словом та цифрою у дужках "(додаток 4)".

9. Пункт 3.2 розділу 3 доповнити реченням такого змісту:

"У разі виникнення розбіжностей причини їх повинні бути відображені у акті звірки".

10. Розділ 3 доповнити пунктами 3.3 та 3.4 такого змісту:

"3.3. При переведенні банку до категорії тимчасових учасників Фонду банк наступного робочого дня після отримання повідомлення про переведення його до категорії тимчасових учасників повинен забезпечити:

консолідацію (зведення) даних про вкладників - фізичних осіб банку на рівні банку - юридичної особи;

звірку між базою та балансовими рахунками, на яких обліковуються вклади фізичних осіб і нараховані за ними відсотки, що підлягають гарантуванню;

аналіз стану бази даних (установити кількість рахунків, за якими відсутні або некоректно введені реквізити);

архівування даних інформаційної бази на зовнішніх носіях (на CD-дисках тощо).

Результати звірки оформлюються у вигляді акта.

3.4. З дати переведення до категорії тимчасових учасників Фонду в банку має бути забезпечене щоденне передавання інформації про вкладників - фізичних осіб від філій до банку - юридичної особи."

11. Розділ 4 доповнити пунктом 4.3 такого змісту:

"4.3. У разі виникнення ситуацій у банку, що призводять до припинення його діяльності, банк повинен протягом одного дня після припинення виконання операцій сформувати архів даних про вкладників - фізичних осіб на кінець останнього робочого дня."

12. У абзаці другому Роз'яснення до таблиці додатка 1 вилучити слова "або для системи DOS (кодова сторінка 866)".

13. Абзац третій Роз'яснення до таблиці додатка 1 викласти у такій редакції:

"Записи в базі даних про прізвище, ім'я та по батькові вкладника мають бути зроблені без скорочень та відповідати їх викладенню у документах, що посвідчують особу."

14. У абзаці восьмому Роз'яснення до таблиці додатка 1 слово і цифру "ставиться "0" замінити словами "реквізит заповнюється відповідно до вимог пункту 2.5 цієї Інструкції".

15. Доповнити цю Інструкцію додатками 3 та 4, що додаються.