Відповідно до статей 7, 44 Закону України "Про Національний банк України", законів України "Про банки і банківську діяльність", "Про виконавче провадження" та з метою встановлення порядку виконання уповноваженими банками зупинення операцій, арешту та примусового списання коштів в іноземних валютах та банківських металів з рахунків клієнтів та з кореспондентських рахунків банків-резидентів та нерезидентів, відкритих в інших уповноважених банках-резидентах, Правління Національного банку України

1. Затвердити Положення про зупинення операцій, арешт та примусове списання коштів в іноземних валютах та банківських металів, що додається.

2. Визнати таким, що втратило чинність, Положення про примусове списання (стягнення) та договірне списання коштів в іноземній валюті з рахунків платників (крім банків) на території України, затверджене постановою Правління Національного банку України від 01.10.2001 N 416 та зареєстроване в Міністерстві юстиції України 26.10.2001 за N 908/6099 (зі змінами).

4. Департаменту платіжних систем (В.М.Кравець) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь Національного банку України та банків України для керівництва та використання в роботі.

5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на керівників територіальних управлінь Національного банку України.

6. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

Це Положення розроблено відповідно до Цивільного кодексу України, Законів України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність", "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні", "Про виконавче провадження", інших законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України.

1. Загальні положення

1.1. Це Положення визначає особливості здійснення уповноваженими банками примусового списання коштів в іноземних валютах та банківських металів з рахунків клієнтів та з кореспондентських рахунків уповноважених банків-резидентів та нерезидентів, відкритих в інших уповноважених банках-резидентах та обмеження права клієнта/банка щодо розпоряджання рахунком/коррахунком, відкритим в іншому уповноваженому банку.

1.2. У Положенні наведені нижче терміни вживаються в такому значенні:

банк-боржник - банк, кореспондентський рахунок якого (далі - коррахунок) відкрито в уповноваженому банку і з коррахунку якого здійснюється примусове списання (далі - списання) коштів в іноземних валютах та/або банківських металів на підставі платіжної вимоги на списання коштів в іноземних валютах або банківських металів (далі - платіжна вимога на списання), оформленої в установленому порядку;

клієнт-боржник - фізична або юридична особа, представництво юридичної особи-нерезидента, які мають рахунки в уповноважених банках і з рахунків яких здійснюється списання коштів в іноземних валютах та/або банківських металів на підставі платіжних вимог на списання, оформлених в установленому порядку;

обмін (конвертація) іноземної валюти (далі - конвертація) - операція з купівлі/продажу однієї іноземної валюти за іншу.

2. Виконання уповноваженими банками списання коштів в іноземних валютах і банківських металів з рахунків клієнтів-боржників та з коррахунків банків-боржників за виконавчими документами судів

2.1. Відповідно до статті 1071 Цивільного кодексу України кошти можуть бути списані з рахунку клієнта-боржника/коррахунку банка-боржника без його розпорядження на підставі рішення суду.

Платіжні вимоги на списання оформляються, приймаються, надсилаються на виконання до уповноважених банків, виконуються, повертаються та відкликаються відповідно до порядку, визначеного нормативно-правовими актами Національного банку України з питань здійснення безготівкових розрахунків у національній валюті в Україні, з урахуванням особливостей, викладених у цьому Положенні.

2.2. Платіжна вимога на списання подається безпосередньо до уповноваженого банку, у якому відкрито рахунок клієнта-боржника/коррахунок банку-боржника (така платіжна вимога обов'язково має містити підпис відповідального виконавця уповноваженого банку або органу державного казначейства, що обслуговує орган державної виконавчої служби та відбиток штампа уповноваженого банку або органу державного казначейства, що обслуговує орган державної виконавчої служби), або подається через уповноважений банк чи орган державного казначейства, що обслуговує орган державної виконавчої служби.

2.3. Платіжну вимогу на списання уповноважений банк приймає до виконання лише в межах наявних коштів та/або банківських металів на рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника. У разі відсутності/недостатності коштів у певній іноземній валюті або певного виду банківських металів на рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника, які зазначені в платіжній вимозі на списання, уповноважений банк, який обслуговує клієнта-боржника або в якому відкрито коррахунок банку-боржника, повертає її без виконання або виконує частково в межах наявного залишку коштів та/або банківських металів на рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника.

Якщо платіжна вимога на списання надійшла до уповноваженого банку протягом операційного часу, але на час надходження на рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника немає коштів в іноземних валютах та/або банківських металів чи їх недостатньо для виконання платіжної вимоги на списання, то уповноважений банк виконує цю платіжну вимогу на списання з урахуванням сум, що надійдуть на рахунок клієнта-боржника/коррахунок банку-боржника протягом операційного часу (поточні надходження). Якщо для виконання цієї платіжної вимоги на списання недостатньо коштів та/або банківських металів, що надійдуть протягом операційного часу на рахунок клієнта-боржника/коррахунок банку-боржника, то вона виконується частково.

2.4. У разі провадження виконавчих дій щодо списання з рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника коштів у певній іноземній валюті оформляється платіжна вимога на списання певної іноземної валюти. У реквізиті "Сума" платіжної вимоги на списання зазначається сума іноземної валюти цифрами, а в реквізиті "Сума словами" - сума та назва іноземної валюти словами. У реквізиті "Призначення платежу" обов'язково зазначаються назва, номер (якщо він є) і дата видачі виконавчого документа суду (далі - виконавчий документ). У реквізиті "Дебет рахунку" зазначається номер рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника, з якого буде здійснюватися списання. У реквізиті "Кредит рахунку" зазначається номер рахунку в іноземній валюті органу державної виконавчої служби.

2.5. У разі провадження виконавчих дій щодо списання з рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника певного виду банківських металів оформляється платіжна вимога на списання певного виду банківських металів. У реквізиті "Сума" платіжної вимоги на списання зазначається маса банківських металів у тройських унціях цифрами, а в реквізиті "Сума словами" - маса у тройських унціях та вид банківських металів словами. У реквізиті "Призначення платежу" обов'язково зазначаються назва, номер (якщо він є) і дата видачі виконавчого документа. У реквізиті "Дебет рахунку" зазначається номер рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника, з якого буде здійснюватися списання. У реквізиті "Кредит рахунку" зазначається номер рахунку в банківських металах органу державної виконавчої служби.

2.6. У разі провадження виконавчих дій щодо списання з рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника коштів у певній іноземній валюті, яких немає на рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника або недостатньо, може оформлятися платіжна вимога на списання національної валюти або іншого виду іноземної валюти, гривневий еквівалент якої має відповідати сумі іноземної валюти, що підлягає списанню, і на підставі платіжної вимоги на списання уповноважений банк здійснює купівлю або конвертацію за рахунок наявних коштів іноземної валюти.

У реквізиті "Призначення платежу" платіжної вимоги на списання зазначається, що іноземна валюта, яка списується, підлягає конвертації на міжбанківському валютному ринку України (далі - МВРУ) в іншу іноземну валюту (її назва) або те, що за національну валюту, яка списується, купується іноземна валюта, а також має бути посилання на статтю 51 Закону України "Про виконавче провадження". Крім цього, у реквізиті "Призначення платежу" зазначаються назва, номер (якщо він є) і дата видачі виконавчого документа. У реквізитах "Сума" та "Сума словами" зазначаються сума національної або іноземної валюти цифрами та словами, а також назва національної або іноземної валюти, що підлягає списанню (з подальшою купівлею чи конвертацією). У реквізиті "Дебет рахунку" зазначається номер рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника (в іноземній/національній валюті), з якого буде здійснюватися списання, у реквізиті "Кредит рахунку" - номер рахунку в іноземній валюті органу державної виконавчої служби.

У разі провадження виконавчих дій щодо списання з рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника банківських металів, яких немає на рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника або недостатньо, може оформлятися і подаватися до уповноваженого банку, у якому відкрито рахунок клієнта-боржника/коррахунок банку-боржника, платіжна вимога на списання певної маси іншого виду банківських металів чи суми національної валюти, що у вартісному вираженні має відповідати масі банківських металів, що підлягає списанню і на підставі якої уповноважений банк здійснює купівлю за національну валюту банківських металів, що підлягають списанню, або конвертацію інших видів банківських металів у вид банківського металу, що підлягає списанню.

У реквізиті "Призначення платежу" платіжної вимоги на списання зазначається, що вид банківського металу, який списується, підлягає конвертації в інший вид банківського металу (його назва) або те, що за національну валюту, яка списується, мають купуватися банківські метали, а також посилання на статтю 51 Закону України "Про виконавче провадження". Крім цього, у реквізиті "Призначення платежу" зазначаються назва, номер (якщо він є) і дата видачі виконавчого документа, у реквізиті "Сума" зазначається маса банківських металів у тройських унціях цифрами чи сума національної валюти цифрами, а в реквізиті "Сума словами"

- маса у тройських унціях та вид банківських металів словами чи сума та назва національної валюти словами, що підлягає списанню (з подальшою конвертацією, купівлею). У реквізиті "Дебет рахунку" зазначається номер рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника (у банківських металах/національній валюті), з якого буде здійснюватися списання, а в реквізиті "Кредит рахунку"

- номер рахунку в банківських металах органу державної виконавчої служби.

2.7. У разі провадження виконавчих дій щодо списання з рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника коштів у національній валюті, яких немає на рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника або недостатньо, може оформлятися платіжна вимога на списання іноземної валюти або банківських металів, гривневий еквівалент яких має відповідати сумі національної валюти, що підлягає списанню.

Якщо списується іноземна валюта (з продажем за національну валюту), у реквізитах "Сума" та "Сума словами" платіжної вимоги на списання зазначаються сума іноземної валюти цифрами та словами, а також назва іноземної валюти, що підлягає списанню (з подальшим продажем). У реквізиті "Дебет рахунку" зазначається номер рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника в іноземній валюті, з якого буде здійснюватися списання, а в реквізиті "Кредит рахунку" - номер рахунку в національній валюті органу державної виконавчої служби.

Якщо списуються банківські метали (з продажем за національну валюту), у реквізиті "Сума" платіжної вимоги на списання зазначається маса банківських металів у тройських унціях цифрами, а в реквізиті "Сума словами" - вид та маса у тройських унціях банківських металів словами, яка у вартісному вираженні має відповідати сумі національної валюти, що підлягає списанню. У реквізиті "Дебет рахунку" зазначається номер рахунку в банківських металах клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника, з якого буде здійснюватися списання, а в реквізиті "Кредит рахунку" - номер рахунку в національній валюті органу державної виконавчої служби.

У реквізиті "Призначення платежу" платіжної вимоги на списання зазначається, що іноземна валюта або банківські метали, що списуються, підлягають продажу на МВРУ за національну валюту з посиланням на статтю 51 Закону України "Про виконавче провадження". Крім цього, у реквізиті "Призначення платежу" зазначаються назва, номер (якщо він є) і дата видачі виконавчого документа.

2.8. Списані з рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника кошти в іноземних валютах (у термін до п'яти робочих днів з дати їх списання) або банківські метали підлягають продажу на МВРУ уповноваженим банком, який обслуговує клієнта-боржника або в якому відкрито коррахунок банку-боржника. Обмеження щодо строку продажу іноземних валют не поширюється на іноземні валюти, що не належать до 1-ої групи Класифікатора іноземних валют і банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04.02.98 N 34 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 02.10.2002 N 378, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 24.10.2002 за N 841/7129) (далі - Класифікатор), та на банківські метали.