Відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк України", статті 41 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення об’єктами нагляду (оверсайта) законодавства України з питань діяльності платіжних систем в Україні (далі - Положення), що додається.

2. Генеральному департаменту інформаційних технологій та платіжних систем (Синявська Н.Б.) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома платіжних організацій платіжних систем, створених резидентами, членів/учасників платіжних систем, операторів послуг платіжної інфраструктури.

3. Контроль за виконанням цієї постанови залишаю за собою.

4. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

1. Це Положення розроблено відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк України", статті 41 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" (далі - Закон), інших законодавчих актів та нормативно-правових актів Національного банку України.

2. Це Положення встановлює порядок пред’явлення Національним банком України (далі - Національний банк) вимог до об’єктів нагляду (оверсайта) щодо усунення порушень Закону, нормативно-правових актів Національного банку з питань діяльності в Україні платіжних систем та систем розрахунків (далі - платіжні системи), а також переказу коштів (далі - законодавство України) та застосування до них заходів впливу за порушення законодавства України, визначених статтею 41 Закону.

3. Терміни, які використовуються в цьому Положенні, уживаються в таких значеннях:

застосування іноземними державами або міждержавними об'єднаннями, або міжнародними організаціями санкцій до об'єктів нагляду (оверсайта), що становлять загрозу безперервному, надійному та ефективному функціонуванню платіжних систем (далі - застосування іноземних санкцій), - факт прийняття іноземною державою, міждержавним об'єднанням або міжнародною організацією рішення про застосування до об'єкта нагляду (оверсайта) санкцій;

зупинення надання окремих видів послуг - тимчасова, на визначений строк, заборона об’єкту нагляду (оверсайта) надавати окремі види послуг у платіжній системі;

обмеження надання окремих видів послуг - тимчасова, на визначений строк, заборона об’єкту нагляду (оверсайта) надавати окремі види послуг у платіжній системі без урахування установлених обмежень за видом/обсягом/сумою/колом осіб;

план заходів - документ, що складається об’єктом нагляду (оверсайта) та містить строки виконання та перелік заходів, які має вжити об’єкт нагляду (оверсайта) для усунення порушень законодавства України;

повідомлення про відновлення надання послуг - повідомлення Національного банку про відновлення надання об’єктом нагляду (оверсайта) послуг у платіжній системі, надання яких було обмежено/зупинено на підставі відповідного рішення Національного банку;

послуга в платіжній системі - послуга з переказу коштів або послуга платіжної інфраструктури, що надається юридичною особою відповідно до правил платіжної системи та договору, укладеного з платіжною організацією платіжної системи;

припинення надання окремих видів послуг - безстрокова заборона надавати об’єктом нагляду (оверсайта) окремі види послуг у платіжній системі;

суттєві помилки - помилки, виявлені під час аналізу поданих статистичних даних (звітності), у яких:

1) сума внутрішньодержавних переказів коштів, за якими у файлі статистичної звітності об'єктами нагляду (оверсайта) надана інформація (метрики, параметри, некласифіковані реквізити показників), що не відповідає дійсності, становить один відсоток і більше від усіх внутрішньодержавних переказів коштів, виконаних системами переказу коштів, створеними резидентами та нерезидентами за звітний період, або

2) сума транскордонних переказів коштів, за якими у файлі статистичної звітності об'єктами нагляду (оверсайта) надана інформація (метрики, параметри, некласифіковані реквізити показників), що не відповідає дійсності, становить один відсоток і більше від усіх транскордонних переказів коштів, виконаних системами переказу коштів, створеними резидентами та нерезидентами за звітний період, або

3) сума операцій з використанням електронних платіжних засобів, за якими у файлі статистичної звітності об'єктами нагляду (оверсайта) надана інформація (метрики, параметри, некласифіковані реквізити показників), що не відповідає дійсності, становить один відсоток і більше від усіх операцій, виконаних системами роздрібних платежів на території України за звітний період, або

4) кількість емітованих (розповсюджених) електронних платіжних засобів для клієнтів банку, платіжних пристроїв чи пунктів надання фінансових послуг, що використовуються під час здійснення операцій, за якими у файлі статистичної звітності об'єктами нагляду (оверсайта) не надана інформація (метрики, параметри, некласифіковані реквізити показників), становить один відсоток і більше від загального значення відповідного показника.

4. Інші терміни в цьому Положенні вживаються відповідно до визначень, наведених у законодавстві України.

1. Національний банк за порушення об’єктами нагляду (оверсайта), якими є платіжні організації платіжних систем та систем розрахунків, члени/учасники платіжних систем (далі - учасники платіжних систем), оператори послуг платіжної інфраструктури, вимог законодавства України адекватно вчиненим порушенням має право застосувати до них заходи впливу, до яких належать:

1) проведення переговорів з особами, які є об’єктами нагляду (оверсайта), стосовно необхідності приведення їх діяльності у відповідність до встановлених законодавством України вимог;

2) письмове застереження щодо усунення порушень;

3) обмеження, зупинення чи припинення надання окремих видів послуг у платіжних системах в Україні;

4) накладання штрафів на посадових осіб юридичних осіб або фізичних осіб-підприємців, які є об’єктами нагляду (оверсайта), відповідно до Кодексу України про адміністративні правопорушення у порядку, визначеному Положенням про порядок накладення адміністративних штрафів, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2001 року № 563, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 25 січня 2002 року за № 62/6350 (зі змінами);

5) виключення платіжної системи/учасника платіжної системи/оператора послуг платіжної інфраструктури з реєстру платіжних систем, систем розрахунків, учасників цих систем та операторів послуг платіжної інфраструктури (далі - реєстр платіжних систем);

6) заборона здійснення діяльності в Україні.

2. Національний банк застосовує заходи впливу до об’єктів нагляду (оверсайта) не пізніше шести місяців від дати виявлення порушення законодавства України за наявності підстав, визначених у пункті 1 розділу III цього Положення.

Національний банк має право застосувати заходи впливу у зв'язку із застосуванням іноземних санкцій протягом строку їх дії, починаючи з дня офіційного опублікування (оприлюднення) інформації про застосування іноземних санкцій.

У разі виявлення в діяльності об’єкта нагляду (оверсайта) порушень банківського законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку, матеріали про порушення розглядаються та рішення про застосування заходів впливу приймаються в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку щодо застосування заходів впливу за порушення банківського законодавства.

1. Національний банк має право в порядку, установленому цим розділом, застосовувати до об’єктів нагляду (оверсайта) заходи впливу на підставі:

результатів (матеріалів) перевірок об’єктів нагляду (оверсайта) щодо дотримання ними вимог законодавства України;

документів (документально підтверджених фактів), що містять інформацію, яка свідчить про порушення законодавства України, у тому числі отриману від відповідних органів інших держав, міждержавних об'єднань або міжнародних організацій, органів державної влади України, та/або офіційно опубліковану (оприлюднену, у тому числі шляхом розміщення на їх офіційних веб-сайтах) ними інформацію про застосування іноземних санкцій;

результатів аналізу документів (інформації), отриманих від об’єктів нагляду (оверсайта) з питань діяльності платіжних систем та переказу коштів;

аналізу дотримання строків та повноти подання інформації (звітності) з питань діяльності платіжних систем та переказу коштів Національному банку, якщо подання такої інформації (звітності) передбачено законодавством України;

контролю за наданням інформації, документів або їх копій з питань діяльності платіжних систем та переказу коштів, а також діяльності об’єкта нагляду (оверсайта) за письмовим запитом Національного банку в установлені строки;

контролю за усуненням об’єктами нагляду (оверсайта) виявлених порушень законодавства України.

2. Заходи впливу, що застосовуються Національним банком до об’єктів нагляду (оверсайта), мають бути адекватними порушенням, які ними були допущені.

Вибір адекватних заходів впливу, які застосовуються до об’єктів нагляду (оверсайта) відповідно до законодавства України та цього Положення, має здійснюватися з урахуванням:

характеру виявлених порушень;

причин, які зумовили виникнення порушень;

ужитих об’єктами нагляду (оверсайта) заходів для усунення виявлених порушень;

розміру можливих негативних наслідків для учасників/операторів послуг платіжної інфраструктури/користувачів платіжної системи.

3. Рішення про застосування заходу впливу до об’єкта нагляду (оверсайта) (далі - рішення про застосування заходу впливу) приймає Правління Національного банку, Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків, нагляду (оверсайту) платіжних систем (далі - Комітет з питань нагляду) відповідно до цього Положення.

4. Рішення про застосування заходу впливу має містити назву заходу впливу, опис виявлених порушень з посиланням на норми законодавства України, які порушені об’єктом нагляду (оверсайта), та оформлюється у встановленому Національним банком порядку.

Рішення Національного банку про застосування заходу впливу є обов’язковим для виконання.

5. Національний банк надсилає рішення про застосування заходу впливу об’єкту нагляду (оверсайта) згідно з установленими Національним банком вимогами щодо пересилання документів з грифом обмеження доступу рекомендованим листом із повідомленням про вручення, за винятком випадків, передбачених цим Положенням. Вимога щодо пересилання документів з грифом обмеження доступу не поширюється на рішення про обмеження, зупинення чи припинення надання окремих видів послуг у платіжних системах в Україні, виключення платіжної системи/учасника платіжної системи/оператора послуг платіжної інфраструктури з реєстру платіжних систем та заборони здійснення діяльності в Україні.

6. Національний банк може запросити для надання пояснень керівника (представника) об’єкта нагляду (оверсайта) у разі розгляду Правлінням Національного банку, Комітетом з питань нагляду питання щодо застосування заходів впливу.

Запрошення надсилається електронною поштою (або на паперових носіях) не пізніше ніж за три робочих дні до дати проведення засідання Правління Національного банку, Комітету з питань нагляду.

Нез’явлення запрошеної особи на засідання Правління Національного банку, Комітету з питань нагляду не є підставою для відкладення розгляду Правлінням Національного банку, Комітетом з питань нагляду питання щодо застосування заходів впливу до об’єкта нагляду (оверсайта).

7. Національний банк може в установленому цим Положенням порядку відмінити/достроково відмінити застосовані заходи впливу. Рішення про відміну/дострокову відміну застосованого заходу впливу приймає Правління Національного банку, Комітет з питань нагляду в межах своїх повноважень.

8. Застосування заходів впливу до об’єктів нагляду (оверсайта) за порушення законодавства України не звільняє від адміністративної відповідальності винних у вчиненні порушень посадових осіб об’єктів нагляду (оверсайта).

9. Рішення про застосування заходу впливу може бути оскаржене в судовому порядку. Оскарження не зупиняє виконання рішення.

1. Національний банк має право вимагати від об’єктів нагляду (оверсайта) усунення порушень вимог законодавства України шляхом направлення об’єктам нагляду (оверсайта) листа з відповідною вимогою (далі - письмова вимога).

2. Письмова вимога складається на бланку Національного банку та надсилається об’єкту нагляду (оверсайта) рекомендованим листом із повідомленням про вручення. У письмовій вимозі зазначаються:

назва документа "Письмова вимога";

повне найменування та місцезнаходження об’єкта нагляду (оверсайта);

вчинені порушення з посиланням на норми законодавства України, які порушені об’єктом нагляду (оверсайта);

вимоги щодо вжиття об’єктом нагляду (оверсайта) заходів для усунення порушень у строки, установлені Національним банком;

рекомендації об’єкту нагляду (оверсайта) з метою запобігання порушенням законодавства України в подальшій діяльності (за потреби).

3. Об'єкт нагляду (оверсайта) зобов’язаний подати Національному банку не пізніше п’яти робочих днів від дати отримання письмової вимоги план заходів, які об’єкт нагляду (оверсайта) зобов’язується вжити для усунення порушень законодавства України та/або виконання рекомендацій з метою запобігання порушенням законодавства України в подальшій діяльності в установлені Національним банком строки.

Національний банк протягом 15 робочих днів від дати отримання плану заходів має право надати до нього зауваження, які є обов ’язковими для врахування.

Об'єкт нагляду (оверсайта) не пізніше п’яти робочих днів після закінчення строку, визначеного в письмовій вимозі, зобов’язаний подати Національному банку звіт про виконання плану заходів та належним чином засвідчені копії відповідних документів, що підтверджують усунення об’єктом нагляду (оверсайта) порушень законодавства України та/або виконання рекомендацій з метою запобігання порушенням законодавства України в подальшій діяльності.

Національний банк за результатами аналізу звіту про виконання плану заходів має право запитати додаткові пояснення та/або документи щодо виконання плану заходів.

4. Національний банк у разі невиконання об’єктом нагляду (оверсайта) вимог щодо усунення зазначених у письмовій вимозі порушень законодавства України в установлені Національним банком строки або вимог, передбачених у пункті 3 розділу IV цього Положення, розглядає питання щодо застосування до об’єкта нагляду (оверсайта) заходу впливу.

1. Національний банк за порушення об’єктами нагляду (оверсайта) вимог законодавства України, що не впливають на безперервність функціонування платіжної системи та послуги, які надаються учасникам платіжної системи та їх користувачам, має право застосувати такий захід впливу, як проведення переговорів з особами, які є об’єктами нагляду (оверсайта), стосовно необхідності приведення їх діяльності у відповідність до встановлених законодавством України вимог (далі - рішення про проведення переговорів).

2. Рішення про проведення переговорів приймає Комітет з питань нагляду.

У рішенні про проведення переговорів зазначаються:

назва заходу впливу;

найменування об’єкта нагляду (оверсайта);

прізвище, ім’я, по батькові керівника об’єкта нагляду (оверсайта);

підстави і мета переговорів;

дата, час та місце проведення переговорів.

Національний банк письмово повідомляє об’єкт нагляду (оверсайта) про прийняття рішення, зазначеного в абзаці першому цього пункту, не пізніше п’яти робочих днів до дати проведення переговорів.

3. Національний банк проводить переговори з керівником (представником) об’єкта нагляду (оверсайта) з метою приведення його діяльності у відповідність до законодавства України.

4. За результатами переговорів учасники підписують протокол, що складається у двох примірниках.

У протоколі зазначаються згода об’єкта нагляду (оверсайта) узяти на себе зобов’язання про усунення виявленого порушення законодавства України та в разі необхідності внести зміни в документи, що регламентують його діяльність, а також строки, не пізніше яких об’єкт нагляду (оверсайта) зобов’язується внести такі зміни та подати їх Національному банку.