Національний банк України направляє до відома та використання в роботі текст постанови Правління Національного банку України від 06.05.2009 N 269 "Про внесення зміни до постанови Правління Національного банку України від 04.12.2008 N 413".

При цьому наголошуємо, що за даними Групи(1) з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FATF), а також Державного комітету фінансового моніторингу України(2) операції клієнтів, які передбачають імпорт продукції (робіт, послуг), що здійснюється без увезення із-за кордону на територію України, містять підвищений ризик їх використання з протиправною метою, зокрема, з метою ухилення від сплати податків, шахрайства, а також легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.

(1) FATF 'Trade Based Money Laundering', 23 June 2006, Інтернет адреса: http://www.fatf-gafi.org/dataoecd/60/25/37038272.pdf

(2) Державний комітет фінансового моніторингу України, Типології, Інтернет адреса: http://www.sdfm.gov.ua/articles.php?cat_id=78?=uk

Виходячи з цього, необхідно приділяти додаткову увагу аналізу відповідності вказаних фінансових операцій суті діяльності та фінансовому стану клієнтів, що їх здійснюють, з врахуванням обсягів (80000 гривень або більше) та інтенсивності (частіше ніж один раз на місяць) здійснення таких операцій, а також у випадках, коли контрагент зареєстрований в іншій країні ніж в тій, в якій відкритий банківський рахунок.

Банки мають визначати(3) наявність мотивованої підозри щодо здійснення клієнтом зазначених фінансових операцій з метою відмивання доходів. Відповідно до пункту 4.6 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу(4) у разі прийняття відповідальним працівником банку (філії) рішення про недоцільність інформування Уповноваженого органу про вказану фінансову операцію, він складає довідку, у якій обґрунтовує це рішення.

(3) Лист Національного банку України від 30.07.2008 р. N 48-011/1084-10458.

(4) Затверджене постановою Правління Національного банку України від 14.05.2003 N 189.