Відповідно до статей 7, 15, 55, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 52, 66, 67 Закону України "Про банки і банківську діяльність", з метою підвищення стійкості банківської системи України та захисту інтересів кредиторів і вкладників Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про визначення пов'язаних із банком осіб (додається).

2. Банкам:

у строк до 29 травня 2015 року подати до Національного банку України перелік пов'язаних із банком осіб станом на 01 травня 2015 року в електронному вигляді у форматі EXCEL за формою, наведеною в додатку до цієї постанови;

до запровадження Національним банком України відповідної форми статистичної звітності забезпечити щомісячне (до 10 числа після звітного періоду) подання до Національного банку України актуалізованого переліку пов'язаних із банком осіб в електронному вигляді у форматі EXCEL за формою, наведеною в додатку до цієї постанови.

3. Департаменту методології (Іваненко Н.В.) довести зміст цієї постанови до відома банків України для використання в роботі.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови Національного банку України Писарука О.В.

5. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

__________

1. Це Положення розроблено відповідно до Законів України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність" (далі - Закон), інших законодавчих актів України з метою визначення пов'язаних із банком осіб, порядку подання банками інформації Національному банку України (далі - Національний банк) про таких осіб, а також ознак, за наявності яких Національний банк має право визначити фізичних та юридичних осіб такими, що є пов'язаними з банком особами.

2. Національний банк має право вимагати від банку подання інформації та копій документів, потрібних Національному банку для прийняття рішення про визначення фізичних та юридичних осіб особами, пов’язаними з банком. Банк зобов’язаний надати на письмову вимогу відповідну інформацію та копії документів у терміни, визначені в запиті Національного банку.

3. Не є пов'язаними з банком особами:

1) за ознакою афілійованості:

держава Україна (в особі відповідного органу державної влади або управління та/або суб'єктів, що діють на основі лише державної власності);

територіальна громада (в особі відповідного органу місцевого самоврядування);

міжнародна фінансова установа, з якою Уряд України уклав договір про співробітництво та для якої згідно із законами України встановлені привілеї та імунітети;

2) юридичні особи за ознакою спорідненості через наявність істотної участі осіб, зазначених у підпункті 1 пункту 3 розділу І цього Положення.

1. Банк визначає пов’язаних із банком осіб відповідно до вимог статті 52 Закону та з урахуванням цього Положення. Особа є пов’язаною з банком із моменту виникнення підстав для визначення такої особи пов’язаною з банком відповідно до вимог зазначеної статті закону.

Банк не пізніше наступного робочого дня після визначення особи пов'язаною з банком у письмовій формі повідомляє про це таку особу.

2. Банк забезпечує актуальність інформації про пов'язаних із банком осіб на підставі змін інформації щодо особи, визначеної пов'язаною з банком, визначення нових осіб пов'язаними з банком особами тощо. Банк зобов’язаний уживати заходів для відповідності операцій з пов’язаними особами вимогам законодавства з моменту виникнення ознак пов’язаності фізичної або юридичної особи із банком. Банк має право відмовитися від здійснення операцій з особами, щодо яких визначити існування чи відсутність пов’язаності із банком складно чи неможливо.

3. Банк зобов’язаний надавати Національному банку інформацію (звітність) про пов’язаних із банком осіб за формою та в строки, визначені нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації статистичної звітності, що подається до Національного банку.

Правління банку забезпечує актуальність інформації (звітності) про пов’язаних із банком осіб, що надається банком Національному банку.

4. Банк зобов'язаний розробити та запровадити внутрішньобанківські положення, політики, системи контролю щодо операцій із пов'язаними особами з метою забезпечення цілісності та повноти процесу ідентифікації пов'язаних осіб і контролю за операціями з ними.

1. Національний банк може визначати пов'язаною із банком особу відповідно до вимог статті 52 Закону із застосуванням зокрема ознак, зазначених у главі 3 цього розділу.

Національний банк може визначати пов'язаною з банком особу, використовуючи одну або декілька ознак одночасно.

2. Рішення про визначення юридичних або фізичних осіб пов'язаними з банком особами приймає Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури (далі - Комітет). Національний банк приймає рішення про визначення юридичної або фізичної особи пов’язаною з банком особою кожного разу, коли Національний банк виявляє підстави для цього. Визначення особи не пов’язаною з банком не перешкоджає наступному визначенню такої особи пов’язаною, якщо для цього виникають підстави.

Рішення Національного банку про визначення особи пов’язаною з банком набирає чинності з дня, наступного за днем його прийняття.

2-1. Початком адміністративного провадження щодо визначення особи пов’язаною з банком (далі - адміністративне провадження) є день реєстрації Національним банком (дата складання) довідки, у якій зафіксовано ознаки пов’язаності особи з банком (далі - Довідка), в електронній формі. Довідка підписується керівником підрозділу моніторингу пов’язаних осіб Національного банку.

Повідомлення про початок адміністративного провадження оформляється як лист Національного банку за підписом уповноваженої особи Національного банку (члена Правління Національного банку, який здійснює загальне керівництво та контролює діяльність підрозділу моніторингу пов’язаних осіб, або керівника підрозділу моніторингу пов’язаних осіб Національного банку) (далі - уповноважена особа), яка ініціювала адміністративне провадження, та надсилається банку електронною поштою.

Уповноважена особа приймає процедурні рішення під час адміністративного провадження щодо прийняття рішень, визначених у цьому Положенні, до початку розгляду питання про вирішення адміністративної справи безпосередньо Комітетом.

Комітет приймає процедурні рішення після початку розгляду питання про вирішення адміністративної справи безпосередньо Комітетом.

Національний банк невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня, а за обґрунтованих причин - не пізніше третього робочого дня після початку адміністративного провадження, надсилає банку повідомлення про початок адміністративного провадження разом із Довідкою.

Повідомлення та Довідка вважаються такими, що доведені до відома банку, у разі їх неотримання банком із незалежних від Національного банку причин протягом трьох днів із дня надсилання.

У повідомленні про початок адміністративного провадження за потреби зазначаються:

1) правові підстави початку адміністративного провадження;

2) права та обов’язки банку, включаючи право подати пояснення/заперечення щодо наявності в особи ознак пов’язаності, спосіб і строк їх подання;

3) порядок ознайомлення з матеріалами адміністративного провадження.

Національний банк відмовляє в ознайомленні з тією частиною матеріалів у матеріалах адміністративного провадження, які містять інформацію з обмеженим доступом та володільцем якої не є банк.

Національний банк надає доступ до тієї частини матеріалів або тих відомостей у матеріалах, які містять інформацію з обмеженим доступом, в обсязі, що є об’єктивно необхідним для розгляду адміністративної справи або захисту прав її учасників, після підписання представником банку зобов’язання про нерозголошення інформації з обмеженим доступом.

2-2. Національний банк у разі розгляду питання про визначення особи пов’язаною з банком запрошує представника банку на засідання Комітету.

Запрошення за підписом уповноваженої особи, яка ініціювала адміністративне провадження, надсилається банку електронною поштою не пізніше ніж за два робочих дні до дня проведення засідання Комітету.

У запрошенні зазначаються такі відомості:

1) питання, яке розглядатиметься на засіданні Комітету, та мета, з якою запрошується представник банку (для надання пояснень, заперечень);

2) дата, час і місце, куди запрошується представник банку, чи інформація про проведення засідання Комітету в режимі відеоконференції;

3) відомості про контактну особу Національного банку: прізвище, власне ім’я, номер телефону, електронна адреса;

4) повідомлення про те, що неявка запрошеної особи на засідання Комітету не є підставою для перенесення розгляду питання про визначення особи пов’язаною з банком і не є перешкодою для прийняття відповідного рішення;

5) інші відомості (за потреби).

Запрошена особа не пізніше наступного робочого дня з дня отримання запрошення письмово повідомляє Національний банк про:

підтвердження участі (з наданням переліку представників для участі та зазначенням документів, які підтверджують їх повноваження) або відмову від участі;

потребу в участі в режимі відеоконференції з обґрунтуванням такої потреби (якщо засідання проводиться за місцезнаходженням Національного банку);

причини відмови від участі чи неможливості прибути на запрошення Національного банку.

Факт отримання банком запрошення, зафіксований системою електронної пошти, фіксується в матеріалах адміністративного провадження.

Неявка запрошеного належним чином представника банку на засідання Комітету не є підставою для перенесення розгляду питання про визначення особи пов’язаною з банком і не є перешкодою для прийняття такого рішення.