Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 66, 67 Закону України "Про банки і банківську діяльність", Указу Президента України від 24 лютого 2022 року № 64/2022 "Про введення воєнного стану в Україні", затвердженого Законом України від 24 лютого 2022 року № 2102-IX "Про затвердження Указу Президента України "Про введення воєнного стану в Україні", з метою вдосконалення порядку ліцензування банків та мінімізації негативного впливу наслідків військової агресії Російської Федерації Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Унести до постанови Правління Національного банку України від 22 грудня 2018 року № 149 "Про затвердження Положення про ліцензування банків" (зі змінами) такі зміни:

1) у пункті 4:

в абзаці першому підпункту 1 цифри "2022" замінити цифрами "2023";

в абзаці першому підпункту 2 цифри "2023" замінити цифрами "2024";

у підпункті 3 слово та цифри "липня 2024" замінити словом і цифрами "січня 2025";

2) пункти 6, 7 викласти в такій редакції:

"6. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пункті 65 глави 6 розділу II Положення, не застосовуються до фізичної особи, якщо така особа була погоджена Національним банком України на посаду в банку (було погоджено призначення особи/визначено відповідність її професійної придатності та ділової репутації) або якщо такій особі було надано погодження (дозвіл) на набуття істотної участі в банку після прийняття визначеного в підпункті 3 пункту 65 глави 6 розділу II Положення рішення щодо фінансової установи, іноземної фінансової установи.

7. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пункті 69 глави 7 розділу II Положення, не застосовуються до юридичної особи, якщо такій особі було надано погодження (дозвіл) на набуття істотної участі в банку після прийняття визначеного в підпункті 2 пункту 69 глави 7 розділу II Положення рішення щодо фінансової установи, іноземної фінансової установи.";

3) постанову після пункту 8 доповнити двома новими пунктами 8-1, 8-2 такого змісту:

"8-1. Банкам України забезпечити подання до Національного банку України витягів з анкет власників істотної участі в банку, керівників банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера банку за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку України та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку України, з таблицями, що містять загальну інформацію щодо особи, інформацію щодо її ділової репутації, кінцевою частиною анкети з підтвердженням особою наданої інформації та інформацією про те, що особа не має заперечень щодо її перевірки, а також запевнення банку, що ним здійснено перевірку особи на відповідність вимогам щодо ділової репутації, визначених Положенням, та про відповідність особи таким вимогам для моніторингу відповідності зазначених осіб вимогам щодо ділової репутації, визначених Положенням, у такі строки:

1) протягом двох місяців із дня припинення/скасування воєнного стану в Україні - щодо керівників банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера банку;

2) протягом чотирьох місяців із дня припинення/скасування воєнного стану в Україні - щодо власників істотної участі в банку.

8-2. Власник істотної участі в банку, керівник банку, керівник підрозділу внутрішнього аудиту, головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер банку має право подати до Національного банку України клопотання про незастосування до нього виявленої ознаки небездоганної ділової репутації, складене згідно з вимогами пунктів 77, 78 глави 10 розділу II Положення, якщо щодо нього є ознака, визначена в:

1) підпунктах 8, 9 пункту 62, підпунктах 1, 3, 4, 5 пункту 64 глави 6 розділу II Положення, у підпункті 6 пункту 66, пункті 68 глави 7 розділу II Положення;

2) пункті 65 глави 6, пункті 69 глави 7 розділу II Положення, якщо такій особі було надано погодження (дозвіл) на набуття істотної участі в банку або якщо така особа була погоджена Національним банком України на посаду в банку (було погоджено призначення особи/визначено відповідність її професійної придатності та ділової репутації) до прийняття відповідного рішення щодо фінансової установи, іноземної фінансової установи.

Національний банк України розглядає подане клопотання в порядку, визначеному в главі 10 розділу II Положення.".

2. Затвердити Зміни до Положення про ліцензування банків, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 22 грудня 2018 року № 149 (зі змінами), що додаються.

3. Департаменту методології регулювання діяльності банків (Наталія Іваненко) після офіційного опублікування довести до відома банків України інформацію про прийняття цієї постанови.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Ярослава Матузку.

5. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. У розділі I:

1) у пункті 2 глави 1:

пункт після підпункту 19 доповнити новим підпунктом 19-1 такого змісту:

"19-1) іноземна фінансова установа - іноземна компанія, яка має статус фінансової установи відповідно до законодавства іноземної країни;";

пункт після підпункту 22 доповнити новим підпунктом 22-1 такого змісту:

"22-1) кваліфікований електронний підпис (далі - КЕП) – кваліфікований електронний підпис, створений відповідно до вимог Закону України "Про електронні довірчі послуги";";

пункт після підпункту 23 доповнити новим підпунктом 23-1 такого змісту:

"23-1) керівник фінансової установи - керівник банку, одноосібний виконавчий орган або члени колегіального виконавчого органу, члени ради (наглядової ради) чи іншого органу, відповідального за здійснення нагляду, утворення та компетенція якого передбачена статутом фінансової установи, яка не є банком;";

пункт після підпункту 36 доповнити новим підпунктом 36-1 такого змісту:

"36-1) податковий резидент - особа, яка відповідно до законодавства України/іноземної країни є резидентом України/іноземної країни для цілей оподаткування;";

2) пункт 21 глави 2 викласти в такій редакції:

"21. Документи, передбачені в цьому Положенні, подаються до Національного банку в один із таких способів:

1) на паперових носіях з одночасним поданням електронних копій цих документів без накладання КЕП (далі - електронні копії документів);

2) у формі електронного документа, підписаного шляхом накладання КЕП, або електронної копії документа, засвідченої КЕП, - на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або іншими засобами електронного зв'язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу.

Документи в окремих випадках, визначених у цьому Положенні, та на вимогу Національного банку також подаються в електронній формі у форматі xlsx або іншому форматі.";

3) у главі 4:

у пункті 52:

підпункт 1 після слова "батькові" доповнити словами "(за наявності)";

підпункт 2 після слова "документа" доповнити словами "або копії сторінки паспорта";

підпункт 1 пункту 53 доповнити словами та цифрами "або копій документів/сторінок документів, визначених у підпункті 1 пункту 52 глави 4 розділу I цього Положення, разом із копією документа, що містить інформацію про виїзд особи на постійне/тимчасове проживання за кордон".

2. У розділі II:

1) підпункт 2 пункту 59 глави 5 викласти в такій редакції:

"2) погодження набуття або збільшення істотної участі в банку - щодо фізичних і юридичних осіб, які набувають або збільшують істотну участь у банку, усіх осіб, через яких здійснюватиметься опосередковане володіння істотною участю в банку, а також керівників таких осіб (щодо юридичних осіб);";

2) у главі 6:

пункт 62 доповнити чотирма новими підпунктами такого змісту:

"6) надання особою недостовірної інформації Національному банку, яка за професійним судженням Національного банку вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня надання такої інформації);

7) невиконання особою протягом останніх трьох років узятих на себе особистих зобов'язань і/або гарантійних листів, наданих Національному банку;

8) особа є громадянином чи податковим резидентом або місцем її постійного проживання є держава, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";

9) набрання законної сили рішенням суду щодо особи за порушення вимог антикорупційного законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства про фінансові послуги (застосовується протягом трьох років із дня набрання законної сили відповідним рішенням суду).";

у пункті 64:

підпункти 1, 3, 4 викласти в такій редакції:

"1) припинення повноважень (звільнення) особи на вимогу державного органу протягом останніх трьох років [крім припинення повноважень/звільнення/не вступу на посаду особи у зв'язку з прийняттям Національним банком рішення про відмову в погодженні її на посаду керівника, головного бухгалтера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера фінансової установи];";

"3) обіймання особою посади/посад керівника, головного бухгалтера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера фінансової установи (виконання обов'язків за посадою) сукупно протягом більше шести місяців без погодження Національним банком особи на таку посаду/посади, якщо таке погодження було обов'язковим відповідно до законодавства [застосовується з першого дня сьомого місяця після дня обрання (призначення) особи на посаду без погодження Національним банком (у разі обіймання кількох посад або однієї посади кілька разів без погодження Національним банком - після дня обрання (призначення) особи на першу з таких посад) та протягом трьох років із дати усунення цього порушення];

4) застосування до особи дисциплінарного стягнення у вигляді позбавлення права на зайняття адвокатською діяльністю, анулювання виданого особі свідоцтва про право на зайняття нотаріальною діяльністю чи діяльністю арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора), позбавлення права на здійснення діяльності приватного виконавця (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);";

пункт доповнити новим підпунктом такого змісту:

"5) звільнення особи з посади судді, прокурора, працівника правоохоронного органу, з державної служби або служби в органах місцевого самоврядування у зв'язку з притягненням до дисциплінарної відповідальності (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення).";

пункт 65 викласти в такій редакції:

"65. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи, пов'язаними з обійманням посад або володінням істотною участю у фінансових установах, іноземних фінансових установах, є:

1) володіння істотною участю у фінансовій установі, іноземній фінансовій установі станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення органу ліцензування та нагляду, суду або іншого уповноваженого органу щодо такої установи про:

призначення тимчасової адміністрації та/або

віднесення до категорії неплатоспроможних, або

визнання банкрутом, та/або

відкликання/анулювання банківської ліцензії/усіх ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг/усіх ліцензій на окремі види професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках за ініціативою органу ліцензування та нагляду (крім відкликання/анулювання ліцензії у зв'язку з ненаданням фінансовою установою жодної фінансової послуги протягом року з дня її отримання/якщо професійний учасник ринків капіталу не розпочав провадження професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках і/або не надавав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду діяльності, протягом року з дати отримання такої ліцензії/не провадив професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках, та/або не надавав додаткових послуг, передбачених ліцензією на провадження певного виду професійної діяльності, протягом шести місяців поспіль, якщо інший строк не встановлено спеціальним законом, що регулює такий вид професійної діяльності), та/або

виключення з Державного реєстру фінансових установ і/або реєстру фінансових установ іншого органу ліцензування та нагляду, уповноваженого органу іноземної країни (далі - рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру);

2) перебування сукупно протягом більше шести місяців у складі органу управління та/або контролю або на посаді керівника, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту фінансової установи, іноземної фінансової установи (чи виконання обов'язків за посадою) протягом року, що передує даті рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру;

3) можливість незалежно від обіймання посад і володіння участю у фінансовій установі, іноземній фінансовій установі надавати обов'язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії фінансової установи, іноземної фінансової установи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру;

4) припинення повноважень (звільнення) особи чи її переведення на іншу посаду протягом останніх трьох років, якщо йому передувала вимога органу ліцензування та нагляду щодо заміни цієї особи на посаді у зв'язку з неналежним виконанням особою посадових обов'язків, яке призвело до порушення фінансовою установою вимог законодавства України, чи рішення Національного банку про застосування заходу впливу у вигляді відсторонення посадової особи фінансової установи від посади.";

3) у главі 7:

пункт 66 доповнити трьома новими підпунктами такого змісту:

"4) надання особою недостовірної інформації Національному банку, яка за професійним судженням Національного банку вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня надання такої інформації);

5) невиконання особою протягом останніх трьох років узятих на себе особистих зобов'язань і/або гарантійних листів, наданих Національному банку;

6) особу зареєстровано чи вона є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України".";

пункти 68, 69 викласти в такій редакції:

"68. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов'язаними з господарською діяльністю, є:

1) особу внесено до списку емітентів, що мають ознаки фіктивності, який веде Комісія з цінних паперів (застосовується протягом строку перебування в цьому списку);

2) публічні обтяження чи заборона торгівлі цінними паперами юридичної особи або зупинка розміщення акцій у зв'язку з визнанням емісії недобросовісною чи застосування спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) [застосовується протягом усього строку обмеження (обтяження)].

69. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов'язаними з володінням істотною участю у фінансових установах, іноземних фінансових установах, є:

1) володіння істотною участю у фінансовій установі, іноземній фінансовій установі станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру;

2) можливість незалежно від володіння участю у фінансовій установі, іноземній фінансовій установі надавати обов'язкові вказівки чи іншим чином визначати чи істотно впливати на дії фінансової установи, іноземної фінансової установи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру.";

4) пункт 72 глави 8 доповнити новим підпунктом такого змісту:

"3) відкрите щодо особи судове провадження у справі про неплатоспроможність/банкрутство.";

5) у главі 10:

пункти 76, 77 викласти в такій редакції:

"76. Національний банк у разі виявлення під час оцінки ділової репутації фізичної або юридичної особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в підпунктах 1-7 пункту 62 глави 6 або підпунктах 1-5 пункту 66 глави 7 розділу II цього Положення, визнає ділову репутацію такої особи небездоганною (рішення приймає Комітет з нагляду).

77. Фізична або юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в підпунктах 8, 9 пункту 62, пунктах 63-65 глави 6 або в підпункті 6 пункту 66, пунктах 67-70 глави 7 розділу II цього Положення, має право подати до Національного банку клопотання про незастосування до неї виявленої ознаки.";

абзац перший пункту 80 викласти в такій редакції:

"80. Національний банк під час оцінки ділової репутації фізичної чи юридичної особи, щодо якої виявлено ознаку небездоганної ділової репутації, визначену в підпунктах 8, 9 пункту 62, пунктах 63-65 глави 6 або в підпункті 6 пункту 66, пунктах 67-70 глави 7 розділу II цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень (рішення приймає Комітет з нагляду):".

3. У розділі III:

1) у пункті 88 глави 11:

підпункт 2 доповнити словами ", надання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу з метою спрямування коштів на збільшення статутного капіталу";

пункт доповнити новим підпунктом такого змісту:

"6) акредитації філії іноземного банку в Україні в порядку, передбаченому главою 60 розділу X цього Положення.";

2) у главі 18:

пункт 145, перше речення пункту 146 після слів "капіталу банку" доповнити словами "/до приписного капіталу філії іноземного банку";

у пункті 147:

підпункт 3 виключити;

пункт доповнити новим абзацом такого змісту:

"Юридична особа для підтвердження джерел власних коштів додатково зобов'язана в разі отримання вимоги Національного банку підтвердити, що грошові кошти перебували в обігу в безготівковій формі на рахунках, відкритих у фінансових установах, які відповідно до закону мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриттям рахунків, в Україні/за кордоном, уключно з переказами цих коштів між рахунками, ураховуючи рахунки їх попередніх власників, безперервно протягом одного року до відповідної дати.";