Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України" , Закону України "Про банки і банківську діяльність" , з метою вдосконалення порядку реорганізації банків Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Положення про особливості реорганізації банку за рішенням його власників, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 27 червня 2008 року № 189, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 12 вересня 2008 року за № 845/15536 (зі змінами), що додаються.

2. Департаменту методології (Наталія Іваненко) після офіційного опублікування довести до відома банків України інформацію про прийняття цієї постанови.

3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови Національного банку України Катерину Рожкову.

4. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. У главі 1:

1) пункт 1.2 доповнити двома новими абзацами такого змісту:

"член Правління Національного банку - Голова/перший заступник/заступник Голови Національного банку, який здійснює загальне керівництво банківським наглядом, або особа, яка виконує його обов'язки.

Інші терміни, що використовуються в цьому Положенні, вживаються в значеннях, визначених у Законі України "Про банки і банківську діяльність" та інших законодавчих актах України і нормативно-правових актах Національного банку.";

2) пункти 1.4, 1.6 та 1.7 викласти в такій редакції:

"1.4. Керівники учасників реорганізації несуть відповідальність за достовірність інформації та документів, які подаються згідно з вимогами цього Положення.

Національний банк має право вимагати від учасників реорганізації надання уточнень, пояснень та виправлення недоліків у поданих документах.";

"1.6. Банки-учасники реорганізації мають відповідати вимогам щодо дотримання економічних нормативів у їх діяльності, порядку реєстрації банків і ліцензування, установленим законами України та нормативно-правовими актами Національного банку.

1.7. Банк, що за результатами реорганізації припиняє свою діяльність, подає звітність згідно з порядком, установленим нормативно-правовими актами Національного банку, до дня внесення запису про державну реєстрацію його припинення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань (далі - Єдиний державний реєстр).".

2. У пункті 2.1 глави 2:

1) абзац третій підпункту "а" викласти в такій редакції:

"затвердження статуту в новій редакції;";

2) підпункт "в" викласти в такій редакції:

"в) подання до Національного банку документів, необхідних для погодження статуту банку-правонаступника в новій редакції згідно з нормативно-правовим актом Національного банку з питань ліцензування банків;";

3) у підпункті "г" слова "статуту/змін до статуту" замінити словами "статуту в новій редакції";

4) у підпункті "ґ" слова "реєстрації та" виключити;

5) підпункт "д" викласти в такій редакції:

"д) подання до Національного банку документів для заміни банківської ліцензії банком у зв'язку зі зміною його найменування, документів для переоформлення (відкриття) кореспондентського рахунку банку та внесення змін до договору про кореспондентський рахунок у Національному банку відповідно до нормативно-правового акта Національного банку про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті.".

3. У главі 3:

1) у пункті 3.1:

у підпункті "д" слова "осіб та фізичних осіб - підприємців" замінити словами "осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань;";

підпункт "е" викласти в такій редакції:

"е) письмове повідомлення кредиторів банку й опублікування повідомлення про реорганізацію банку шляхом злиття в порядку, визначеному законодавством України;";

у підпункті "у" слова "генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій, дозволів (за необхідності)" виключити;

2) у пункті 3.4 слово "підпункту" замінити словами та літерою "підпунктів "х" та".

4. У главі 4:

1) підпункт "б" пункту 4.1 викласти в такій редакції:

"б) обґрунтування, розрахунки та прогнозний баланс банку, що реорганізовується шляхом виділення банку-правонаступника, що створюється в результаті злиття, поділу, виділення або банку, до якого здійснюється приєднання, які б засвідчували настання позитивних наслідків для вкладників та інших кредиторів такого/таких банку/банків;";

2) пункт 4.3 викласти в такій редакції:

"4.3. Обґрунтування та розрахунки позитивних наслідків для кредиторів і вкладників після реорганізації (далі - Обґрунтування) мають містити таку інформацію:

1) підстави для прийняття рішення про реорганізацію;

2) якщо реорганізація банку відбувається шляхом виділення:

перелік та опис майна, прав та обов'язків банку, з якого здійснюється виділення, що будуть передані на підставі розподільчого балансу банку-правонаступнику;

суму, на яку планується зменшити статутний капітал банку, що реорганізовується;

3) висновок про доцільність реорганізації та позитивні наслідки для вкладників та інших кредиторів банків-учасників реорганізації;

4) розмір статутного капіталу та регулятивного капіталу банків-учасників реорганізації після реорганізації;

5) відомості про забезпечення банку-правонаступника приміщенням або про заходи, яких банк-учасник реорганізації вживає для дотримання цих вимог згідно з планом реорганізації;

6) прогнозний розрахунок економічних нормативів, установлених нормативно-правовими актами Національного банку, упродовж наступних трьох місяців після консолідації балансів/розподілу балансу банків-учасників реорганізації.

До Обґрунтування додається перелік видів діяльності/операцій, які банк-правонаступник має намір здійснювати на підставі банківської ліцензії після завершення реорганізації.

Обґрунтування підписується головою наглядової ради і головою правління кожного з банків-учасників реорганізації.

Складання прогнозного балансу банку, що реорганізовується шляхом виділення, банку-правонаступника, що створюється в результаті злиття, поділу, виділення, або банку, до якого здійснюється приєднання, відбувається з дотриманням вимог нормативно-правових актів Національного банку.";

3) пункти 4.7-4.9 викласти в такій редакції:

"4.7. Правління Національного банку приймає рішення про надання дозволу на реорганізацію або про відмову в наданні такого дозволу.

Національний банк повідомляє банкам-учасникам реорганізації про прийняття відповідного рішення листом за підписом члена Правління Національного банку до якого додається копія відповідного рішення.

4.8. Національний банк не дає дозволу на реорганізацію та приймає рішення про відмову в наданні такого дозволу, якщо:

1) реорганізація банку загрожує інтересам кредиторів і вкладників:

банк, що реорганізовується шляхом виділення, банк-правонаступник не відповідатимуть вимогам нормативно-правових актів Національного банку щодо дотримання економічних нормативів та з питань ліцензування банків;

банк, що реорганізовується шляхом виділення, банк-правонаступник разом із їх дочірніми, асоційованими підприємствами за результатами консолідованої фінансової звітності не дотримуватимуться економічних нормативів, установлених нормативно-правовими актами Національного банку;

розмір статутного капіталу банку-правонаступника, банку, що реорганізовується шляхом виділення, за результатами реорганізації буде меншим, ніж розмір, передбачений законодавством України;

є ймовірність настання наслідків реорганізації, які можуть становити загрозу інтересам кредиторів і вкладників, відповідно до обґрунтованого професійного судження Національного банку (формується згідно з принципами, визначеними нормативно-правовим актом Національного банку з питань ліцензування банків);

2) є рішення суду, що набрало законної сили, яке унеможливлює проведення реорганізації;

3) документи, подані для отримання дозволу на реорганізацію, містять недостовірну інформацію;

4) подано неповний пакет документів або ці документи не відповідають вимогам Закону про банки, нормативно-правових актів Національного банку чи цього Положення;

5) Національний банк заборонив учасникам банків, які проводять реорганізацію, набувати або збільшувати істотну участь у банку.

4.9. Дозвіл на реорганізацію банку, наданий Національним банком, втрачає силу, якщо банк не здійснив жодних дій щодо реорганізації протягом шести місяців після його отримання. Національний банк має право продовжити цей строк не більше ніж на шість місяців відповідно до обґрунтованого клопотання банку [(спільного клопотання банків-учасників реорганізації, якщо їх декілька) (рішення приймає Правління Національного банку)].";

4) главу доповнити трьома новими пунктами такого змісту:

"4.10. Національний банк має право скасувати наданий дозвіл на реорганізацію до дати затвердження передавального акта/розподільчого балансу, якщо після надання зазначеного дозволу виникла та/або виявлена визначена у пункті 4.8 глави 4 цього Положення підстава для відмови в наданні дозволу на реорганізацію (рішення приймає Правління Національного банку).

4.11. Банк, що реорганізовується, зобов'язаний письмово повідомляти Національний банк про:

1) будь-яку зміну інформації, що містилася в поданому для отримання дозволу на реорганізацію Обґрунтуванні, - протягом одного робочого дня з дати такої зміни;

2) будь-яку зміну, яка може загрожувати інтересам вкладників та інших кредиторів такого банку відповідно до підпункту 1 пункту 4.8 глави 4 цього Положення - протягом трьох робочих днів із дати такої зміни.

4.12. Банк, що реорганізовується, зобов'язаний:

1) надавати на запит Національного банку (у визначений останнім строк) інформацію про фінансовий стан, зміну в структурі активів і/або зобов'язань банку, що реорганізовується, його діяльності, укладених ним правочинах;

2) надавати доступ Національному банку до приміщення та документів банку, що реорганізовується, з метою перевірки структури його активів і/або зобов'язань, аналізу змін у діяльності такого банку, укладених ним правочинів.".

5. У главі 5:

1) пункти 5.1 та 5.7 викласти в такій редакції:

"5.1. Банк, що реорганізовується, після отримання дозволу Національного банку на реорганізацію протягом 10 робочих днів повідомляє Національний банк про внесення до Єдиного державного реєстру запису про рішення загальних зборів учасників банку щодо його припинення внаслідок реорганізації/щодо його реорганізації шляхом виділення.";

"5.7. Уповноважена учасниками банку-правонаступника особа/банк, що реорганізовується шляхом виділення, після виконання заходів, передбачених планом реорганізації, перед проведенням його державної реєстрації/державної реєстрації нової редакції його статуту подає до Національного банку пакет документів для погодження статуту/нової редакції статуту банку-правонаступника/банку, що реорганізовується, згідно зі статтею 17 Закону про банки та нормативно-правовим актом Національного банку з питань ліцензування банків з урахуванням особливостей, визначених у цьому Положенні.

До пакета документів, визначеного абзацом першим пункту 5.7 глави 5 цього Положення, додається аудиторський звіт, що підтверджує достовірність передавального акта/розподільчого балансу, якщо такий звіт не подавався до Національного банку раніше.";

2) у абзаці третьому пункту 5.8 слова "банку-правонаступника, окрім зазначеного в нормативно-правовому акті про реєстрацію банків," замінити словами "банку-правонаступника оформляється відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку з питань ліцензування банків та";

3) пункт 5.11 викласти в такій редакції:

"5.11. Банк-правонаступник отримує банківську ліцензію у порядку, передбаченому нормативно-правовими актами Національного банку.".

6. У главі 6:

1) абзац третій пункту 6.1 виключити;

2) абзац третій пункту 6.2 виключити.

7. У главі 7:

1) у абзаці першому пункту 7 слова "уповноважена особа Національного банку" замінити словами "комітет з питань нагляду";

2) абзац перший пункту 10 виключити;

3) у пункті 12:

в абзаці другому слова "уповноважена особа Національного банку" замінити словами "комітет з питань нагляду";

в абзаці третьому слова "уповноважена особа" замінити словами "член Правління".

8. У тексті Положення слова "спостережна (наглядова) рада банку", "спостережна рада" у всіх відмінках замінити словами "наглядова рада банку", "наглядова рада" у відповідних відмінках.

9. У додатках до Положення :

1) у додатку 1:

у розділі І:

пункт 8 виключити.

У зв'язку з цим пункт 9 уважати пунктом 8;

розділ ІІ викласти в такій редакції:

2) у додатку 2:

у розділі І:

пункт 7 виключити.

У зв'язку з цим пункт 8 уважати пунктом 7;