Відповідно до статей 7, 15, 33 та 56 Закону України "Про Національний банк України", з метою вдосконалення вимог щодо порядку видачі юридичним особам ліцензії Національного банку України на надання банкам послуг з інкасації Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Зміни до Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2015 року № 926 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 22 грудня 2018 року № 150) (зі змінами) (далі - Положення), що додаються.

2. Національний банк України розглядає документи юридичних осіб, що надійшли до Національного банку України згідно з вимогами та/або в порядку, передбаченому цим Положенням, до набрання чинності цією постановою, без урахування змін, унесених цією постановою.

4. Вимоги підпункту 14 пункту 64 розділу IX, підпунктів 3, 4 пункту 79-1 розділу X Положення не застосовуються в період дії воєнного стану на території України та протягом шести місяців із дня його припинення або скасування.

5. Департаменту грошового обігу (Віктор Зайвенко) після офіційного опублікування цієї постанови довести до відома юридичних осіб, які отримали ліцензію Національного банку України на надання банкам послуг з інкасації, інформацію про її прийняття.

6. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Олексія Шабана.

7. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. У розділі I:

1) пункт 2 викласти в такій редакції:

"2. Це Положення встановлює загальний порядок та умови, за яких Національний банк України (далі - Національний банк) видає юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації, зупиняє, поновлює та відкликає їх.";

2) пункт 4 викласти в такій редакції:

"4. Терміни в цьому Положенні вживаються в такому значенні:

1) головний бухгалтер - бухгалтер, який очолює створену бухгалтерську службу, штатний бухгалтер юридичної особи, якщо в юридичній особі не створено бухгалтерської служби на чолі з головним бухгалтером, особа, яка його заміщує, або особа, на яку покладено ведення на договірних засадах бухгалтерського обліку (позаштатний спеціаліст з бухгалтерського обліку, зареєстрований як фізична особа-підприємець, який провадить підприємницьку діяльність без створення юридичної особи, та спеціаліст з бухгалтерського обліку централізованої бухгалтерії, підприємства, що провадять діяльність у сфері бухгалтерського обліку та/або аудиторської діяльності;

2) дата подання пакета документів - дата реєстрації в Національному банку повного пакета документів, передбачених у пунктах 15, 16 розділу III або пункті 70 розділу X цього Положення;

3) держава-агресор - держава, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";

4) електронний реєстр ліцензій на інкасацію - електронний реєстр ліцензій на надання банкам послуг з інкасації, який ведеться Національним банком за допомогою відповідного комплексу організаційно-технічних засобів;

5) кваліфіковане бюро кредитних історій - Перше всеукраїнське бюро кредитних історій, Українське бюро кредитних історій та Міжнародне бюро кредитних історій. Якщо фізична особа постійно проживає або головний офіс юридичної особи зареєстровано на території іноземної країни, то кваліфікованим бюро кредитних історій є найбільше за кількістю наявних у відповідній країні кредитних історій бюро кредитних історій (інший суб'єкт, до функцій якого належать збирання, обробка, зберігання і використання інформації, що становить кредитну історію);

6) керівники юридичної особи - одноосібний виконавчий орган або члени колегіального виконавчого органу та члени ради (наглядової, спостережної ради - за наявності) юридичної особи;

7) ліцензія на надання банкам послуг з інкасації (далі - ліцензія) - ліцензія, яку видає Національний банк юридичній особі згідно з цим Положенням та яка засвідчує право такої юридичної особи надавати банкам послуги з інкасації;

8) остаточні ключові учасники - ключові учасники - фізичні особи, а також ключові учасники - юридичні особи, які у своєму складі не мають ключових учасників. Остаточними ключовими учасниками є держава (в особі відповідного державного органу), територіальна громада (в особі відповідного органу місцевого самоврядування), міжнародна фінансова установа, а також публічна компанія, якщо вони володіють двома і більше відсотками корпоративних прав юридичної особи або ключового учасника в структурі власності юридичної особи;

9) підрозділ з оброблення та зберігання готівки - структурний підрозділ юридичної особи, до функцій якого віднесено здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки;

10) підрозділ інкасації - структурний підрозділ юридичної особи, до функцій якого віднесено надання банкам послуг з інкасації;

11) податковий резидент - особа, яка відповідно до законодавства України/ іноземної країни вважається резидентом України/іноземної країни для цілей оподаткування;

12) уповноважена особа - фізична особа, яка має право на прийняття відповідних рішень чи вчинення відповідних дій від імені юридичної/фізичної особи на підставі довіреності (іншого документа, що надає відповідні повноваження);

13) уповноважена посадова особа Національного банку - Голова Національного банку, перший заступник Голови Національного банку, заступники Голови Національного банку, керівники підрозділів Національного банку та їх заступники, які забезпечують виконання функцій Національного банку, передбачених цим Положенням, керівник із ліцензування (керівник структурного підрозділу Національного банку, відповідального за ліцензування, його заступник, керівник підрозділу в складі зазначеного структурного підрозділу Національного банку, його заступник або особи, які виконують їхні обов'язки);

14) юридична особа - будь-яка юридична особа, створена і зареєстрована в установленому законодавством України порядку, яка не є банком або фінансовою установою і здійснює свою діяльність згідно із законодавством України та установчими документами.

Інші терміни, що вживаються в цьому Положенні, застосовуються в значеннях, визначених законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку з питань готівкового обігу та Положенням про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 14 квітня 2021 року № 30 (далі - Положення № 30).";

3) у пункті 5:

абзац другий викласти в такій редакції:

"1) видачу ліцензії або відмову в її видачі, зупинення, поновлення, відкликання ліцензії;";

в абзаці сьомому слово "надання" замінити словом "видачу";

4) у пункті 8:

слова "має право" замінити словом "зобов'язана";

пункт доповнити словами "протягом 15 календарних днів з дня внесення відповідного запису до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (далі - Єдиний державний реєстр)";

5) пункт 9 викласти в такій редакції:

"9. Юридична особа зобов'язана в разі прийняття нею рішення про припинення надання банкам послуг з інкасації та/або здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки звернутися до Національного банку із заявою про відкликання ліцензії та/або скасування рішення про погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки (в довільній формі) та повернути ліцензію (у разі її оформлення на спеціально виготовленому бланку Національного банку) протягом п'яти календарних днів із дати прийняття такого рішення.";

6) у підпункті 1 пункту 10:

слово "анулювання" замінити словом "відкликання";

слово "дії" виключити;

7) розділ доповнити новим пунктом 10-1 такого змісту:

"10-1. Національний банк у разі виявлення порушень юридичною особою вимог цього Положення має право надіслати такій юридичній особі вимогу про усунення виявлених порушень та встановити строк для її виконання.".

2. У розділі II:

1) у підпункті 5 пункту 11 слова та цифри "розділу VII цього Положення" замінити словами та цифрами "цього Положення та Положення № 30";

2) пункт 13 після слів "готівкового обігу,", "з інкасації," доповнити відповідно словами "Положення № 30,", "здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки,";

3) пункт 14 викласти в такій редакції:

"14. Юридична особа, яка отримала ліцензію, у разі зміни керівника, головного бухгалтера, керівника підрозділу інкасації або керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки зобов'язана протягом 15 робочих днів із дня прийняття рішення про таку зміну письмово повідомити Національний банк та подати документи щодо нового керівника, головного бухгалтера, керівника підрозділу інкасації та/або керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, передбачені в підпункті 12 пункту 15 розділу III та/або в підпункті 5 пункту 70 розділу X цього Положення.".

3. У розділі III:

1) у пункті 15:

підпункти 2, 4 викласти в такій редакції:

"2) бізнес-план, складений на поточний рік (з початку року, у якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки з урахуванням вимог, визначених у пункті 24 розділу V цього Положення та в додатку 2 до цього Положення;";

"4) копію статуту - для юридичних осіб, актуальна редакція статуту яких не оприлюднена на порталі електронних сервісів Єдиного державного реєстру. Юридична особа, яка створена та/або діє на підставі модельного статуту, затвердженого Кабінетом Міністрів України, подає копію рішення про її створення або про провадження діяльності на підставі модельного статуту, підписаного всіма засновниками;";

у підпункті 10 слова "її керівників та власників істотної участі," виключити;

у підпункті 11 слово "розділом" замінити словами та цифрами "у пункті 33 розділу";

слово "видачу" замінити словом "отримання";

у підпункті 12:

в абзаці десятому слова "довідку Міністерства внутрішніх справ України" замінити словами "довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства особи";

підпункт доповнити новим абзацом такого змісту:

"кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій, отримані не раніше ніж за один місяць до дати подання пакета документів;";

у підпункті 13:

слово "видачу" замінити словом "отримання";

слова "юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань" виключити;

2) пункт 18 викласти в такій редакції:

"18. Документи, передбачені цим Положенням, повинні відповідати вимогам, установленим у додатку 6 до цього Положення, та подаватися до Національного банку виключно в один з таких способів:

1) у паперовій формі з одночасним обов'язковим поданням електронних копій цих документів [без накладення кваліфікованого електронного підпису (далі - КЕП)] на цифрових носіях інформації (USB-флешнакопичувачах) або за допомогою засобів електронної пошти Національного банку (nbu@bank.gov.ua);

2) у формі електронного документа або електронної копії документа, підписаного шляхом накладення КЕП, якщо цим Положенням не передбачено обов'язку подання оригіналу документа, електронним повідомленням на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку (nbu@bank.gov.ua) або іншими електронними каналами зв'язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу;

3) у формі електронного документа, підписаного уповноваженою особою юридичної особи або відповідальною особою за подання інформації про структуру власності до Національного банку шляхом накладення КЕП, через вебпортал Національного банку. Вимоги щодо складання та подання файлів розміщуються на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку в розділі "Статистика/Організація статистичної звітності" - для документів, передбачених у підпунктах 2 та 3 пункту 33 розділу VII цього Положення, у разі їх подання юридичною особою, яка отримала ліцензію.

Національний банк перевіряє на цілісність та автентичність даних КЕП отриманих електронних документів та/або електронних копій документів.";

3) розділ після пункту 18 доповнити п'ятьма новими пунктами 18-1-18-5такого змісту:

"18-1. Анкета та інші документи в окремих випадках, визначених у цьому Положенні, та на вимогу Національного банку подаються в електронній формі у форматі xlsx або іншому форматі.

18-2. Національний банк має право розмістити на сторінці свого офіційного Інтернет-представництва форми документів, які згідно з цим Положенням подаються до Національного банку в електронній формі у форматі xlsx або іншому форматі, визначеному Національним банком.

18-3. Юридична особа не зобов'язана подавати документи в паперовій формі за умови подання всіх необхідних документів Національному банку у формі електронних документів або електронних копій документів з накладеним КЕП уповноваженої особи юридичної особи або нотаріуса згідно з вимогами цього Положення.

Дані, наведені в документах у паперовій формі, мають перевагу в разі наявності розбіжностей між даними, що містяться в документах у паперовій формі і в електронних копіях документів (без КЕП). Національний банк має право вимагати від юридичної особи надання пояснень щодо розбіжностей між документами в паперовій формі та їх електронними копіями (без КЕП), а також усунення цих розбіжностей.

18-4. Юридична особа має право не подавати до Національного банку документи, що раніше подавалися до Національного банку, за умови, що такі документи є дійсними та оформленими згідно з вимогами цього Положення, а інформація, яка в них міститься, є актуальною. Юридична особа з метою врахування таких документів під час розгляду пакета документів подає до Національного банку клопотання, у якому наводить перелік раніше поданих документів із зазначенням їхніх назв, дат видачі, органів (осіб), що їх видали, інформацію про те, у складі якого пакета документів такі документи раніше подавалися до Національного банку, а також запевнення, що ці документи є дійсними, а інформація, яка в них міститься, є актуальною (не поширюється на документи, що підтверджують статус особи на певну дату, а також документи, строк дії яких закінчився).

18-5. Юридична особа подає до Національного банку оригінали документів, якщо цим Положенням не передбачене право щодо подання копій документів (електронних копій документів). Копії документів засвідчуються в такому порядку:

1) копія документа (електронна копія документа), виданого уповноваженим державним органом, засвідчується підписом уповноваженої особи юридичної особи або нотаріусом;

2) копія документа (електронна копія документа) фізичної особи засвідчується підписом (КЕП для електронних копій документів) такої особи, її уповноваженої особи або уповноваженої особи юридичної особи;

3) копія документа (електронна копія документа) юридичної особи засвідчується підписом (КЕП для електронних копій документів) уповноваженої особи юридичної особи;

4) копія документа (електронна копія документа), виданого в іноземній країні, засвідчується підписом (КЕП для електронних копій документів) уповноваженої особи юридичної особи або нотаріусом.";

4) у пункті 20:

в абзаці першому слово "надання" замінити словом "отримання";

в абзаці другому слова та цифри "розділу I, розділах II та III" замінити словами та цифрами ", таблиці 3 пункту 3, таблиці 4 пункту 4 розділу I, таблицях розділів II та III".

4. У розділі IV:

1) підпункт 6 пункту 22 після слова "забезпеченням" доповнити словами ", що забезпечує облік інкасованої та перевезеної готівки,";

2) підпункт 15 пункту 23 після слова "забезпечення" доповнити словами ", що забезпечує облік інкасованої та перевезеної готівки,".

5. Пункти 25, 27 розділу V виключити.

6. У розділі VI:

1) у підпункті 2 пункту 29 слова "п'ять років" замінити словами "три роки";

2) пункт 32 викласти в такій редакції:

"32. Ділова репутація юридичної особи, її керівників, власників істотної участі в ній, головного бухгалтера, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки є бездоганною, якщо немає ознак небездоганної ділової репутації, визначених у пунктах 32-1, 32-2 розділу VI цього Положення.";

3) розділ після пункту 32 доповнити трьома новими пунктами 32-1-32-3 такого змісту:

"32-1. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи є:

1) до юридичної особи Україною, іноземними державами (крім держави-агресора), міждержавними об'єднаннями або міжнародними організаціями застосовано санкції (застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій або закінчення строку, на який їх було введено);

2) юридичну особу включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом перебування в переліку та протягом п'яти років після виключення юридичної особи з переліку);

3) юридична особа зареєстрована або є податковим резидентом, або її місцезнаходженням є держава-агресор;

4) юридичною особою надано недостовірну інформацію Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту надання такої інформації);

5) неналежне виконання юридичною особою обов'язків зі сплати податків, зборів або інших обов'язкових платежів на загальну суму несплати, що дорівнює або перевищує два розміри мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті (далі - несуттєве порушення податкових зобов'язань) (застосовується протягом строку цього порушення);

6) неналежне виконання юридичною особою обов'язків зі сплати податків, зборів або інших обов'язкових платежів на загальну суму несплати, що дорівнює або перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті (далі - суттєве порушення податкових зобов'язань) (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);

7) порушення (невиконання або неналежне виконання) юридичною особою зобов'язання фінансового характеру, сума якого перевищує 635 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, а строк порушення перевищує 90 днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років. Ознака не застосовується, якщо юридична особа (боржник) надає запевнення від кредитора про те, що немає спору щодо зобов'язань, або інші підтвердження;

8) юридичну особу визнано банкрутом (застосовується протягом трьох років після визнання особи банкрутом);

9) юридичну особу внесено до списку емітентів, що мають ознаки фіктивності, ведення якого здійснюється Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку (застосовується протягом строку перебування в цьому списку);

10) щодо акцій, емітентом яких є юридична особа, наявні публічні обмеження (обтяження), у тому числі арешти та інші публічні обтяження або інші обмеження розпорядження ними чи обмеження проведення операцій з ними, або зупинено розміщення акцій у зв'язку з визнанням емісії недобросовісною або застосуванням спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) [застосовується протягом всього строку існування обмеження (обтяження)];

11) володіння істотною участю в юридичній особі, яка відповідно до законодавства України має/мала право на надання банкам послуг з інкасації/здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки (далі - інкасаторська компанія) або відповідно до законодавства іноземної країни має/мала право на надання банкам послуг з інкасації/здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки (далі - іноземна інкасаторська компанія), станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про відкликання ліцензії або позбавлення права на здійснення діяльності з надання банкам послуг з інкасації іншим чином за ініціативою Національного банку/уповноваженого органу іноземної країни (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

12) можливість незалежно від володіння участю в інкасаторській компанії/іноземній інкасаторській компанії надавати обов'язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії інкасаторської компанії/іноземної інкасаторської компанії станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про відкликання ліцензії або позбавлення права на здійснення діяльності з надання банкам послуг з інкасації іншим чином за ініціативою Національного банку/уповноваженого органу іноземної країни (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

Вимоги підпунктів 11, 12 пункту 32-1 розділу VI цього Положення не застосовуються у разі відкликання ліцензії або позбавлення права здійснювати діяльність з надання послуг з інкасації іншим чином за ініціативою Національного банку/уповноваженого органу іноземної країни у зв'язку з нездійсненням інкасаторською компанією/іноземною інкасаторською компанією такої діяльності.

Ознакою небездоганної ділової репутації юридичної особи також є наявність у її керівника та/або власника істотної участі в цій особі ознак небездоганної ділової репутації, визначених у пунктах 32-1, 32-2 розділу VI цього Положення.

32-2. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи є:

1) фізична особа має судимість, яка не погашена та не знята в установленому законодавством України порядку;

2) застосування Україною, іноземними державами (крім держави-агресора), міждержавними об'єднаннями та/або міжнародними організаціями санкцій до фізичної особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);

3) включення фізичної особи до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом п'яти років після її виключення з нього);

4) наявність у фізичної особи громадянства або податкового резидентства, або місцем її постійного проживання є держава-агресор;

5) позбавлення фізичної особи права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю згідно з вироком або іншим рішенням суду (застосовується впродовж строку дії такого покарання);

6) надання фізичною особою недостовірної інформації Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту недостовірності такої інформації);

7) несуттєве порушення податкових зобов'язань (застосовується протягом строку цього порушення);

8) суттєве порушення податкових зобов'язань (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);

9) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов'язання фінансового характеру, сума якого перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, а строк порушення перевищує 30 днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років. Ознака не застосовується, якщо фізична особа (боржник) надає запевнення від кредитора про те, що немає спору щодо зобов'язань, або інші підтвердження;

10) особу визнано банкрутом у справі про неплатоспроможність фізичної особи (застосовується протягом трьох років після визнання фізичної особи банкрутом);