Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 66, 67 Закону України "Про банки і банківську діяльність", з метою вдосконалення порядку ліцензування банків Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Положення про ліцензування банків, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 22 грудня 2018 року № 149 (зі змінами), що додаються.

2. Департаменту методології регулювання діяльності банків (Наталія Іваненко) після офіційного опублікування довести до відома банків України інформацію про прийняття цієї постанови.

3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови Національного банку України Катерину Рожкову.

4. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. У розділі I:

1) у главі 2:

пункт 18 викласти в такій редакції:

"18. Пакет документів, що подається до Національного банку згідно з цим Положенням, має супроводжуватися клопотанням про його розгляд. Клопотання має містити опис усіх документів у пакеті з назвами, датами видачі, органами (особами), що їх видали, згоду особи на обробку персональних даних, зберігання, перевірку та передавання іншим державним органам України отриманих від особи інформації та документів. Клопотання підписується особисто заявником - фізичною особою або керівником заявника - юридичної особи.

Клопотання має містити запевнення надавача, що він отримав згоду на обробку персональних даних фізичних осіб, щодо яких надаються персональні дані.";

друге речення пункту 21 викласти в такій редакції: "Документи в окремих випадках, визначених у цьому Положенні, та на вимогу Національного банку також подаються в електронній формі у форматі xlsx або іншому форматі.".

2. У розділі II:

1) у пункті 64 глави 6:

підпункт 1 доповнити словами "[крім припинення повноважень (звільнення) на вимогу Національного банку у зв'язку з прийняттям ним рішення про відмову в погодженні особи на посаду керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку]";

підпункт 3 викласти в такій редакції:

"3) обіймання особою посади/посад керівника банку або керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку (виконання обов'язків за посадою) протягом більше шести місяців без погодження Національним банком особи на таку посаду/посади [застосовується з першого дня сьомого місяця після дня обрання (призначення) особи на посаду (у разі обіймання кількох посад або однієї посади кілька разів без погодження Національним банком - після дня обрання (призначення) особи на першу з таких посад) та протягом трьох років із дати усунення цього порушення];";

2) підпункт 4 пункту 74 глави 9 доповнити словами та цифрами ", крім передбачених у пунктах 73, 74 глави 9 розділу II цього Положення анкет фізичної/юридичної особи відповідно".

3. У розділі III:

1) у підпункті 5 пункту 88 глави 11 слово "періодичного" виключити;

2) у главі 13:

назву глави доповнити словами "та під час надання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу з метою спрямування коштів на збільшення статутного капіталу";

пункт 104 викласти в такій редакції:

"104. Національний банк під час погодження змін до статуту банку у зв'язку зі збільшенням його статутного капіталу, надання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу з метою спрямування коштів на збільшення статутного капіталу оцінює фінансовий/майновий стан юридичних і фізичних осіб, які здійснили додаткові внески, спрямовують кошти субординованого боргу до статутного капіталу банку в розмірі одного й більше відсотка статутного капіталу (з урахуванням його збільшення).";

пункт 105 доповнити словами ", даті клопотання про надання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу відповідно";

у пункті 106:

абзац перший після слова "банку," доповнити словами "якій банк достроково погашає субординований борг,";

підпункт 1 після слова "банку," доповнити словами "сума субординованого боргу до погашення відповідно,";

у підпункті 2 слова та цифри ", ці кошти не є залученими від інших осіб із умовою повернення та відповідають вимогам, визначеним пунктом 158 глави 18 розділу III цього Положення" виключити;

главу після пункту 107 доповнити новим пунктом 107-1 такого змісту:

"107-1. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, якій банк достроково погашає субординований борг, задовільним, якщо станом на відповідну дату фізична особа має власні грошові кошти та інше майно (активи) у сумі, рівній або більшій, ніж сума субординованого боргу до погашення, а джерела власних грошових коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до пунктів 165-172 глави 19 розділу III цього Положення.";

3) у главі 16:

у назві глави та в абзаці першому пункту 126 слово "періодичного" виключити;

у пункті 127:

у підпункті 1 слова "станом юридичної" замінити словами "/майновим станом юридичної/фізичної";

підпункт 2 виключити;

пункти 128, 129 викласти в такій редакції:

"128. Національний банк має право визнати фінансовий стан юридичної особи - власника істотної участі в банку незадовільним, якщо станом на відповідну дату юридична особа має ознаку/ознаки незадовільного фінансового стану, визначену/визначені в пункті 160 глави 18 розділу III цього Положення.

129. Національний банк має право визнати майновий стан фізичної особи - власника істотної участі в банку незадовільним, якщо станом на відповідну дату фізична особа не є платоспроможною відповідно до пункту 178 глави 19 розділу III цього Положення.";

4) у главі 18:

пункт 141 доповнити новим абзацом такого змісту:

"Форма, за якою надається інформація відповідно до пункту 141 глави 18 розділу III цього Положення, затверджується розпорядчим актом Національного банку та розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.";

у пункті 147:

у другому реченні абзацу першого слова "в обсязі, достатньому" виключити;

підпункт 1 викласти в такій редакції:

"1) отримані в результаті правочинів, уключаючи правочини, вчинені попередніми власниками, зміст яких не суперечить законодавству, вчинених на ринкових умовах, які не мають ознак фіктивності та/або удаваності та спрямовані на досягнення економічного результату та/або особистих цілей;";

пункт доповнити новим підпунктом такого змісту:

"3) грошові кошти перебувають в обігу в безготівковій формі на рахунках, відкритих у банках/кредитних установах в Україні/за кордоном, уключно з переказами цих коштів між рахунками безперервно протягом одного року до відповідної дати.";

у другому реченні пункту 148 цифри "146" замінити цифрами "147";

пункт 150 доповнити новим абзацом такого змісту:

"Форма, за якою надається інформація відповідно до пункту 150 глави 18 розділу III цього Положення, затверджується розпорядчим актом Національного банку та розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.";

у пункті 158:

в абзаці першому слова "у обсязі, достатньому" виключити;

підпункт 1 викласти в такій редакції:

"1) отримані в результаті правочинів, уключаючи правочини, вчинені попередніми власниками, зміст яких не суперечить законодавству, вчинених на ринкових умовах, які не мають ознак фіктивності та/або удаваності та спрямовані на досягнення економічного результату та/або особистих цілей;";

пункт доповнити новим підпунктом такого змісту:

"3) грошові кошти перебувають в обігу в безготівковій формі на рахунках, відкритих у банках/кредитних установах в Україні/за кордоном, уключно з переказами цих коштів між рахунками безперервно протягом одного року до відповідної дати.";

5) у главі 19:

у пункті 161 слова "Положення та" замінити словами "Положення, розрахунок відповідності розміру її власних грошових коштів та іншого майна (активів) відповідному критерію оцінки майнового стану, передбаченого в цьому Положенні, і";

пункт 162 викласти в такій редакції:

"162. Розрахунок розміру власних коштів фізичної особи здійснюється на підставі даних, зазначених в інформації про майновий стан [за вирахуванням акцій банків, якими володіє фізична особа (у тому числі опосередковано) на дату заповнення інформації про майновий стан], шляхом зменшення загальної вартості майна (активів) фізичної особи на загальну суму її майнових зобов'язань.";

у підпункті 6 пункту 163 слово "України" замінити словом "країни";

у підпункті 1 пункту 165 слова "уключаючи витрати на придбання іншого майна" замінити словами "крім витрат на придбання такого об'єкта майна, уключаючи витрати на придбання іншого, ніж такий об'єкт, майна";

підпункти 1, 2 пункту 166 викласти в такій редакції:

"1) податкові декларації з усіма додатками та доповненнями (у разі їх наявності) за періоди, за які в інформації про майновий стан подані дані щодо доходів фізичної особи, разом із довідкою про подану декларацію про майновий стан і доходи (податкову декларацію), виданою контролюючим органом;

2) довідку компетентного органу країни, податковим резидентом якої є фізична особа, про стан виконання нею обов'язків зі сплати податків, зборів та інших обов'язкових платежів станом на відповідну дату.";

у пункті 168 слова "(копія документа не приймається)" виключити;

у пункті 170:

у другому реченні абзацу першого слова "в обсязі, достатньому" виключити;

підпункт 1 викласти в такій редакції:

"1) отримані в результаті правочинів, уключаючи правочини, вчинені попередніми власниками, зміст яких не суперечить законодавству, вчинених на ринкових умовах, які не мають ознак фіктивності та/або удаваності та спрямовані на досягнення економічного результату та/або особистих цілей;";

пункти 178, 179 викласти в такій редакції:

"178. Фізична особа є платоспроможною, якщо немає підстав уважати, що особа неспроможна виконувати всі майнові зобов'язання відповідно до умов правочинів, укладених такою особою, та/або майновий стан особи, та/або стан виконання нею майнових зобов'язань погіршаться в подальшому. Такими підставами є невиконання/неналежне виконання фізичною особою своїх зобов'язань або загроза невиконання/неналежного виконання таких зобов'язань, накладення арешту на все майно фізичної особи або значну його частину на підставі виконавчих документів, наявність судового спору за участю фізичної особи, негативне рішення за яким може призвести до втрати фізичною особою всього належного їй майна (доходів) або їх значної частини, майбутня втрата постійного джерела доходів фізичної особи, про яку стало відомо, погіршення майнового стану фізичної особи, що настало або ймовірно настане, унаслідок яких фізична особа може стати неспроможною виконувати свої майнові зобов'язання.

179. Фізична особа подає до Національного банку для підтвердження її платоспроможності письмове запевнення про те, що не має підстав для погіршення майнового стану, визначених у пункті 178 глави 19 розділу III цього Положення. Письмове запевнення має містити обґрунтування, що таких підстав немає, та засвідчувати, що таких підстав:

1) на відповідну дату немає;

2) не було або вони усунені протягом року, що передує відповідній даті (якщо вони були, то надається їх детальний опис, причини їх виникнення та підтвердження їх усунення);

3) не буде з огляду на наявну в особи інформацію та її очікування.".

4. У главі 24 розділу IV:

1) абзац четвертий пункту 225 та абзац другий пункту 225-1 доповнити словами та цифрами "протягом 15 робочих днів із дня отримання цих документів";

2) друге речення абзацу першого пункту 226 замінити двома новими реченнями такого змісту: "До клопотання банку додається оригінал його діючої банківської ліцензії. Член Правління Національного банку приймає рішення про надання банку банківської ліцензії у зв'язку зі зміною його найменування протягом 15 робочих днів із дня отримання клопотання банку.".

5. У розділі V:

1) у главі 29:

підпункт 4 пункту 246 викласти в такій редакції:

"4) особа отримала в управління 10 і більше відсотків акцій у статутному капіталі банку та/або акції/частку в статутному капіталі будь-якої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в банку, що призвело до набуття нею значного або вирішального впливу на управління чи діяльність банку, за умови, якщо правочин про передавання акцій/частки в статутному капіталі в управління надає особі як управителю повноваження вчиняти юридично значимі дії щодо акцій банку та/або акцій/частки в статутному капіталі іншої юридичної особи, переданих їй в управління, на власний розсуд;";

у пунктах 254, 255 слова "(застосовується для оцінки фінансового/майнового стану особи)" виключити;

2) у підпункті 1 пункту 265 глави 30 слова "цим Положенням" замінити словами "нормативно-правовими актами Національного банку з питань ліцензування банків";

3) у підпункті 2 пункту 282 глави 32 цифри "12-15" замінити цифрами "12, 14, 15";

4) пункт 300 глави 36 викласти в такій редакції:

"300. Власник істотної участі в банку в разі зміни відомостей, що подавалися до Національного банку в анкеті (за винятком змін у структурі власності та інформації щодо ділової репутації новопризначених керівників, щодо яких строк повідомлення визначено законом), повідомляє про це Національний банк. Резидент повідомляє не пізніше останнього дня місяця, наступного за місяцем, у якому відбулася зміна, а нерезидент - не пізніше останнього дня другого за місяцем настання змін місяця.";

5) у главі 37:

у пункті 305:

абзаци перший та другий викласти в такій редакції:

"305. Власник істотної участі в банку - фізична особа щороку, не пізніше 01 лютого наступного за звітним року, подає до Національного банку такі інформацію та документи:

1) документи, визначені в пункті 179 глави 19 розділу III цього Положення;";

підпункт 3 виключити;

главу після пункту 305 доповнити новим пунктом 305-1 такого змісту:

"305-1. Власник істотної участі в банку - юридична особа щороку, не пізніше 01 лютого наступного за звітним року, подає до Національного банку такі інформацію та документи:

1) письмове запевнення, що немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 160 глави 18 розділу III цього Положення. Письмове запевнення має містити обґрунтування, що таких ознак немає, та засвідчувати, що таких ознак:

на відповідну дату немає;

не було або вони усунені протягом року, що передує відповідній даті (якщо вони були, то надається їх детальний опис, причини їх виникнення та підтвердження їх усунення);

не має бути з огляду на наявну в особи інформацію та її очікування;

2) витяг з анкети особи за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, з таблицями, що містять загальну інформацію про особу, інформацію щодо її ділової репутації, перелік членів наглядової ради та виконавчого органу юридичної особи та інформацію щодо їх ділової репутації, з підтвердженням особою наданої інформації та інформацією про те, що особа не має заперечень щодо її перевірки.

Письмове запевнення, зазначене в підпункті 1 пункту 305-1 глави 37 розділу У цього Положення, може надаватися кінцевим власником банку щодо всіх юридичних осіб, акціями/частками в статутному капіталі яких він володіє.

Вимоги щодо надання письмового запевнення, передбаченого в підпункті 1 пункту 305-1 глави 37 розділу У цього Положення, не застосовуються до юридичної особи, яка має інвестиційний рівень кредитного рейтингу та публічної компанії.";

пункт 306 викласти в такій редакції:

"306. Національний банк має право вимагати від власника істотної участі в банку визначених у пунктах 305, 305-1 глави 37 розділу У цього Положення інформації та документів, а також будь-якої іншої інформації та документів, визначених у цьому Положенні, для оцінки фінансового/майнового стану та/або ділової репутації власника істотної участі в банку. Власник істотної участі в банку, якому направлено таку вимогу, протягом строку, визначеного Національним банком, подає Національному банку ці інформацію та документи.".

6. У розділі VI:

1) у пункті 316 глави 38 слова "Незалежний директор" замінити словами "Член ради банку";

2) у главі 39:

у пункті 321:

підпункт 1 після слів "такого переобрання/перепризначення" доповнити словами "[крім призначення особи членом правління, відповідальним за управління ризиками або за контроль за дотриманням норм (комплаєнс), якщо особа раніше не виконувала таких функцій]";

підпункт 2 після слів "норм (комплаєнс)" доповнити словами ", якщо особа раніше не виконувала таких функцій";

підпункт 3 викласти в такій редакції:

"3) призначення головного бухгалтера банку до правління банку, призначення заступника головного бухгалтера банку, якщо Національний банк раніше погодив його на посаду головного бухгалтера цього банку;";

у підпункті 3 пункту 330 слова "бухгалтером або його заступником" замінити словами "бухгалтером, його заступником, відповідальним працівником, членом правління, відповідальним за управління ризиками або за контроль за дотриманням норм (комплаєнс)";

3) у главі 40:

у пункті 331:

у підпункті 4:

абзац другий доповнити словами "(має містити детальне обґрунтування відповідності особи таким вимогам, з урахуванням особливостей діяльності банку та попереднього професійного досвіду такої особи)";

абзац третій виключити.

У зв'язку з цим абзаци четвертий-сьомий уважати відповідно абзацами третім-шостим;

підпункт 10 викласти в такій редакції:

"10) документи, передбачені нормативно-правовими актами Національного банку з питань здійснення фінансового моніторингу, у разі погодження на посаду відповідального працівника.";

пункт 335 виключити;

4) у главі 41:

пункт 342 доповнити новим підпунктом такого змісту:

"7) членом наглядової ради державного банку.";

абзац перший пункту 343 замінити двома новими абзацами такого змісту:

"343. Тестування з керівником банку, керівником підрозділу внутрішнього аудиту (кандидатом на посаду) може не проводитися, якщо їхні кандидатури були раніше погоджені Національним банком на рівнозначні посади в цьому або іншому банку, під час розгляду питання щодо погодження успішно склали тест та з дати такого складання тесту пройшло не більше одного року.

Тестування та співбесіда з незалежним директором може не проводитися, якщо:";

у пункті 344:

в абзаці першому слово "кваліфікаційними" замінити словами "встановленим законодавством України";

в абзаці другому слово та цифри "пунктом 65" замінити словами та цифрами "у пунктах 63-65";

пункт доповнити новим абзацом такого змісту:

"Комітет з нагляду має право провести співбесіду з будь-яким керівником банку для отримання інформації/пояснень, які можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам, і за результатами такої співбесіди прийняти рішення щодо такої відповідності/невідповідності.";

пункт 348 виключити;

пункт 349 доповнити словами "(рішення про відкладення розгляду питання приймає член Правління Національного банку)";

пункт 350 викласти в такій редакції:

"350. Національний банк відмовляє в погодженні керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (кандидата на посаду), якщо він не відповідає кваліфікаційним вимогам, щодо незалежного директора - та/або вимогам щодо незалежності, щодо члена наглядової ради державного банку - та/або вимогам, установленим у статті 7 Закону про банки.

Національний банк має право відмовити в погодженні на посаду керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (кандидата на посаду) на підставі результатів тестування та/або співбесіди, які свідчать про невідповідність керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (кандидата на посаду) кваліфікаційним вимогам, щодо незалежного директора - та/або вимогам щодо незалежності, щодо члена наглядової ради державного банку - та/або вимогам, установленим у статті 7 Закону про банки.";

главу після пункту 350 доповнити новим пунктом 350-1 такого змісту:

"350-1. Особа, щодо якої Національний банк прийняв рішення про відмову в погодженні на посаду керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту з огляду на її невідповідність вимогам щодо професійної придатності, про яку свідчили негативні результати проведеного з нею тестування, може бути обрана/призначена на посаду керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (у цьому ж або іншому банку) не раніше ніж через шість місяців після прийняття Національним банком такого рішення.";

5) у главі 43:

пункт 358 викласти в такій редакції:

"358. Керівник банку, керівник підрозділу внутрішнього аудиту банку протягом часу обіймання посади в банку має відповідати вимогам, установленим законодавством України для відповідної посади.";

абзац перший пункту 360 викласти в такій редакції:

"360. Банк не рідше ніж один раз на рік перевіряє керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку щодо їх відповідності вимогам, установленим законодавством України для відповідної посади, та письмово повідомляє Національний банк про результати такої перевірки.";

пункт 362 викласти в такій редакції:

"362. Банк перевіряє відповідність керівника банку вимогам щодо професійної придатності в разі доповнення його функціональних обов'язків/повноважень, пов'язаного зі зміною/перерозподілом повноважень/сфер відповідальності керівників банку.

Банк повідомляє Національний банк про такі зміни/перерозподіл повноважень і сфер відповідальності керівників банку протягом трьох робочих днів у визначеному в частині другій пункту 337 глави 41 розділу VI цього Положення порядку.";

у пункті 363:

у підпункті 1 слова "повноважень і сфер" замінити словами "повноважень/сфер";

пункт доповнити новим підпунктом такого змісту:

"4) запевнення банку про проведення ним перевірки відповідності керівника банку вимогам щодо професійної придатності згідно з пунктом 362 глави 43 розділу VI цього Положення.";

у пункті 364 слова "кваліфікаційних вимог" замінити словами "вимог законодавства України";

6) у главі 44:

пункт 365 викласти в такій редакції:

"365. Національний банк постійно здійснює моніторинг відповідності керівників банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку вимогам, установленим законодавством України для відповідної посади.";

у пункті 366:

пункт після слова "аудиту" доповнити словом "банку";

слова "Закону про банки та цього Положення" замінити словами "законодавства України";