Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 73, 74 Закону України "Про банки і банківську діяльність", з метою вдосконалення порядку застосування Національним банком України заходів впливу Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Зміни до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 серпня 2012 року № 346, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 17 вересня 2012 року за № 1590/21902 (зі змінами), що додаються.

2. Департаменту методології регулювання діяльності банків (Оксана Присяженко) після офіційного опублікування довести до відома банків України інформацію про прийняття цієї постанови.

3. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. У розділі II:

1) у главі 3:

пункт 3.1 викласти в такій редакції:

"3.1. Національний банк має право укласти письмову угоду з банком у разі порушення банком вимог банківського, валютного законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, нормативно-правових актів Національного банку (включаючи значення пруденційних нормативів, лімітів валютної позиції) або здійснення ризикової діяльності.

Національний банк має право ініціювати укладення письмової угоди з банком шляхом надсилання до банку листа за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку / керівника структурного підрозділу Національного банку, який ініціював адміністративне провадження, з пропозицією подати заяву та проєкт письмової угоди у визначений строк і з визначеними (за потреби) заходами / зобов’язаннями та строками / умовами їх виконання.

Банк має право ініціювати укладення письмової угоди шляхом надсилання заяви та проєкту угоди в разі:

1) отримання довідки / акта / іншого документа Національного банку, в якому зафіксовано обставини, що можуть бути підставою для застосування Національним банком заходу впливу;

2) виявлення банком обставин, що можуть бути підставою для застосування Національним банком заходу впливу, визначених у пунктах 3.3-3.5 глави 3 розділу II цього Положення.

Національний банк надсилає банку повідомлення про початок адміністративного провадження за ініціативою банку у випадку, зазначеному в підпункті 2 пункту 3.1 глави 3 розділу II цього Положення, з урахуванням вимог пункту 3.4 глави 3 розділу I цього Положення невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня (за наявності обґрунтованих причин - не пізніше третього робочого дня) після отримання заяви банку про ініціювання укладення письмової угоди.";

абзац перший пункту 3.2 викласти в такій редакції:

"3.2. Банк подає підписаний головою правління банку чи іншою уповноваженою банком особою проєкт письмової угоди, у якій визнає допущені порушення / здійснення ризикової діяльності та зобов’язується забезпечити виконання заходів / узятих на себе зобов’язань (включаючи грошове).";

пункти 3.3-3.6 викласти в такій редакції:

"3.3. Банк, який порушив хоча б один із нормативів капіталу та/або не дотримується комбінованого буфера капіталу, установлених Національним банком, не пізніше ніж на п’ятий робочий день із дня допущення такого порушення має право подати до Національного банку заяву про ініціювання укладення письмової угоди та її проєкт, складений відповідно до вимог пункту 3.7 глави 3 розділу II цього Положення, із планом заходів для підтримки або відновлення рівня капіталу (далі - програма капіталізації).

Банк має право у визначений в абзаці першому пункту 3.3 глави 3 розділу II цього Положення строк подати Національному банку обґрунтоване клопотання про намір укласти письмову угоду та продовження строку подання заяви та проєкту письмової угоди до п’яти робочих днів.

3.4. Банк, який допустив порушення значень пруденційних нормативів, крім нормативів капіталу, та/або не забезпечив подання повного переліку пов’язаних з банком осіб, має право подати до Національного банку заяву про ініціювання укладення письмової угоди та її проєкт, складений відповідно до вимог пункту 3.7 глави 3 розділу II цього Положення, про виконання плану заходів щодо усунення допущених порушень та приведення значень пруденційних нормативів у відповідність до вимог Національного банку (з установленням строків його виконання) та/або щодо визначення повного переліку пов’язаних з банком осіб не пізніше ніж на п’ятий робочий день із дня допущення такого порушення.

Банк має право у визначений в абзаці першому пункту 3.4 глави 3 розділу II цього Положення строк подати Національному банку обґрунтоване клопотання про намір укласти письмову угоду та продовження строку подання заяви та проєкту письмової угоди до п’яти робочих днів.

3.5. Банк, який допустив порушення значень лімітів валютної позиції п’ять і більше разів поспіль, протягом п’яти робочих днів із дня порушення має право подати до Національного банку заяву про ініціювання укладення письмової угоди та її проєкт, складений відповідно до вимог пункту 3.7 глави 3 розділу II цього Положення, із планом заходів щодо порядку та строків усунення допущеного порушення.

Банк має право у визначений в абзаці першому пункту 3.5 глави 3 розділу II цього Положення строк подати Національному банку обґрунтоване клопотання про намір укласти письмову угоду та продовження строку подання заяви та проєкту письмової угоди до п’яти робочих днів.

3.6. Письмова угода може бути укладена у формі електронного документа або в паперовій формі. Письмова угода в паперовій формі складається в двох примірниках.";

підпункт 15 пункту 3.7 після слів "з питань фінансового моніторингу," доповнити словами "законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку,";

пункти 3.8-3.10 викласти в такій редакції:

"3.8. Банк має право подати Національному банку заяву про ініціювання укладення письмової угоди та її проєкт за результатами банківського нагляду не пізніше ніж на сьомий робочий день із дня отримання довідки / акта / іншого документа, в якому Національний банк зафіксував обставини, що можуть бути підставою для застосування Національним банком заходу впливу, або в строк, зазначений у листі Національного банку з пропозицією укласти письмову угоду.

Банк має право у визначений в абзаці першому пункту 3.8 глави 3 розділу II цього Положення строк подати Національному банку обґрунтоване клопотання про намір укласти письмову угоду та продовження строку подання заяви та проєкту письмової угоди, але не більше ніж до 20 днів. Вимоги першого речення абзацу другого пункту 3.8 глави 3 розділу II цього Положення не застосовуються, якщо банк отримав листа Національного банку з пропозицією укласти письмову угоду.

Банк повідомляє Національний банк про намір укласти письмову угоду за результатами нагляду з питань фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду за дотриманням вимог санкційного законодавства не пізніше ніж на сьомий робочий день із дня отримання довідки / акта / листа з пропозицією укласти письмову угоду і протягом місяця з дня отримання довідки / акта або строку, зазначеного в листі з пропозицією укласти письмову угоду, надсилає заяву про ініціювання укладення письмової угоди та її проєкт, складений відповідно до вимог пункту 3.7 глави 3 розділу II цього Положення.

Національний банк розглядає поданий банком проєкт письмової угоди щодо обґрунтованості, повноти та ефективності запроваджуваних (передбачених) банком заходів / зобов’язань і строків їх виконання.

Національний банк за наявності зауважень або доповнень до поданого банком проєкту письмової угоди за результатами банківського нагляду має право:

1) щодо невідповідності поданого проєкту письмової угоди вимогам щодо її подання, визначеним у пункті 3.2 глави 3 розділу II, та/або вмісту, визначеним у пункті 3.7 глави 3 розділу II, розділі III цього Положення, або наявних зауважень до тексту проєкту письмової угоди (крім змісту заходів / зобов’язань і строків їх виконання) - надіслати банку листа за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку / керівника структурного підрозділу Національного банку, який ініціював (супроводжує) адміністративне провадження, про зауваження та потребу доопрацювання проєкту письмової угоди у визначений у листі строк, але не більше ніж 10 робочих днів;

2) щодо обґрунтованості, повноти, ефективності запроваджуваних (передбачених) банком у проєкті письмової угоди заходів / зобов’язань і строків їх виконання - надіслати банку листа за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку / керівника структурного підрозділу Національного банку, який ініціював (супроводжує) адміністративне провадження, про виявлені за результатами розгляду Правлінням Національного банку або Комітетом з питань нагляду зауваження та потребу доопрацювання проєкту письмової угоди у визначений Правлінням Національного банку або Комітетом з питань нагляду строк.

Банк у разі неможливості надати доопрацьований проєкт письмової угоди у визначений Національним банком строк має право подати заяву про зупинення адміністративного провадження на строк, який є необхідним для подання проєкту письмової угоди, але не більше ніж 10 робочих днів.

Національний банк має право зупинити адміністративне провадження за заявою банку на строк, який є необхідним для подання проєкту письмової угоди, але не більше ніж 10 робочих днів.

Національний банк у разі неподання банком у визначений строк доопрацьованого проєкту письмової угоди або заяви про зупинення адміністративного провадження приймає рішення за результатом розгляду наявного в Національного банку проєкту письмової угоди.

3.9. Правління Національного банку або Комітет з питань нагляду за пропозицією структурного підрозділу Національного банку, який ініціював (супроводжує) адміністративне провадження, оцінює обґрунтованість, повноту, ефективність запроваджуваних (передбачених) банком у проєкті письмової угоди заходів / зобов’язань і строків їх виконання та приймає рішення про: