Відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк України" з метою забезпечення надійності та стабільності функціонування банківської системи Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Правління Національного банку України забезпечує свою роботу відповідно до Закону України "Про Національний банк", Регламенту Правління Національного банку України в умовах особливого періоду, затвердженого рішенням Правління Національного банку України від 21 серпня 2019 року № 606-рш, нормативно-правових та розпорядчих актів Національного банку України.

2. Банки продовжують роботу з урахуванням обмежень, визначених цією постановою. Банкам забороняється проводити операції, що порушують визначені цією постановою обмеження, сприяють або можуть сприяти їх уникненню.

2-1. Банки вважаються уповноваженими банками, що залучаються до роботи (здійснення операцій) в умовах особливого періоду.

3. Заборонити видачу в Україні готівкових коштів у гривнях з рахунку клієнта в національній валюті в обсязі, що перевищує 100000 гривень у день (без урахування комісії банку), крім зняття готівкових коштів у гривнях:

1) з метою виплати заробітної плати та соціальних виплат;

2) з рахунків підприємств та установ, що забезпечують виконання мобілізаційних планів (завдань), Уряду України;

4) з рахунків державних органів, уповноважених згідно із законодавством України здійснювати оперативно-розшукову, контррозвідувальну, розвідувальну діяльність або досудове розслідування;

5) з рахунків дипломатичних представництв, консульських установ іноземних держав в Україні;

6) з рахунків, розпорядником яких є митний орган, для цілей повернення коштів, прийнятих митним органом на зберігання або вилучених, їх власнику;

7) з рахунків державних установ та/або громадських об’єднань фізкультурно-спортивної спрямованості, які забезпечують виконання Єдиного календарного плану фізкультурно-оздоровчих, спортивних заходів та спортивних змагань України на відповідний рік, на здійснення витрат або компенсаційних виплат на відрядження національних збірних команд України для участі в офіційних міжнародних змаганнях та навчально-тренувальних зборах з підготовки до таких міжнародних змагань, що проводяться за кордоном;

8) з рахунків небанківських фінансових установ, що здійснюють діяльність з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі на підставі ліцензії Національного банку України на здійснення валютних операцій, з метою підкріплення готівковою гривнею власних кас та/або кас відокремлених підрозділів, пунктів обміну іноземної валюти готівкою в гривнях у сумі, що не перевищує суми в гривнях, яка була раніше зарахована банком на такий рахунок:

від здійснення валютно-обмінних операцій шляхом інкасації залишків готівки або самостійного внесення небанківською фінансовою установою залишків готівки на рахунок через операційну касу банку (філії, відділення), у якому відкритий цей рахунок;

отримана внаслідок продажу безготівкової іноземної валюти з рахунку небанківської фінансової установи в іноземній валюті, що була зарахована на такий рахунок від здійснення валютно-обмінних операцій або отримана як відшкодування за прийняті на інкасо банкноти іноземної валюти.

3-1. Надавачі платіжних послуг, яким надано право здійснювати виплати грошової допомоги від міжнародних гуманітарних організацій та інших неурядових організацій для громадян України, постраждалих внаслідок бойових дій, терористичних актів, диверсій, спричинених збройною агресією Російської Федерації проти України, мають право здійснювати видачу грошових переказів готівкою в національній валюті, пов’язаних із виплатою такої грошової допомоги, без пред’явлення такою особою паспорта громадянина України або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладання правочинів, на підставі довідки про подання документів для оформлення паспорта громадянина України, виданої центром надання адміністративних послуг, державним підприємством, що належать до сфери управління Державної міграційної служби України (далі - ДМС), його відокремленим підрозділом, територіальним органом або територіальним підрозділом ДМС, за формою згідно з додатком 3 до Порядку оформлення і видачі довідки про взяття на облік внутрішньо переміщеної особи, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 01 жовтня 2014 року № 509 (із змінами), у розмірі, що не перевищує 50 000 гривень на день на одну особу-отримувача.

4. Здійснювати безготівкові розрахунки без обмежень, крім випадків, встановлених цією постановою.

4-1. Еквайри мають право не надавати користувачеві документ за операцією із застосуванням електронних платіжних засобів у разі використання електронного платіжного засобу через платіжний термінал еквайра.

Постачальники платіжних послуг зобов'язані забезпечити здійснення безготівкових розрахунків з використанням електронних платіжних засобів та врегульовувати спірні питання, що виникають та/або пов'язані зі здійсненням таких операцій, незалежно від наявності в користувача документа за операцією із застосуванням електронних платіжних засобів.

4-2. Надавачу платіжних послуг з обслуговування рахунку в період із 01 жовтня 2024 року до 31 березня 2025 року включно заборонити здійснювати перекази в межах України з усіх рахунків фізичної особи-користувача, відкритих у цього надавача платіжних послуг у національній валюті, що в сумі перевищують 150000 гривень включно на місяць, на рахунки інших фізичних осіб-отримувачів, під час яких використовуються реквізити електронних платіжних засобів фізичних осіб-отримувачів.

4-3. Заборона, встановлена в пункті 4-2 цієї постанови, не застосовується до здійснення переказів між власними рахунками фізичної особи-користувача.

4-4. Надавачі платіжних послуг зобов’язані розробити та затвердити внутрішні документи щодо порядку прийняття рішення про незастосування заборони, визначеної в пункті 4-2 цієї постанови.

Внутрішні документи мають передбачати:

1) опис підходів, критеріїв та процедур контролю для визначення діяльності волонтерською;

2) внутрішній розподіл повноважень щодо визнання діяльності волонтерською;

3) процедури здійснення подальшого контролю (підтвердження волонтерської природи діяльності);

4) порядок отримання підтвердження джерел доходів фізичної особи-користувача;

5) опис управлінської звітності.

4-5. Надавач платіжних послуг з обслуговування рахунку відповідно до внутрішніх положень має право прийняти рішення про незастосування заборони, визначеної в пункті 4-2 цієї постанови, у таких випадках:

1) перевищення суми доходів із підтверджених джерел походження коштів над розміром обмеження, визначеного в пункті 4-2 цієї постанови;

2) здійснення операцій з переказу коштів на рахунки або з рахунків фізичних осіб-користувачів, які не є суб’єктами господарської діяльності та займаються волонтерською діяльністю (далі - волонтер).

Надавач платіжних послуг у випадку, визначеному в підпункті 1 пункту 4-5 цієї постанови, застосовує обмеження в розмірі суми місячних доходів користувача з підтверджених джерел походження коштів.

4-6. Надавач платіжних послуг має право визначити діяльність фізичної особи-користувача волонтерською відповідно до внутрішніх документів, зазначених у пункті 4-4 цієї постанови, за умови дотримання одночасно щонайменше двох із таких вимог:

1) фізична особа-користувач офіційно зареєстрована як волонтер;

2) проведення волонтерських зборів є типовою діяльністю за рахунками фізичної особи-користувача в надавачі платіжних послуг;

3) фізична особа-користувач подала листа від державного органу/військової частини/благодійного фонду щодо співпраці в межах організації збору коштів;

4) фізична особа-користувач надала інформацію щодо запланованих суми та строків збору коштів із зазначенням мети такого збору та подальшого використання зібраних коштів;

5) інформація з відкритих джерел, соціальних мереж та мережі Інтернет шляхом зіставлення з іншою наявною в надавача платіжних послуг інформацією підтверджує здійснення фізичною особою-користувачем волонтерської діяльності та мету зборів, що проводяться в межах волонтерської діяльності.

Надавач платіжних послуг має враховувати будь-яку негативну інформацію щодо ділової репутації, а також недобросовісної волонтерської діяльності фізичної особи-користувача стосовно реальності та прозорості волонтерських зборів або невідповідності заявленої мети збору коштів фактичним витратам зібраних коштів.

Наявність у надавача платіжних послуг будь-якої негативної інформації, включаючи інформацію з відкритих джерел, щодо недобросовісної волонтерської діяльності фізичної особи-користувача може бути підставою для відмови надалі здійснювати перекази в обсязі, що перевищує суму, визначену в пункті 4-2 цієї постанови.

5. Заборонити видачу в Україні готівкових коштів в іноземній валюті з рахунку клієнта в іноземній валюті в обсязі, що перевищує в еквіваленті 100000 гривень у день (без урахування комісії банку), крім зняття готівкових коштів в іноземній валюті з рахунків:

1) підприємств та установ, що забезпечують виконання мобілізаційних планів (завдань), Уряду України;

3) на здійснення компенсаційних виплат на довготермінові відрядження та виплат на забезпечення діяльності працівників апаратів військових аташе та апаратів представників Міністерства оборони України при закордонних дипломатичних установах України;

3-1) на здійснення витрат або компенсаційних виплат на відрядження національних збірних команд України для участі в офіційних міжнародних змаганнях та навчально-тренувальних зборах з підготовки до таких міжнародних змагань, включених до Єдиного календарного плану фізкультурно-оздоровчих, спортивних заходів та спортивних змагань України на відповідний рік, що проводяться за кордоном;

4) Фінансового управління Генерального штабу Збройних Сил України для забезпечення діяльності Збройних Сил України;

5) на здійснення державним авіаційним підприємством експлуатаційних витрат для забезпечення, організації та виконання повітряними суднами літерних авіаційних рейсів;

6) державних органів, уповноважених згідно із законодавством України здійснювати оперативно-розшукову, контррозвідувальну, розвідувальну діяльність або досудове розслідування;

7) дипломатичних представництв, консульських установ іноземних держав в Україні;

8) розпорядником яких є митний орган, для цілей повернення коштів, прийнятих митним органом на зберігання або вилучених, їх власнику;

9) на здійснення виплат на відрядження особам, які входять до складу офіційних делегацій, очолюваних Президентом України, для візитів за кордон, та/або до складу передових груп, що забезпечують підготовку візитів Президента України за кордон;

10) на здійснення виплат на відрядження працівникам державних підприємств, що є виконавцями державних контрактів (договорів) з оборонних закупівель, які здійснюються відповідно до законодавства України;

11) органів та підрозділів Державної служби України з надзвичайних ситуацій на здійснення виплат для виконання завдань за призначенням, що направляються для ліквідації наслідків надзвичайних ситуацій чи надання гуманітарної допомоги до інших держав;

12) небанківських фінансових установ, що здійснюють діяльність з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі на підставі ліцензії Національного банку України на здійснення валютних операцій, з метою підкріплення готівковою іноземною валютою власних кас та/або кас відокремлених підрозділів, пунктів обміну іноземної валюти в сумі, що не перевищує суми в іноземній валюті, яка була раніше зарахована банком на такий рахунок:

від здійснення валютно-обмінних операцій шляхом інкасації залишків готівки або самостійного внесення небанківською фінансовою установою залишків готівки на рахунок через операційну касу банку (філії, відділення), у якому відкритий цей рахунок;

отримана як відшкодування за прийняті на інкасо банкноти іноземної валюти.

5-1. Видача банківських металів з рахунків клієнтів банків здійснюється без обмежень у межах залишку банківських металів на рахунку за наявності банківських металів у касі філії/відділення банку.

5-2. Заборонити видачу за межами України готівкових коштів:

1) з усіх рахунків клієнта банку, відкритих у національній валюті, в обсязі, що перевищує в еквіваленті 12500 гривень на кожні сім календарних днів;

2) з рахунку клієнта банку, відкритого в Україні в іноземній валюті, у загальному обсязі, що визначений в абзаці першому пункту 5 цієї постанови (до загального обсягу враховується сума готівкових коштів в іноземній валюті, які видано того самого дня з рахунку цього клієнта в іноземній валюті в межах України).

Дія підпунктів 1 та 2 пункту 5-2 цієї постанови не поширюється на видачу коштів із рахунків:

працівників апаратів військових аташе та апаратів представників Міністерства оборони України при закордонних дипломатичних установах України;

особам, які входять до складу офіційних делегацій, очолюваних Президентом України, для візитів за кордон та/або до складу передових груп, що забезпечують підготовку візитів Президента України за кордон;

працівників державних підприємств, що є виконавцями державних контрактів (договорів) з оборонних закупівель, які здійснюються відповідно до законодавства України;

поліцейських, які направлені як представники (офіцери зв’язку) до Генерального секретаріату/Глобального комплексу інновацій Міжнародної організації кримінальної поліції - Інтерпол, Європейського поліцейського офісу;

особового складу органів та підрозділів Державної служби України з надзвичайних ситуацій, які здійснюють заходи з надання допомоги з ліквідації надзвичайної ситуації чи надання гуманітарної допомоги на території інших держав.

працівників Міністерства закордонних справ України, які направлені у відрядження для участі в заходах, пов’язаних з реалізацією зовнішньої політики України, захистом національних інтересів України у сфері міжнародних відносин, а також прав та інтересів громадян і юридичних осіб України за кордоном.

5-3. Заборонити видачу банками ощадних сертифікатів, що номіновані в іноземній валюті.

6. Платежі Уряду здійснювати без обмежень згідно законодавства про особливий період.

6-1. Міністерство оборони України здійснює з відкритих в Національному банку України рахунків операції з переказу коштів в гривні/іноземній валюті на території України/за кордон для забезпечення національної безпеки і оборони, підтримки Збройних Сил України та виконання інших завдань Міністерства оборони України, визначених законодавством України, уключаючи купівлю іноземної валюти для таких цілей, без подання до Національного банку України документів, що підтверджують наявність підстав/зобов’язань для їх проведення. Такі операції здійснюються на підставі платіжного доручення/доручення на купівлю іноземної валюти. Міністерство оборони України забезпечує самостійну перевірку договорів (контрактів) та інших документів, що підтверджують операції, наведені в першому реченні пункту 6-1цієї Постанови, на відповідність вимогам законодавства України.

7. Підкріплювати банкомати готівкою без обмежень.

8. Банкам забезпечити роботу відділень в безперебійному режимі в умовах відсутності загрози життю та здоров'ю населення.

9. Забезпечити доступ до сховищ для індивідуальних сейфів та/або сейфів з індивідуальними сейфами клієнтів у безперебійному режимі, якщо немає прямої загрози життю та здоров'ю населення.

9-1. Банки мають право перевищувати визначені в додатку до Правил з організації захисту приміщень банків в Україні, затверджених постановою Правління Національного банку України від 10 лютого 2016 року № 63 (зі змінами), максимальні обсяги готівки та/або інших цінностей, що зберігаються в сховищі та сейфі, що використовується як сховище.

10. НБУ здійснює підкріплення готівкою без обмежень. Підкріплення банків іншими цінностями (пам'ятними та інвестиційними монетами України, сувенірною продукцією) здійснюється на підставі відповідних нормативно-правових актів Національного банку України.

11. Національний банк України здійснює рефінансування банків для підтримки ліквідності строком до одного року.

12. Уповноваженим установам забороняється здійснювати торгівлю валютними цінностями (уключаючи операції за дорученням клієнтів), крім випадків:

1) продажу іноземної валюти:

клієнтами - фізичними та юридичними особами в безготівковій формі банкам;

клієнтами - фізичними особами в готівковій формі уповноваженим установам за готівкові кошти;

клієнтами - фізичними особами в готівковій формі уповноваженим установам за безготівкові кошти в гривні в обсязі, що не перевищує в еквіваленті 100 000 гривень на день (без урахування комісії банку) з подальшим їх зарахуванням на власні поточні рахунки в національній валюті цього клієнта - фізичної особи;

1-1) купівлі клієнтами банківських металів із фізичною поставкою у філіях, відділеннях банків.

Банки здійснюють операції з продажу клієнтам банківських металів із фізичною поставкою в межах залишку банківських металів у касі банку станом на 19 серпня 2022 року. Додатково до цього залишку включаються:

обсяг перевищення купівлі банківських металів із фізичною поставкою над обсягом їх продажу за всіма банківськими металами з фізичною поставкою, що розраховується в тройських унціях по кожному металу окремо починаючи з 19 серпня 2022 року та протягом наступних операційних/робочих днів;

обсяг банківських металів, які були куплені (оплата яких здійснена) до 19 серпня 2022 року та оприбутковані в касу після цієї дати;

1-2) купівлі клієнтами - фізичними особами іноземної валюти в готівковій формі:

за готівкові кошти в гривні;

за безготівкові кошти в гривні з власного поточного рахунку в національній валюті цього клієнта - фізичної особи в обсязі, що не перевищує в еквіваленті 100000 гривень на день (без урахування комісії банку);

1-3) продажу клієнтами - фізичними особами банкам банківських металів з фізичною поставкою/без фізичної поставки;

1-4) продажу банком одній фізичній особі безготівкової іноземної валюти в обсязі, що не перевищує в еквіваленті 200000 гривень на календарний місяць, для розміщення в цьому банку строкового вкладу (депозиту). Куплена іноземна валюта може зараховуватися на вкладний (депозитний) рахунок без попереднього зарахування на поточний рахунок фізичної особи. Строк розміщення придбаних коштів на вкладному (депозитному) рахунку в банку має бути не менше трьох календарних місяців без права дострокового розірвання договору банківського вкладу та повернення такого вкладу (депозиту) фізичній особі до закінчення строку;

1-5) продажу банком фізичній особі безготівкової іноземної валюти (долари США) за гривні, розміщені на поточному рахунку цієї фізичної особи, за офіційним курсом Національного банку України на дату здійснення операції, з подальшим розміщенням купленої іноземної валюти на строковий вклад (депозит) у цьому банку.

Куплена іноземна валюта може зараховуватися на вкладний (депозитний) рахунок без попереднього зарахування на поточний рахунок фізичної особи. Строк розміщення придбаних коштів на вкладному (депозитному) рахунку в банку має бути не менше ніж шість календарних місяців без права дострокового розірвання договору банківського вкладу та повернення/сплати такого вкладу (депозиту) фізичній особі до закінчення строку, а також без можливості поповнення вкладу (депозиту). Вклад (депозит) після закінчення строку, а також нараховані за таким вкладом (депозитом) проценти підлягають поверненню/сплаті фізичній особі в національній валюті (у перерахунку за офіційним курсом Національного банку України на дату такого повернення/сплати) шляхом зарахування на поточний рахунок фізичної особи;

2) торгівлі валютними цінностями, що здійснюється банками з Національним банком України, міжнародними фінансовими організаціями, членом яких є Україна, та міжнародними фінансовими організаціями, за договорами з якими Україна зобов’язалася забезпечувати правовий режим, що надається іншим міжнародним фінансовим організаціям (далі - МФО);

2-1) здійснення банком валютних операцій з обміну іноземної валюти з іноземними фінансовими установами;

3) здійснення валютних операцій з обміну іноземної валюти в межах 1 групи Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 лютого 1998 року № 34 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 19 квітня 2016 року № 269) (зі змінами) (далі - Класифікатор), між банками (безготівкової іноземної валюти), банками за дорученням клієнтів (готівкової та безготівкової іноземної валюти);

4) купівлі іноземної валюти з метою проведення валютних операцій, визначених у пункті 14 цієї постанови (крім випадків, визначених у підпунктах 2- 3, 9, 23, 23- 1, 30, 40, 41, 44, 46- 2 пункту 14 цієї постанови). На такі випадки купівлі іноземної валюти не поширюються вимоги пункту 54 розділу V Положення про заходи захисту та визначення порядку здійснення окремих операцій в іноземній валюті, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 5 (зі змінами) (далі - Положення № 5);

5) купівлі банком іноземної валюти в іншого банку, уключаючи випадки її подальшого продажу клієнту з метою проведення валютних операцій, наведених у пункті 14 цієї постанови;

6) здійснення банком операцій на умовах "своп":

з банками-резидентами та/або центральним контрагентом, який має право на провадження клірингової діяльності центрального контрагента відповідно до Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки" та отримав ліцензію Національного банку України на здійснення розрахунків за валютними операціями на умовах "своп" та розрахунків в іноземній валюті за правочинами щодо облігацій внутрішньої державної позики України, номінованих в іноземній валюті (далі - ОВДП), а також інших валютних операцій, необхідних для здійснення/забезпечення таких розрахунків у межах клірингової діяльності центрального контрагента (далі - центральний контрагент);

з іншими клієнтами-резидентами з обміну іноземної валюти в межах 1 групи Класифікатора та/або з купівлі-продажу іноземної валюти, якщо перша частина операції передбачає купівлю банком у клієнта іноземної валюти;

6-1) здійснення банком операцій на умовах "своп" з іноземним банком-депозитарієм, що має рахунок у цінних паперах у Національному банку України, з купівлі-продажу іноземної валюти, якщо перша частина операції передбачає продаж банком іноземної валюти іноземному банку-депозитарію, що має рахунок у цінних паперах у Національному банку України;

7) купівлі клієнтами іноземної валюти на умовах "форвард" за форвардними договорами, укладеними до 23 лютого 2022 року (уключно). Куплена валюта має бути використана з урахуванням вимог пункту 14 цієї постанови та пункту 44 розділу IV Положення № 5;

8) купівлі іноземної валюти для забезпечення компенсаційних виплат під час довготермінового відрядження та забезпечення діяльності працівників апаратів військових аташе та апаратів представників Міністерства оборони України при закордонних дипломатичних установах України;

9) купівлі іноземної валюти Фінансовим управлінням Генерального штабу Збройних Сил України для забезпечення діяльності Збройних Сил України;

10) реалізації пам'ятних та інвестиційних монет України, сувенірної продукції у філіях, відділеннях банків, якщо немає загрози життю та здоров'ю працівників і клієнтів;

11) купівлі державним авіаційним підприємством іноземної валюти на здійснення експлуатаційних витрат для забезпечення, організації та виконання повітряними суднами літерних авіаційних рейсів;

12) купівлі іноземної валюти резидентом для покриття акредитиву, відкритого банком-емітентом на користь нерезидента за операціями, визначеними в підпунктах 2 та 2- 5 пункту 14 цієї постанови;

13) купівлі іноземної валюти державними органами, уповноваженими згідно із законодавством України здійснювати оперативно-розшукову, контррозвідувальну, розвідувальну діяльність або досудове розслідування;

14) купівлі іноземної валюти суб'єктами господарювання-резидентами (юридичними особами та фізичними особами-підприємцями) з метою забезпечення витрат на відрядження працівників за кордон виключно для оплати добових витрат у розмірі, що не перевищує 80 євро (в еквіваленті, який розраховується на підставі офіційного курсу гривні до іноземних валют, установленого Національним банком України на дату здійснення операції), витрат на проживання та транспортних витрат (з документальним підтвердженням розрахунку зазначених витрат на одну особу) для зарахування на поточний рахунок в іноземній валюті цього суб'єкта господарювання, операції за яким здійснюються з використанням корпоративного (бізнесового) електронного платіжного засобу;

15) купівлі іноземної валюти Національною поліцією України для здійснення виплат, пов’язаних із утриманням поліцейських, які направлені як представники (офіцери зв’язку) до Генерального секретаріату/Глобального комплексу інновацій Міжнародної організації кримінальної поліції - Інтерпол, Європейського поліцейського офісу, а також із соціальним страхуванням зазначених осіб та соціальним страхуванням членів їх сімей, які перебувають разом з ними;

16) продажу фізичній особі - клієнту банку безготівкової іноземної валюти, без підтвердження наявності підстав/зобов’язань для проведення такої операції на суму, що не перевищує в еквіваленті 50000 гривень на календарний місяць в одному банку. Така іноземна валюта зараховується банком на поточний рахунок фізичної особи;

17) купівлі іноземної валюти за дорученням державного виконавця за рахунок коштів, стягнутих з держави, державних підприємств, юридичних осіб, частка держави в статутному капіталі яких становить 100 відсотків, у порядку, визначеному Законом України "Про виконавче провадження", за умови їх перерахування на рахунки стягувача, відкриті в Україні;

18) купівлі іноземної валюти з метою поповнення рахунку клієнта-резидента, відкритого ним у банку виключно для цілей виконання умов кредитного договору/договору позики, укладеного між цим резидентом як позичальником та МФО, щодо збереження на такому рахунку певної суми коштів в іноземній валюті, що передбачена умовами такого кредитного договору/договору позики, та на суму, яка визначається відповідно до зазначеної умови кредитного договору/договору позики. Кошти в іноземній валюті, які куплені відповідно до підпункту 18 пункту 12 цієї постанови, можуть бути використані клієнтом-резидентом виключно для виконання зобов’язань клієнта-резидента за відповідним кредитним договором/договором позики з МФО.

12-2. Уповноважені установи здійснюють купівлю та продаж іноземної валюти за курсом, установленим уповноваженою установою.

12-4. Банки-емітенти для списання/зарахування з рахунку/на рахунок клієнта коштів за операціями, здійсненими з використанням електронних платіжних засобів, якщо валюта, в якій проводиться міжбанківський переказ, не збігається з валютою рахунку клієнта, використовують курс гривні до іноземної валюти, установлений банком-емітентом, який діє в день відображення банком операції.

12-5. Банкам забороняється укладати деривативні контракти грошового ринку (крім свопів), на підставі яких виникають обов'язки в сторін цього контракту щодо купівлі, продажу іноземної валюти/банківських металів за гривню, а також деривативні контракти грошового ринку (крім свопів), базовим показником яких є курс іноземної валюти до гривні, валютний індекс (курси декількох валют), виражений в гривні, ціна на банківські метали - у гривні.

12-6. Національний банк України на період дії цієї постанови встановлює ліміти відкритої валютної позиції та доводить їх до відома банків не пізніше ніж за два дні до дати введення їх у дію.

12-7. Національний банк України з 04 травня 2022 року встановлює для банків такі ліміти відкритої валютної позиції:

1) ліміт загальної довгої відкритої валютної позиції банку (Л13-1) - не більше 5%;

2) ліміт загальної короткої відкритої валютної позиції банку (Л13-2) - не більше 5%.

12-8. Банк, який працює згідно з графіком приведення загальної довгої відкритої валютної позиції банку до встановленого значення ліміту Л13-1 та/або графіком приведення загальної короткої відкритої валютної позиції банку до встановленого значення ліміту Л13-2, за потреби протягом трьох місяців із дати припинення або скасування воєнного стану в Україні подає до Національного банку України оновлений план заходів та/або графік щодо усунення такого перевищення з урахуванням розмірів лімітів відкритої валютної позиції банку, установлених у пункті 12-7 цієї постанови.

12-9. Клієнт-резидент зобов’язаний куплену з 11 липня 2022 року іноземну валюту в установленому порядку через банк використати не пізніше ніж за два робочих дні після дня її зарахування на його поточний рахунок на потреби, зазначені в заяві про купівлю іноземної валюти.

12-10. Вимоги пункту 12-9 цієї постанови не поширюються на іноземну валюту, куплену:

1) резидентами для проведення мобілізаційних та інших заходів (потреб), визначених законами України, що регулюють відносини у сферах забезпечення національної безпеки та оборони;

2) державними органами згідно з підпунктом 13 пункту 12 цієї постанови;

3) Державною казначейською службою України;

4) на підставі окремих дозволів (рішень) Національного банку України, що приймаються відповідно до підпункту 6пункту 14 цієї постанови;

5) фізичними особами згідно з підпунктом 16 пункту 12 цієї постанови.

12-12. Банк не має права купувати іноземну валюту за дорученням клієнта-резидента (крім фізичної особи), який має:

1) кошти в іноземних валютах, розміщених на поточних та вкладних (депозитних) рахунках;

2) незавершені угоди щодо проведення валютних операцій на умовах "своп" з банками, за якими здійснено першу частину такої операції з продажу клієнтом іноземної валюти банку.

Такий клієнт-резидент виконує зобов’язання в іноземній валюті за рахунок наявних у нього коштів в іноземній валюті.

12-13. Банк здійснює контроль за дотриманням зазначеної в пункті 12-12 цієї постанови вимоги на дату купівлі іноземної валюти.

12-14. Клієнт-резидент (крім фізичної особи) з метою здійснення операції з купівлі іноземної валюти зобов’язаний на дату купівлі іноземної валюти надати банку інформацію про:

1) загальну суму коштів в іноземній валюті, що розміщені на його поточних і вкладних (депозитних) рахунках у банках (або їх відсутність);

2) продану ним іноземну валюту за першою частиною валютних операцій на умовах "своп" (сума, валюта, строк операції) за незавершеними угодами з банками;

3) наявність у клієнта підстав для застосування виключень, передбачених у пунктах 12-15, 12-16 цієї постанови.

Інформація, зазначена в підпунктах 1-3 пункту 12-14 цієї постанови, має бути засвідчена підписом клієнта (для юридичної особи - підписом керівника або уповноваженої ним особи) і відбитком його печатки (за наявності) або, якщо це передбачено договором банківського рахунку, - в електронному вигляді засобами інформаційно-телекомунікаційних систем (включаючи системи дистанційного обслуговування).

12-15. Загальна сума коштів в іноземних валютах, що розміщені на поточних і вкладних (депозитних) рахунках клієнта у банках, на дату купівлі іноземної валюти для цілей застосування вимог, зазначених у пункті 12-14 цієї постанови, визначається на підставі залишку коштів клієнта в іноземних валютах на цих рахунках на початок цього операційного дня (без урахування сум, що надійдуть на рахунки клієнта протягом дня) в еквіваленті за офіційним курсом гривні до відповідних іноземних валют та без урахування грошових коштів в іноземних валютах:

1) на рахунках клієнта, майнові права на які надані банку в заставу відповідно до договору застави. Зазначене виключення не поширюється на грошові кошти, розміщені на рахунку клієнта, майнові права за якими надані банку в заставу після 06 вересня 2022 року, крім випадків, коли надання такого забезпечення пов'язане з необхідністю покриття боргу з урахуванням ризику зміни курсу однієї валюти на іншу на рівні, що встановився станом на 06 вересня 2022 року включно, та не спричинено заміною предмету застави за цим зобов'язанням;

2) що розміщені на вкладних (депозитних) рахунках до 06 вересня 2022 року включно та щодо яких із 07 вересня 2022 року не змінювалася сума вкладу (депозиту) та/або не продовжувався строк розміщення вкладу (депозиту);

3) що розміщені на рахунках у банку, віднесеному до категорії неплатоспроможних, щодо якого запроваджена процедура тимчасової адміністрації або щодо якого здійснюється ліквідація;

4) що куплені клієнтом та розміщені на його рахунку, але не використані в установлений законодавством України строк;

5) на рахунках клієнта, якщо ці кошти використовуються для перерахування виключно разом із купленою іноземною валютою з метою виконання зобов'язань, за якими дозволена купівля клієнтами іноземної валюти згідно з пунктом 12 цієї постанови;

6) що надійшли на рахунок клієнта за кредитними договорами/договорами позики з Міністерством фінансів України/МФО (за умови наявності зобов'язань цільового використання коштів кредиту/позики);

7) на рахунках клієнта, на які накладено арешт;

8) на рахунку клієнта-посередника, що отримані ним за договорами комісії, доручення, консигнації, агентськими угодами, та підлягають подальшому перерахуванню власникам цих коштів;

9) що розміщені на рахунках клієнта як грошове забезпечення аукціонів/торгів/тендерів;

10) на депозитному рахунку Асоціації міжнародних автомобільних перевізників України для виконання гарантійних зобов'язань за операціями, що провадяться із застосуванням книжок міжнародних дорожніх перевезень відповідно до Митної конвенції про міжнародне перевезення вантажів із застосуванням книжки МДП (Конвенція МДП) 1975 року, в обсязі, який унесений учасниками під час вступу до цієї асоціації з 01 січня 1994 року до 31 грудня 1995 року;

11) на рахунках клієнта, якими представлені страхові резерви [для операцій з купівлі іноземної валюти страховиками, Моторним (транспортним) страховим бюро України];

12) що надійшли на рахунок клієнта за проєктами (програмами) міжнародної технічної допомоги, що пройшли державну реєстрацію, та мають використовуватися відповідно до обумовлених таким проєктом (програмою) цілей;

13) у російських рублях та білоруських рублях;

14) на рахунках Міністерства фінансів України та інших органів державної влади України;

15) на рахунках клієнта, якщо ці кошти використовуються для перерахування на підставі окремих дозволів (рішень) Національного банку України, що приймаються відповідно до підпункту 6 пункту 14 цієї постанови;

16) на рахунках державних органів, уповноважених згідно із законодавством України здійснювати оперативно-розшукову, контррозвідувальну, розвідувальну діяльність або досудове розслідування;

17) на рахунках, якщо ці кошти куплені з метою забезпечення витрат на відрядження за межі України, з дотриманням вимог, зазначених у підпункті 14 пункту 12 цієї постанови;

18) на рахунках центрального контрагента;

19) на рахунку державного авіаційного підприємства [за яким здійснюються операції за допомогою корпоративного (бізнесового) електронного платіжного засобу], якщо ці кошти використовуються на експлуатаційні витрати для забезпечення, організації та виконання літерних авіаційних рейсів повітряними суднами;

20) на рахунках державного підприємства, господарського товариства в оборонно-промисловому комплексі, що створене відповідно до Закону України "Про особливості реформування підприємств оборонно-промислового комплексу державної форми власності", що забезпечують проведення мобілізаційних та інших заходів (потреб), визначених законами України, що регулюють відносини у сферах забезпечення національної безпеки та оборони, а також виконують оборонні замовлення, державні контракти (договори) на закупівлю товарів, робіт і послуг оборонного призначення;

21) на рахунках Акціонерного товариства "Національна суспільна телерадіокомпанія України" відповідно до Закону України "Про інформацію" та рішення Ради національної безпеки і оборони України від 18 березня 2022 року "Щодо реалізації єдиної інформаційної політики в умовах воєнного стану", введеного в дію Указом Президента України від 19 березня 2022 року № 152/2022 "Про рішення Ради національної безпеки і оборони України від 18 березня 2022 року "Щодо реалізації єдиної інформаційної політики в умовах воєнного стану"", з метою забезпечення єдиної інформаційної політики в період дії воєнного стану;

22) на рахунках благодійних фондів;

23) на рахунках Національного комітету спорту інвалідів України;

24) на рахунках Товариства Червоного Хреста України;

25) на рахунку клієнта-резидента, який відкрито ним виключно для цілей виконання умови кредитного договору/договору позики, укладеного між цим резидентом як позичальником та МФО, про збереження на такому рахунку певної суми коштів в іноземній валюті. Сума коштів в іноземній валюті та строк їх збереження на цьому рахунку визначаються відповідно до договірних домовленостей між МФО та резидентом-позичальником за зазначеним кредитним договором/договором позики та/або іншим договором, що укладений резидентом у зв’язку із залученням коштів від МФО за цим кредитним договором/договором позики;

26) на рахунках Фінансового управління Генерального штабу Збройних Сил України;

27) що надійшли на рахунок оператора системи передачі електричної енергії, який відповідає вимогам статті 31 Закону України "Про ринок електричної енергії", від нерезидентів за договорами про участь у розподілі пропускної спроможності та можуть бути використані згідно з частиною першою статті 43 та/або пунктом 11-3 розділу XVII "Прикінцеві та перехідні положення" Закону України "Про ринок електричної енергії";

28) на рахунках громадської організації "Національний олімпійський комітет України".

12-16. Вимоги пункту 12-12 цієї постанови не поширюються на випадки купівлі іноземної валюти:

1) якщо загальна сума коштів в іноземних валютах, що розміщені на поточних і депозитних рахунках клієнта, у банках, на дату купівлі іноземної валюти, менша в еквіваленті 400000 грн (за офіційним курсом гривні до відповідних іноземних валют);

2) за операціями, визначеними в підпункті 16 пункту 14 цієї постанови;

3) за другою частиною валютної операції на умовах "своп", за якою банк здійснює зворотний продаж іноземної валюти клієнту.

12-17. Банк здійснює операції з купівлі-продажу іноземної валюти на умовах "своп" з його клієнтами за курсом, визначеним у деривативному контракті грошового ринку, що укладений між банком та його клієнтом.

12-18. Банк здійснює операції з купівлі/продажу іноземної валюти (долари США) за гривні, зазначені в підпункті 1-5 пункту 12 цієї постанови, за рахунок власної валютної позиції. Банк має право звернутися до Національного банку України з метою купівлі доларів США на спеціальній сесії. Купівля банком доларів США здійснюється на спеціальній сесії за офіційним курсом Національного банку України, що діяв попереднього робочого дня до дати такої купівлі, та за умови подальшого розміщення куплених коштів на рахунку в Національному банку України. Загальний обсяг куплених та розміщених коштів банку на такому рахунку в Національному банку України на початок кожного робочого дня не може перевищувати більше ніж на 50000 доларів США загальний обсяг на початок цього самого робочого дня залучених банком вкладів (депозитів) від фізичних осіб згідно з вимогами, визначеними в підпункті 1-5 пункту 12 цієї постанови. Банк зобов’язаний самостійно враховувати необхідність дотримання цієї умови, визначаючи обсяг звернення до Національного банку України за операціями в межах спеціальної сесії.

Національний банк України нараховує проценти за залишками коштів на рахунку банку в іноземній валюті за ставкою, яка відповідає Federal Funds Target Range - Lower Bound. Нарахування процентів здійснюється лише за дні, коли банками була дотримана умова, викладена в абзаці першому підпункту 12-18 цієї постанови. Нараховані проценти в іноземній валюті сплачуються банку щомісяця в національній валюті в перерахунку за офіційним курсом Національного банку України на дату сплати процентів.

Банк здійснює продаж валюти, яка розміщена банком на рахунку в Національному банку України відповідно до абзацу першого пункту 12-18 цієї постанови, виключно Національному банку України на спеціальній сесії за офіційним курсом Національного банку України, що діяв попереднього робочого дня до дати такого продажу.

Спеціальна сесія з купівлі-продажу доларів США на умовах "тод" відповідно до вимог абзаців першого та третього пункту 12-18 цієї постанови проводиться Національним банком України щодня в період з 9.00 до 10.00 через функціонали торговельно-інформаційних систем Refinitive та Bloomberg або (за відсутності можливості використовувати функціонали торговельно- інформаційних систем Refinitive та Bloomberg) засобами телефонного зв’язку на умовах попередньої оплати банком.

Банк для здійснення операцій під час спеціальної сесії має звернутися до Національного банку України через функціонали торговельно-інформаційних систем Refinitive та Bloomberg або засобами телефонного зв’язку (за номерами, які Національний банк України доведе до відома банків окремим повідомленням) із зазначенням обсягу продажу або купівлі доларів США, який має бути не менше ніж 50000 доларів США або залишку коштів в іноземній валюті на рахунку банку в Національному банку України (у разі здійснення операції продажу іноземної валюти Національному банку України);

13-1. Офіційний курс гривні до іноземних валют та спеціальних прав запозичення установлювати, а облікову ціну банківських металів розраховувати відповідно до вимог П оложення про встановлення офіційного курсу гривні до іноземних валют та розрахунку довідкового значення курсу гривні до долара США й облікової ціни банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 10 грудня 2019 року № 148 (зі змінами), (далі - Положення № 148).

Офіційний курс гривні до іноземних валют, установлений Національним банком України 31 січня 2022 року відповідно до переліку іноземних валют, до яких Національний банк України один раз на місяць встановлює офіційний курс гривні, діє до 31 березня 2022 року (уключно).

Офіційний курс гривні до іноземних валют (крім долара США), установлений Національним банком України 20 липня 2022 року відповідно до переліку іноземних валют, до яких Національний банк України щоденно встановлює офіційний курс гривні, діє впродовж усього дня 21 липня 2022 року.

Облікова ціна банківських металів, розрахована Національним банком України 20 липня 2022 року відповідно до переліку банківських металів, до яких Національний банк України щоденно розраховує облікову ціну, діє впродовж усього дня 21 липня 2022 року.

13-2. Довідкове значення курсу гривні до долара США розраховувати відповідно до вимог Положення № 148.

13-3. Національний банк України до 29 квітня 2022 року затверджує та оприлюднює на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку України переліки:

1) іноземних валют, до яких Національний банк України щоденно встановлює офіційний курс гривні;

2) іноземних валют, до яких Національний банк України один раз на місяць встановлює офіційний курс гривні;

3) банківських металів, до яких Національний банк України щоденно розраховує облікову ціну.

Переліки діють до моменту затвердження нових переліків відповідно до Положення № 148.

13-4. Національний банк України визначає особливості встановлення офіційного курсу гривні до тих іноземних валют, які переходять з/до переліку іноземних валют, до яких Національний банк України щоденно встановлює офіційний курс гривні, до/з переліку іноземних валют, до яких Національний банк України один раз на місяць встановлює офіційний курс гривні, та оприлюднює їх одночасно з переліками, зазначеними в пункті 13-3 цієї постанови.

14. Уповноваженим установам забороняється здійснювати транскордонний переказ валютних цінностей з України/переказ коштів на кореспондентські рахунки банків-нерезидентів у гривнях/іноземній валюті, відкриті в банках-резидентах, уключаючи перекази, що здійснюються за дорученням клієнтів, крім випадків здійснення:

1) власних операцій банків (уключаючи розрахунки з міжнародними платіжними системами), за винятком переказів коштів з метою надання банками кредитів нерезидентам (крім кредитів іноземним фінансовим установам). Проведення розрахунків за документарними та резервними акредитивами/гарантіями/контргарантіями, відкритими (підтвердженими, наданими) із 24 лютого 2022 року, забороняється, крім випадків, коли такі розрахунки здійснюються з метою проведення операцій клієнтів банків, визначених у підпунктах 2-6 пункту 14 цієї постанови, та/або з метою забезпечення виконання зобов'язань за договорами щодо експорту товарів, та/або з метою забезпечення виконання зобов'язань клієнта-резидента перед замовником-нерезидентом тендера щодо експорту товарів, та/або з метою забезпечення виконання боргових зобов’язань резидентів-позичальників перед нерезидентами-кредиторами за кредитними договорами/договорами позики у випадках, коли відповідні зобов’язання резидента-позичальника виникли згідно з договорами та в межах операцій, за якими клієнтам дозволяється переказ коштів згідно з пунктом 14 цієї постанови. Банки-позичальники здійснюють переказ коштів за власними операціями з погашення ними кредитів, позик за договорами з нерезидентами з урахуванням обмежень, установлених у пункті 19- 2 цієї постанови;

2) переказів резидентами за операціями з імпорту товарів (включаючи сплату штрафів, пені, бонусів, відшкодування супутніх витрат у зв’язку з виконанням зовнішньоекономічного договору, відшкодування збитків у зв’язку з невиконанням зовнішньоекономічного договору) за умови, що поставка товарів за такими операціями здійснена/здійснюється після 23 лютого 2021 року. Обмеження щодо терміну поставки товарів за операціями з імпорту товарів, визначене в підпункті 2 пункту 14 цієї постанови, не поширюється на перекази, що здійснюються за рахунок коштів державного бюджету;

2-1) валютних операцій резидентів з виконання зобов'язань, які забезпечені державною гарантією;

2-2) переказу коштів з метою виконання зобов'язань резидента перед нерезидентом за укладеним між ними договором купівлі-продажу товарів за умови, якщо такий переказ здійснюється за рахунок коштів, одержаних за кредитом (позикою) від МФО або за субкредитом від держави, для фінансування якого держава залучила кредит (позику) від МФО;

2-3) операцій з повернення нерезиденту попередньої оплати (авансового платежу), отриманої(ого) резидентом на його поточний рахунок у банку в Україні після 23 лютого 2022 року за укладеним з нерезидентом договором з купівлі-продажу товару, у зв'язку з невиконанням резидентом зобов'язань за цим договором;

2-4) операцій з оплати гарантійних зобов’язань, що виникають у зв’язку із застосуванням положень Конвенції про тимчасове ввезення, Митної конвенції про міжнародне перевезення вантажів із застосуванням книжки МДП (Конвенція МДП 1975 року), Конвенції про процедуру спільного транзиту;

2-5) переказів коштів з метою оплати приватним акціонерним товариством "Експортно-кредитне агентство" відшкодування/компенсації страховим (перестраховим) компаніям та компаніям-перестрахувальникам витрат, які виникли у них у зв’язку з виконанням договорів страхування та договорів перестрахування, укладених відповідно до постанови Кабінету Міністрів України від 02 листопада 2023 року № 1140 "Про виділення коштів з резервного фонду державного бюджету для гарантування безпеки судноплавства та сприяння стабільності морських перевезень" (зі змінами) (далі - Постанова № 1140), а також з метою оплати послуг банків (включаючи послуги з відкриття акредитивів та ескроу розрахунків та інші пов’язані послуги), юридичних радників або інших витрат, пов’язаних з укладенням та/або супроводженням угоди, зазначеної в Постанові № 1140;

2-6) переказу коштів резидентом з метою оплати послуг, які надаються іноземним банком у межах реалізації міждержавних/міжурядових домовленостей про залучення державою кредиту (позики) від іноземного кредитора (позикодавця) та/або договору про надання державою субкредиту резиденту, для фінансування якого держава залучила кредит (позику) від іноземного кредитора (позикодавця);

2-7) переказів коштів на користь нерезидентів - юридичних осіб, до складу учасників (акціонерів, засновників) яких входить іноземна держава (крім держави, яка здійснює збройну агресію проти України), за договорами, які передбачають покриття ризиків втрати та/або пошкодження активів та/або втрати (повної або часткової) доходів від таких активів на території України внаслідок війни, воєнних дій, бойових дій, терористичних актів, диверсій, спричинених збройною агресією Російської Федерації проти України;

3) валютних операцій МФО, уключаючи представництва МФО, а також валютних операцій резидентів та нерезидентів з переказу коштів в іноземній/національній валюті з метою розрахунків з МФО або з його представництвом;

4) валютних операцій резидентами та нерезидентами для проведення мобілізаційних та інших заходів (потреб), визначених законами України, що регулюють відносини у сферах забезпечення національної безпеки та оборони;

5) операцій з оплати витрат на лікування в медичних закладах іноземної держави (включаючи послуги з реабілітації), а також супутніх додаткових витрат, пов’язаних з процесом лікування (включаючи консультування, забір аналізів, перебування/проживання в палаті стаціонарного лікування, харчування), придбання протезів та їх комплектуючих, оплати послуг щодо встановлення, сервісного обслуговування та ремонту протезів, оплати витрат на транспортування хворих, оплати витрат, пов'язаних зі смертю громадян за кордоном (транспортні витрати та витрати на поховання), уключаючи операції зі здійснення страхових виплат (страхових відшкодувань) за договорами страхування осіб, які виїжджають за кордон, на рахунки асистуючих компаній-нерезидентів;

5-1) операцій з перерахування коштів за навчання, за послуги, що супроводжують процес навчання студентів за кордоном (включаючи оплату за проживання/отримання візи на період навчання/трансфери від гуртожитку до навчальних офісів/харчування/страхування/медичні послуги в разі необхідності надання невідкладної медичної допомоги). Такі перекази можуть здійснюватися на рахунки навчальних закладів іноземної держави або на рахунки юридичних осіб-нерезидентів, які відповідно до наданих навчальними закладами повноважень здійснюють приймання коштів;

5-2) операцій з перерахування коштів для виплати аліментів;

6) на підставі окремих дозволів (рішень) Національного банку України, які Національний банк України може прийняти на підставі розпоряджень Кабінету Міністрів України за умови, що прийняття такого дозволу (рішення) не перешкоджатиме виконанню Національним банком України основної функції із забезпечення стабільності грошової одиниці України та в межах її виконання дотриманню пріоритетності цілей із досягнення та підтримки цінової стабільності в державі, забезпечення сприяння фінансовій стабільності, надійності та стабільності функціонування банківської системи, макрофінансовій стійкості в період дії воєнного стану та/або узгоджуватиметься зі стратегією пом’якшення валютних обмежень, переходу до більшої гнучкості обмінного курсу та повернення до інфляційного таргетування, яка затверджується окремим рішенням Правління Національного банку України.

Розпорядження Кабінету Міністрів України має містити:

клопотання про надання дозволу щодо проведення відповідної валютної операції;

найменування юридичної особи;

обґрунтування, підстави для проведення кожної операції з огляду на важливість її здійснення цією юридичною особою для інтересів держави під час дії воєнного стану;

суму операції;

контрагента операції;

найменування банку, через який проводитиметься така операція.

Для розгляду питання про видачу окремого дозволу (рішення) до Національного банку України засобами електронної пошти обслуговуючим банком юридичної особи, яка зазначена в розпорядженні, подається також повідомлення (лист) з інформацією про кінцевих бенефіціарних власників такої юридичної особи, отриманою обслуговуючим банком у результаті здійснення належної перевірки такого клієнта відповідно до вимог законодавства України;

7) переказів на користь дипломатичних представництв, консульських установ України за кордоном для їх утримання та виконання представницьких функцій, а також переказів на користь працівників апаратів військових аташе та апаратів представників Міністерства оборони України при закордонних дипломатичних установах України;

7-1) переказів за кордон іноземної валюти з метою виконання перед міжнародними організаціями фінансових зобов’язань України, покладених на Верховну Раду України, уключаючи перекази щодо сплати внесків до їх регулярних бюджетів;

8) розрахунків (оплати вартості товарів, робіт та послуг) за кордоном з використанням електронних платіжних засобів (за винятком розрахунків, що здійснюються з використанням коду категорії торговця 6211):

на суму в еквіваленті до 100000 гривень уключно на календарний місяць з усіх рахунків клієнта банку, відкритих у національній валюті;

без обмеження суми з усіх рахунків клієнта банку, відкритих в іноземній валюті.

Вимоги абзацу третього підпункту 8 пункту 14 цієї постанови не поширюються на випадки, визначені в підпунктах 9- 2 та 9- 3 пункту 14 цієї постанови.

Вимога абзацу другого підпункту 8 пункту 14 цієї постанови не поширюється на клієнтів банку:

суб’єктів господарювання, що здійснюють перевезення вантажів у міжнародних сполученнях на підставі документів, що надають право на здійснення міжнародних перевезень;

які забезпечують участь (відрядження) національних збірних команд України в офіційних міжнародних змаганнях та навчально-тренувальних зборах з підготовки до таких міжнародних змагань, включених до Єдиного календарного плану фізкультурно-оздоровчих, спортивних заходів та спортивних змагань України, що проводяться за кордоном;

які забезпечують участь (відрядження) працівників та військовослужбовців Міністерства оборони України та Фінансового управління Генерального штабу Збройних Сил України в заходах для вирішення питань обороноздатності України;

органів та підрозділів Державної служби України з надзвичайних ситуацій, що направляються для ліквідації наслідків надзвичайних ситуацій чи надання гуманітарної допомоги до інших держав;

працівників Міністерства закордонних справ України, які направлені у відрядження для участі в заходах, пов’язаних з реалізацією зовнішньої політики України, захистом національних інтересів України у сфері міжнародних відносин, а також прав та інтересів громадян і юридичних осіб України за кордоном;

військовослужбовців (працівників) Управління державної охорони України, які входять до складу передових груп, що забезпечують підготовку візитів, та складу груп охорони посадових осіб, визначених статтями 5, 6 Закону України "Про державну охорону органів державної влади України та посадових осіб", і з цією метою направлені у відрядження за кордон;

9) на суму в еквіваленті до 100000 гривень уключно на календарний місяць з усіх рахунків фізичної особи - клієнта банку, відкритих в іноземній валюті, переказів на рахунки фізичних осіб-отримувачів, під час яких використовуються реквізити електронних платіжних засобів фізичних осіб-отримувачів, та розрахунків, здійснених з використанням електронних платіжних засобів, для оплати операцій з активами, які безпосередньо конвертуються (обмінюються) на грошові кошти та відповідно до правил та/або інших внутрішніх документів міжнародних платіжних систем належать до операцій "квазікеш" (англійською мовою quasi cash). До таких операцій, зокрема, але не виключно, належать: купівля криптовалют, поповнення електронних гаманців, купівля подарункових сертифікатів, лотерей, перекази на користь букмекерських компаній, оплата дорожніх чеків. Коди категорій торговців, що можуть використовуватися для таких операцій, зокрема, але не виключно, такі: 4829; 6012; 6050; 6051; 6534; 6539; 6540; 7800; 7801; 7802; 7995; 9406;

9-2) розрахунків на суму в еквіваленті до 100000 гривень включно на календарний місяць з усіх рахунків фізичної особи - клієнта банку, відкритих в іноземній валюті, з використанням кодів категорій торговців 5094, 5944, 5972;

9-3) розрахунків на суму в еквіваленті до 500000 гривень включно на календарний місяць з усіх рахунків фізичної особи - клієнта банку, відкритих в іноземній валюті, з використанням коду категорії торговця 6513;

10) розрахунків призначеного оператора послуг поштового зв'язку, небанківських фінансових установ, які є прямими учасниками міжнародних карткових платіжних систем, за зобов'язаннями перед цими платіжними системами;

10-1) переказів призначеного оператора послуг поштового зв'язку, небанківських фінансових установ, які є прямими учасниками міжнародних карткових платіжних систем, у сумі, необхідній для розміщення гарантійних депозитів в іноземній валюті на користь цих систем. На такі перекази не поширюються вимоги пункту 89 розділу IX Положення № 5;

10-2) переказів оператора системи передачі електричної енергії, який відповідає вимогам статті 31 Закону України "Про ринок електричної енергії", пов’язаних із розподілом доходів від управління обмеженнями між оператором системи передачі електричної енергії та оператором системи передачі суміжної держави (перерахування частини коштів за результатами проведення аукціону з розподілу пропускної спроможності міждержавного перетину), що здійснюється відповідно до частини третьої статті 43 та/або абзацу шостого пункту 11-3 розділу XVII "Прикінцеві та перехідні положення" Закону України "Про ринок електричної енергії". На такі перекази не поширюються вимоги пункту 89 розділу IX Положення № 5;

10-3) переказу з рахунку умовного зберігання (ескроу) нерезидента, відкритого в банку України, на його рахунок, відкритий за кордоном, з метою повернення внесених таким нерезидентом коштів на його рахунок умовного зберігання (ескроу) для участі в аукціоні з розподілу пропускної спроможності міждержавних перетинів та виконання умов договору про участь у розподілі пропускної спроможності, укладеного для участі в аукціоні з розподілу пропускної спроможності міждержавних перетинів, що здійснюються в порядку, визначеному статтею 39 Закону України "Про ринок електричної енергії". Розмір такого переказу не може перевищувати суми, яка була перерахована цим нерезидентом із-за кордону на його рахунок умовного зберігання (ескроу), відкритий в Україні для участі в аукціоні з розподілу пропускної спроможності міждержавних перетинів та виконання умов відповідного договору про участь у розподілі пропускної спроможності. На такі перекази не поширюються вимоги пункту 89 розділу IX Положення № 5;

10-4) переказів оператора системи передачі електричної енергії, який відповідає вимогам статті 31 Закону України "Про ринок електричної енергії", на користь європейського офісу з розподілу пропускної спроможності міждержавних перетинів "Joint Allocation Office" (JAO) за проведення/організацію спільного скоординованого розподілу пропускної спроможності (явний розподіл пропускної спроможності) відповідно до частини другої статті 42 Закону України "Про ринок електричної енергії". На такі перекази не поширюються вимоги пункту 89 розділу IX Положення № 5;

11) переказів на користь представництв і філій за кордоном юридичних осіб, у статутному капіталі яких державі прямо або опосередковано належить частка в розмірі 100 відсотків, згідно з кошторисом на утримання або робочою програмою та бюджетом з урахуванням обмежень, установлених у пункті 17 цієї постанови;

12) операції з переказу іноземної валюти, що ініціюється з метою сприяння підвищенню обороноздатності України фізичною особою, яка не є суб'єктом господарської діяльності, за товари, які класифікуються за такими кодами УКТЗЕД згідно із Законом України "Про Митний тариф України": 8507, 6211 43 90 00, 6506 10 80 00, 61-62, 6403-6405, 3926, 6217, 9005 10 00 00, 9005 80 00 00, 8802 20 00 00, 8802 30 00 00, 9404 30 00 00, 3926 90 92 90, 30, 8517, 8525, 8806, 9025, 2915, 3824, 3920, 8407, 8526, 8529, 8537, 8542, 8543, 8807, 9004, 9013, 9014, 9015, 9027, якщо сума такої операції/операцій на календарний місяць в еквіваленті є меншою, ніж 400000 гривень (за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком України на дату здійснення операції);

13) переказу за кордон іноземної валюти для виплати відповідно до законодавства України та міжнародних договорів України пенсій з урахуванням обмежень, установлених у пункті 17 цієї постанови;

13-1) переказів призначеного оператора послуг поштового зв'язку для забезпечення виплат пенсій та грошових допомог громадянам України, які тимчасово перебувають за межами України, відповідно до нормативно-правових актів Кабінету Міністрів України щодо виплати та доставки пенсій, грошової допомоги, прийнятих на час дії воєнного стану в Україні:

іноземному контрагенту - за наявності угоди про обмін міжнародними електронними переказами/міжнародними поштовими переказами;

на рахунок в іноземному банку для забезпечення проведення розрахунків між призначеними операторами поштового зв'язку, які є членами мережі "Eurogiro". На такі перекази не поширюються вимоги пункту 89 розділу IX Положення № 5;

інші платежі (тарифи/винагорода за оброблення/виплату переказів контрагентами), пов'язані з переказами, зазначеними в абзаці першому підпункту 13-1 пункту 14 цієї постанови, відповідно до укладених договорів;