ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
07 липня 2021 року
м. Київ
справа №826/8162/18
адміністративне провадження №К/9901/6353/19
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого судді Кравчука В.М., суддів Берназюка Я.О., Стародуба О.П.,
розглянув у попередньому судовому засіданні адміністративну справу
за касаційною скаргою Товариства з обмеженою відповідальністю "Фірма "ДОМАС"
на рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 30.10.2018 (суддя Келеберда В.І.) та постанову Шостого апеляційного адміністративного суду від 29.01.2019 (колегія у складі суддів Безименної Н.В., Аліменка В.О., Кучми А.Ю.)
у справі №826/8162/18
за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Фірма "ДОМАС"
до Національного банку України, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб,
третя особа- Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Фідобанк" Коваленко Олександр Володимирович,
про визнання бездіяльності протиправною та зобов`язання вчинити дії.
І. РУХ СПРАВИ
1. 25.05.2018 Товариство з обмеженою відповідальністю "Фірма "Домас" звернулося до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Національного банку України, та просило суд:
1) визнати протиправною бездіяльність Національного банку України, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Фідобанк" Коваленко О.О., яка полягає у:
- незабезпеченні здійснення платежів ТОВ "Фірма "Домас" засобами Національного банку України або шляхом призначення уповноваженої Національним банком України належним чином функціонуючої установи/комерційного банку, який замість ПУАТ "Фідобанк" продовжить обліковувати право власності ТОВ "Фірма "Домас" на 3070000,00 гривень та відображатиме результати транзакцій з належними ТОВ "Фірма "Домас" грошима;
- незабезпеченні належного ведення рахунку ТОВ "Фірма "Домас" у гривні, включаючи своєчасне виконання платіжних доручень про перерахування належних ТОВ "Фірма "Домас" коштів;
2) зобов`язати Національний банку України, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб а також Уповноважену особу фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПУАТ "Фідобанк" Коваленко Олександра Володимировича (відповідно до законодавчого розподілу їх повноважень), вчинити зазначені у цьому пункті дії, зокрема здійснити заходи, необхідні для подальшого належного обліку інформації про право власності ТОВ "Фірма "Домас" на 3070000,00 гривень (запис про які відображений на розрахунковому рахунку № НОМЕР_1 ) на будь-якому поточному банківському рахунку ТОВ "Фірма "Домас", шляхом передання повноважень з обліку належних ТОВ "Фірма "Домас" безготівкових коштів в розмірі 3070000,00 гривень від ПУАТ "Фідобанк" до філії "КІБ" ПАТ "Креді Агріколь Банк" або шляхом здійснення обліку належних ТОВ "Фірма "Домас" безготівкових коштів у розмірі 3070000,00 гривень Національним банком України.
2. Рішенням Окружного адміністративного суду м.Києва від 30.10.2018 відмовлено у задоволенні позовних вимог.
3. Постановою Шостого апеляційного адміністративного суду від 29.01.2019 апеляційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю "Фірма "Домас" задоволено частково; рішення Окружного адміністративного суду м. Києва від 30.10.2018 скасовано; провадження у справі закрито у зв`язку з належністю справи до господарської юрисдикції.
4. До Верховного Суду 05.03.2019 надійшла касаційна скарга позивача на рішення судів першої та апеляційної інстанцій. У касаційній скарзі скаржник просив скасувати оскаржувані рішення та ухвалити нове про задоволення позову.
5. Ухвалою Верховного Суду від 07.03.2019 відкрито касаційне провадження.
6. ТОВ "Фірма "Домас" та Національний банк України клопотали про розгляд справи за його участі, однак відповідно до ч.1 ст. 343 КАС України попередній розгляд справи проводиться без повідомлення учасників справи.
II. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
7. Судами попередніх інстанцій встановлено та матеріалами справи підтверджено, що 23.08.2013 між ПАТ "Фідобанк" та ТОВ "Фірма "Домас" укладено договір банківського рахунку №286433 (а.с.36 т.1) та договір про розрахункове касове обслуговування банківського рахунку суб`єкта господарювання за допомогою системи дистанційного обслуговування №360000286433 (а.с.40 т.1), на підставі яких банк відкрив позивачу поточний рахунок № НОМЕР_1 в національній валюті України та здійснював його розрахункове обслуговування.
8. Згідно з банківською випискою по рахунку позивача від 20.05.2016 вихідний залишок становив 3077673,47 грн.
9. 18.05.2016 позивач направив до банку платіжне доручення №106 з вимогою про перерахування зі свого рахунку коштів у розмірі 3070000,00 грн, однак, банком не було виконано договірний обов`язок та не проведено операцію за розрахунковим документом.
10. 20.05.2018 Правлінням Національного банку України прийнято рішення № 8 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" до категорії неплатоспроможних", на підставі якого виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення "Про запровадження тимчасової адміністрації банку та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку", за яким розпочато процедуру виведення ПАТ "Фідобанк" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації на один місяць з 20 травня 2016 року до 19 червня 2016 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "Фідобанк" провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації Департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Коваленку О.В. строком на один місяць з 20.05.2016 до 19.06.2016 включно.
11. Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 06.06.2016 № 959 продовжено строки тимчасової адміністрації у неплатоспроможному ПАТ "Фідобанк" з 20.06.2016 до 19.07.2016 включно.
12. 26.05.2016 позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду з листом №23, в якому просив виконати платіжне доручення №106, на що отримав відмову у виконанні платіжного доручення у формі листа від 22.06.2016 №2-3-4-1/933-ВА-ОГ.
13. 18.07.2016 Правлінням Національного банку України прийнято рішення №142-рш про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Фідобанк", внаслідок чого Фондом гарантуванням вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 19.07.2016 №1265 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Фідобанк" та делегування повноважень ліквідатора банку".
14. Листом від 13.02.2017 №1-11-1-3-3/348-ЛК-ОГ позивача повідомлено, що за наслідком подання ним заяви №286433/31446099 від 04 серпня 2016 року щодо включення його вимог до реєстру акцептованих вимог кредиторів банку, вимоги ТОВ "Фірма "Домас" включено до Переліку (реєстру) вимог кредиторів ПАТ "Фідобанк", акцептованих уповноваженою особою Фонду на суму 3131602,67 грн., черговість задоволення вимог - 7.
15. 04.12.2017 позивач звернувся до Національного банку України із зверненням-вимогою про припинення блокування належних позивачу 3070000,00 грн., які обліковуються на рахунку, що веде ПАТ "Фідобанк" та забезпечити здійснення платежів ТОВ "Фірма "Домас" засобами Національного банку України або шляхом призначення уповноваженої Національним банком України належним чином функціонуючої установи/комерційного банку та забезпечення належного ведення рахунку позивача у гривні, включаючи своєчасне виконання платіжних доручень про перерахування належних ТОВ "Фірма "Домас" коштів, у відповідь на яку Національний банк України листом від 29.12.2017 №20-0009/87351 повідомив, що ним не здійснюється банківський нагляд за банком, у якому запроваджено тимчасову адміністрацію, здійснюється ліквідація, а тому позивачу необхідно звернутись безпосередньо до Уповноваженої особи Фонду.
16. 31.01.2018 позивач звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та до Уповноваженої особи Фонду із зверненням-вимогою, в якій вимагав припинити блокування належних позивачу коштів та здійснити заходи, необхідні для належного ведення (обліку) розрахункового рахунку ТОВ "Фірма "Домас", шляхом передання функцій з обліковування інформації про право власності позивача на 3070000,00 грн. до філії "КІБ" ПАТ "Креді Агріколь Банк" або Національного банку України, у відповідь на яку, листом від 28.02.2018 №43-4566/18 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомив позивача, що його визнано кредитором ПАТ "Фідобанк" і його вимоги включено до 7-ї черги Реєстру акцептованих вимог кредиторів.
17. Вважаючи таку бездіяльність відповідачів щодо незабезпечення здійснення платежів та належного ведення рахунку позивача протиправними, ТОВ "Фірма "Домас" звернулося до суду з позовом.
III. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
18. Суд першої інстанції, відмовляючи в задоволенні позовних вимог, дійшов висновку щодо необґрунтованості доводів позивача про те, що Національний банк повинен передати повноваження з обліку безготівкових коштів від неплатоспроможного банку до іншої установи чи обліковувати їх самотужки, оскільки механізму вчинення таких дій, не передбачено жодним нормативно-правовим актом України, крім того, оскільки позивач є кредитором банку за договором банківського рахунку, а вимоги позивача про виконання платіжних доручень, перерахування коштів, які знаходяться на його рахунку в цьому банку, є майновими вимогами кредитора, які в силу положень п.1 ч.5 ст.36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" у зв`язку з введенням тимчасової адміністрації не могли бути виконаними, вимоги про зобов`язання Фонду здійснити перерахування грошових коштів є безпідставними.
19. Суд апеляційної інстанції не погодився з висновками суду першої інстанції, зазначив, що спір, який є предметом судового розгляду у цій справі, виник між сторонами на стадії ліквідації ПАТ "Фідобанк" з приводу порушення майнових прав ТОВ "Фірма "Домас" на володіння безготівковими грошовими коштами в сумі 3070000,00 грн, які є його власністю та розміщені на рахунку позивача, відкритому в ПАТ "Фідобанк" і неправомірності визначення позивача кредитором банку, а отже, такий спір не підлягає вирішенню в порядку адміністративного судочинства і за суб`єктним складом та сутністю спору належить до юрисдикції господарських судів, оскільки позивач намагається захистити своє цивільне право у відповідності до норм ЦК України.
IV. ДОВОДИ КАСАЦІЙНОЇ СКАРГИ
20. У касаційній скарзі позивач наголошує, що висновки судів першої та апеляційної інстанцій є передчасними, зробленими без повного та всебічного з`ясування обставин, що мають значення для справи та з порушенням норм матеріального і процесуального права.
21. На думку позивача, рішення судів попередніх інстанцій є незаконними та необґрунтованими. Позивач має право власності на грошові кошти в сумі 3070000 грн, що обліковуються на його рахунку в ПАТ "Фідобанк", тобто ці кошти є об`єктом цивільних прав, а тому ТОВ "Фірма "Домас" неправомірно віднесено до категорії кредиторів банку, які обмежені лише правом вимоги, оскільки ПАТ "Фідобанк" не міг розпоряджатися коштами позивача, права на які обліковуються на його поточному рахунку, оскільки вони не були передані банку в рамках концепції зберігання чи схову, а нездійснення ПАТ "Фідобанк" платежів за розрахунковими документами позивача свідчить про не дотримання Національним банком України власного обов`язку щодо забезпечення здійснення платежів.
22. При цьому позивач заперечує проти закриття провадження у справі, покликаючись на те, що між сторонами відсутній спір про право власності на вищезазначені кошти і позивач не просить захистити речове право.
23. 26.03.2019 Національний банк України подав відзив, в якому просить скасувати рішення суду апеляційної інстанції про закриття провадження у справі, а рішення суду першої інстанції залишити в силі. Зазначає, що на підставі заяви позивача його вимоги було включено до переліку (реєстру) вимог кредиторів ПАТ "Фідобанк", акцептованих Уповноваженою особою на суму 3131602,67 грн, віднесених до 7 черги задоволення вимог і задоволення вимог ТОВ "Фірма "Домас" можливо виключно у межах процедури ліквідації банку, визначеної ст.ст.49-52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", в той же час, органи державної влади і Національний банк України не мають права втручатись у діяльність Фонду щодо реалізації законодавчо закріплених за ним функцій і повноважень, та Національний банк України не здійснює банківський нагляд за банком, віднесеним до категорії неплатоспроможних.
24. 28.03.2019 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб подав відзив, в якому просив відмовити в задоволенні скарги, а рішення суду апеляційної інстанції залишити без змін, зазначаючи, що суд вірно дійшов висновку про наявність майнових правовідносин між сторонами.