ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
26 травня 2021 року
м. Київ
справа № 200/3647/20-а
адміністративне провадження № К/9901/32410/20
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого - Чиркіна С.М.,
суддів: Бевзенка В.М., Стародуба О.П.,
розглянувши у порядку письмового провадження касаційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на рішення Донецького окружного адміністративного суду від 03 липня 2020 року (головуючий суддя: Бабіч С.І.) та постанову Першого апеляційного адміністративного суду від 28 жовтня 2020 року (головуючий суддя: Міронова Г.М., судді: Геращенко І.В.. Компанієць І.Д.) у справі №200/3647/20-а за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дії та стягнення коштів,
В С Т А Н О В И В:
І. РУХ СПРАВИ
03 квітня 2020 року ОСОБА_1 (далі - позивачка або ОСОБА_1 ) звернулася до Донецького окружного адміністративного суду з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на (далі - відповідач або Фонд) в якому, з урахуванням уточнень до позову просила:
визнати протиправними дії відповідача щодо невиплати ОСОБА_1 гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Український фінансовий світ" (далі також ПАТ "КБ "УФС") за договором банківського вкладу (депозиту) "ПЛАНЕР" № 43849 від 04 липня 2014 року за рахунок відповідача;
стягнути з відповідача на користь ОСОБА_1 грошові кошти у розмірі 193 144,63 грн як гарантовану суму відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Український фінансовий світ" за договором банківського вкладу (депозиту) "ПЛАНЕР" № 43849 від 04 липня 2014 року.
Рішенням Донецького окружного адміністративного суду від 03 липня 2020 року позов ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дії та стягнення коштів - задоволено.
Визнано протиправною бездіяльність Державної установи "Фонд гарантування вкладів фізичних осіб" щодо невиплати ОСОБА_1 гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Український фінансовий світ" за Договором банківського вкладу (депозиту) "ПЛАНЕР" № 43849 від 04 липня 2014 року за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Стягнуто з Державної організації "Фонд гарантування вкладів фізичних осіб" (ідентифікаційний код 21708016, місцезнаходження: 04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, буд. 17) на користь ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1, паспорт серії НОМЕР_1, місце реєстрації: АДРЕСА_1, РНОКПП НОМЕР_2 ) кошти у розмірі 193 144 (сто дев`яносто три тисячі сто сорок чотири) гривень, 63 (шістдесят три) копійок як гарантовану суму відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Комерційний банк "Український фінансовий світ" за Договором банківського вкладу (депозиту) "ПЛАНЕР" № 43849 від 04 липня 2014 року.
30 листопада 2020 року на адресу Верховного Суду надійшла касаційна скарга від відповідача, який просив скасувати рішення Донецького окружного адміністративного суду від 03 липня 2020 року та постанову Першого апеляційного адміністративного суду від 28 жовтня 2020 року, прийняти нове рішення, яким в задоволенні позову відмовити.
Ухвалою Верховного Суду від 11 січня 2021 року відкрито касаційне провадження.
01 лютого 2021 року від позивачки надійшов відзив на касаційну скаргу, в якому вона просить залишити судові рішення судів попередніх інстанцій без змін, а касаційну скаргу без задоволення.
Ухвалою Верховного Суду від 24 травня 2021 року справу призначено до розгляду в порядку письмового провадження відповідно до вимог статті 345 Кодексу адміністративного судочинства України (далі - КАС України).
II. АРГУМЕНТИ УЧАСНИКІВ
Позовні вимоги, серед іншого, мотивовані тим, що не дивлячись на прийняття рішень судом на користь позивачки, відповідачем так і не була здійснена виплата гарантованої законом суми, натомість, відповідач листом від 06 лютого 2020 року за № 02-036-3561/20 повідомив її про подання 05 червня 2019 року уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "УФС" документів державному реєстратору юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань для державної реєстрації припинення ПАТ "КБ "УФС" як юридичної особи в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадський формувань, в зв`язку із чим строк виплати грошових коштів відшкодування вкладникам ПАТ "КБ "УФС" закінчився та правові підстави для виплати - гарантованої суми відшкодування за вкладом відсутні, а повноваження Фонду як ліквідатора припинені.
Вважає дії відповідача щодо обмеження здійснення виплати гарантованої суми відшкодування та бездіяльність відповідача щодо невиплати їй суми відшкодування коштів за вкладом у ПАТ "КБ "УФС" за рахунок Фонду у розмірі 193 144, 63 грн незаконними та такими, що порушили її права.
Відповідач в свою чергу посилається на те, що повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо виплати гарантованих сум за вкладами у ПАТ "КБ "УФС" припинено, оскільки 14 серпня 2019 року внесено запис до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань №12661110046007762 про припинення державної реєстрації ПАТ "КБ "УФС" як юридичної особи, а згідно зі статтею 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вимоги до банку, незадоволені за недостатністю його майна, вважаються погашеними.
Водночас звертає увагу, що відповідно до постанови слідчого СВ Дніпропетровського управління поліції Головного управління Національної поліції у м. Києві від 05 грудня 2017 року грошові кошти фізичних осіб, зокрема і позивача, які обліковуються на поточних рахунках та знаходяться на поточних рахунках, відкритих в ПАТ "КБ "УФС" було визнано речовими доказами у кримінальному провадженні № 12014100040017478 від 16 грудня 2014 року, тобто обмеження щодо здійснення виплат гарантованих сум відшкодування вкладникам існували для Фонду з 2014 року.
IIІ. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
Позивач - ОСОБА_1 - ІНФОРМАЦІЯ_1, паспорт серії НОМЕР_1, місце реєстрації: АДРЕСА_1 РНОКПП НОМЕР_2 .
04 липня 2014 року між позивачкою та ПАТ "КБ "УФС" (Банк) укладено договір банківського вкладу (депозиту) "ПЛАНЕР" № 43849, відповідно до якого Банк приймає від Вкладника на вкладний (депозитний) рахунок грошові кошти в сумі 190000,00 гривень у тимчасове строкове користування на строк до 05 серпня 2014 року та зобов`язується сплачувати проценти за його користування в розмірі, встановленому пунктом 1.2 цього договору.
Пунктом 1.3 договору датою внесення грошових коштів Вкладником є дата надходження грошових коштів на вкладний (депозитний) рахунок в Банку.
Приписами підпунктів 2.1.2, 2.1.3 пункту 2.1 договору обумовлен6о, що Банк зобов`язується при настанні дати повернення вкладу, при зверненні вкладника до банку за отриманням вкладу або в день розірвання цього договору, повернути Вкладнику суму вкладу та нараховані в порядку, встановленому п.2.1.4 цього договору, але не сплачені проценти, шляхом передбаченим чинним законодавством України (готівкою перерахування на інший рахунок Вкладника за письмовим розпорядженням вкладника тощо), за умови, що майнові права вкладника по цьому договору не знаходяться у заставі та/або не обтяжені іншими договірними зобов`язаннями чи зобов`язаннями, які виникають в силу закону.
04 липня 2014 року платіжним дорученням № ТR.58146.647.323 позивачкою на вкладний рахунок за вказаним договором було перераховано грошові кошти у розмірі 190 000,00 грн.
Постановою Правління Національного банку України від 14 серпня 2014 року № 491 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "КБ "УФС" до категорії неплатоспроможних".
Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 14 серпня 2014 року № 69 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "УФС", згідно з яким з 15 серпня 2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "КБ "УФС"; уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "КБ "УФС" призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Гончарова С.І.
Постановою Правління Національного банку України від 10 листопада 2014 року № 717 відкликано банківську ліцензію та вирішено ліквідувати "КБ "УФС".
За змістом рішення виконавчої дирекції Фонду від 13 листопада 2014 року № 119 розпочато процедуру ліквідації ПАТ "КБ "УФС" з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб відповідно до плану врегулювання з 13 листопада 2014 року та призначено Гончарова С.І. уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "УФС" строком на 1 рік з 13 листопада 2014 року по 12 листопада 2015 року включно.
Уповноважена особа Фонду у листі від 26 грудня 2014 року № 001/4433 повідомила позивачку про те, що договір банківського вкладу № 43849 від 04 липня 2014 року, укладений між позивачкою та ПАТ "КБ "УФС" та операції з внесення та перерахування грошових коштів по рахунку, відкритому на виконання вказаного договору, є нікчемними відповідно до вимог статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та статті 228 Цивільного кодексу України.
Вищевказані обставини, серед іншого, були встановлені постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 07 квітня 2015 року у справі № 826/2721/15 та не підлягають доказуванню у даній справі в силу частини четвертої статті 78 КАС України.
Постановою суду від 07 квітня 2015 року у справі № 826/2721/15 позов ОСОБА_1 задоволено частково.
Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Гончарова С.І. щодо невнесення інформації про ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Український фінансовий світ" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу від 04 липня 2014 року №43849.
Зобов`язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Гончарова С.І. включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Український фінансовий світ" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу від 04 липня 2014 року № 43849.
Зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Гончарова С.І. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію про ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_2 ), як вкладника, яка має право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Український фінансовий світ" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
У задоволенні решти позовних вимог відмовлено.
Постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 01 липня 2015 року апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Гончарова С.І. - задоволено. Постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 07 квітня 2015 року - скасовано та прийнято нову постанову, якою відмовлено в задоволенні позовних вимог.
Постановою Верховного Суду в складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду від 18 грудня 2018 року постанова Київського апеляційного адміністративного суду від 01 липня 2015 року скасована, постанова Окружного адміністративного суду від 07 квітня 2015 року в частині відмови в задоволенні позовних вимог щодо визнання неправомірними дій та рішень уповноваженої особи Фонду щодо визнання недійсним договору скасована та провадження у цій частині закрито; в частині задоволення позовних вимог постанова Окружного адміністративного суду міста Києва залишена без змін.
Проте відповідачем не була здійснена виплата гарантованої суми позивачці.
21 травня 2019 року ОСОБА_1 повідомила відповідача, що 20 червня 2018 року її представника, який діяв в її інтересах при укладанні договору депозиту, допитано слідчим у кримінальному провадженні № 42018101060000066 від 06 березня 2018 року та попросила надати інформацію щодо статусу коштів гарантованої суми відшкодування за рахунок Фонду.
Листом за № 34-036-10128/19 від 12 червня 2019 року відповідач повідомив ОСОБА_1, що тимчасове обмеження виплати гарантованої суми відшкодування здійснюється вже на підставі ухвали слідчого судді Печерського районного суду міста Києва від 03 травня 2019 року у справі № 7-57/21167/19-к, згідно якої в рамках кримінального провадження № 42017101060000117 від 12.06.2017 накладено арешт на грошові кошти, що знаходяться на рахунку ОСОБА_1, відкритому в ПАТ "КБ "УФС" та заборонено видаткові операції та/або інше використання.
Ухвалою Святошинського районного суду міста Києва від 24 січня 2020 року у справі № 759/19765/19 скасований арешт, який було накладено ухвалою слідчого судді Печерського районного суду міста Києва від 03 травня 2019 року, на який посилався Фонд, як на підставу нездійснення виплати.
18 лютого 2020 року позивачка звернулась до відповідача із заявою-вимогою здійснити виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом за рахунок Фонду.
Листом від 06 березня 2020 року за № 02-036-3561/20 відповідач повідомив ОСОБА_1 про те, що 05 червня 2019 року уповноважена особа Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "УФС" подала документи державному реєстратору юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань для державної реєстрації припинення ПАТ "КБ "УФС" як юридичної особи в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадський формувань, в зв`язку із чим строк виплати грошових коштів відшкодування вкладникам ПАТ "КБ "УФС" закінчився та правові підстави для виплати гарантованої суми відшкодування за вкладом відсутні, а також про те, що 14 серпня 2019 року внесений запис до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадський формувань про державну реєстрацію припинення ПАТ "КБ УФС" як юридичної особи, а отже повноваження Фонду як ліквідатора припинені.
7 червня 2019 року на офіційному сайті відповідача розміщено інформацію про подання 5 червня 2019 року уповноваженою особою Фонду документів державному реєстратору юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань для державної реєстрації припинення ПАТ "КБ "УФС" як юридичної особи в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, та повідомлення про завершення 5 червня 2019 року виплати гарантованих сум відшкодування коштів вкладникам ПАТ "КБ "УФС".
Незгода позивачки із невиплатою тривалий час на її користь гарантованої суми відшкодування зумовила звернення до суду з цим позовом.
IV. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
Задовольняючи позовні вимоги, суди попередніх інстанцій дійшли висновку, що уповноваженою особою Фонду та Фондом не вжито всіх та достатніх заходів щодо виконання судового рішення у справі № 826/2721/15 та не проведено відшкодування коштів в межах гарантованої суми вкладу, тобто фактично вкладнику ОСОБА_1 протиправно відмовлено у виплаті коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду.
За позицію судів попередніх інстанцій, незважаючи на неодноразові звернення позивачки до Фонду із заявами про виплату гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом у ПАТ "КБ "УФС" за договором "Планер" № 43849 від 04 липня 2014 року, відповідачем в порушення вимог вищенаведених норм допущено протиправну бездіяльність, яка призвела до того, що станом на дату ухвалення рішення у цій справі кошти у сумі 190000,00 грн позивачем не отримано.
Також суд апеляційної інстанції зазначив про безпідставне посилання відповідача на ухвалу слідчого судді від 03 травня 2019 року про накладення арешту на грошові кошти як на доказ правомірності непроведення виплат позивачці, оскільки відповідач повинен був розглянути заяву позивачки про виплату гарантованої суми у встановлений строк.
З огляду на зазначене, суди попередніх інстанцій дійшли висновку, що Фондом не наведено причини об`єктивної неможливості вжиття заходів, спрямованих на відшкодування коштів позивачу після набрання законної сили постановою суду у справі № 826/2721/15.
V. ДОВОДИ КАСАЦІЙНОЇ СКАРГИ
У касаційній скарзі відповідач наголошує, що порушення судами першої та апеляційної інстанцій норм матеріального права, нез`ясування обставин справи та незастосування норм спеціального закону, а саме Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", який підлягав обов`язковому застосуванню як пріоритетний, спричинило ухвалення незаконного та необґрунтованого рішення.
Як на підставу для касаційного оскарження відповідач покликається на відсутність висновку Верховного Суду у питанні застосування статті 53 та частини 7 статті 26 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" після внесення до ЄДР запису про ліквідацію банку як юридичної особи (запис внесено 14 серпня 2019 року).
За твердженням скаржника, суди попередніх інстанцій під час прийняття оскаржуваних рішень не дослідили ту обставину, що на момент звернення позивача із позовом до суду (24 лютого 2020 року) банк уже ліквідовано (14 серпня 2019 року), всі документи передано на зберігання до архіву НБУ і Фонд, не будучи ліквідатором Банку, був зобов`язаний вчинити дії, які не передбачені нормами спеціального Закону.
Водночас зазначає, що оскаржуваними рішеннями було встановлено протиправну бездіяльність Фонду за невиконання судового рішення у справі №826/2721/15, яким не було зобов`язано Фонд вчиняти будь-які дії щодо позивачки.
Відповідач звертає увагу на існування на момент подання додаткової інформації про позивачку до Фонду певних обмежень щодо коштів вкладника з посиланням на наявність ухвали слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 03 травня 2019 року у справі № 757/21167/19-к, якою накладено арешт на грошові кошти на рахунки фізичних осіб, вкладників ПАТ "КБ "УФС", в тому числі і на рахунок позивачки.
Також зазначає, що відповідно до постанови прокурора Київської місцевої прокуратури №6 м.Києва від 21 березня 2018 року грошові кошти фізичних осіб, зокрема і позивачки, у розмірі гарантованих сум відшкодування, які підлягають виплаті за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до сум, які перебували на рахунках фізичних осіб у ПАТ "КБ "УФС" було визнано речовими доказами у кримінальному провадженні № 42018101060000066 від 06 березня 2018 року.
У відзиві на касаційну скаргу позивачка заперечує проти доводів та вимог касаційної скарги та вважає, що рішення судів першої та апеляційної інстанцій є законними.