ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
11 травня 2021 року
м. Київ
Справа № 924/1293/19
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Губенко Н. М. - головуючий, Бакуліна С. В., Кондратова І. Д.,
за участю секретаря судового засідання - Охоти В.Б.,
представників учасників справи:
позивача - Овчаренко Л.Г., Шкурупія О.І.
відповідача - Юрченка Т.П.
третьої особи 1 - не з`явився,
третьої особи 2 - не з`явився,
розглянув у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу ОСОБА_2
на рішення Господарського суду Хмельницької області
у складі судді Вибодовського О. Д.
від 01.10.2020 та
на постанову Північно-західного апеляційного господарського суду
у складі колегії суддів: Саврій В. А., Дужич С. П., Коломис В. В.
від 25.01.2021
за позовом Закритого акціонерного товариства "Старокостянтинівський хлібозавод"
до ОСОБА_2
треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмету спору: ОСОБА_3, Товариство з обмеженою відповідальністю "АВЕНА"
про визнання недійсним договору про задоволення вимог іпотекодержателя, зареєстрованого в реєстрі за № 1379 від 09.08.2017,
ІСТОРІЯ СПРАВИ
1. Короткий зміст позовних вимог
Закрите акціонерне товариство "Старокостянтинівський хлібозавод" звернулось до Господарського суду Хмельницької області з позовом до ОСОБА_2 про визнання недійсним договору про задоволення вимог іпотекодержателя, зареєстрованого в реєстрі за № 1379 від 09.08.2017.
Позовні вимоги обґрунтовані тим, що в момент підписання оскаржуваного договору голову правління позивача було введено в оману, оскільки: - як стало відомо під час розгляду справи № 924/194/19 Товариство з обмеженою відповідальністю "Авена" не отримувало кредит за кредитними договорами № 11252689000 від 15.11.2007, № 11252713000 від 15.11.2007, та відповідно у іпотекодавця не виникає зобов`язання у якості майнового поручителя перед кредитодавцем; - ОСОБА_2 не придбавав право вимоги за кредитними договорами № 11252689000 від 15.11.2007, № 11252713000 від 15.11.2007; - до договору про задоволення вимог іпотекодержателя в перелік майна включено майно, яке не було предметом іпотеки.
2. Стислий виклад обставин справи, встановлених судами першої та апеляційної інстанцій
16.11.2007 між Товариством з обмеженою відповідальністю "Авена" та Публічним акціонерним товариством "УкрСиббанк" було укладено кредитний договір №11252689000 від 16.11.2007 та кредитний договір №11252713000 від 16.11.2007.
Відповідно до рішень Господарського суду Хмельницької області від 26.01.2011 у справі №16/2146-10 та від 02.02.2011 у справі №15/2149-10, судами було досліджено та встановлено, що Товариством з обмеженою відповідальністю "Авена" отримало кредит за кредитними договорами № 11252689000 від 16.11.2007 та № 11252713000 від 16.11.2007.
16.11.2007 між Закритим акціонерним товариством "Старокостянтинівський хлібозавод" та Публічним акціонерним товариством "УкрСиббанк" було укладено іпотечний договір, посвідчений приватним нотаріусом Староконстянтинівського районного нотаріального округу Хмельницької області Лавутою Т.О., зареєстровано в реєстрі № 4143 (надалі за текстом - іпотечний договір), згідно із яким Закрите акціонерне товариство "Старокостянтинівський хлібозавод" виступило у якості майнового поручителя Товариства з обмеженою відповідальністю "Авена" за: - кредитним договором №11252689000 від 15.11.2007; - кредитним договором №11252713000 від 15.11.2007.
01.09.2016 між Публічним акціонерним товариством "УкрСиббанк" (первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Морган кепітал" (новий кредитор) укладено договір про відступлення права вимоги №08/16 за яким первісний кредитор зобов`язується передати у власність новому кредитору, а новий кредитор прийняти права вимоги та в їх оплату сплатити винагороду первісному кредитору на умовах, визначених цим договором. Обсяг прав вимоги станом на дату укладення цього договору визначається первинними договорами та договорами забезпечення, зазначеними у додатку І до цього договору (в тому числі додатковими угодами до них у разі їх наявності) (пункти 1.1, 1.2 договору).
Пунктом 1.3 договору передбачено, що на день підписання договору загальна заборгованість за кредитними договорами зазначеними у додатку 1 до цього договору (в тому числі додатковими угодами до них у разі їх наявності) становить: - за кредитним договором №11252689000 від 16.11.2007, боржником за яким є Товариство з обмеженою відповідальністю "Авена" заборгованість становить 2 745 815,06 грн, а саме: 902 945,92 грн - основна сума боргу, 1 792 303,94 грн - проценти, 50 565,20 грн - комісія; - за кредитним договором №11252713000 від 16.11.2007, боржником за яким є Товариство з обмеженою відповідальністю "Авена", заборгованість становить 2 304 632,14 грн, а саме: 751 436,53 грн - основна сума боргу, 1 504 502,46 грн - проценти, 48 693,15 грн - комісія.
01.09.2016 між Публічним акціонерним товариством "УкрСиббанк" (первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Морган кепітал" (новий кредитор) укладено договір відступлення права вимоги за іпотечним договором, посвідченим приватним нотаріусом Старокостянтинівського районного нотаріального округу Хмельницької області Лавутою Т.О. 16.11.2007 та зареєстрованим в реєстрі №4143, відповідно до пункту 1 якого одночасно з укладенням між первісним кредитором та новим кредитором договору про відступлення прав вимоги №08/16 від 01.09.2016 за кредитним договором №11252689000 від 16.11.2007 разом з усіма додатками до нього/них та додатковими договорами (угодами), договорами про внесення змін, змінами і доповненнями та викладеннями у новій редакції, що є його невід`ємною частиною, та за кредитним договором №11252713000 від 16.11.2007 разом з усіма додатками до нього/них та додатковими договорами (угодами), договорами про внесення змін, змінами і доповненнями та викладеннями у новій редакції, що є його невід`ємною частиною (надалі разом - Кредитний договір), укладеним між первісним кредитором та Товариством з обмеженою відповідальністю "Авена" (надалі - боржник): первісний кредитор передає, а новий кредитор приймає права вимоги за іпотечним договором, посвідченим приватним нотаріусом Старокостянтинівського районного нотаріального округу Хмельницької області Лавутою Т.О. 16.11.2007 та зареєстрованим в реєстрі за №4143, укладеним між первісним кредитором з однієї сторони та Закритим акціонерним товариством "Старокостянтинівський хлібозавод" (надалі - іпотекодавець), з другої сторони, відповідно до якого первісному кредитору в забезпечення виконання зобов`язань боржником за кредитним договором було передано в іпотеку нерухоме майно, а саме: цілісний майновий комплекс, що знаходиться за адресою: Хмельницька область, місто Старокостянтинів, вулиця Михайла Стельмаха, будинок 2 та належить іпотекодавцю на праві власності на підставі Свідоцтва про право власності на нерухоме майно, виданого виконавчим комітетом Старокостянтиніської міської ради 02.11.2007, на підставі рішення від 11.10.2007 за №476 та зареєстрованого Старокостянтинівським бюро технічної інвентаризації в Реєстрі прав власності на нерухоме майно 06.11.2007 за реєстраційним номером 1079032, номер запису 38 в реєстраційній книзі №1 і немає жодних договірних змін строків позовної давності, щодо правочинів на підставі яких іпотекодавець набув право власності на предмет іпотеки.
Предмет іпотеки складається з: цегляного головного корпусу площею 2898,0 кв. м., позначеного в плані літерою "А-2"; цегляної будівлі основного складу площею 459,8 кв. м., позначеної в плані літерою "Д-1"; цегляної будівлі механічної майстерні площею 94,7 кв. м., позначеної в плані літерою "В-1"; цегляного магазину "Хліб" площею 137,7 кв. м., позначеного в плані літерою "Г-1"; цегляної трансформаторної площею 31,7 кв. м., позначеної в плані літерою "Ж-1"; цегляної будівлі млина площею 130,7 кв. м., позначеної в плані літерою "3-1"; цегляної електростанції площею 74,7 кв. м., позначеної в плані літерою "К-1"; цегляної прохідної площею 34,6 кв. м., позначеного в плані літерою "П-1"; цегляного гаража, позначеного в плані літерою "Г1-1"; блочного гаража, позначеного в плані літерою "Г2-1"; блочного гаража, позначеного в плані літерою "ГЗ-1"; цегляно-блочного гаража, позначеного в плані літерою "Д-1"; цегляного зерноскладу площею 58,3 кв. м., позначеного в плані літерою "М-1"; шлакового паркану, позначеного в плані літерою "1-1"; дерев`яного паркану, позначеного в плані літерою "2-1"; асфальтної території, позначеної в плані 1".
01.09.2016 між Публічним акціонерним товариством "УкрСиббанк" (первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Морган кепітал" (новий кредитор) на виконання договору про відступлення прав вимоги №08/196 від 01.09.2016 складено та підписано акт приймання-передачі документації, згідно із яким первісний кредитор передав, а новий кредитор прийняв: оригінал кредитного договору №11252689000 від 16.11.2007, укладеного з позичальником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Авена", оригінал кредитного договору №11252713000 від 16.11.2007, укладеного з позичальником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Авена", оригінал іпотечного договору від 16.11.2007, укладеного з Закритим акціонерним товариством "Старокостянтинівський хлібозавод", посвідчений приватним нотаріусом Старокостянтинівського районного нотаріального округу Хмельницької області Лавутою Т.О. 16.11.2007 та зареєстрованим в реєстрі за №4143.
01.09.2016 на підставі заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Морган кепітал" №18378014 від 01.09.2016 у Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно та реєстрі прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна внесено зміни щодо іпотекодержателя, а саме, Публічне акціонерне товариство "УкрСиббанк" змінено на Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Морган кепітал".
01.09.2016 між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Морган кепітал" (первісний кредитор) та ОСОБА_2 (новий кредитор) укладено договір про відступлення права вимоги №45-Ф, відповідно до якого первісний кредитор зобов`язується передати у власність новому кредитору, а новий кредитор прийняти права вимоги та в їх оплату сплатити винагороду первісному кредитору на умовах, визначених цим договором. Обсяг прав вимоги станом на дату укладення цього договору визначається первинними договорами та договорами забезпечення (пункти1.1, 1.2 договору).
Пунктом 1.3 договору передбачено, що на день підписання договору загальна заборгованість за кредитними договорами зазначеними у додатку 1 до цього договору (в тому числі додатковими угодами до нього) становить: - за кредитним договором №11252689000 від 16.11.2007, боржником за яким є Товариство з обмеженою відповідальністю "Авена" заборгованість становить 2 745 815,06 грн, а саме: 902 945,92грн - основна сума боргу, 1 792 303,94 грн - проценти, 50 565,20 грн - комісія; - за кредитним договором №11252713000 від 16.11.2007, боржником за яким є Товариство з обмеженою відповідальністю "Авена" заборгованість становить 2 304 632,14 грн, а саме: 751 436,53 грн - основна сума боргу, 1 504 502,46 грн - проценти, 48 693,15 грн - комісія.
Відповідно до пункту 1.4 договору одночасно з відступленням прав вимоги до нового кредитора переходять усі права первісного кредитора за усіма договорами забезпечення, які не були посвідчені нотаріально. Передання прав первісного кредитора за такими договорами забезпечення здійснюється не раніше надходження на рахунок первісного кредитора винагороди за цим договором, передбаченої пунктом 2.1 цього договору. Новий кредитор після дня підписання акта приймання-передачі прав вимоги, відповідно до пункту 3.2 договору зобов`язаний за власний рахунок ініціювати внесення змін до Державного реєстру обтяжень, рухомого майна щодо заміни заставодержателя.
01.09.2016 між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Морган кепітал" (первісний кредитор) та ОСОБА_2 (новий кредитор) на виконання договору про відступлення прав вимоги №45-Ф від 01.09.2016 складено та підписано акт приймання-передачі документації, відповідно до якого первісний кредитор передав, а новий кредитор прийняв: кредитний договір №11252689000 від 16.11.2007, укладений з позичальником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Авена", кредитний договір №11252713000 від 16.11.2007, укладений з позичальником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Авена", іпотечний договір від 16.11.2007., посвідчений приватним нотаріусом Старокостянтинівського районного нотаріального округу Хмельницької області Лавутою Т.О. 16.11.2007 та зареєстрованим в реєстрі за №4143, копію договору про відступлення прав вимоги № 08-16 від 01.09.2016.
01.09.2016 між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Морган кепітал" (первісний кредитор) та ОСОБА_2 (новий іпотекодержатель) укладено договір відступлення права вимоги за іпотечним договором, посвідченим приватним нотаріусом Старокостянтинівського районного нотаріального округу Хмельницької області Лавутою Т.О. 16.11.2007 та зареєстрованим в реєстрі №4143, відповідно до пункту 1.1 якого у зв`язку з укладенням між первісним іпотекодержателем та новим іпотекодержателем договору про відступлення права вимоги №45-Ф від 01.09.2016, згідно із яким первісний іпотекодержатель відступив новому іпотекодержателю всі права вимоги за кредитним договором №11252689000 від 16.11.2007, разом з усіма додатками до нього/них та додатковими договорами (угодами), договорами про внесення змін, змінами і доповненнями та викладеннями у новій редакції, що є його невід`ємною частиною та за кредитним договором №11252713000 від 16.11.2007, разом з усіма додатками до нього/них та додатковими договорами (угодами), договорами про внесення змін, змінами і доповненнями та викладеннями у новій редакції, що є його невід`ємною частиною, укладеним між Товариством з обмеженою відповідальністю "Авена" та Публічним акціонерним товариством "УкрСиббанк", права за яким набуті первісним іпотекодержателем відповідно до договору про відступлення права вимоги №08-16 від 01.09.2016, укладеного між Публічним акціонерним товариством "УкрСиббанк" та первісним іпотекодержателем, первісний іпотекодержатель відступає, а новий іпотекодержатель набуває прав первісного іпотекодержателя, належних первісному іпотекодержателю згідно з іпотечним договором посвідченим приватним нотаріусом Старокостянтинівського районного нотаріального округу Хмельницькі області Лавутою Т.О. 16.11.2007 та зареєстрованим в реєстрі за №4143, укладеного між Публічним акціонерним товариством "УкрСиббанк" та Закритим акціонерним товариством "Старокостянтинівський хлібозавод", права за яким набуті первісним іпотекодержателем відповідно до договору про відступлення прав за іпотечним договором, посвідченим приватним нотаріусом Старокостянтинівського районного нотаріального округу Хмельницької області Лавутою Т.О. 16.11.2007 та зареєстрованим в реєстрі за № 4143, що укладений між Публічним акціонерним товариством "УкрСиббанк" та первісним іпотекодержателем, і посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Русанюком З.З. 01.09.2016 за реєстровим №2188.
01.09.2016 між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Морган кепітал" (первісний кредитор) та ОСОБА_2 (новий кредитор) складено та підписано акт приймання-передачі, відповідно до якого первісний кредитор передав, а новий кредитор прийняв оригінал іпотечного договору від 16.11.2007, посвідчений приватним нотаріусом Старокостянтинівського районного нотаріального округу Хмельницької області Лавутою Т.О. 16.11.2007 та зареєстрованим в реєстрі за №4143.
01.09.2016 на підставі заяви ОСОБА_2 №18378170 від 01.09.2016 у Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно та реєстрі прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна внесено зміни щодо іпотекодержателя, а саме, Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Морган кепітал" змінено на ОСОБА_2 .
09.08.2017 між ОСОБА_2 та Закритим акціонерним товариством "Старокостянтинівський хлібозавод" було укладено договір про задоволення вимог іпотекодержателя, зареєстрований в реєстрі за № 1379.
У договорі задоволення вимог іпотекодержателя зазначено, що між Закритим акціонерним товариством "Старокостянтинівський хлібозавод" та Публічним акціонерним товариством "УкрСиббанк" було укладено іпотечний договір від 16.11.2007, посвідчений приватним нотаріусом Староконстянтинівського районного нотаріального округу Хмельницької області Лавутою Т.О., зареєстровано в реєстрі №4143, відповідно до якого Закрите акціонерне товариство "Старокостянтинівський хлібозавод" виступило в якості майнового поручителя Товариства з обмеженою відповідальністю "Авена" за: кредитним договором №11252689000 від 15.11.2007; Кредитний договором №11252713000 від 15.11.2007.
3. Короткий зміст рішення суду першої інстанції та постанови суду апеляційної інстанції
Рішенням Господарського суду Хмельницької області від 01.10.2020 у справі № 924/1293/19, залишеним без змін постановою Північно-західного апеляційного господарського суду від 25.01.2021, визнано недійсним договір про задоволення вимог іпотекодержателя, зареєстрованого в реєстрі за № 1379 від 09.08.2017, укладений між ОСОБА_2 та Закритим акціонерним товариством "Старокостянтинівський хлібозавод".
Рішення суду першої інстанції (з урахуванням ухвали про виправлення описки) та постанова апеляційного господарського суду мотивовані тим, що:
- при укладенні іпотечного договору позивач, як іпотекодавець (майновий поручитель), забезпечив виконання зобов`язання боржника, яке визначене кредитними договорами від 15.11.2007, за рахунок переданого в іпотеку майна і незалежно від наявності судових рішень про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Авена" заборгованості за основним зобов`язанням, майновий поручитель (позивач) несе відповідальність перед Публічним акціонерним товариством "УкрСиббанк" за невиконання боржником основного зобов`язання передбаченого договорами споживчого кредиту №№ 11252689000, 11252713000 від 15.11.2007, та в межах вартості предмета іпотеки;
- на момент укладення спірного договору не мали місце обставини неналежного виконання позичальником основного зобов`язання за договорами споживчого кредиту №№ 11252689000, 11252713000 від 15.11.2007, а також ОСОБА_2 не мав законних прав набувати права власності на предмет іпотеки з метою погашення заборгованості позичальника перед іпотекодеожателем за договорами споживчого кредиту № 11252689000, № 11252713000 від 15.11.2007. Жодних боргових зобов`язань у Товариства з обмеженою відповідальністю "Авена" перед Публічним акціонерним товариством "УкрСиббанк" за договорами споживчого кредиту №№ 11252689000, 11252713000 від 15.11.2007 не має, а відповідно немає неналежного виконання позичальником основного зобов`язання;
- "рішенням Господарського суду Хмельницької області від 09.09.2019 року у справі №924/348/19, яке скасовано судом апеляційної інстанції та залишено без змін судом касаційної інстанції, визнано недійсними договори відступлення прав вимоги №45-Ф та відступлення прав за іпотечним договором від 01.09.2016, укладеними між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Морган кепітал" (первісний кредитор) та ОСОБА_2, оскільки незважаючи на назву першого є договором факторингу, за яким кредитодавцем може бути виключно банк або інша фінансова установа";
- Товариство з обмеженою відповідальністю "Авена" за кредитними договорами №11252689000 від 15.11.2007 та № 11252713000 від 15.11.2007 не отримувало кредит, а відтак ОСОБА_2 не придбав право вимоги за вказаними договорами.