?
ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
21 квітня 2021 року
м. Київ
Справа № 904/5480/19
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Уркевича В. Ю. - головуючого, Краснова Є. В., Могила С. К.,
за участю секретаря судового засідання Брінцової А. М.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста"
на постанову Центрального апеляційного господарського суду від 28.12.2020 і рішення Господарського суду Дніпропетровської області від 03.09.2020 у справі
за позовом ОСОБА_1
до 1) Товариства з обмеженою відповідальністю "Т.Е.К.", 2) Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо", 3) Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста",
за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідачів - Державної організації "Фонд гарантування вкладів фізичних осіб",
про визнання зобов`язання за кредитним договором від 28.08.2013 № 129/08-13 припиненим виконанням, проведеним належним чином, та визнання недійсним з моменту укладення договору про відступлення (купівлю-продаж) права вимоги від 22.10.2019 № 14,
за участю представників:
позивача - Танцюри Л. О. (адвокат), Войтенка В. В. (адвокат),
відповідача-1 - Коренчук Т. О. (адвокат),
відповідача-2 - не з`явився,
відповідача-3 - Дяченка Є. Г. (адвокат),
третьої особи - не з`явився,
ВСТАНОВИВ:
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
1. У листопаді 2019 року ОСОБА_1 звернувся до Господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю "Т.Е.К." (далі - ТОВ "Т.Е.К.", відповідач-1) та Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" (далі - ПАТ "Банк Камбіо", відповідач-2) за участі третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача-2: Державної організації "Фонд гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Фонд) про визнання припиненими зобов`язань за кредитним договором від 28.08.2013 № 129/08-13.
2. 07.02.2020 позивач подав до суду заяву про збільшення позовних вимог, в якій просив:
- визнати зобов`язання за кредитним договором від 28.08.2013 № 129/08-13, припиненими виконанням, проведеним належним чином;
- визнати договір про відступлення (купівлю-продаж) права вимоги від 22.10.2019 № 14 недійсним з моменту укладання.
3. Також, ураховуючи вимоги, викладені у заяві про збільшення позовних вимог, позивач просив суд залучити в якості співвідповідача Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" (далі - ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста", відповідач-3).
4. Суд першої інстанції ухвалою від 20.07.2020 прийняв до розгляду заяву ОСОБА_1 про збільшення позовних вимог, залучив до участі у справі співвідповідача (відповідача-3) - ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста".
5. Позовні вимоги обґрунтовані тим, що між ТОВ "Т.Е.К." та ПАТ "Банк Камбіо" укладено кредитний договір від 28.08.2013 № 129/08-13. Зобов`язання ТОВ "Т.Е.К." за вказаним кредитним договором були забезпечені іпотекою земельних ділянок.
6. Як зазначає позивач, з інформації, розміщеної на сайті ПАТ "Банк Камбіо", йому стало відомо, що 09.08.2019 шляхом проведення відкритих торгів (аукціону) відповідач-2 (банк) здійснив відчуження ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" права вимоги до відповідача-1 за кредитним договором та, відповідно, передав право вимоги за іпотечними договорами, які були укладені в забезпечення виконання зобов`язань ТОВ "Т.Е.К." перед ПАТ "Банк Камбіо" за зазначеним кредитним договором.
7. Позивач вказує, що зобов`язання ТОВ "Т.Е.К." перед відповідачем-2 (банком) за кредитним договором припинились у 2014 році виконанням, проведеним належним чином. Тож, у зв`язку з невизнанням ТОВ "Т.Е.К." та ПАТ "Банк Камбіо" факту припинення зобов`язань за укладеним ними кредитним договором від 28.08.2013 № 129/08-13 і очевидним наміром звернення стягнення на належне позивачу на праві власності нерухоме майно, позивач просив суд визнати зобов`язання за спірним кредитним договором припиненим виконанням, проведеним належним чином.
8. Вважаючи припиненими зобов`язання за кредитним договором від 28.08.2013 № 129/08-13, позивач стверджує, що ПАТ "Банк Камбіо" на відкритих торгах (аукціоні) здійснило відчуження неіснуючого права вимоги. На думку позивача, договір, укладений за результатами відкритих торгів (аукціону), суперечить вимогам законодавства, порушує його права як власника земельних ділянок, спрямований на незаконне заволодіння належним йому на праві власності нерухомим майном, а тому є недійсним.
9. Позивач також зазначає, що договір № 14 про відступлення (купівлю-продаж) права вимоги та майнових прав від 22.10.2019 укладений з порушенням норм статті 203 Цивільного кодексу України, оскільки станом на 22.10.2019 діяла заборона щодо укладення договорів з відчуження права вимоги за кредитним договором від 28.08.2013 № 129/08-13, встановлена ухвалою Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська від 07.10.2019 у справі № 201/11328/19 про накладення арешту на майно у кримінальному провадженні № 12019040650002283 від 16.09.2019.
10. Також позивач вказує, що державним реєстратором не враховано наявність суперечностей між заявленими та вже зареєстрованими речовими правами на нерухоме майно та їх обтяженнями, оскільки на момент звернення з заявою про реєстрацію права власності на об`єкт нерухомого майна на підставі статті 37 Закону України "Про іпотеку" ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" не було іпотекодержателем, тому заява є такою, що подана неналежною особою, внаслідок чого реєстратор повинен був відмовити в реєстрації права власності.
11. Позивач посилається на нікчемність договору № 14 про відступлення (купівлю-продаж) права вимоги від 22.10.2019 відповідно до частин першої, другої статті 218 Цивільного кодексу України, оскільки вказаний правочин був спрямований на незаконне заволодіння майном фізичної особи ОСОБА_1 .
Фактичні обставини справи, встановлені судами
12. 28.08.2013 між ПАТ "Банк Камбіо" (кредитор) та ТОВ "Т.Е.К." (позичальник) укладено кредитний договір № 129/08-13 (далі - кредитний договір), згідно з пунктом 1.1 якого кредитор зобов`язався надати грошові кошти позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язався повернути кредит та сплатити проценти.
13. Сума кредиту складає 30 000 000 грн (пункт 1.2 кредитного договору).
14. Пунктом 1.3 кредитного договору (в редакції договору від 30.08.2013 про внесення змін до кредитного договору) встановлено дату видачі кредиту - 30.08.2013. Дата повернення кредиту - 30.12.2015 (пункт 1.4 кредитного договору).
15. Цільове призначення кредиту - поповнення обігових коштів (пункт 1.6 кредитного договору).
16. За умовами пункту 1.8 кредитного договору (в редакції договору про внесення змін № 3 від 17.06.2014 до кредитного договору) зобов`язання за цим договором забезпечуються заставою майнових прав по договору строкового банківського вкладу від 30.08.2013 № 23/08-13 на суму 30 000 000 грн, згідно з договором застави майнових прав та відступлення права вимоги від 17.06.2014 № 129/06-14-І, а також заставою нерухомого майна, а саме земельних ділянок, які розташовані на території Київської області, Ворзельської сільської ради:
- які належать ОСОБА_2 на праві приватної власності: площею 1,1064 га (кадастровий номер 3210945600:01:074:0090), площею 2,4797 га (кадастровий номер 3210945600:01:074:0119), площею 0,8028 га (кадастровий номер 3210945600:01:074:0093), площею 1,6977 (кадастровий номер 3210945600:01:074:0117), ринковою вартістю 22 385 906,14 грн, згідно з договором іпотеки від 28.08.2013;
- які належать ОСОБА_3 на праві приватної власності: площею 2,7708 га (кадастровий номер 3210945600:01:074:0116), площею 3,4471 га (кадастровий номер 3210945600:01:074:0094), ринковою вартістю 22 868 814,41 грн, згідно з договором іпотеки від 28.08.2013;
- які належать ОСОБА_4 на праві приватної власності: площею 0,6445 га (кадастровий номер 3210945600:01:074:0092), площею 1,3011 га (кадастровий номер 3210945600:01:074:0118), ринковою вартістю 7 155 722,04 грн, згідно з договору іпотеки від 28.08.2013, загальною ринковою вартістю 52 410 442,59 грн. Договори іпотеки укладаються на строк дії цього договору. У разі дострокового розірвання цього договору, договори іпотеки підлягають розірванню.
17. Пунктом 5.6 кредитного договору передбачено, що цей договір вступає в силу з дня його підписання і діє до повного виконання сторонами взятих на себе зобов`язань.
18. На забезпечення виконання позичальником своїх зобов`язань за кредитним договором укладені забезпечувальні договори, а саме:
- іпотечний договір від 28.08.2013 між ПАТ "Банк Камбіо" та ОСОБА_3, посвідчений приватним нотаріусом Ірпінського міського нотаріального округу Київської області Білоконь С.І. та зареєстрований в реєстрі за № 1335;
- іпотечний договір від 28.08.2013 між ПАТ "Банк Камбіо" та ОСОБА_2, посвідчений приватним нотаріусом Ірпінського міського нотаріального округу Київської області Білоконь С.І. та зареєстрований в реєстрі за № 1336;
- іпотечний договір від 28.08.2013 між ПАТ "Банк Камбіо" та ОСОБА_4, посвідчений приватним нотаріусом Ірпінського міського нотаріального округу Київської області Білоконь С.І. та зареєстрований в реєстрі за № 1337.
19. Пунктами 5.1-5.3 цих іпотечних договорів передбачено, що договори набувають чинності з моменту їх нотаріального посвідчення і діють до повного виконання позичальником своїх зобов`язань за кредитним договором та іпотекодавцями - всіх зобов`язань за цими договорами та всіма додатковими угодами до них; дострокове розірвання даних договорів та внесення змін до них допускається лише за згодою сторін.
20. За змістом пунктів 6.2 вказаних вище іпотечних договорів одночасно з нотаріальним посвідченням договорів нотаріус, що посвідчує ці договори, накладає заборону на відчуження нерухомого майна, що є предметом іпотеки, про що вносить відповідний запис до державного реєстру речових прав на нерухоме майно. Така заборона відчуження діє до дати надання іпотекодержателями нотаріусу письмового повідомлення про повну сплату позичальником всіх його боргових зобов`язань за кредитним договором або про припинення цього договору. Іпотека за іпотечними договорами підлягає державній реєстрації в порядку та строки, передбачені чинним законодавством України (пункти 6.3 іпотечних договорів від 28.08.2013, укладених між ПАТ "Банк Камбіо" та іпотекодавцями ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_4 ).
21. У матеріалах справи містяться інформаційні довідки з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна від 06.08.2020: № 219345252 щодо земельної ділянки кадастровий № 3210945600:01:074:0093 (т. 4, а. с. 114-121); № 219344913 щодо земельної ділянки кадастровий № 3210945600:01:074:0092 (т. 4, а. с. 122-131); № 219345617 щодо земельної ділянки кадастровий № 3210945600:01:074:0094 (т. 4, а. с. 132-140); № 219344307 щодо земельної ділянки кадастровий № 3210945600:01:074:0090 (т. 4, а. с. 141-147); № 219345967 щодо земельної ділянки кадастровий № 3210945600:01:074:0116 (т. 4, а. с. 173-180); № 219346294 щодо земельної ділянки кадастровий № 3210945600:01:074:0117 (т. 4, а. с. 148-154); № 219347371 щодо земельної ділянки кадастровий № 3210945600:01:074:0118 (т. 4, а. с. 155-162); № 219347123 щодо земельної ділянки кадастровий № 3210945600:01:074:0119 (т. 4, а. с. 165-172), згідно з якими 28.08.2013 та 29.08.2013 приватним нотаріусом Ірпінського міського нотаріального округу Київської області Білоконь С.І. щодо вказаних земельних ділянок на підставі іпотечних договорів від 28.08.2013 №№ 1335, 1336, 1337 було зареєстровано іпотеку та обтяження у вигляді заборони на нерухоме майно.
22. 30.08.2013 між ПАТ "Банк Камбіо", як банком, та ТОВ "Т.Е.К.", як позичальником, укладено договір строкового банківського вкладу № 23/08-13 (далі - договір вкладу), згідно з умовами якого банк відкриває вкладнику рахунок № НОМЕР_1 в гривні для зарахування на нього тимчасово вільних коштів вкладника, приймає на вкладний рахунок грошові кошти в тимчасове користування на строк з 30.08.2013 по 30.12.2015 та зобов`язується повернути 30.12.2015 суму вкладу та нараховані проценти на умовах і в порядку, передбачених цим договором (пункти 1.1, 1.2 договору вкладу).
23. Сторонами до договору вкладу вносились зміни на підставі договорів про внесення змін від 30.08.2013, 30.04.2014, 17.06.2014.
24. Згідно з пунктом 2.1 договору вкладу вкладник зобов`язується перерахувати 30.08.2013 грошові кошти на вкладний рахунок в сумі 30 000 000 грн. Підтвердженням внесення вкладу на рахунок є виписка з рахунку № НОМЕР_1 .
25. Пунктом 2.2 договору вкладу (в редакції договору про внесення змін від 17.06.2014 до договору вкладу) передбачено, що вкладник має право, зокрема, достроково вимагати від банку всю суму вкладу або його частину.
26. Правлінням Національного банку України у зв`язку із встановленням за результатами безвиїзного банківського нагляду показників ліквідності ПАТ "Банк Камбіо" 19.08.2014 було прийнято постанову № 510/БТ "Про встановлення особливого режиму контролю за діяльністю Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" шляхом призначення куратора". Пунктами 3, 4 вказаної постанови ПАТ "Банк Камбіо" заборонено використовувати для розрахунків у національній валюті прямі кореспондентські рахунки та зобов`язано ПАТ "Банк Камбіо" здійснювати розрахунки в національній валюті виключно через кореспондентський рахунок, відкритий у Національному банку України (крім операцій за розрахунками з міжнародними платіжними системами згідно з укладеними договорами та за правочинами щодо цінних паперів за кореспондентським рахунком у ПАТ "Розрахунковий центр").
27. Суди встановили, що ТОВ "Т.Е.К." на підставі платіжного доручення від 10.09.2014 № 291 з розрахункового рахунку № НОМЕР_2 у відділенні "Дніпропетровська дирекція ПАТ "Банк Камбіо" на рахунок банку № НОМЕР_3 було достроково здійснено повернення суми кредиту в розмірі 30 000 000 грн згідно з кредитним договором, що підтверджується наявною у матеріалах справи випискою (т. 2, а. с. 52).
28. ТОВ "Т.Е.К." також на підставі платіжного доручення від 11.09.2014 № 297 з розрахункового рахунку № НОМЕР_2 у відділенні "Дніпропетровська дирекція ПАТ "Банк Камбіо" на рахунок банку № НОМЕР_4 здійснено сплату заборгованості по відсоткам за користування кредитом в період з 26.08.2014 по 10.09.2014 в сумі 236 712,33 грн згідно з кредитним договором (т. 2, а. с. 51).
29. 11.09.2014 ПАТ "Банк Камбіо" та ТОВ "Т.Е.К." уклали додаткову угоду про припинення кредитного договору та додаткову угоду про припинення договору вкладу.
30. Пунктами 2, 3 додаткової угоди від 11.09.2014 про припинення кредитного договору передбачено, що з моменту набрання чинності цією додатковою угодою зобов`язання сторін, що виникли з кредитного договору, припиняються і сторони не вважають себе пов`язаними будь-якими правами та обов`язками, що виникли з договору; ця додаткова угода вважається укладеною і набирає чинності з моменту її підписання сторонами та скріплення її печатками сторін та є невід`ємною частиною договору.
31. Приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Верповецькою О. В. 12.09.2014 до Державного реєстру речових прав на нерухоме майно на підставі листа ПАТ "Банк Камбіо" б/н від 12.09.2014 внесено відомості про припинення щодо земельних ділянок іпотеки та обтяжень нерухомого майна, які були зареєстровані 28.08.2013 та 29.08.2013, що підтверджується наявними у матеріалах справи інформаційними довідками з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна від 06.08.2020 (т. 4, а. с. 114- 162).
32. Правлінням Національного банку України 25.09.2014 прийнято постанову № 603/БТ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" до категорії проблемних", згідно з якою з метою стабілізації діяльності ПАТ "Банк Камбіо" та відновлення його фінансового стану з дня прийняття цієї постанови та до закінчення 180-денного строку встановлено для ПАТ "Банк Камбіо" перелік обмежень в його діяльності, у тому числі: погашення заборгованості, що виникла за будь-якими активними операціями ПАТ "Банк Камбіо", приймати тільки в грошовій формі; не вивільняти отримане ПАТ "Банк Камбіо" забезпечення за кредитними операціями до часу повного погашення позичальниками заборгованості, а в разі потреби приймати додаткове забезпечення; не приймати як забезпечення за кредитами майнові права на вклад (депозити) юридичних та фізичних осіб за договорами, укладеними до набрання чинності цією постановою, крім договорів, укладених з інсайдерами ПАТ "Банк Камбіо", після набрання чинності цією постановою, тощо.
33. Постановою Правління Національного банку України від 04.12.2014 № 782 ПАТ "Банк Камбіо" віднесено до категорії неплатоспроможних.
34. На виконання Постанови Національного банку України № 782 виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 04.12.2014 № 140 "Про затвердження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Камбіо", згідно з яким з 05.12.2014 в ПАТ "Банк Камбіо" затверджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ "Банк Камбіо".
35. Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 27.02.2015 № 144 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02.03.2015 № 46 "Про початок ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" та признання уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Додусенка Володимира Івановича строком на 1 рік з 02.03.2015 по 01.03.2016 включно.
36. У подальшому виконавчою дирекцією Фонду строки процедури ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" продовжувались спочатку на два роки - до 01.03.2018 включно (рішення виконавчої дирекції Фонду від 22.02.2016 № 212), потім - на один рік з 02.03.2018 до 01.03.2019 включно (рішення виконавчої дирекції Фонду від 01.02.2018 № 304).
37. На виконання наказу уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо" від 16.07.2018 № 108 проведено перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком в період з 05.12.2013 по 05.12.2014, про що складено акт від 18.07.2018 з додатком № 1 до нього (витяги з акту та додатку № 1 - т. 2, а. с. 62, 63).
38. Згідно з вказаним актом від 18.07.2018 комісією з перевірки правочинів за результатами проведеного дослідження встановлено численні факти сплати заборгованості за кредитними договорами, укладеними між ПАТ "Банк Камбіо" та низкою позичальників юридичних і фізичних осіб, за рахунок коштів, які обліковувалися на поточних і депозитних рахунках інших вкладників (кредиторів) банку шляхом укладення договорів поруки, застави, відступлення прав вимоги за кредитними договорами; після сплати кредитної заборгованості договори застави/іпотеки було достроково припинено/розірвано, або іпотеку було відступлено на користь нових кредиторів.
39. Комісією також встановлено, що вищезазначені операції по безготівковому перерахуванню коштів з поточних, депозитних рахунків вкладників на погашення заборгованості за кредитними договорами, укладеними між ПАТ "Банк Камбіо", фізичними та юридичними і фізичними особами, внаслідок укладених договорів поруки та/ або застави майнових прав та відступлення прав вимоги, здійснювались до введення відповідних обмежень та заборон на здійснення таких операцій Національним банком України, а саме до 26.09.2014 (постанова Правління Національного банку України від 25.09.2014 № 603/БТ "Про віднесення ПАТ "Банк Камбіо" до категорії проблемних", яка почала діяти з 26.09.2014).
40. Усі операції щодо погашення заборгованості здійснено протягом 2014 року, тобто протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Камбіо", що, на думку комісії з перевірки правочинів є наданням окремим кредиторам переваг (пільг) шляхом зарахування вимог, які не є однорідними, а також фактичною передачею права вимоги до позичальників банку, які до виконання операцій з розірвання депозитних договорів і укладення договорів поруки та/ або застави майнових прав та відступлення прав вимоги мали не сплачену кредитну заборгованість перед ПАТ "Банк Камбіо".
41. Згідно з додатком № 1 до акту від 18.07.2018 комісія з перевірки правочинів дійшла висновку про недійсність, зокрема, таких правочинів: правочинів щодо припинення договорів іпотеки, посвідчених 28.08.2013 приватним нотаріусом Ірпінського міського нотаріального округу Київської області Білоконь С. І. за реєстровими №№ 1335, 1336, 1337; договору застави майнових прав та відступлення прав вимоги (грошові кошти) № 129/06-14-І від 17.06.2014, укладеного між ПАТ "Банк Камбіо" та ТОВ "Т.Е.К." (предмет застави - майнові права на грошові кошти за депозитним договором від 30.08.2013 в сумі 30 000 000 грн, вкладник - ТОВ "Т.Е.К.").
42. Протоколом від 18.07.2018 № 161 засідання малого комітету з управління активами ПАТ "Банк Камбіо" по питанню про визнання нікчемними правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації на підставі положень пункту 7 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", прийнято рішення про звернення до Комітету з управління майном (активами) банків, що виводяться з ринку або ліквідуються Фондом щодо погодження плану дій стосовно визнання нікчемними правочинів (у тому числі договорів) щодо розірвання депозитних договорів, укладених між ПАТ "Банк Камбіо" та фізичними і юридичними особами, та/або підписання з вкладниками (кредиторами) договорів поруки і застави майнових прав та відступлення прав вимог, а також щодо розірвання договорів застави/іпотеки майна, яке виступало в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитними договорами (т. 2, а. с. 57- 60).
43. Згідно з наказом уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо" від 18.07.2018 № 109 прийнято рішення затвердити Акт комісії з перевірки правочинів (договорів) на предмет нікчемності від 18.07.2018 та застосувати наслідки нікчемності до правочинів у відповідності до протоколу № 161 засідання малого комітету з управління активами ПАТ "Банк Камбіо".
44. З огляду на наведене, ПАТ "Банк Камбіо" на адресу ТОВ "Т.Е.К." направив повідомлення від 27.09.2018 № 22/1830 про нікчемність правочину та застосування наслідків нікчемності. У вказаному повідомленні зазначено, що на виконання пункту 8 частини першої статті 48, пункту 4 частини другої статті 37, частини другої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" наказом уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо" від 18.07.2018 № 109 затверджено акт комісії з перевірки правочинів (договорів) на предмет нікчемності від 18.07.2018, яким виявлено ознаки нікчемності, передбачені в пункті 7 частини третьої статті 38 Закону, в наступних правочинах: правочинах щодо припинення договорів іпотеки від 28.08.2013, посвідчених приватним нотаріусом Ірпінського міського нотаріального округу Київської області Білоконь С. І. за реєстровими №№ 1335, 1336, 1337; операціях, проведених 11.09.2014 щодо перерахування ТОВ "Т.Е.К." грошових коштів у розмірі 30 000 000 грн з рахунку № НОМЕР_5 на рахунок № НОМЕР_6 з призначенням "Повернення суми кредиту згідно кредитного договору № 129/08-13 від 28.08.2013. Без ПДВ", та застосовано наслідки нікчемності цих правочинів, в тому числі здійснено зворотні транзакції по рахунку за нікчемним правочином.
45. Виконавчою дирекцією Фонду 14.02.2019 прийнято рішення № 350 про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" строком на один рік з 02.03.2019 до 01.03.2020 включно.
46. Позивач на підставі договорів купівлі-продажу земельної ділянки від 18.06.2019, посвідчених приватним нотаріусом Ірпінського міського нотаріального округу Київської області Нельзіним М. С., придбав у ОСОБА_3 земельні ділянки, розташовані за адресою: Київська область, Ворзельська селищна рада, а саме:
- земельну ділянку площею 0, 6445 га, кадастровий номер 3210945600:01:074:0092 - договір зареєстровано за № 3016;
- земельну ділянку площею 2, 7708 га, кадастровий номер 3210945600:01:074:0116 - договір зареєстровано за № 3017;
- земельну ділянку площею 1, 3011 га, кадастровий номер 3210945600:01:074:0118 - договір зареєстровано за № 3018;
- земельну ділянку площею 3, 4471 га, кадастровий номер 3210945600:01:074:0094 - договір зареєстровано за № 3019.
47. Позивач па підставі договорів купівлі-продажу земельної ділянки від 18.06.2019, посвідчених приватним нотаріусом Ірпінського міського нотаріального округу Київської області Нельзіним М. С., придбав у ОСОБА_2 земельні ділянки, розташовані за адресою: Київська область, Ворзельська селищна рада, а саме:
- земельну ділянку площею 1, 064 га, кадастровий номер 3210945600:01:074:0090 - договір зареєстровано за № 3012;
- земельну ділянку площею 0, 8028 га, кадастровий номер 3210945600:01:074:0093 - договір зареєстровано за № 3013;
- земельну ділянку площею 1, 6977 га, кадастровий номер 3210945600:01:074:0117 - договір зареєстровано за № 3014;
- земельну ділянку площею 2, 4797 га, кадастровий номер 3210945600:01:074:0119 - договір зареєстровано за № 3015.
48. Факт здійснення 18.06.2019 державної реєстрації права власності на вказані земельні ділянки за позивачем підтверджується наявними у матеріалах справи інформаційними довідками з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна від 27.11.2019 (т. 1, а. с. 80- 154).
49. Як зазначає позивач у позовній заяві, йому стало відомо, що придбані ним 18.06.2019 земельні ділянки у 2013 році передавались попередніми власниками в заставу в забезпечення виконання зобов`язань ТОВ "Т.Е.К." перед ПАТ "Банк Камбіо" за кредитним договором.
50. Позивач стверджує, що відповідно до інформації, розміщеної на сайті ПАТ "Банк Камбіо", 09.08.2019 дізнався про відчуження ПАТ "Банк Камбіо" шляхом проведення відкритих торгів (аукціону) права вимоги до ТОВ "Т.Е.К." за кредитним договором та, відповідно, за іпотечними договорами, які були укладені в забезпечення виконання відповідачем-1 зобов`язань за зазначеним кредитним договором і є похідними від основного зобов`язання.
51. Суди встановили, що згідно з протоколом електронного аукціону № UA-EA-2019-07-19-000174-b 09.08.2019 відбулися електронні торги (аукціон) з продажу ПАТ "Банк Камбіо" активу (лоту) "Права вимоги за кредитним договором №129/08-13 від 28.08.2013, укладеним з ЮО. Забезпечення: - вісім земельних ділянок загальною площею 14, 2501 га, розташовані за адресою: Київська обл., смт. Ворзель"; переможець - учасник ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста".
52. У вересні 2019 року ТОВ "Т.Е.К.", не погоджуючись із невизнанням ПАТ "Банк Камбіо" та Фондом фактів належного виконання ним, як боржником, своїх зобов`язань за кредитним договором і, як наслідок, припинення договорів іпотеки від 28.08.2013, посвідчених приватним нотаріусом Ірпінського міського нотаріального округу Київської області Білоконь С. І. та зареєстрованих у реєстрі за №№ 1335, 1336, 1337, звернулось до Господарського суду міста Києва (справа № 910/12429/19) з позовом та просило визнати правовідносини за вказаними кредитним та іпотечними договорами припиненими, відновити становище шляхом зобов`язання виключити з бухгалтерського обліку та припинити виконання дій щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.
53. Ухвалою Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська від 17.09.2019 у справі № 201/10660/19 у кримінальному провадженні № 12019040650002283 від 16.09.2019, за ознаками складу злочину, передбаченого частиною другою статті 190 Кримінального кодексу України, накладено арешт на земельні ділянки, а саме: 3210945600:01:074:0116, 3210945600:01:0740094, 3210945600:01:074:0118, 3210945600:01:074:0092, 3210945600:01:074:0117, 210945600:01:074:0119, 3210945600:01:074:0190, 3210945600:01:074:0093 та заборонено державним реєстраторам юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, в тому числі нотаріусам, здійснювати будь-які реєстраційні дії щодо вказаних земельних ділянок в Єдиному державному реєстру речових прав на нерухоме майно з державною реєстрацією заборони у вказаному реєстрі.
54. Накладено арешт шляхом заборони суб`єктам державної реєстрації прав на нерухоме майно та державним реєстраторам прав на рухоме майно здійснювати будь-які реєстраційні дії в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна та Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно з державною реєстрацією заборони в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна та Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно на земельні ділянки 3210945600:01:074:0116, 3210945600:01:0740094, 3210945600:01:074:0118, 3210945600:01:074:0092, 3210945600:01:074:0117, 3210945600:01:074:0119, 3210945600:01:074:0090, 3210945600:01:074:0093.
55. Ухвалою Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська від 07.10.2019 у справі № 201/11328/19 у кримінальному провадженні № 12019040650002283 від 16.09.2019 накладено арешт на: майнові права за кредитним договором від 28.08.2013 № 129/08-13, шляхом заборони будь-яким юридичним чи фізичним особам вчиняти будь-які дії, пов`язані з розпорядженням та відчуженням зазначеним майном, у тому числі за правом вимоги за кредитним договором від 28.08.2013 № 129/08-13.
56. 22.10.2019 за результатами відкритих торгів (аукціону), оформлених протоколом електронного аукціону від 09.08.2019 № UA-EA-2019-07-19-000174-b (проведених до накладення арешту ухвалами Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська від 17.09.2019 у справі № 201/10660/19 та від 07.10.2019 у справі № 201/11328/19), між ПАТ "Банк Камбіо", як банком, та ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста", як новим кредитором, укладено договір № 14 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги та майнових прав (далі - договір про відступлення права вимоги) (т. 1, а. с 54-57).
57. За договором про відступлення права вимоги банк в порядку та на умовах, визначених цим договором, відступає новому кредитору належні банку, а новий кредитор набуває права вимоги та майнові права банку до позичальників та іпотекодавців, зазначених у додатку № 1 до цього договору, надалі - боржники, включаючи права вимоги та майнові права до правонаступників боржників, спадкоємців боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників за кредитними договорами та договорами іпотеки, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно з додатком № 1 до цього договору та акту приймання-передачі документації до цього договору, надалі - основні договори, надалі - права вимоги. Новий кредитор сплачує банку за права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим договором (пункт 1 договору про відступлення права вимоги).
58. Пунктом 2 договору про відступлення права вимоги передбачено, що за цим договором новий кредитор в день укладення цього договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання банком у повному обсязі коштів, відповідно до пункту 4 цього договору, набуває усі права кредитора за основними договорами, включаючи (але не обмежуючись): право вимагати належного виконання боржниками зобов`язань за основними договорами, сплати боржниками грошових коштів, сплати процентів, вказаних у додатку № 1 до цього договору, та сплати штрафних санкцій у розмірах, розрахованих відповідно до вимог чинного законодавства України, передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов`язань тощо.
59. Позивач, посилаючись на інформаційні довідки з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна від 27.11.2019, вказує, що ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" 20.11.2019, на підставі укладеного з ПАТ "Банк Камбіо" договору про відступлення права вимоги, було вчинено спробу незаконно оформити право власності на земельні ділянки за собою, тобто незаконно заволодіти його майном.
60. Позивач вважає, що зобов`язання ТОВ "Т.Е.К." перед ПАТ "Банк Камбіо" за кредитним договором були виконані в повному обсязі 11.09.2014, тож банк на відкритих торгах (аукціоні) здійснив відчуження ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" неіснуючого права вимоги. Позивач стверджує, що внаслідок вказаних обставин порушено його права як власника земельних ділянок, тому він звернувся до суду з даним позовом.
Короткий зміст судових рішень судів попередніх інстанцій
61. Господарський суд Дніпропетровської області рішенням від 03.09.2020 позов задовільнив частково. Центральний апеляційний господарський суд постановою від 28.12.2020 рішення суду першої інстанції залишив без змін.
62. Позовні вимоги в частині визнання зобов`язання за кредитним договором припиненим виконанням, проведеним належним чином, залишені без розгляду. Позовні вимоги про визнання договору про відступлення права вимоги недійсним з моменту укладення задоволені. Визнано договір про відступлення права вимоги недійсним з моменту укладення.
63. Залишаючи без розгляду позовні вимоги в частині визнання зобов`язання за кредитним договором припиненим виконанням, проведеним належним чином, місцевий господарський суд виходив з того, що у провадженні Господарського суду Дніпропетровської області перебуває справа № 910/12429/19 між тими ж сторонами, про той самий предмет і з тих самих підстав - про визнання припиненими зобов`язань за кредитним договором.
64. Задовольняючи позовні вимоги про визнання недійсним з моменту укладання договору про відступлення права вимоги, господарські суди виходили з того, що на момент укладання між ПАТ "Банк Камбіо" та ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" договору про відступлення права вимоги діяла заборона на вчинення будь-яких дії, пов`язаних із розпорядженням та відчуженням майнових прав, в тому числі права вимоги за кредитним договором, на підставі ухвали Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська від 07.10.2019 у справі № 201/11328/19, тому оспорюваний договір про відступлення права вимоги не відповідає вимогам частини третьої статті 203 Цивільного кодексу України, додержання якої є необхідною для чинності правочину відповідно до частини першої статті 215 цього Кодексу.
Короткий зміст наведених у касаційній скарзі вимог
65. У січні 2021 року ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" звернулося до Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду з касаційною скаргою, в якій скаржник просить скасувати постанову Центрального апеляційного господарського суду від 28.12.2020 та рішення Господарського суду Дніпропетровської області від 03.09.2020 в частині задоволених позовних вимог та ухвалити в цій частині нове рішення про відмову у позові. В іншій частині судові рішення скаржник просить залишити без змін.
АРГУМЕНТИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
Доводи касаційної скарги
66. Підставою касаційного оскарження є пункт 1 частини другої статті 287 Господарського процесуального кодексу України.
67. Скаржник вважає, що суди під час ухвалення судових рішень неправильно застосували норми частини п`ятої статті 55 Конституції України, статті 204, 626, 638, 639 Цивільного кодексу України, стаття 51 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" без урахування висновків Верховного Суду щодо застосування цих норм права у подібних правовідносинах, викладених у постановах від 15.08.2019 у справі № 1340/4630/18, від 22.01.2019 у справі № 912/1856/16 та від 14.05.2019 у справі № 910/11511/18.
68. Крім цього, у додаткових поясненнях до касаційної скарги ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" вказує, що йому стало відомо про те, що арешти, накладені ухвалами Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська від 17.09.2019 у справі № 201/10660/19 та від 07.10.2019 у справі № 201/11328/19 у кримінальному провадженні № 12019040650002283 не встановлювали обмежень для Фонду щодо проведення торгів та відчуження прав вимоги за кредитами, оскільки торги, на яких були реалізовані права вимоги (електронний аукціон від 09.08.2019), відбулися за 2 місяці до постановлення цих судових рішень.
69. При цьому ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" зазначає, що суди попередніх інстанцій не звернули уваги на відсутність порушеного права ОСОБА_1 . Адже позивач не є стороною ані кредитного договору, ані договорів забезпечення, в тому числі іпотечних договорів.
70. Також скаржник вказує, що в оскаржуваних рішеннях суди попередніх інстанцій дійшли висновку про припинення договорів іпотеки (невизнання такого припинення відповідачами стало підставою для визнання судом порушеного права позивача, як нового власника іпотеки), хоча в своїх рішеннях зазначали про відсутність розгляду ними питання дійсності відчуження за договором про відступлення права вимоги з огляду на вирішення питання припинення правовідносин за кредитним договором у межах справи № 910/12429/19. Однак це питання залишилося невирішеним через те, що Верховний Суд ухвалою від 09.02.2021 у справі № 910/12429/19 судові рішення попередніх інстанцій визнав нечинними, а провадження у справі закрив. Зазначена ухвала була винесена також після подання касаційної скарги.
71. Скаржник також звертає увагу на те, що судами попередніх інстанцій були порушені вимоги щодо виключної територіальної підсудності, передбаченої частиною третьою статті 30 Господарського процесуального кодексу України, оскільки спори, що виникають з приводу нерухомого майна, повинні розглядатися господарським судом за місцезнаходженням майна, в цьому випадку -Господарським судом Київської області (подібний правовий висновок викладено у постанові Великої Палати Верховного Суду від 16.02.2021 у справі № 911/2390/18 після подання касаційної скарги).
72. У судовому засіданні представник ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" підтримав касаційну скаргу та просив її задовольнити.