ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
01 березня 2021 року
м. Київ
справа № 826/8041/16
адміністративне провадження № К/9901/4958/19
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого - Мороз Л.Л.,
суддів: Бучик А.Ю., Кравчука В.М.,
у порядку попереднього розгляду у касаційній інстанції адміністративну справу №826/8041/16
за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК", Фонду гарантування вкладів фізичних осіб визнання протиправним та скасування наказу, зобов`язання вчинити дії, провадження по якій відкрито
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" на рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 25 жовтня 2018 року, прийняте у складі головуючого судді Катющенка В.П., та постанову Шостого апеляційного адміністративного суду від 23 січня 2019 року, ухвалену у складі колегії суддів: головуючого судді Губської Л.В., суддів: Епель О.В., Степанюка А.Г.,
в с т а н о в и в :
ОСОБА_1 , ОСОБА_2, ОСОБА_3 ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20 звернулися до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК", Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у якому, просили:
- визнати протиправним та скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "АВАНТ-БАНК" від 23 лютого 2016 року № 57 в частині визнання нікчемними правочинів, а саме операцій (транзакцій) по перерахуванню коштів з поточних рахунків фізичних осіб на рахунки інших фізичних осіб - клієнтів Банку, а саме в частині, що стосується позивачів ;
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АВАНТ-БАНК" подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивачів для включення їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "АВАНТ-БАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити реєстр вкладників відповідно до наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АВАНТ-БАНК" оновленого переліку вкладників, які мають право на відшкодування кошті за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого будуть включені позивачі.
Вимоги обґрунтували тим, що вони у розумінні норм Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" є вкладниками, відповідач протиправно не вніс інформацію про їх рахунки, відкриті у ПАТ "Банк Михайлівський", до переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки таке невключення суперечить вимогам закону та порушує їх права, як вкладників, на отримання гарантованої суми вкладу.
Рішенням Окружного адміністративного суду міста Києва від 25 жовтня 2018 року позов задоволено частково.
Визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" щодо формування повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у частині не включення позивачів.
Зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" включити інформацію про позивачів до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.
У задоволенні решти позовних вимог відмовлено.
Постановою Шостого апеляційного адміністративного суду від 23 січня 2019 року скасовано рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 25 жовтня 2018 року в частині вирішення позовних вимог про визнання протиправним та скасування наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "АВАНТ-БАНК" від 23 лютого 2016 року № 57 "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів, операцій) за вкладними операціями" в частині, що стосується позивачів.
Прийнято в цій частині нову постанову, якою провадження у справі закрито.
В іншій частині рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 25 жовтня 2018 року залишено без змін.
Суди встановили, що ОСОБА_1 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 11 січня 2016 року №РКО-Ф/16/26205990025152 банківського рахунку фізичної особи, згідно умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_1 в доларах США і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до умов нього Договору та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.
Відповідно до меморіальних ордерів № 542223 від 22 січня 2016 року та №811289 від 29 січня 2016 року позивачем було поповнено власний поточний рахунок на 1060 дол. США та 5134 дол. США, відповідно.
Згідно з випискою по особовому рахунку з 11 січня 2016 року по 29 січня 2016 року № НОМЕР_1 вихідний залишок складає 7000 дол. США. З урахуванням відшкодованих 806 дол. США, вихідний залишок складає: 6194 дол. США, що є еквівалентом 155 790,06 грн.
Між ОСОБА_2 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 11 січня 2016 року №РКО-Ф/16/26201990025112 банківського рахунку фізичної особи, згідно умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_2 в доларах США і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до умов цього Договору та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.
Відповідно до меморіального ордеру № 812192 від 29 січня 2016 року позивачем було поповнено власний поточний рахунок на 6500 дол. США.
Згідно з випискою по особовому рахунку за 29 січня 2016 року № НОМЕР_2 вихідний залишок складає 6500 дол. США, що еквівалентно 163486,50 грн.
Між ОСОБА_3 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 11 січня 2016 року №РКО-Ф/16/26204990025131 банківського рахунку фізичної особи, згідно умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_3 в доларах США і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до умов цього Договору та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.
Відповідно до меморіального ордеру № 811600 від 29 січня 2016 року було поповнено власний поточний рахунок на 6500 дол. США
Згідно з випискою по особовому рахунку з 11 січня 2016 року по 29 січня 2016 року № НОМЕР_3 вихідний залишок складає 6500 дол. США, що є еквівалентом 163 486,50 грн.
Між ОСОБА_4 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 06 січня 2016 року №РКО-Ф/16/26207010025104 банківського рахунку фізичної особи, відповідно до умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_4 в доларах США і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до умов цього Договору та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.
Відповідно до меморіального ордеру № 812389 від 29 січня 2016 року позивачем було поповнено власний поточний рахунок на 6200 дол. США та платіжного доручення від 15 січня 2016 року було поповнено поточний рахунок на 300 дол. США.
Згідно з випискою по особовому рахунку з 06 січня 2016 року по 29 січня 2016 року № НОМЕР_4 вихідний залишок складає 6500 дол. США, що є еквівалентом 163486,50 грн.
Між ОСОБА_5 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 11 січня 2016 року №РКО-Ф/16/26207010025126 банківського рахунку фізичної особи, відповідно до умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_5 в доларах США і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до умов цього Договору та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.
Відповідно до меморіального ордеру № 811789 від 29 січня 2016 року позивачем було поповнено власний поточний рахунок на 6500 дол. США.
Згідно з випискою по особовому рахунку за 29 січня 2016 року № НОМЕР_5 вихідний залишок складає 6500 дол. США, що еквівалентно 163 486,50 грн.
Між ОСОБА_6 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 11 січня 2016 року №РКО-Ф/16/26206010025150 банківського рахунку фізичної особи, відповідно до умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_6 в доларах США і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до умов цього Договору та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.
Відповідно до меморіального ордеру № 811603 від 29 січня 2016 року позивачем було поповнено власний поточний рахунок на 6500 дол. США.
Згідно з випискою по особовому рахунку за 29 січня 2016 року № НОМЕР_6 вихідний залишок складає 6500 дол. США, що є еквівалентом 163486,50 грн.
Між ОСОБА_7 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 11 січня 2016 року №РКО-Ф/16/26206990104771 банківського рахунку фізичної особи, відповідно до умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_7 в доларах США і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до умов цього Договору та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.
Відповідно до меморіального ордеру № 542201 від 22 січня 2016 року позивачем було поповнено власний поточний рахунок на 980 дол. США.
Згідно з випискою по особовому рахунку з 22 січня 2016 року по 29 січня 2016 року № НОМЕР_7 вихідний залишок складає 980 дол. США, що є еквівалентом 24648,73 грн.
Між ОСОБА_8 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 11 січня 2016 року №РКО-Ф/16/26206990025098 банківського рахунку фізичної особи, відповідно до умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_8 в доларах США і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до умов цього Договору та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.
Відповідно до меморіальних ордерів № 542230 від 22 січня 2016 року та №812394 від 29 січня 2016 року позивачем було поповнено власний поточний рахунок на 450 дол. США. та 6050 дол. США, відповідно.
Згідно з випискою по особовому рахунку з 04 січня 2016 року по 29 січня 2016 року № НОМЕР_8 вихідний залишок складає 6500 дол. США, що є еквівалентом 163486,50 грн.
Між ОСОБА_9 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 11 січня 2016 року №РКО-Ф/16/26209990024977 банківського рахунку фізичної особи, відповідно до умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_9 в доларах США і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до умов цього Договору та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.
Відповідно до меморіального ордеру № 813193 від 29 січня 2016 року позивачем було поповнено власний поточний рахунок на 6500 дол. США.
Згідно з випискою по особовому рахунку з 11 січня 2016 року по 29 січня 2016 року № НОМЕР_9 вихідний залишок складає 6500 дол. США, що є еквівалентом 163486,50 грн.
Між ОСОБА_10 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 22 січня 2016 року №РКО-Ф/16/26202020024952 банківського рахунку фізичної особи, відповідно до умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_10 в доларах США і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до умов цього Договору та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.
Відповідно до меморіального ордеру № 542229 від 22 січня 2016 року позивачем було поповнено власний поточний рахунок на 1460 дол. США.
Згідно з рухом коштів по рахунку № НОМЕР_10 з 11 січня 2016 року по 29 січня 2016 року вихідний залишок складає 3066 дол. США. З урахуванням відшкодованих 1606 дол. США вихідний залишок складає 1460 дол. США, що є еквівалентом 36 719,00 грн.
Між ОСОБА_11 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 11 січня 2016 року №РКО-Ф/16/26204010025129 банківського рахунку фізичної особи, відповідно до умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_11 в доларах США і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до умов цього Договору та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.
Відповідно до меморіального ордеру № 812190 від 29 січня 2016 року позивачем поповнено власний поточний рахунок на 6 500 дол. США.
Згідно з випискою по особовому рахунку з 11 січня 2016 року по 29 січня 2016 року № НОМЕР_11 вихідний залишок складає 6500 дол. США, що є еквівалентом 163486,50 грн.
Між ОСОБА_12 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 11 січня 2016 року №РКО-Ф/16/26207010024978 банківського рахунку фізичної особи, відповідно до умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_12 в доларах США і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до умов цього Договору та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.
Відповідно до меморіального ордеру № 813386 від 29 січня 2016 року позивачем було поповнено власний поточний рахунок на 5659,78 дол. США.
Згідно з випискою по особовому рахунку з 11 січня 2016 року по 29 січня 2016 року № НОМЕР_12 вихідний залишок складає 5659,78 дол. США, що є еквівалентом 142353,48 грн.
Між ОСОБА_13 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 06 січня 2016 року №РКО-Ф/16/26203010025153 банківського рахунку фізичної особи, відповідно до умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_13 в доларах США і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до умов цього Договору та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.
Відповідно до меморіального ордеру № 810993 від 29 січня 2016 року позивачем було поповнено власний поточний рахунок на 6500 дол. США.
Згідно з випискою по особовому рахунку з 06 січня 2016 року по 29 січня 2016 року № НОМЕР_13 вихідний залишок складає 6500 дол. США, що є еквівалентом 163486,50 грн.
Між ОСОБА_14 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 11 січня 2016 року №РКО-Ф/16/26204010025066 банківського рахунку фізичної особи, відповідно до умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_14 в доларах США і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до умов цього Договору та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.
Відповідно до меморіального ордеру № 812490 від 29 січня 2016 року позивачем було поповнено власний поточний рахунок на 6500 дол. США.
Згідно з випискою по особовому рахунку з 11 січня 2016 року по 29 січня 2016 року № НОМЕР_14 вихідний залишок складає 6500 дол. США, що є еквівалентом 163486,50 грн.
Між ОСОБА_15 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 11 січня 2016 року №РКО-Ф/16/26208010025125 банківського рахунку фізичної особи, відповідно до умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_15 в доларах США і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до умов цього Договору та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.
Відповідно до меморіального ордеру № 811987 від 29 січня 2016 року позивачем було поповнено власний поточний рахунок.
Згідно з випискою по особовому рахунку з 11 січня 2016 року по 29 січня 2016 року № НОМЕР_15 вихідний залишок складає 4844 дол. США, що є еквівалентом 121834,84 грн.
Між ОСОБА_16 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 11 січня 2016 року РКО-Ф/16/ НОМЕР_16 банківського рахунку фізичної особи, відповідно до умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_16 в доларах США і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до умов цього Договору та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.
Відповідно до меморіального ордеру № 812489 від 29 січня 2016 року позивачем поповнено власний поточний рахунок на 6500 дол. США.
Згідно з випискою по особовому рахунку з 11 січня 2016 року по 29 січня 2016 року № НОМЕР_16 вихідний залишок складає 6500 дол. США, що є еквівалентом 163486,50 грн.
Між ОСОБА_17 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 11 січня 2016 року №РКО-Ф/16/26202990025092 банківського рахунку фізичної особи, відповідно до умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_17 в доларах США і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до умов цього Договору та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.
Відповідно до меморіальних ордерва № 542231 від 22 січня 2016 року та №812485 від 29 січня 2016 року позивачем було поповнено власний поточний рахунок на 350,00 дол. США та 6150,00 дол. США відповідно.
Згідно з випискою по особовому рахунку з 11 січня 2016 року по 29 січня 2016 року № НОМЕР_17 вихідний залишок складає 6500 дол. США., що є еквівалентом 163 486,50 грн.
Між ОСОБА_18 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 06 січня 2016 року №РКО-Ф/16/26205010025151 банківського рахунку фізичної особи, відповідно до умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_18 в доларах США і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до умов цього Договору, та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.
Відповідно до меморіального ордеру № 811385 від 29 січня 2016 року позивачем було поповнено власний поточний рахунок на 6500,00 дол. США.
Згідно з випискою по особовому рахунку з 06 січня 2016 року по 29 січня 2016 року № НОМЕР_18 вихідний залишок складає 6500 дол. США., що є еквівалентом 163486,50 грн.
Між ОСОБА_19 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 11 січня 2016 року №РКО-Ф/16/26206990025128 банківського рахунку фізичної особи, відповідно до умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_19 в доларах США і надає послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до умов цього Договору, та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.
Відповідно до меморіального ордеру № 811794 від 29 січня 2016 року позивачем було поповнено власний поточний рахунок на 6500,00 дол. США.
Згідно з випискою по особовому рахунку з 11 січня 2016 року по 29 січня 2016 року № НОМЕР_19 вихідний залишок складає 6500 дол. США., що є еквівалентом 163 486,50 грн.
Між ОСОБА_20 та ПАТ "АВАНТ-БАНК" було укладено договір від 11 січня 2016 року №РКО-Ф/16/26204010025130 банківського рахунку фізичної особи, відповідно до умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_20 в доларах США і надає послуги з розрахунково- касового обслуговування відповідно до умов цього Договору та вимог чинного законодавства України, та надає пов`язані з цим послуги.