ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
20 січня 2021 року
м. Київ
справа № 824/822/16-а
адміністративне провадження № К/9901/18575/18, № К/9901/52129/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого судді Желєзного І.В.,
суддів: Чиркіна С.М., Коваленко Н.В.
розглянув у порядку письмового провадження
касаційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк "Фінанси та Кредит" Валендюка Владислава Сергійовича
на постанову Чернівецького окружного адміністративного суду у складі головуючого судді Брезіної Т. М від 04.01.2017 та ухвалу Вінницького апеляційного адміністративного суду у складі колегії: головуючого судді Полотнянка Ю. П., суддів: Драчук Т. О., Загороднюка А. Г. від 15.06.2017
та касаційну скаргу ОСОБА_1
на постанову Вінницького апеляційного адміністративного суду у складі колегії: головуючого судді Залімського І. Г., суддів: Смілянця Е. С., Сушка О. О. від 19.04.2018
у справі №824/822/16-а
за позовом ОСОБА_1
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової ліквідації Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит",
третя особа Фонд гарантування вкладів фізичних осіб,
про визнання протиправною бездіяльності та зобов`язання вчинити дії,
ВСТАНОВИВ:
І. РУХ СПРАВИ
1. У квітні 2016 року ОСОБА_1 (далі також - позивач) звернувся до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової ліквідації Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" Валендюка Владислава Сергійовича (далі також - відповідач, Уповноважена особа), третя особа: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (далі також - третя особа, Фонд), в якому просив:
- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк "Фінанси та Кредит" Валендюка Владислава Сергійовича щодо невключення до реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" відомостей про його банківські вклади згідно з наступними договорами:
1. Договір №21-1/41328 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Стандарт" в іноземній валюті від 14.01.2008 у сумі 1800 (одна тисяча вісімсот) євро 00 центів;
2. Договір №21-1/41331 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Оптіма" в іноземній валюті від 14.01.2008 у сумі 500 (п`ятсот) доларів США, 00 центів ;
3. Додаткова угода до договору №21-1/41331 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Оптіма" в іноземній валюті від 14.01.2008 у сумі 85 (вісімдесят п`ять) доларів США 00 центів;
4. Додаткова угода від 21.02.2008 до договору №21-1/41331 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Оптіма" в іноземній валюті від 14.01.2008 у сумі 2200 (дві тисячі двісті) доларів США 00 центів;
5. Договір №ID209468 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Класік" в іноземній валюті від 20.02.2009 у сумі 3 926,10 (три тисячі дев`ятсот двадцять шість) доларів США 00 центів;
6. Договір №ID209469 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Класік" в іноземній валюті від 20.02.2009 у сумі 3 099,16 (три тисячі дев`яносто дев`ять) євро 16 євроцентів;
7. Договір №ID217772 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Класік" в іноземній валюті від 23.03.2009 у сумі 3 099,00 (три тисячі дев`яносто дев`ять) євро 00 євроцентів;
8. Договір №ID217770 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Класік" в іноземній валюті від 23.03.2009 у сумі 3 920,00 (три тисячі дев`ятсот двадцять) доларів США 00 центів;
9. Договір №ID225413 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Класік" в іноземній валюті від 24.04.2009 у сумі 3 099,00 (три тисячі дев`яносто дев`ять) євро 00 центів;
10. Договір №ID225411 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Класік" в іноземній валюті від 24.04.2009 у сумі 3 920,00 (три тисячі дев`ятсот двадцять) доларів США 00 центів;
11. Договір №21-44413/840 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Класік" в іноземній валюті від 26.05.2009 у сумі 3 950,00 (три тисячі дев`ятсот п`ятдесят) доларів США 00 центів;
12. Договір №21-44413/978 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Класік" в іноземній валюті від 26.05.2009 у сумі 3 100,00 (три тисячі сто) євро;
13. Договір №21-1/52 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 19.06.2009 у сумі 1620,00 (тисяча шістсот двадцять) доларів США 00 центів;
14. Додаткова угода від 17.07.2009 до договору №21-1/52 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 19.06.2009 у сумі 500 (п`ятсот) доларів США;
15. Додаткова угода від 06.08.2009 до договору №21-1/52 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 19.06.2009 у сумі 510 (п`ятсот десять) доларів США;
16. Договір №21-44413 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Класік" в іноземній валюті від 26.08.2009 у сумі 3 462,35 (три тисячі чотириста шістдесят два) євро 35 євроцентів;
17. Додаткова угода від 28.05.2010 до договору №21-44413 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Класік" в іноземній валюті від 26.08.2009;
18. Договір №21-44413 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 18.09.2009 у сумі 2900 (дві тисячі дев`ятсот) доларів США 00 центів;
19. Додаткова угода від 30.10.2009 до Договору №21-44413 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 18.09.2009 у сумі 650 (шістсот п`ятдесят) доларів США 00 центів;
20. Договір №21-44413/7 про банківський строковий вклад (депозит)"Блискуча сімка" в доларах США від 13.11.2009 у сумі 3400 (три тисячі чотириста) доларів США 00 центів;
21. Додаткова угода №3 від 25.12.2009 до Договору №21-44413/7 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 13.11.2009 на суму 1200 (тисяча двісті) доларів США 00 центів;
22. Додаткова угода від 29.01.2010 до Договору №21-44413/7 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 13.11.2009 на суму 600 (шістсот) доларів США 00 центів;
23. Договір №21-44413/7 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 16.02.2010 у сумі 5200 (п`ять тисяч двісті) доларів США 00 центів;
24. Договір №21-44413/7 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 23.03.2010 у сумі 3200 (три тисяч двісті) доларів США 00 центів;
25. Додаткова угода від 07.05.2010 на суму 800 (вісімсот) доларів США;
26. Договір №21-44413/7/840 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 23.06.2010 у сумі 4000 (чотири тисячі) доларів США 00 центів;
27. Додаткова угода від 24.06.2010 до Договору №21-44413/7/840 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 23.06.2010 на суму 2000 (дві тисячі) доларів США;
28. Договір №21-1/68 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 23.09.2010 у сумі 6062,13 (шість тисяч шістдесят два) долара США 13 центів;
29. Додаткова угода від 29.10.2010 до Договору №21-1/68 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 23.09.2010 на суму 800 (вісімсот) доларів США;
30. Договір банківського вкладу "Блискуча сімка" від 18.11.2010 на суму 2062,13 (дві тисячі шістдесят два) долари США тринадцять центів;
31. Договір банківського вкладу Ф$К "Класік" від 30.11.2010 на суму 556,88 (п`ятсот п`ятдесят шість) євро 88 євроцентів;
32. Договір банківського вкладу №21-44413/7 від 2011 року на суму 2 706,91 (дві тисячі сімсот шість) доларів США 91 цент;
33. Договір банківського вкладу "Блискуча сімка" №21-44413/7 від 17.02.2011 на суму 2 087,99 (дві тисячі вісімдесят сім) доларів США 99 центів;
34. Договір №21-44413/7 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 17.03.2011 у сумі 2094,08 (дві тисячі дев`яносто чотири) долари США 08 центів;
35. Додаткова угода до договору №21-44413/7 про банківський строковий вклад (депозит) від 01.04.2011 на суму 600 (шістсот) доларів США;
36. Додаткова угода до договору №21-44413/7 від 17.03.2011 про банківський строковий вклад (депозит) від 03.06.2011 на суму 1000 (тисячу) доларів США;
37. Договір №21-44413/7 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" від 17.06.2011 на суму 3707,86 (три тисячі сімсот сім) доларів США 86 центів;
38. Договір №11570-11 від 16.12.2011 на суму 535, 09 (п`ятсот тридцять п`ять) євро 9 євроцентів;
39. Договір №11573/0/11 від 16.12.2011 на суму 1720,94 (тисяча сімсот двадцять) доларів США 94 цента;
40. Договір № 2491/0-12 від 23.03.2012 на суму 1736,49 (тисяча сімсот тридцять шість) доларів США 49 центів;
41. Договір №5158/0-12 від 22.06.2012 на суму 1752,15 доларів США;
42. Договір №5157/3-12 від 22.06.2012 на суму 900, 43 (дев`ятсот) доларів США 43 цента;
43. Договір №8691/0-12 від 01.10.2012 на суму 264,67 договір США;
44. Договір №12316/00-12 про банківський вклад (депозит) на вимогу "Вільні гроші" в іноземній валюті від 24.12.2012 на суму 1 євро;
45. Договір 12315/3-12 про банківський строковий вклад (депозит) "Класік" на 3 місяці в іноземній валюті від 24.12.2012 у сумі 6900 (шість тисяч дев`ятсот) доларів США;
46. Договір № 12315/3-12 від 24.12.2012 у сумі 690 (шістсот дев`яносто) доларів США;
47. Договір №3160/00-13 про банківський вклад (депозит) на вимогу "Вільні гроші" в іноземній валюті від 12.04.2013 на суму 1,00 долар США;
48. Договір №4366/3-13 про банківський строковий вклад (депозит) "Класік" на 3 міс. в іноземній валюті від 03.06.2013 у сумі 1500 (одна тисяча п`ятсот) доларів США 00 центів;
49. Договір-заяву №6697/3-13 про банківський строковий вклад (депозит) "Класік" на 3 міс. в іноземній валюті від 12.09.2013 на суму 1950,00 (тисяча дев`ятсот п`ятдесят) доларів США 00 центів;
50. Договір-заяву №6697/3-13 про банківський строковий вклад (депозит) "Класік" на 3 міс. в іноземній валюті від 12.09.2013 року на суму 560, 00 (п`ятсот шістдесят) євро 00 центів;
51. Договір-заява №336235/9468/3-13 про банківський строковий вклад (депозит) "Класік" на 3 міс. в іноземній валюті від 23 грудня 2013 року на суму 4800,00 (чотири тисячі вісімсот) доларів США 00 центів;
52. Договір-заява №300131/76905/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) "Класік" на 3 міс. в іноземній валюті від 27 червня 2014 року у сумі 3900 (три тисячі дев`ятсот) доларів США 00 центів;
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк "Фінанси та Кредит" Валендюка Владислава Сергійовича включити ОСОБА_1 до реєстру вкладників ПАТ "Банк "Фінанси і Кредит" шляхом надання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації стосовно збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо нього із визначенням розрахункової суми нарахованих відсотків за вкладами по день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку;
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" включити ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, зареєстрованого в АДРЕСА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, до ІІІ та ІV черг кредиторів ПАТ "Банк "Фінанси і Кредит" із вимогами згідно із цими договорами.
2. Постановою Чернівецького окружного адміністративного суду від 04.01.2017, залишеною без змін ухвалою Вінницького апеляційного адміністративного суду від 15.06.2017, позовні вимоги задоволено частково:
визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" щодо невключення до переліку (реєстру) вкладників ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" відомостей про банківські вклади ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 , зареєстрованого в АДРЕСА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1 за договорами:
1) Договір №ID209468 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Класік" в іноземній валюті від 20.02.2009 у сумі 3926,10 (три тисячі дев`ятсот двадцять шість) доларів США 00 центів;
2) Договір №ID209469 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Класік" в іноземній валюті від 20.02.2009 у сумі 3099,16 (три тисячі дев`яносто дев`ять) євро 16 євроцентів;
3) Договір №ID217772 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Класік" в іноземній валюті від 23.03.2009 у сумі 3099,00 (три тисячі дев`яносто дев`ять) євро 00 євроцентів;
4) Договір №ID225413 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Класік" в іноземній валюті від 24.04.2009 у сумі 3099,00 (три тисячі дев`яносто дев`ять) євро 00 центів;
5) Договір №ID225411 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Класік" в іноземній валюті від 24.04.2009 у сумі 3920,00 (три тисячі дев`ятсот двадцять) доларів США 00 центів;
6) Договір №21-1/52 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 19.06.2009 у сумі 1620,00 (тисяча шістсот двадцять) доларів США 00 центів;
7) Додаткова угода від 17.07.2009 до договору №21-1/52 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 19 червня 2009 року у сумі 500 (п`ятсот) доларів США;
8) Додаткова угода від 06.08.2009 до договору №21-1/52 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 19.06.2009 у сумі 510 (п`ятсот десять) доларів США;
9) Договір №21-44413 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Класік" в іноземній валюті від 26.08.2009 у сумі 3462,35 (три тисячі чотириста шістдесят два) євро 35 євроцентів та додаткова угода від 28.05.2010 до договору №21-44413 про банківський строковий вклад (депозит) Ф$К "Класік" в іноземній валюті від 26.08.2009;
10) Договір №21-44413 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 18.09.2009 у сумі 2900 (дві тисячі дев`ятсот) доларів США 00 центів;
11) Додаткова угода від 30.10.2009 до Договору №21-44413 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 18.09.2009 у сумі 650 (шістсот п`ятдесят) доларів США 00 центів;
12) Договір №21-44413/7 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 13.11.2009 у сумі 3400 (три тисячі чотириста) доларів США 00 центів;
13) Додаткова угода №3 від 25.12.2009 до Договору №21-44413/7 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 13.11.2009 на суму 1200 (тисяча двісті) доларів США 00 центів;
14) Додаткова угода від 29.01.2010 до Договору №21-44413/7 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 13.11.2009 на суму 600 (шістсот) доларів США 00 центів;
15) Договір №21-44413/7 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 16.02.2010 у сумі 5200 (п`ять тисяч двісті) доларів США 00 центів;
16) Договір №21-44413/7 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 23.03.2010 у сумі 3200 (три тисяч двісті) доларів США 00 центів;
17) Договір №21-44413/7/840 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 23.06.2010 у сумі 4000 (чотири тисячі) доларів США 00 центів;
18) Додаткова угода від 24.06.2010 до Договору №21-44413/7/840 про банківський строковий вклад (депозит) "Блискуча сімка" в доларах США від 23.06.2010 на суму 2000 (дві тисячі) доларів США;
19) Договір банківського вкладу №21-44413/7 від 2011 року на суму 2706,91 (дві тисячі сімсот сім) доларів США 91 цент;
20) Договір банківського вкладу "Блискуча сімка" №21-44413/7 від 17.02.2011 на суму 2087,99 (дві тисячі вісімдесят сім) доларів США 99 центів;
21) Додаткова угода до договору №21-44413/7 від 17.03.2011 про банківський строковий вклад (депозит) від 03.06.2011 на суму 1000 (тисячу) доларів США;
22) Договір-заява №6697/3-13 про банківський строковий вклад (депозит) "Класік" на 3 міс. в іноземній валюті від 12.09.2013 на суму 1950,00 (тисяча дев`ятсот п`ятдесят) доларів США 00 центів;
23) Договір-заява №6697/3-13 про банківський строковий вклад (депозит) "Класік" на 3 міс. в іноземній валюті від 12.09.2013 на суму 560,00 (п`ятсот шістдесят) євро 00 центів;
24) Договір-заява №336235/9468/3-13 про банківський строковий вклад (депозит) "Класік" на 3 міс. в іноземній валюті від 23.12.2013 на суму 4800,00 (чотири тисячі вісімсот) доларів США 00 центів;
25) Договір-заява №300131/76905/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) "Класік" на 3 міс. в іноземній валюті від 27.06.2014 на суму 3900 (три тисячі дев`ятсот) доларів США 00 центів (далі також - Договори).
Зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" включити ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, зареєстрованого в АДРЕСА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, до реєстру вкладників ПАТ "Банк "Фінанси і Кредит" шляхом надання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації стосовно збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, зареєстрованого в АДРЕСА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1 відповідно до цих Договорів із визначенням розрахункової суми нарахованих відсотків за вкладами по день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" включити ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, зареєстрованого в АДРЕСА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, до ІІІ та ІV черг кредиторів ПАТ "Банк "Фінанси і Кредит" із вимогами згідно з цими договорами із визначенням розрахункової суми нарахованих відсотків за вкладами по день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
У задоволенні решти позовних вимог відмовлено. Повернуто позивачу із рахунків Фонду гарантування вкладів фізичних осіб сплачений судовий збір у розмірі 826,80 грн. Зобов`язано відповідача суб`єкта владних повноважень Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової ліквідації ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" подати у двадцятиденний строк з дня отримання рішення суду звіт про виконання судового рішення.
3. 28.07.2017 до Вищого адміністративного суду України від відповідача надійшла касаційна скарга на постанову Чернівецького окружного адміністративного суду від 04.01.2017 та ухвалу Вінницького апеляційного адміністративного суду від 15.06.2017, в якій просить їх скасувати та ухвалити нове рішення, яким відмовити у задоволенні позову.
4. Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 12.10.2017 відкрито касаційне провадження за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк "Фінанси та Кредит" Валендюка В. С. на постанову Чернівецького окружного адміністративного суду від 04.01.2017 та ухвалу Вінницького апеляційного адміністративного суду від 15.06.2017.
5. 02.11.2017 до Вищого адміністративного суду України надійшли письмові пояснення третьої особи.
6. 08.11.2017 до Вищого адміністративного суду України надійшли заперечення позивача на касаційну скаргу.
7. У подальшому справу передано до Касаційного адміністративного суду у складі Верховного Суду на підставі підпункту 1 пункту 1 розділу VII "Перехідні положення" Кодексу адміністративного судочинства України (в редакції Закону України від 03.10.2017 "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів").
8. Ухвалою Чернівецького окружного адміністративного суду від 13.11.2017, залишеною без змін постановою Вінницького апеляційного адміністративного суду від 16.02.2018, задоволено заяву ОСОБА_1 про встановлення нового строку для подання звіту та накладення штрафу. Встановлено Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" новий строк, а саме 10 днів з дня отримання рішення суду по даному клопотанню, для подання звіту про виконання постанови Чернівецького окружного адміністративного суду від 04.01.2017. Накладено на Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" штраф у розмірі десяти мінімальних заробітних плат, а саме 32 000,00 грн, за неподання звіту про виконання постанови Чернівецького окружного адміністративного суду від 04.01.2017 в адміністративній справі №824/822/16-а.
9. 04.12.2017 від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" до Чернівецького окружного адміністративного суду надійшов звіт про виконання постанови Чернівецького окружного адміністративного суду від 04.01.2017 в адміністративній справі №824/822/16-а.
10. Ухвалою Чернівецького окружного адміністративного суду від 16.01.2018 встановлено Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" новий строк, а саме 10 днів з дня отримання даного рішення суду для подання звіту про виконання постанови Чернівецького окружного адміністративного суду від 04.01.2017; накладено на Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" штраф у розмірі двадцяти мінімальних заробітних плат, встановлених станом на 04.12.2017, а саме 64 000,00 грн, за невиконання постанови Чернівецького окружного адміністративного суду від 04.01.2017 в адміністративній справі №824/822/16-а; половину штрафу у розмірі 32 000,00 грн ухвалено стягнути на користь ОСОБА_1, іншу половину у розмірі 32 000,00 грн на користь Державного бюджету України; попереджено Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та кредит", що відповідно до частини сьомої статті 382 Кодексу адміністративного судочинства України сплата штрафу не звільняє від обов`язку виконати рішення суду і подати звіт про його виконання. Повторне невиконання цього обов`язку тягне за собою застосування наслідків, установлених частинами першою і другою цієї статті, але розмір нового штрафу при цьому збільшується на суму штрафу, який було або мало бути сплачено за попередньою ухвалою.
11. Постановою Вінницького апеляційного адміністративного суду від 19.04.2018 ухвалу Чернівецького окружного адміністративного суду від 16.01.2018 скасовано.
12. 31.05.2018 від позивача надійшла касаційна скарга на постанову Вінницького апеляційного адміністративного суду від 19.04.2018, в якій просить її скасувати та залишити в силі ухвалу Чернівецького окружного адміністративного суду від 16.01.2018.
13. 02.07.2018 від відповідача надійшов відзив на касаційну скаргу позивача, в якому просить залишити її без задоволення, а постанову Вінницького апеляційного адміністративного суду від 19.04.2018 - без змін.
14. 02.07.2018 від третьої особи надійшов відзив (додаткові письмові пояснення) на касаційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк "Фінанси та Кредит" Валендюка В. С. на постанову Чернівецького окружного адміністративного суду від 04.01.2017 та ухвалу Вінницького апеляційного адміністративного суду від 15.06.2017, в якому просить її задовольнити та ухвалити нове рішення, яким відмовити у задоволенні позову.
15. Ухвалою Верховного Суду від 08.06.2018 за касаційною скаргою позивача на постанову Вінницького апеляційного адміністративного суду від 19.04.2018 відкрито касаційне провадження у справі.
16. Відповідно до протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 14.01.2021 справу передано для розгляду колегії суддів у складі: головуючого судді Желєзного І. В., суддів Коваленко Н. В., Чиркіна С. М.
II. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
17. Судами попередніх інстанцій встановлено, що в період з 2008 по 2014 роки між позивачем та ВАТ "Банк "Фінанси та Кредит", який в подальшому змінено на ПАТ "Фінанси та Кредит", укладено депозитні Договори (договори банківського строкового вкладу) та додаткові угоди до них. На підтвердження укладення таких надано суду квитанції про переказ готівки на рахунок позивача та квитанції про зняття готівки за вказаними договорами.
18. Позивач 17.09.2014 звертався до банку щодо повернення депозитного внеску у розмірі 6000 доларів США та нарахованих відсотків.
19. Згідно з листом АТ "Банк "Фінанси та Кредит" на звернення ОСОБА_1 від 17.09.2014 останнього запрошено на зустріч керівництва банку для вирішення цієї ситуації.
20. Листом від 20.10.2014 позивача повідомлено про необхідність вирішення розбіжностей у розмірах належних до виплати коштів.
21. Згідно з Довідкою Слідчого відділу розслідування ОВС та злочинів учинених організованими групами, злочинними організаціями СУ УМВС України в Чернівецькій області від 26.09.2014 зазначено про внесення до Єдиного реєстру досудових розслідувань заяви позивача про вчинення кримінального правопорушення працівниками банку АТ "Банк "Фінанси та Кредит" у період з 24.04.2009 по 27.06.2014.
22. Згідно з листом СУ УМВС України в Чернівецькій області від 24.09.2015 позивача проінформовано, що підозрювану Мотозюк І. І. у кримінальному провадженні №12014260000000595 від 28.07.2014 оголошено в міжнародний розшук, а по вказаному кримінальному провадженні триває досудове розслідування.
23. Згідно з висновком комплексної судової почеркознавчої та технічної експертизи №564-565-К від 10.04.2015 зазначено перелік договорів, угод, а також заяв на переказ та видачу готівки, які виконані Банком та ОСОБА_1, а також перелік заяв на видачу готівки, підписи яких виконані не ОСОБА_1 .
24. На підставі цього висновку експерта встановлено, що згідно з Договорами, які підтверджені платіжними документами, встановлено факт укладення договорів строкового банківського вкладу, зарахування коштів на рахунки ОСОБА_1 (зазначено про ідентифікацію підпису Банку) та зняття готівки з них не позивачем, оскільки підпис ОСОБА_1 не був ідентифікований на заявах на видачу готівки згідно з цими Договорами.
25. 17.09.2015 рішенням дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №171 у ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" створено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
26. Позивач 01.10.2015 звертався із заявою до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової ліквідації ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" щодо повернення коштів по депозитних договорах, укладених між ОСОБА_1 та банком.
27. Згідно із відповіддю на звернення позивача від 01.10.2015 Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб повідомлено, що немає достатніх підстав для задоволення заяви позивача, оскільки інформація про вклади не включена до бази даних вкладників та роз`яснено про можливість включення його до складу вкладників на підставі рішення суду.
28. Відповідно до листа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 16.02.2016 зазначено, що ліквідація ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" триватиме з 15.12.2015 по 17.12.2017. Також вказано, що відповідно до наявної інформації у Фонді ОСОБА_1 включено до реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів та рекомендовано позивачу звернутись з цього приводу до банку-агента ПАТ "Альфа-Банк".
29. Згідно із Заявою на видачу готівки №610441 від 11.04.2016 позивачу як вкладнику банку АТ "Банк "Фінанси та кредит" виплачено кошти в сумі 10808,01 грн.
30. Відповідно до поданого звіту на виконання постанови Чернівецького окружного адміністративного суду від 04.01.2017 листом АТ "Банк "Фінанси та Кредит" від 23.11.2017 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб були подані зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів та пояснення до клопотання про внесення змін до реєстру акцептованих вимог кредиторів, згідно із якими включено вимоги ОСОБА_1 до реєстру акцептованих вимог кредиторів. Зазначені документи отримані Фондом гарантування вкладів фізичних осіб 23.11.2017. Крім того, АТ "Банк "Фінанси та Кредит" листом від 29.11.2017 подано зміни до переліку вкладників АТ "Банк "Фінанси та Кредит", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, зокрема, подана інформація щодо ОСОБА_1 з пропозицією виплатити йому гарантовану суму відшкодування в розмірі 189191,99 грн на підставі постанови Чернівецького окружного адміністративного суду від 04.01.2017 у справі №824/822/16-а.
ІІІ. АРГУМЕНТИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
31. В обґрунтування позовних вимог позивач зазначив, що його не включено згідно з усіма депозитними договорами, укладеними із ним, до переліку вкладників, а тому наявна бездіяльність з цього приводу Уповноваженої особи.
32. Відповідач на третя особа заперечували щодо задоволення позовних вимог, посилаючись на те, що зазначені позивачем договори жодним чином не обліковуються в операційній системі Банку, грошові кошти за ними не надходили на відповідні рахунки, а тому посилання на них є безпідставним та не можуть створювати жодних правових наслідків. Враховуючи те, що підписант договорів - Мотозюк І. І. не мала повноважень на підписання вказаних угод і договорів та враховуючи відсутність виписок за вкладами (рахунками), правочини є нікчемними. ОСОБА_1 не є вкладником АТ "Банк "Фінанси та кредит" і, відповідно, не може бути включеним до списків вкладників банку, які мають право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами.
33. В обґрунтування своєї позиції щодо протиправності ухвали суду першої інстанції від 16.01.2018 відповідач зазначив, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" вжито всіх можливих заходів для виконання постанови Чернівецького окружного адміністративного суду від 04.01.2017 в адміністративній справі №824/822/16-а. Відповідач подав до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зміни до реєстру акцептованих вимог, у який включено вимоги позивача, а інших дій, в тому числі й внести зміни до вказаного реєстру та затвердити його, відповідач здійснити не може.
ІV. ОЦІНКА СУДІВ ПОПЕРЕДНІХ ІНСТАНЦІЙ
34. Суд першої інстанції, з висновками якого погодився суд апеляційної інстанції, ухвалюючи судові рішення про часткове задоволення позовних вимог, виходив з того, що на підставі висновку експерта за вказаними у позові Договорами, які підтверджені платіжними документами, встановлено факт укладення договорів строкового банківського вкладу. Позивач є вкладником банку на час створення тимчасової адміністрації, враховуючи те, що кошти з його рахунків зняті працівниками банку шляхом підроблення підписів, відповідальність за вказане лежить на банку, а не на позивачу, який виконував умови цивільно-правової угоди та добросовісно вніс кошти в банківську установу, отже Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "Банк "Фінанси та Кредит" зобов`язана включити позивача до III та IV черги кредиторів ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" як вкладника та кредитора банку, оскільки позивачем договірні зобов`язання фактично були виконані. Відмовляючи у задоволенні позову в іншій частині позовних вимог, суд першої інстанцій виходив з того, що згідно з іншою частиною договорів договірні зобов`язання фактично були виконані.
35. Постановляючи ухвалу від 16.01.2018 суд першої інстанції розглянув звіт про виконання постанови Чернівецького окружного адміністративного суду від 04.01.2017 та дійшов висновку про неналежне виконання Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" постанови Чернівецького окружного адміністративного суду від 04.01.2017. Пунктом 6 резолютивної частини постанови Чернівецького окружного адміністративного суду від 04.01.2017 вирішено повернути позивачу ОСОБА_1 з рахунків Фонду гарантування вкладів фізичних осіб сплачений судовий збір у розмірі 826,80 грн, однак, як вбачається з поданого звіту, уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не надано підтвердження повернення позивачу судового збору у розмірі 826,80 грн.
36. Скасовуючи зазначену ухвалу суд апеляційної інстанції не погодився з такими висновками суду першої інстанції та зазначив, що Уповноважена особа Фонду на ліквідацію AT "Банк "Фінанси та Кредит" здійснила всі дії в межах своїх повноважень та своєї компетенції, в той час як дії, невчинення яких суд першої інстанції вважає невиконанням постанови Чернівецького окружного адміністративного суду від 04.01.2017, відповідач вчинити не має права, а тому висновки суду першої інстанції в цій частині є необґрунтованими. Уповноважена особа Фонду не зобов`язана виконувати постанову Чернівецького окружного адміністративного суду від 04.01.2017 в частині пункту 6 щодо повернення ОСОБА_1 судового збору та, як наслідок, подавати звіт про виконання вказаної постанови в цій частині.
V. ДОВОДИ КАСАЦІЙНИХ СКАРГ ТА ЗАПЕРЕЧЕНЬ НА НИХ, ПИСЬМОВИХ ПОЯСНЕНЬ
37. Відповідач у касаційній скарзі не погоджується з рішеннями судів попередніх інстанцій, посилаючись на те, що договори, за якими суд зобов`язав включити ОСОБА_1 до реєстру вкладників АТ "Банк "Фінанси та кредит", не обліковуються у операційній системі банку, грошові кошти за ними не надходили на відповідні рахунки, а тому посилання на них не можуть створювати жодних правових наслідків. На квитанції про внесення грошових коштів та договорах банківського вкладу зі сторони представника банку проставлені ідентичні підписи. Зважаючи на те, що Мотозюк І. І. як начальник відділення була уповноважена на підписання договору, вона не могла відповідно до своєї посадової інструкції підписувати документи про внесення коштів. Позивачем недотримано письмової форми договору банківського вкладу, а тому згідно з частиною другою статті 1059 Цивільного кодексу України такий правочин є нікчемним. Оскільки кредиторські вимоги позивача не були підтверджені фактичними даними, що містяться у розпорядженні Фонду, кошти та договори, вказані у вимозі позивача не обліковувались на балансі банку, а тому кредиторські вимоги ОСОБА_1 були відхилені Уповноваженою особою. До III черги кредиторських вимог відносяться вимоги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб до банку, що перебуває в стані ліквідації, включення інших вимог до цієї черги Законом не передбачено; до IV черги вимог кредиторів відносяться вимоги вкладників фізичних осіб, які не є пов`язаними особами банку, у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом.
38. В письмових поясненнях третя особа зазначає, що відсутні підстави для задоволення позову. Судами попередніх інстанцій не враховано, що позивача включено до Загального реєстру Фондом на ту суму, яка була визначена Уповноваженою особою - 10808,01 грн, яку 11.04.2016 отримано позивачем.
39. Позивач у запереченнях на касаційну скаргу вказує на те, що у матеріалах справи відсутні докази, які б містили інформацію про те, що під час дії тимчасової адміністрації АТ "Банк "Фінанси та Кредит" договори за банківськими вкладами позивача були віднесені до нікчемних, отже підстави для задоволення касаційної скарги відсутні.
40. Позивач у касаційній скарзі не погоджується з постановою Вінницького апеляційного адміністративного суду від 19.04.2018, оскільки судом порушено норми матеріального та процесуального права, зокрема, порушено принцип змагальності сторін, рішення суду не містить мотивів відхилення кожного аргументу, викладеного у відзиві на апеляційну скаргу.
41. Відповідач у відзиві на касаційну скаргу позивача заперечує щодо задоволення такої, оскільки відповідач вжив усіх можливих заходів щодо виконання рішення у цій справі, про що подав звіт до суду першої інстанції. Вимога щодо повернення судового збору стосується Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який є окремою юридичною особою, та відповідач не може виконати в частині задоволення цієї позовної вимоги постанову суду. Вимоги, які викладені в ухвалі Чернівецького окружного адміністративного суду від 16.01.2018 у цій справі, що висунуті до Директора фонду та до Уповноваженої особи виходять за межі суті спору у цій справі.
VІ. ВИСНОВКИ ВЕРХОВНОГО СУДУ
42. Надаючи правову оцінку встановленим обставинам справи та доводам касаційної скарги, а також виходячи з меж касаційного перегляду справи, визначених статтею 341 Кодексу адміністративного судочинства України (далі також - КАС України), колегія суддів зазначає наступне.
43. Зі змісту касаційної скарги Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк "Фінанси та Кредит" Валендюка Владислава Сергійовича на постанову Чернівецького окружного адміністративного суду від 04.01.2017 та ухвалу Вінницького апеляційного адміністративного суду від 15.06.2017 вбачається, що такі оскаржуються лише в частині, в якій позов задоволено, а тому суд касаційної інстанції здійснює їх перегляд у зазначеній частині.
44. Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлюються Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі також - Закон № 4452-VI, в редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин). Цим Законом також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків. Цей Закон є спеціальним у регулюванні спірних правовідносин.
45. Відповідно до пунктів 3, 4 статті 2 Закону № 4452-VI вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти. Вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа-підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.
46. Частиною першою статті 3 Закону № 4452-VI визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.
47. Згідно з частиною першою статті 1 та частиною третьою статті 12 Закону № 4452-VI виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов`язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.
48. За змістом частини першої статті 26 цього Закону Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.
49. Частиною першою статті 27 Закону № 4452-VI передбачено, що Уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.