ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
22 грудня 2020 року
м. Київ
Справа № 923/705/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Багай Н. О. - головуючого, Дроботової Т. Б., Чумака Ю. Я.,
секретар судового засідання - Мартинюк М. О.,
за участю представників:
позивача - Сонька В. В. (адвоката),
відповідача 1 - не з`явилися,
відповідача 2 - Філатової Н. А. (адвоката),
розглянувши у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт"
на постанову Південно-західного апеляційного господарського суду від 08.09.2020 (колегія суддів: Будішевська Л. О. - головуючий, Таран С. В., Лавриненко Л. В.) і рішення Господарського суду Херсонської області від 22.11.2019 (суддя Нікітенко С. В.) у справі
за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Дитячий заклад санаторного типу "Дельфін"
до 1) Державного реєстратора Комунального підприємства "Херсонське обласне бюро технічної інвентаризації" Херсонської обласної ради Пигиди Андрія Борисовича, 2) Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт"
про скасування в державному реєстрі речових прав на нерухоме майно запису про право власності,
ВСТАНОВИВ:
1. Короткий зміст позовних вимог
1.1. У серпні 2018 року Товариство з обмеженою відповідальністю "Дитячий заклад санаторного типу "Дельфін" (далі - ТОВ "ДЗСТ "Дельфін") звернулося до Господарського суду Херсонської області із позовом до Державного реєстратора Комунального підприємства "Херсонське обласне бюро технічної інвентаризації" Херсонської обласної ради Пигиди Андрія Борисовича (далі - Державний реєстратор) про (з урахуванням заяви про уточнення позовних вимог від 11.09.2019) скасування у державному реєстрі речових прав на нерухоме майно запис про право власності від 16.04.2018 № 25907441, яким за Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" (далі - ТОВ "ФК "Форінт") зареєстровано право власності на нерухоме майно, а саме: цілісний майновий комплекс дитячого оздоровчого табору "Дельфін", який знаходиться за адресою: Херсонська область, м. Скадовськ, "Цукур", територія 14 (далі - спірний цілісний майновий комплекс, предмет іпотеки).
1.2. Позовні вимоги обґрунтовано тим, що ТОВ "ФК "Форінт" звернуло стягнення на предмет іпотеки шляхом реєстрації за собою права власності на нерухоме майно, яке було передано ТОВ "ДЗСТ "Дельфін" в іпотеку в забезпечення зобов`язань за кредитними договорами. Однак станом на момент проведення державної реєстрації існували певні зареєстровані обтяження щодо нерухомого майна ТОВ "ДЗСТ "Дельфін", а тому, на думку позивача, державний реєстратор повинен був відмовити у її проведенні на підставі пункту 6 частини 1 статті 24 Закону України "Про державну реєстрацію речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень". Крім того позивач наголошував, що спірний цілісний майновий комплекс є майном дитячого оздоровчого табору "Дельфін", тому відповідно до частини 6 статті 15 Закону України "Про оздоровлення та відпочинок дітей" не може бути об`єктом звернення стягнення за борговими зобов`язаннями та не може передаватись у заставу.
2. Короткий зміст рішень суду першої та апеляційної інстанцій
2.1. Рішенням Господарського суду Херсонської області від 22.11.2019, залишеним без змін постановою Південно-західного апеляційного господарського суду від 08.09.2020 у справі № 923/705/18, позовні вимоги ТОВ "ДЗСТ "Дельфін" до Державного реєстратора та ТОВ "ФК "Форінт" задоволено у повному обсязі. Скасовано у державному реєстрі речових прав на нерухоме майно запис про право власності від 16.04.2018 № 25907441.
2.2. Задовольняючи позовні вимоги, господарські суди попередніх інстанцій виходили з того, що станом на 26.04.2018 існували певні обтяження щодо нерухомого майна ТОВ "ДЗСТ "Дельфін", а відповідно до пункту 6 частини 1 статті 24 Закону України "Про державну реєстрацію речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень" у державній реєстрації прав та їх обтяжень може бути відмовлено у разі, якщо наявні зареєстровані обтяження речових прав на нерухоме майно. Крім того, господарські суди попередніх інстанцій дійшли висновку про те, що дії Державного реєстратора у цьому випадку суперечать приписам частини 6 статті 15 Закону України "Про оздоровлення та відпочинок дітей", а саме в частині щодо звернення стягнення на майно за борговими зобов`язаннями.
3. Короткий зміст вимог касаційної скарги та заперечень на неї
3.1. Не погоджуючись із постановою Південно-західного апеляційного господарського суду від 08.09.2020 і рішенням Господарського суду Херсонської області від 22.11.2019 у справі № 923/705/18, до Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду звернулося ТОВ "ФК "Форінт" із касаційною скаргою, в якій просить скасувати постанову Південно-західного апеляційного господарського суду від 08.09.2020 і рішення Господарського суду Херсонської області від 22.11.2019 у справі № 923/705/18 та ухвалити нове рішення, яким відмовити у повному обсязі у задоволенні позовних вимог ТОВ "ДЗСТ "Дельфін" про скасування у державному реєстрі речових прав на нерухоме майно запису про право власності від 16.04.2018 № 25907441. Крім того, ТОВ "ФК "Форінт" просить здійснити поворот виконання рішення Господарською суду Херсонської області від 22.11.2019 у справі № 923/705/18 шляхом поновлення права власності за ТОВ "ФК "Форінт" в державному реєстрі речових прав на нерухоме майно - цілісний майновий комплекс дитячого оздоровчого табору "Дельфін", розташованого за адресою: Херсонська обл., Скадовський р-н, м. Скадовськ, "Цукур" територія, будинок 14, номер об`єкта в РПВН: 13156837.
3.2. Обґрунтовуючи підстави касаційного оскарження, ТОВ "ФК "Форінт" зазначає, що судові рішення господарських судів попередніх інстанцій ухвалені з порушенням норм процесуального права та неправильним застосуванням норм матеріального права. Скаржник наголошує, що господарські суди попередніх інстанцій, ухвалили оскаржувані судові рішення, без урахування висновків щодо застосування норм права у подібних правовідносинах, викладених у постановах Великої Палати Верховного Суду від 23.05.2018 у справі № 916/5073/15, від 14.11.2018 у справі № 2-1383/2010, від 18.06.2019 у справі № 923/705/18, у постановах Верховного Суду від 25.06.2020 у справі № 904/2922/18, від 21.06.2018 у справі № 809/1487/17 та у постановах Верховного Суду України від 21.10.2015 у справі № 3-670гс15, від 14.09.2016 у справі № 6-1219цс16. Крім того, на думку скаржника, відсутній правовий висновок Верховного Суду щодо застосування частини 6 статті 15 Закону України "Про оздоровлення та відпочинок дітей".
3.3. У відзиві на касаційну скаргу ТОВ "ДЗСТ "Дельфін" просить касаційну скаргу залишити без задоволення, а оскаржувані судові рішення господарських судів попередніх інстанцій без змін. Зокрема, ТОВ "ДЗСТ "Дельфін" зазначає, що застосування судами першої та апеляційної інстанцій частини 6 статті 15 Закону "Про оздоровлення та відпочинок дітей" в якості заборони (мораторію) на примусове звернення стягнення на майно дитячих закладів оздоровлення та відпочинку та скасування дій Державного реєстратора на цій підставі, є обґрунтованим та виваженим рішенням, що узгоджується з існуючою судовою практикою по іншим аналогічним судовим справам. Щодо посилань ТОВ "ФК "Форінт" про те, що укладення договорів іпотеки було до набрання чинності Закону "Про оздоровлення та відпочинок дітей" та відсутності рішення суду про визнання таких договорів недійсними, ТОВ "ДЗСТ "Дельфін" зазначає, що іпотечні договори від 11.01.2006 № 23 та від 07.03.2007 № 1053, зі змінами та доповненнями, є чинними та мають виконуватися лише в частині, яка не суперечить Закону України "Про оздоровлення та відпочинок дітей".
4. Розгляд касаційної скарги та встановлені судами обставини справи
4.1. Господарські суди попередніх інстанцій установили, що 15.12.2005 між АППБ "Аваль", правонаступником якого є ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" (кредитор, Банк) та ПП "Дитячий оздоровчий комплекс "Дельфін", правонаступником якого є ТОВ "ДЗСТ "Дельфін" (позичальник), укладено генеральну кредитну угоду № 010/03-051/434, за умовами якої Банк зобов`язався надавати позичальнику грошові кошти в порядку і на умовах, визначених в кредитних договорах, укладених в межах цієї угоди в розмірі не більше 1 000 000,00 грн.
4.2. З урахуванням додаткових угод № 1 від 26.02.2007, № 2 від 12.11.2007, № 3 від 13.10.2007 та № 010/03-051/434/4 від 27.09.2010,) сторонами визначено ліміт кредитування в розмірі 6 027 000,00 грн зі строком погашення до 01.10.2018.
4.3. Господарськими судами констатовано, що в межах зазначеної генеральної кредитної угоди між сторонами укладені такі договори:
1) кредитний договір № 010/03-051/434-1 від 15.12.2005, з урахуванням додаткових угод до нього: № 1 від 12.09.2006, № 010/03-051/434-1/3 від 18.11.2009 та № 010/03-051/434-1/4 від 27.09.2010, за змістом якого Банк, виступаючи в якості кредитодавця, зобов`язався надати позичальнику кредит у розмірі 177 200,00 грн зі сплатою 21,5 % річних, строком до 01.09.2011, з погашенням кредиту та відсотків згідно з графіком;
2) кредитний договір № 010/03-051/434-4 від 26.02.2007, з урахуванням додаткових угод до нього: № 1 від 12.11.2007, № 010/03-051/434-4/3 від 18.11.2009 та № 010/03-051/434-4/4 від 27.09.2010, за умовами якого Банк, виступаючи в якості кредитодавця, зобов`язався надати позичальнику кредит в розмірі 214 472,00 доларів США, зі сплатою 12 % річних, строком до 25.02.2017, з погашенням кредиту та відсотків згідно з графіком;
3) кредитний договір № 010/03-051/434-5 від 12.11.2007, з урахуванням додаткових угод до нього: № 1 від 08.08.2008, № 2 від 09.01.2009, № 010/03-051/434-5/3 від 18.11.2009, № 010/03-051/434-5/4 від 23.02.2010, № 010/03-051/434-5/5 від 24.02.2010; № 010/03-051/434-5/6 від 08.06.2010 та № 010/03-051/434-5/7 від 27.09.2010, за умовами якого Банк, виступаючи в якості кредитодавця, зобов`язався надати позичальнику кредит в розмірі 2 300 000,00 грн, зі сплатою 13 % річних, з погашенням кредиту та відсотків згідно з графіком;
4) кредитний договір № 010/03-051/434-6 від 14.10.2008, з урахуванням додаткових угод до нього: № 2 від 18.02.2009; № 010/03-051/434-6/3 від 18.11.2009, № 010/03-051/434-6/4 від 23.02.2010, № 010/03-051/434-6/5 від 24.02.2010, № 010/03-051/434-6/6 від 08.06.2010 та № 010/03-051/434-6/7 від 27.09.2010, за умовами якого Банк, виступаючи в якості кредитодавця, зобов`язався надати позичальнику кредит в розмірі 762 581,60 грн, зі сплатою 21,5 % річних, з погашенням кредиту та відсотків згідно з графіком строком до 25.02.2017.
4.4. Господарські суди попередніх інстанцій також установили, що 11.01.2006 між Банком та ПП "Дитячий оздоровчий комплекс "Дельфін", правонаступником якого є ТОВ "ДЗСТ "Дельфін", з метою забезпечення виконання зобов`язань за генеральною кредитною угодою, а також усіх кредитних договорів, укладених в її рамках, укладено договір іпотеки, який посвідчений приватним нотаріусом Херсонського міського нотаріального округу Зоріною Л. М. за № 23.
4.5. 07.03.2007 між Банком та ПП "Дитячий оздоровчий комплекс "Дельфін", правонаступником якого є ТОВ "ДЗСТ "Дельфін", з метою забезпечення виконання зобов`язань за генеральною кредитною угодою та додатковою угодою до нього № 1 від 26.02.2007, а також усіх кредитних договорів, укладених в її рамках, укладено договір іпотеки, який посвідчений приватним нотаріусом Херсонського міського нотаріального округу Зоріною Н. В. за № 1053.
4.6. Предметом іпотеки за вказаними договорами іпотеки є нерухоме майно, а саме: цілісний майновий комплекс дитячого оздоровчого табору "Дельфін", що знаходиться за адресою: Херсонська обл., м. Скадовськ, "Цукур" територія 14, який належав позивачу на підставі договору купівлі-продажу від 14.09.2001.
4.7. 13.11.2007 до договору іпотеки від 07.03.2007 були внесені зміни щодо основного зобов`язання та вартості предмета іпотеки, які викладені в додатковій угоді № 1 від 13.11.2007. При цьому 15.10.2008 до договору іпотеки від 07.03.2007 були внесені зміни щодо основного зобов`язання, вартості предмета іпотеки та строків його виконання, які викладені в договорі № 2 про внесення змін до договору іпотеки від 07.03.2007.
4.8. Господарськими судами констатовано, що рішенням Господарського суду Херсонської області від 22.10.2013 у справі №923/1166/13, яке набрало чинності, стягнуто з ТОВ "ДЗСТ "Дельфін" на корить ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" заборгованість за кредитним договором № 010/03-051/434-1 від 15.12.2005, а саме: заборгованість по кредиту - 142 016,14 грн, заборгованість по відсоткам - 55 814,37 грн, пеню за порушення строків сплати кредиту - 37 620,22 грн та пеню за порушення строків сплати відсотків - 8 289,76 грн;
заборгованість за кредитним договором № 010/03-051/434-4 від 26.02.2007, а саме: заборгованість по кредиту - 196 032,87 дол. США, що еквівалентно 1 566 890,73 грн, заборгованість по відсоткам - 44 841,26 дол. США, що еквівалентно 358 416,19 грн, пеню за порушення строків сплати кредиту - 12 532,23 дол США, що еквівалентно 100 170,11 грн, пеню за порушення сплати відсотків - 6 810,79 дол. США, що еквівалентно 54 438,64 грн;
заборгованість за кредитним договором № 010/03-051/434-5 від 12.11.2007, а саме: заборгованість по кредиту - 2 042 444,52 грн, заборгованість по відсоткам - 741 046,53 грн, пеню за порушення строків сплати кредиту - 130 938,02 грн та пеню за порушення строків сплати відсотків - 109 860,24 грн;
заборгованість за кредитним договором № 010/03-051/434-6 від 14.10.2008, а саме: заборгованість по кредиту - 747 959,47 грн, заборгованість по відсоткам - 307 084,67 грн, пеню за порушення строків сплати кредиту - 36 683,85 грн та пеню за порушення строків сплати відсотків - 46 434,04 грн.
4.9. Також господарськими судами констатовано, що рішенням Господарського суду Херсонської області від 24.04.2014 у справі № 5024/1076/2011 звернуто стягнення на користь ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" на предмет іпотеки - цілісний майновий комплекс дитячого оздоровчого табору "Дельфін", який знаходиться за адресою: Херсонська обл., м. Скадовськ, "Цукур" територія 14, що належить на праві власності ПП "Дитячий заклад санаторного типу "Дельфін" в рахунок погашення заборгованості в сумі 5 258 262,99 грн та 290 587,54 дол. США, реалізовано предмет іпотеки шляхом проведення прилюдних торгів за початковою ціною, визначеною на підставі оцінки, проведеної суб`єктом оціночної діяльності у виконавчому провадженні.
4.10. 27.05.2014 державним виконавцем прийнято постанову про відкриття виконавчого провадження № 43465701 на виконання зазначеного рішення суду, а 04.06.2014 державним виконавцем прийнято постанову про приєднання виконавчого провадження № 43465701 до зведеного виконавчого провадження № 41884502.
4.11. Судами зазначено, що в подальшому, 13.02.2015 державним виконавцем прийнято постанову про передачу майна боржника стягувачу в рахунок погашення боргу. 06.03.2015 державним виконавцем складено акт про передачу майна стягувачу в рахунок погашення боргу, відповідно до якого, цілісний майновий комплекс дитячого оздоровчого табору "Дельфін" було передано ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" за стартовою ціною 7 633 549,00 грн, визначеної відповідно до звіту про незалежну оцінку від 15.07.2014.
4.12. Постановою державного виконавця від 10.03.2018 наказ Господарського суду Херсонської області № 5024/1076/2011 від 10.03.2014 було повернуто стягувачу у зв`язку прийняттям стягувачем в рахунок погашення боргу майна боржника, що не було реалізоване під час виконання рішення суду.
4.13. Водночас, господарські суди попередніх інстанцій установили, що 24.05.2017 між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" (клієнт) та ПАТ "Кристалбанк" (фактор) укладено договір факторингу, відповідно до умов якого, Фактор зобов`язався передати (сплатити) Клієнту загальну суму фінансування, а Клієнт відступає (передає) Факторові права вимоги, зазначені в реєстрі кредитних операцій до відступлення, включаючи право нараховувати за умовами кредитних договорів і вимагати від позичальників сплати процентів за користування кредитом, комісій, штрафних санкцій та інших платежів, згідно з кредитними договорами. З дати відступлення прав вимоги Клієнт перестає бути стороною кредитних договорів, зазначених в реєстрі відступлених прав вимоги, а Фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права вимоги переходять до фактора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотного відступлення (без регресу).
4.14. Судами констатовано, шо в матеріалах цієї справи міститься реєстр відступлених прав вимоги від 25.05.2017, складений між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Кристалбанк", в якому зазначається позичальник - ПП "Дитячий оздоровчий комплекс "Дельфін" та кредитні договори: № 010/03-051/434-1 від 15.12.2005, № 010/03-051/434-4 від 26.02.2007, № 010/03-051/434-5 від 12.11.2007, № 010/03-051/434-6 від 14.10.2008. На виконання умов договору факторингу від 25.05.2017, ПАТ "Кристалбанк", відповідно до меморіального ордеру № 38640 від 25.05.2017, сплатило на користь ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" 21 799 000,00 грн.
4.15. 25.05.2017 між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Кристалбанк" укладено договір відступлення прав за іпотечними договорами, який посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Данич О. Ф. та зареєстрований за № 1497.
4.16. 25.05.2017 між ПАТ "Кристалбанк" (клієнт) та ТОВ "ФК "Форінт" (фактор) укладено договір факторингу, відповідно до умов якого ТОВ "ФК "Форінт" зобов`язалось передати (сплатити) ПАТ "Кристалбанк" загальну суму фінансування, а ПАТ "Кристалбанк" зобов`язалось відступити (передати) ТОВ "ФК "Форінт" права вимоги, зазначені в реєстрі кредитних операцій до відступлення, включаючи право нараховувати за умовами кредитних договорів і вимагати від позичальників сплати процентів за користування кредитом, комісій, штрафних санкцій та інших платежів, згідно з кредитними договорами. З дати відступлення прав вимоги Клієнт перестає бути стороною кредитних договорів, зазначених в реєстрі відступлених прав вимоги, а Фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права вимоги переходять до Фактора у повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотного відступлення (без регресу).
4.17. Судами констатовано, що в матеріалах цієї справи міститься реєстр відступлених прав вимоги від 25.05.2017, складений між ПАТ "Кристалбанк" та ТОВ "ФК "Форінт", в якому зазначається позичальник - ПП "Дитячий оздоровчий комплекс "Дельфін" та кредитні договори: № 010/03-051/434-1 від 15.12.2005, № 010/03-051/434-4 від 26.02.2007, № 010/03-051/434-5 від 12.11.2007, № 010/03-051/434-6 від 14.10.2008. На виконання умов договору факторингу від 25.05.2017, ТОВ "ФК "Форінт", відповідно до платіжного доручення № 2 від 25.05.2019, сплатило на користь ПАТ "Кристалбанк" 549 997,00 грн.
4.18. 25.05.2017 між ПАТ "Кристалбанк" та ТОВ "ФК "Форінт" укладено договір відступлення прав за іпотечними договорами, який посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Данич О. Ф. та зареєстрований за № 1501, згідно з додатком до якого, ПАТ "Кристалбанк" відступлено ТОВ "ФК "Форінт" право вимоги за договорами іпотеки від 11.01.2006 та 07.03.2007.
4.19. Ураховуючи наведені обставини, судами зазначено, що ТОВ "ФК "Форінт" стало кредитором відносно ТОВ "ДЗСТ "Дельфін" за генеральною кредитною угодою та за всіма кредитними договорами, укладеними в її рамках, а також іпотекодержателем за договорами іпотеки, укладеними з метою забезпечення виконання зобов`язань ТОВ "ДЗСТ "Дельфін".
4.20. Водночас, господарські суди попередніх інстанцій установили, що 13.03.2018 Приватний нотаріус Київського міського нотаріального округу Данич О. Ф., відповідно до статті 84 Закону України "Про іпотеку", листом за вих. № 54/02-24 направив на адресу ТОВ "ДЗСТ "Дельфін" заяву ТОВ "ФК "Форінт" з вимогою погасити заборгованість за генеральною кредитною угодою та всіма кредитними договорами, укладеними в її рамках, а також зазначив, що у разі не погашення заборгованості за ТОВ "ФК "Форінт" буде зареєстровано право власності на предмет іпотеки, що належить ТОВ "ДЗСТ "Дельфін" та виступає забезпеченням за кредитними договорами.