ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
18 грудня 2020 року
м. Київ
справа №826/15663/15
адміністративне провадження №К/9901/15112/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого - Стародуба О.П.,
суддів - Єзерова А.А., Кравчука В.М.,
розглянувши в порядку письмового провадження касаційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк "Київська Русь" на постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 21.12.2015р. (суддя - Кобилянський К.М.) та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 18.02.2016р. (судді - Чаку Є.В., Старова Н.Е., Файдюк В.В.) у справі за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Київська Русь", прокурора Київської області про визнання протиправними дій (бездіяльності), скасування рішень, зобов`язання вчинити дії,
в с т а н о в и в :
У серпні 2015 року ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом, в якому просив:
визнати неправомірними (протиправними) дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк "Київська Русь" (далі - Уповноважена особа Фонду) щодо безпідставної відмови у розгляді по суті адвокатського запиту від 30.06.2015р. і наданні витребуваних у запиті інформації та копій документів;
зобов`язати Уповноважену особу Фонду розглянути адвокатський запит від 30.06.2015р. по суті, надати відповідь на порушені у запиті питання, витребувану інформацію та копії документів;
визнати неправомірними (протиправними) дії Уповноваженої особи Фонду щодо визнання нікчемними наступних правочинів (згідно повідомлення №5116/01 від Уповноваженої особи ФГВФО до ТОВ "СБС"):
правочин з перерахування грошових коштів в сумі 7000000 грн з призначенням платежу "надання безвідсоткової поворотної фінансової допомоги, згідно Договору №3 від 19.03.2015р. без ПДВ з поточного рахунку № НОМЕР_1, який відкрито у Банку та належить ОСОБА_2 на поточний рахунок № НОМЕР_2, який відкрито у Банку та належить ТОВ "СБС";
правочин з перерахування грошових коштів в сумі 6558310 грн з рахунку № НОМЕР_2, який належить ТОВ "СБС" та відкрито у ПАТ "Банк "Київська Русь" на погашення заборгованості за кредитним договором №19062-20/9-1 від 07.11.2014р. з призначенням платежу - погашення кредитної заборгованості, згідно кредитного договору №19062-20/9-1 від 07.11.2014р., без ПДВ;
скасувати неправомірні рішення Уповноваженої особи Фонду щодо визнання нікчемними наступних правочинів (згідно повідомлення №5116/01 від Уповноваженої особи ФГВФО до ТОВ "СБС"):
правочин з перерахування грошових коштів в сумі 7000000 грн з призначенням платежу "надання безвідсоткової поворотної фінансової допомоги, згідно Договору №3 від 19.03.2015р. без ПДВ" з поточного рахунку № НОМЕР_2, який відкрито у Банку та належить ОСОБА_2 на поточний рахунок № НОМЕР_2, який відкрито у Банку та належить ТОВ "СБС".
правочин з перерахування грошових коштів в сумі 6558310 грн з рахунку № НОМЕР_2, який належить ТОВ "СБС" та відкрито у ПАТ "Банк "Київська Русь" на погашення заборгованості за Кредитним договором №19062-20/9-1 від 07.11.2014р. з призначенням платежу - погашення кредитної заборгованості, згідно кредитного договору №19062-20/9-1 від 07.11.2014р., без ПДВ;
визнати неправомірними (протиправними) дії прокурора Київської області щодо безпідставної відмови у розгляді по суті адвокатського запиту від 30.06.2015р., перенаправлення запиту до Уповноваженої особи Фонду (особи, дії якої оскаржуються), невжиття заходів прокурорського реагування і ненадання витребуваних у запиті інформації та копій документів;
зобов`язати прокурора Київської області розглянути адвокатський запит від 30.06.2015р. по суті, надати відповідь на порушені у запиті питання, витребувану інформацію та копії документів, вжити до Уповноваженої особи Фонду відповідні заходи реагування передбачені Законом України "Про прокуратуру", спрямовані на поновлення прав і законних інтересів ТОВ "СБС".
Судами попередніх інстанцій встановлено, що 30.06.2015р. позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду із адвокатським запитом, в якому просив: (том І а.с. 13 - 19)
1. особисто розглянути даний адвокатський запит по суті та вжити заходів щодо усунення порушень з боку Уповноваженої особи Фонду вимог і положень Цивільного кодексу України, Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", які порушують права і законні інтереси ТОВ "СБС".
2. невідкладно скасувати неправомірні рішення та припинити будь-які незаконні дії в частині, що стосуються повідомлення за №5116/01 до ТОВ "СБС" від Уповноваженої особи Фонду щодо визнання вказаних у ньому правочинів нікчемними.
3. у разі відмови виконати цілком обґрунтовані вимоги, викладені у п. 2 адвокатського запиту, з метою захисту прав і законних інтересів ТОВ "СБС" шляхом оскарження неправомірних дій (бездіяльності), звернення до судових і правоохоронних органів, відшкодування завданої підприємству матеріальної шкоди, надати інформацію про осіб, які особисто або колегіально приймали незаконні рішення та копії всіх документів, що були підставами для визнання Уповноваженою особою Фонду нікчемними наступних "правочинів":
- правочин з перерахування грошових коштів в сумі 7000000 грн з призначенням платежу "надання безвідсоткової поворотної фінансової допомоги, згідно Договору №3 від 19.03.2015р. без ПДВ" з поточного рахунку № НОМЕР_1, який відкрито у Банку та належить ОСОБА_2 на поточний рахунок № НОМЕР_2, який відкрито у Банку та належить ТОВ "СБС";
- правочин з перерахування грошових коштів в сумі 6558310 грн з рахунку № НОМЕР_2, який належить ТОВ "СБС" та відкрито у ПАТ "Банк "Київська Русь" на погашення заборгованості за кредитним договором №19062-20/9-1 від 07.11.2014р. з призначенням платежу - погашення кредитної заборгованості, згідно кредитного договору № 19062-20/9-1 від 07.11.2014р., без ПДВ.
4. направити на адресу позивача відповідь про прийняті рішення і вжиті заходи щодо розгляду даного запиту разом із копіями витребуваних документів.
Листом від 07.07.2015р. №5953/16 Уповноважена особа Фонду повідомила позивача, окрім іншого, про те, що запит складено з перевищенням повноважень, визначених Законами України "Про адвокатуру адвокатську діяльність" та Законом України "Про банки і банківську діяльність", внаслідок чого Фонд не має правових підстав для надання запитуваної інформації та документів. (том І а.с. 72)
Крім того, 30.06.2015р. позивач звернувся до прокурора Київської області зі скаргою щодо недотримання вимог і положень Закону України "Про систему гарантування вкладів" фізичних осіб", Цивільного кодексу України, Закону України "Про банки і банківську діяльність", що привели до порушення прав і законних інтересів ТОВ "СБС", в якій просив: (том І а.с. 20 - 28)
1. особисто розглянути скаргу по суті, всебічно перевірити викладені факти, надати їм належну правову оцінку та вжити заходів прокурорського реагування, спрямовані на усунення порушень з боку Уповноваженої особи Фонду вимог і положень Цивільного кодексу України, Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", які порушують права і законні інтереси ТОВ "СБС".
2. невідкладно направити до Уповноваженої особи Фонду подання з метою усунення порушень закону, причин та умов, що їм сприяли; притягнення осіб до передбаченої законом відповідальності; припинення незаконних дій та бездіяльності Уповноваженої особи Фонду, інших посадових і службових осіб, винних у порушенні прав і законних інтересів ТОВ "СБС", із вимогою скасувати неправомірні рішення та припинити будь-які незаконні дії в частині, що стосуються повідомлення за №5116/01 від 17.06.2015р., направлене до ТОВ "СБС" від Уповноваженої особи Фонду щодо визнання вказаних у ньому правочинів нікчемними.
3. у разі відмови виконати цілком обґрунтовані вимоги, викладені у п. 2 скарги, з метою захисту прав і законних інтересів ТОВ "СБС" шляхом оскарження неправомірних дій (бездіяльності), звернення до судочинних і правоохоронних органів, відшкодування завданої товариству матеріальної шкоди, витребувати (зобов`язати Уповноважену особу Фонду надати) інформацію про осіб, які особисто або колегіально приймали незаконні рішення та копії всіх документів, що були підставами для визнання Уповноваженою особою Фонду нікчемними наступних "правочинів":
- правочин з перерахування грошових коштів в сумі 7000000 грн з призначенням платежу "надання безвідсоткової поворотної фінансової допомоги, згідно Договору №3 від 19.03.2015р. без ПДВ" з поточного рахунку № НОМЕР_1, який відкрито у Банку та належить ОСОБА_2 на поточний рахунок № НОМЕР_2, який відкрито у Банку та належить ТОВ "СБС";
- правочин з перерахування грошових коштів в сумі 6558310 грн з рахунку № НОМЕР_2, який належить ТОВ "СБС" та відкрито у ПАТ "Банк "Київська Русь" на погашення заборгованості за кредитним договором №19062-20/9-1 від 07.11.2014р. з призначенням платежу - погашення кредитної заборгованості, згідно кредитного договору №19062-20/9-1 від 07.11.2014р., без ПДВ.
4. направити на адресу позивача відповідь про прийняті рішення і вжиті заходи щодо розгляду даного запиту разом із копіями витребуваних документів.
Листом від 10.07.2015р. прокуратура Київської області повідомила позивача про те, що на підставі ч. 3 ст. 7 Закону України "Про звернення громадян" звернення позивача, як адвоката в інтересах ТОВ "СБС" щодо правомірності дій Уповноваженої особи Фонду та з інших питань, направлено до виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. (том І а.с. 33)
Вважаючи вказані дії відповідачів протиправними, позивач звернувся до суду з цим позовом.
В ході розгляду справи судами попередніх інстанцій встановлено, що 29.09.2014р. між ПАТ "Банк "Київська Русь" та ОСОБА_2 укладено договір банківського вкладу в іноземній валюті "Супер - вклад" №108971-44.7. (том І а.с. 123)
Згідно пункту 2.1 цього Договору вкладник надає банку, а банк приймає від вкладника на зберігання грошові кошти в формі депозитного вкладу в сумі 264338 доларів США, термін повернення вкладу - 29.04.2015р., процентна ставка встановлюється у розмірі 11% річних.
10.03.2015р. ТОВ "СБС" звернулось до банку із заявою про намір здійснити дострокове повне погашення кредиту та розірвати кредитний договір №19062-20/9-1 в термін не пізніше 19.03.2015р. відповідно до п. 6.1.14 цього договору. (том І а.с. 36)
Постановою Правління Національного банку України від 19.03.2015р. №190 "Про віднесення ПАТ "Банк "Київська Русь" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 19.03.2015р. прийнято рішення №61 про запровадження строком на 3 місяці з 20.03.2015р. тимчасової адміністрації та призначення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк "Київська Русь" Волкова Олександра Юрійовича. (том І а.с. 104 - 105)
Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №116 від 15.06.2015р. строк тимчасової адміністрації продовжено до 19.07.2015р. включно. (том І а.с. 106)
19.03.2015р. між ОСОБА_2 та ТОВ "СБС" укладено договір про надання безвідсоткової поворотної фінансової допомоги №3, відповідно до якого ОСОБА_2 перераховує зі свого рахунку на поточний рахунок підприємства 7000000 грн, а останній зобов`язується їх повернути ОСОБА_2 у строк до 01.04.2017р. (том І а.с. 35)
Згідно виписки по особовому рахунку ПАТ "Банк "Київська Русь" ОСОБА_2 перерахував 19.03.2015р. на рахунок ТОВ "СБС" грошові кошти в сумі 7000000 грн. (том І а.с. 38, 122)
За рахунок частини коштів, які перераховані на користь ТОВ "СБС", підприємство здійснило дострокове погашення заборгованості 19.03.2015р. за кредитним договором №19062-20/9-1 від 07.11.2014р. в сумі 6558310 грн. (том І а.с. 34)
19.03.2015р. між ПАТ "Банк "Київська Русь" та ТОВ "СБС" укладено договір про розірвання кредитного договору №19062-20/9-1 з 19.03.2015р. (том І а.с. 37)
Як вбачається з листа Уповноваженої особи фонду від 17.06.2015р. №5116/01 відповідачем визнано нікчемними наступні правочини: (том І а.с. 40; а.с. 176 - 180)
-правочин з перерахування грошових коштів в сумі 7000000 грн з призначенням платежу "надання безвідсоткової поворотної фінансової допомоги згідно договору №3 від 19.03.2015р. з поточного рахунку № НОМЕР_1, який відкрито у банку та належить ОСОБА_2 на поточний рахунок № НОМЕР_2, який відкрито у банку і належить ТОВ "СБС";
-правочин з перерахування грошових коштів в сумі 6558310 грн з рахунку № НОМЕР_2, який належить ТОВ "СБС" та відкрито у ПАТ "Банк "Київська Русь" на погашення заборгованості за кредитним договором №19062-20/9-1 від 07.11.2014р. з призначенням платежу - погашення кредитної заборгованості згідно кредитного договору №19062-20/9-1 від 07.11.2014р.
В обґрунтування вимог позивач посилався на неправильне застосування відповідачами в межах спірних правовідносин Закону України "Про адвокатуру та адвокатську діяльність", Закону України "Про доступ до публічної інформації", Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", що зумовило невмотивований не розгляд його адвокатських запитів по суті та порушення прав вкладників.
Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 21.12.2015р., яка залишена без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 18.02.2016р., позов задоволено частково.
Визнано протиправним та скасовано рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "БАНК "КИЇВСЬКА РУСЬ" щодо визнання нікчемними наступних правочинів (згідно повідомлення №5116/01 від Уповноваженої особи ФГВФО до ТОВ "СБС"):
правочин з перерахування грошових коштів в сумі 7000000 грн з призначенням платежу "надання безвідсоткової поворотної фінансової допомоги, згідно Договору №3 від 19.03.2015р. без ПДВ" з поточного рахунку № НОМЕР_1, який відкрито у Банку та належить ОСОБА_2 на поточний рахунок № НОМЕР_2, який відкрито у Банку та належить ТОВ "СБС".
правочин з перерахування грошових коштів в сумі 6558310 грн з рахунку № НОМЕР_2, який належить ТОВ "СБС" та відкрито у ПАТ "Банк "Київська Русь" на погашення заборгованості за Кредитним договором №19062-20/9-1 від 07.11.2014р. з призначенням платежу - погашення кредитної заборгованості, згідно кредитного договору №19062-20/9-1 від 07.11.2014р., без ПДВ.
Визнано протиправним та скасовано рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк "Київська Русь" щодо визнання нікчемними наступних правочинів (згідно повідомлення №4744/01 від 08.06.2015р. Уповноваженої особи ФГВФО до ОСОБА_2 ):