ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
08 грудня 2020 року
м. Київ
Справа № 910/63/20
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Малашенкової Т.М. (головуючий), Булгакової І.В., Колос І.Б.,
розглянув у порядку письмового провадження
касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства Акціонерного банку "Укргазбанк" (далі - ПАТ АБ "Укргазбанк", скаржник)
на ухвалу Господарського суду міста Києва від 13.07.2020 (суддя Чинчин О.В.) та
постанову Північного апеляційного господарського суду від 15.09.2020 (головуючий - суддя Яковлєв М.Л., судді: Шаптала Є.Ю., Поляк О.І.)
у справі № 910/63/20
за позовом Публічного акціонерного товариства "Радикал Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Радикал Банк" Савельєвої Анни Миколаївни (далі - ПАТ "Радикал Банк")
до ПАТ АБ "Укргазбанк"
про стягнення 428 371,47 грн.
1. Історія справи
1.1. У січні 2020 року ПАТ "Радикал Банк" звернулося до Господарського суду міста Києва з позовною заявою до ПАТ АБ "Укргазбанк" про стягнення 428 371,47 грн, з яких 317 352,77 грн заборгованість за договором про встановлення кореспонденських відносин від 17.03.2011 № 03/М/РБ, 111 018,70 грн заборгованість за договором про міжбанківський депозит від 17.03.2011 № 02/М/РБ.
1.2. Позов обґрунтовано наявністю підстав для стягнення з відповідача 428 371,47 грн незаконно списаних грошових коштів.
2. Короткий зміст ухвали суду першої інстанції та постанови суду апеляційної інстанції
2.1. До Господарського суду міста Києва від Товариства з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "Аста-Капітал" (далі - ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал") 07.07.2020 надійшла заява про заміну позивача у справі - з ПАТ "Радикал Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Радикал Банк" Савельєвої Анни Миколаївни на ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал".
2.2. Подана заява обґрунтована тим, що ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал" та ПАТ "Радикал Банк" укладено договір купівлі-продажу дебіторської заборгованості від 02.07.2020, відповідно до умов якого по заявнику відступлено право вимоги до боржника - ПАТ АБ "Укргазбанк" за Договором про міжбанківський депозит від 17.03.2011 №02/М/РБ та за Договором №03/М/РБ про встановлення кореспондентських відносин від 17.03.2011.
2.3. Ухвалою Господарського суду міста Києва від 13.07.2020, залишеною без змін постановою Північного апеляційного господарського суду від 15.09.2020, заяву ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал" про заміну позивача у справі № 910/63/20 його правонаступником задоволено; замінено позивача у справі № 910/63/20 - з ПАТ "Радикал Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Радикал Банк" Савельєвої Анни Миколаївни на ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал".
2.4. Оскаржувані рішення мотивовані тим, що ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал", на підставі статей 512, 514 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) та договору купівлі-продажу дебіторської заборгованості від 02.07.2020 набуло право вимоги до ПАТ АБ "Укргазбанк" за договором про міжбанківський депозит від 17.03.2011 №02/М/РБ у сумі 341 116,99 грн та за договором про встановлення кореспондентських відносин від 17.03.2011 №03/М/РБ у сумі 317 352,77 грн, а відтак ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал" є процесуальним правонаступником позивача у справі №910/63/20.
2.5. Рішенням Господарського суду міста Києва від 29.07.2020 (суддя Чинчин О.В.) у позові ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал" до ПАТ АБ "Укргазбанк" про стягнення 428 371,47 грн відмовлено повністю.
3. Короткий зміст вимог касаційної скарги
3.1. У касаційній скарзі до Верховного Суду ПАТ АБ "Укргазбанк" просить скасувати ухвалу Господарського суду міста Києва від 13.07.2020 та постанову Північного апеляційного господарського суду від 15.09.2020 у справі № 910/63/20, ухвалити нове рішення суду, яким відмовити у задоволенні заяви ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал" про заміну позивача у справі № 910/63/20 на його правонаступника.
АРГУМЕНТИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
4. Доводи особи, яка подала касаційну скаргу
4.1. В обґрунтування своєї правової позиції скаржник із посиланням на статтю 287 ГПК України вказує, що оскаржуване судове рішення ухвалено із неправильним застосуванням норм матеріального права, а саме суд апеляційної інстанції не застосували до спірних правовідносин частину першу статті 517 ЦК України, статі 35, 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів"; та порушенням норм процесуального права - статей 2, 7, частини першої статті 170 Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України).
4.2. Разом з тим скаржник відзначає, що укладений між позивачем та заявником договір за своєю юридичною природою є договором факторингу. З укладенням договору відбулась заміна кредитора - банку, який є фінансовою установою та який має право на здійснення операцій з надання фінансових послуг, на іншу юридичну особу - ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал", яке не відноситься до фінансових установ, що можуть надавати фінансові послуги у формі факторингу, у розумінні Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг". А тому у силу приписів норм Цивільного кодексу України, Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" даний договір за своєю природою є нікчемним.
4.3. Крім того, скаржник вказує, що договір від імені позивача укладено за підписом не уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію позивача, а за підписом представника за довіреністю - Уманської Н.М., яка не є уповноваженою собою Фонду на ліквідацію позивача, та яка не наділена повноваженнями на укладання правочинів, зокрема, правочину пов`язаного з реалізацією активів позивача, як то визначено частиною першою статті 35, частиною другою статті 37 Закону України про систему гарантування вкладів та рішенням Фонду гарантування вкладів Фізичних осіб № 312 від 11.02.2020.
4.4. ПАТ АБ "Укргазбанк" вважає, що вирішуючи питання про заміну позивача його правонаступником як суд першої інстанції так і суд апеляційної інстанції не звернули увагу ні на перелік договорів за яким нібито відступились права вимоги (Договором передбачена передача права вимоги по правочину назва якого не відповідає назві правочину, що укладено між банком та первісним позивачем), також судами взагалі не перевірялася сума зобов`язань із визначеними періодами їх нарахування (право вимоги за якими нібито відступлено) та тими сумами які є предметом розгляду справи № 910/63/20, здійснення чого могло хоч в якійсь мірі обґрунтувати правомірність здійснення заміни позивача на його правонаступника у справі № 910/63/20.
4.5. ПАТ АБ "Укргазбанк" зазначає, що судами не досліджувалися первинні документи бухгалтерської звітності визначені Законом України "Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні", які б могли підтвердити відомості про господарські операції, зокрема щодо існування у відповідача дебіторської заборгованості перед позивачем, у силу того, що такі документи заявником не надавались.
4.6. Скаржник звертає увагу суду на те, що заявник відсутній в Державному реєстрі фінансових установ, як особа яка наділена правом надавати фінансову послугу - факторинг.
5. Позиція учасників справи, викладена у відзиві на касаційну скаргу
5.1. Від ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал" на адресу Касаційного господарського суду 24.11.2020 надійшов відзив на касаційну скаргу, направлений засобами поштового зв`язку 20.11.2020.
5.2. У відзиві ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал", з посиланням на необґрунтованість доводів скаржника, просить залишити касаційну скаргу без задоволення, а оскаржувані рішення судів попередніх інстанцій - без змін.
5.3. ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал" зазначає таке. ПАТ "Радикал Банк" заявив позовну вимогу за договором про міжбанківський депозит від 17.03.2011 №02/М/РБ у розмірі 111 018,70 грн. У вищевказаному договорі купівлі-продажу дебіторської заборгованості зазначено, що ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал" набуло право вимоги за цим договором у розмірі 341 116, 99 грн. Отже, ПАТ "Радикал Банк" заявило менший розмір позовних вимог, а ніж продано ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал", однак це право позивача в силу ГПК України та норм ЦК України, не є порушенням норм матеріального чи процесуального права.
5.4. ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал" звертає увагу на те, що доказами, відповідно до статті 517 ЦК України, у цьому випадку є протокол електронного аукціону, договір купівлі-продажу дебіторської заборгованості з додатком та платіжне доручення. В свою чергу, на переконання товариства, надання оригіналів договорів, з яких виникли зобов`язання та бухгалтерської документації не передбачено статтею 517 ЦК України.
5.5. ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал" зазначає, що реалізація активів неплатоспроможних банків здійснюється, в тому числі у відповідності до Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого Рішенням Виконавчої Дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 №2. У відповідності до пункту 5.11 цього положення реалізація майна банку шляхом відступлення прав вимоги за кредитними договорами та договорами забезпечення виконання зобов`язання здійснюється шляхом проведення відкритого конкурсу. При цьому ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал" наголошує на тому, що до пункту 5.11 глави 5 розділу V Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку (затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду від 5 липня 2012 року №2) були внесені зміни у зв`язку із набранням чинності рішення виконавчої дирекції Фонду від 21.11.2016 №2526 "Про внесення змін до Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку" (зареєстроване у Міністерстві юстиції України 13.12.2016 та набрало чинності 21.01.2017). Так, зміни до вищевказаного положення стосувалися зняття обмеження щодо переліку осіб, які можуть брати участь в аукціонах з продажу прав вимоги за кредитами.
За таких обставин ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал" вважає, що станом на момент укладення договору купівлі-продажу дебіторської заборгованості (02.07.2020 року) ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал" не мало обмежень для участі у електронному аукціоні та мало право на укладення такого договору за результатами проведення торгів.
6. СТИСЛИЙ ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДОМ АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЇ
6.1. 17.03.2011 між ПАТ АБ "Укргазбанк" (банк) та ПАТ "Радикал Банк" (кореспондент) укладено Договір № 03/М/РБ про встановлення кореспондентських відносин, відповідно до умов якого банк відкриває кореспонденту кореспондентські рахунки Лоро у доларах США та гривнях, надає комплекс послуг з розрахункового обслуговування за операціями з використанням банківських платіжних карток міжнародної платіжної системи MasterCard Worldwide згідно з умовами Договору доручення від 17.03.2011 №01/М/РБ.
6.2. Згідно з пунктом 3.1 Договору № 03/М/РБ про встановлення кореспондентських відносин від 17.03.2011 (в редакції Додаткового договору від 06.07.2015 № 5) банк здійснює операції з розрахункового обслуговування на підставі чинних тарифів. Плата за послуги здійснюється у національній валюті України по курсу НБУ на момент здійснення відповідної операції. Списання з кореспондентських рахунків плати за послуги банку здійснюється відповідно до пункту 3.10 договору при наданні послуги/здійсненні операції або після цього, якщо інше не передбачене умовами договору.
6.3. Відповідно до пункту 8.1 Договору №03/М/РБ про встановлення кореспондентських відносин від 17.03.2011 договір набирає сили з дати підписання обома сторонами та діє протягом терміну дії Договору доручення.
6.4. 17.03.2011 між ПАТ АБ "Укргазбанк" (повірений) та ПАТ "Радикал Банк" (довіритель) укладено Договір доручення №01/М/РБ, відповідно до умов якого повірений, який є принципіальним учасником міжнародної платіжної системи MasterCard Worldwide, приймає на себе зобов`язання виконувати від імені та за рахунок довірителя всі необхідні дії по наданню довірителю послуг, спрямованих на вступ до MasterCard і подальшу участь довірителя у MasterCard в якості афілійованого учасника, виконувати від імені та за рахунок довірителя розрахунки в іноземній та національній валюті з MasterCard по операціям емісії та еквайрингу довірителя, а також здійснювати всі інші розрахунки, пов`язані з виконанням всіх інших зобов`язань довірителя як афілійованого учасника MasterCard.
6.5. Відповідно до пункту 2.4 Договору доручення від 17.03.2011 №01/М/РБ гарантійне покриття - це сума коштів, що розміщується довірителем на рахунку у довіреного на умовах Договору про міжбанківський депозит від 17.03.2011 №02/М/РБ, розмір якого визначається повіреним відповідно до вимог повіреного та MasterCard, пред`явлених для забезпечення фінансової безпеки при проведенні розрахунків по операціям, що здійснюються з використанням БПК, емітованих довірителем.
6.6. Згідно з пунктом 9.1 Договору доручення від 17.03.2011 №01/М/РБ цей договір вступає в силу з моменту його підписання сторонами та діє до моменту припинення його дії у встановлених договором порядку та підставах.
6.7. 17.03.2011 між ПАТ АБ "Укргазбанк" (банк) та ПАТ "Радикал Банк" (вкладник) укладено Договір № 02/М/РБ про міжбанківський депозит, відповідно до умов якого вкладник розміщує в банку на умовах цього договору грошові кошти в дол США (депозит) у розмірі, що розраховується банком відповідно до підпункту 3.3.5 та пункту 4.1.4 Договору доручення від 17.03.2011 №01/М/РБ, і є гарантійним покриттям вкладника при його розрахунках з міжнародною платіжною системою MasterCard через банк.
6.8. Відповідно до пункту 1.5 Договору №02/М/РБ про міжбанківський депозит від 17.03.2011 банк приймає депозит на термін виконання сторонами зобов`язань, що передбачені Договором доручення та Договором про встановлення кореспондентських відносин від 17.03.2011 №03/М/РБ, включаючи строк виконання зобов`язань, що мають бути виконані сторонами у випадку припинення вказаних договорів.
6.9. Згідно з пунктом 1.8 Договору №02/М/РБ про міжбанківський депозит від 17.03.2011 сума депозиту повертається банком вкладнику протягом 2-х банківських днів після закінчення терміну залучення депозиту.
6.10. Відповідно до пункту 2.6 Договору №02/М/РБ про міжбанківський депозит від 17.03.2011 банк зобов`язується повернути вкладнику депозит в строк, який встановлений у пункті 1.8 договору, лише за умови повного виконання вкладником зобов`язань перед банком за Договором доручення та за Договором про встановлення кореспондентських відносин.
6.11. Згідно з пунктом 4.1 Договору №02/М/РБ про міжбанківський депозит від 17.03.2011 договір вступає в силу з моменту підписання його сторонами і діє до закінчення терміну залучення суми депозиту, встановленого у пункті 1.5 договору.
6.12. 17.03.2011 між ПАТ АБ "Укргазбанк" (заставодержатель) та ПАТ "Радикал Банк" (застовадавець) укладено Договір № 04/М/РБ про заставу майнових прав, яким забезпечуються вимоги заставодержателя, що випливають з Договору доручення та Договору про встановлення кореспондентських відносин, за умовами яких заставодавець зобов`язаний перед заставодержателем належним чином виконувати зобов`язання щодо проведення розрахунків у відповідності до пунктів 2.8, 3.2.2, 3.3.3-3.3.6, 3.3.8-3.3.9, 7.7 Договору доручення та у відповідності до пункту 5 Договору про встановлення кореспондентських відносин.
6.13. Відповідно до пункту 1.2 Договору № 04/М/РБ про заставу майнових прав від 17.03.2011 заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги грошових коштів в межах суми депозиту, розміщеного згідно з Договором міжбанківського депозиту від 17.03.2011 №02/М/РБ.
6.14. Згідно з пунктом 2.2 Договору № 04/М/РБ про заставу майнових прав від 17.03.2011 заставодержатель набуває право вимоги по Депозитному договору згідно з цим договором у разі невиконання заставодавцем забезпечених цим договором зобов`язань за Договором доручення та/або Договором про корвідносини в повному обсязі та/або в частині у встановлені Договором доручення та/або Договором про корвідносини строки.
6.15. У разі невиконання заставодавцем зобов`язань щодо проведення розрахунків у відповідності до пунктів 2.8, 3.2.2, 3.3.3-3.3.6, 3.3.8-3.3.9, 7.7 Договору доручення та у відповідності до пункту 5 Договору про встановлення кореспондентських відносин, звернення стягнення на предмет застави проводиться на підставі та відповідно до умов договору відступлення заставодавцем заставодержателю права вимоги боргу по депозитному договору, який укладається сторонами одночасно з цим договором (пункт 2.3 Договору №04/М/РБ про заставу майнових прав від 17.03.2011).
6.16. 17.03.2011 між ПАТ АБ "Укргазбанк" (заставодержатель) та ПАТ "Радикал Банк" (застовадавець) укладено Договір відступлення права вимоги №05/М/РБ, відповідно до умов якого з метою реалізації прав вимоги, що є предметом застави згідно з Договором про заставу майнових прав від 17.03.2011 №04/М/РБ, заставодавець відступає на умовах цього договору заставодержателю свої права, набуті згідно з Договором про міжбанківський депозит від 17.03.2011 №02/М/РБ, і за яким заставодержатель є боржником (депозитний договір). Під правом вимоги сторони розуміють вимогу на виплату боржником заставодавцю суми депозиту або його частини згідно з умовами Депозитного договору.
6.17. Відповідно до пункту 1.1 Договору відступлення прав вимоги від 17.03.2011 №05/М/РБ заставодержатель набуває право вимоги за цим договором у випадку невиконання або неналежного виконання заставодавцем умов щодо проведення розрахунків у відповідності до пунктів 2.8, 3.2.2, 3.3.3-3.3.6, 3.3.8-3.3.9, 7.7 Договору доручення та у відповідності до п. 5 Договору про встановлення кореспондентських відносин.
6.18. На підставі постанови Правління Національного банку України від 09.07.2015 № 452/БТ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Радикал Банк" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 09.07.2015 № 130 "Про запровадження тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства "Радикал Банк", згідно з яким з 10.07.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію в банку строком на 3 місяці з 10.07.2015 до 09.10.2015 включно.
6.19. З метою забезпечення збереження активів неплатоспроможного банку ПАТ "Радикал Банк", запобігання втрати майна та збитків банку і Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, керуючись частиною четвертою статті 34 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду прийняла рішення № 184 від 08.10.2015 про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у банку до 09.11.2015 включно.
6.20. Відповідно до постанови Правління НБУ від 09.11.2015 № 769 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Радикал Банк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 09.11.2015 № 203 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Радикал Банк" та делегування повноважень ліквідатора банку".
6.21. Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Радикал Банк", призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора банку, визначені статтями 37, 38 47-51 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Савельєвій Анні Миколаївні на два роки з 10.11.2015 до 09.11.2017 включно.
6.22. На підставі пункту 2 частини п`ятої статті 12, частини першої статті 35, частини п`ятої статті 44, частини третьої статті 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення від 23.10.2017 № 4780 про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ "Радикал Банк" строком на один рік до 09.11.2018 включно.
6.23. На підставі пункту 2 частини п`ятої статті 12, частини першої статті 35, частини п`ятої статті 44, частини третьої статті 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення від 01.11.2018 № 2936 про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ "Радикал Банк" строком на один рік з 10.11.2018 до 09.11.2019 включно.
6.24. На підставі пункту 2 частини п`ятої статті 12, частини першої статті 35, частини п`ятої статті 44, частини третьої статті 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення від 24.10.2019 №2712 про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ "Радикал Банк" строком на один рік з 10.11.2019 до 09.11.2020 включно.
6.25. Звертаючись з позовом до суду, позивач вказує на те, що в період тимчасової адміністрації, запровадженої в ПАТ "Радикал Банк" з 10.07.2015, відповідач в односторонньому порядку списав з кореспондентських рахунків позивача грошові кошти у сумі 317 352,77 грн, та не повернув позивачу частину депозиту у розмірі 111 018,70 грн, що свідчить про неправомірну поведінку відповідача, у зв`язку з чим позивач просить суд стягнути з відповідача грошові кошти у загальному розмірі 428 371,47 грн.
6.26. 02.07.2020 між ПАТ "Радикал Банк" (продавець) та ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал" (покупець) укладено Договір купівлі-продажу дебіторської заборгованості, предметом якого є купівля-продаж прав вимоги сплати дебіторської заборгованості боржників, перелік яких наведено у Додатку №1 до договору, включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників, та інші майнові права, що належать продавцю та пов`язані з правом вимоги сплати дебіторської заборгованості боржників згідно з переліком, який наведений у Додатку №1 до цього договору.
6.27. Відповідно до пункту 2 Договору ціна продажу заборгованості становить 126 155,00 грн. На момент укладення цього договору покупець у повному обсязі сплатив банку ціну договору у відповідності до протоколу електронних торгів від 02.06.2020 №UA-EA-2020-05-27-000007-b.
6.28. Відповідно до платіжного доручення від 12.06.2020 №81 ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал" сплатило на користь банку грошові кошти за придбані права вимоги згідно з протоколом від 02.06.2020 №UA-EA-2020-05-27-000007-b.
6.29. Відповідно до Додатку №1 до Договору (Перелік дебіторської заборгованості), новому кредитору (ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал") банком були відступлені права вимоги до боржника - ПАТ АБ "Укргазбанк" за Договором про міжбанківський депозит від 17.03.2011 №02/М/РБ у сумі 341116,99 грн та за Договором №03/М/РБ про встановлення кореспондентських відносин від 17.03.2011 у сумі 317352,77 грн.
6.30. ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал" є фінансовою установою, що підтверджується Свідоцтвом про включення до державного реєстру фінансових установ, які надають фінансові послуги на ринку цінних паперів, виданим Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку від 30.12.2014; Ліцензією Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 16.12.2014 на здійснення професійної діяльності на фондовому ринку - діяльності з управління активами інституційних інвесторів (діяльність з управління активами).
6.31. У відповідності до даних, які містяться у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань видами діяльності вказаного вище товариства, зокрема є надання інших фінансових послуг (крім страхування та пенсійного забезпечення) та управління фондами.
6.32. ТОВ "Компанія з управління активами "Аста-Капітал" при укладанні Договору купівлі-продажу дебіторської заборгованості діяло від свого імені, в інтересах та за рахунок активів Пайового венчурного недиверсифікованого закритого інвестиційного фонду "Лайт Інвест".
6.33. Пайовий венчурний недиверсифікований закритий інвестиційний фонд "Лайт Інвест" діє у відповідності до Закону України "Про інститут спільного інвестування".