ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
30 листопада 2020 року
м. Київ
справа № 826/20168/16
адміністративне провадження № К/9901/35894/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого судді Кравчука В.М., суддів Єзерова А.А., Желєзного І.В.,
розглянув в порядку письмового провадження справу
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик"
на постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 09.10.2017 (суддя Огурцов О.П.) та постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 24.01.2018 (колегія у складі суддів Вівдиченко Т.Р., Беспалова О.О., Губської Л.В.)
у справі №826/20168/16
за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Афан-Інвест"
до Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича,
за участю третіх осіб - Товариства з обмеженою відповідальністю "Експоран Стрім", Приватного акціонерного товариства "Агрофірма "Троянда", Товариства з обмеженою відповідальністю "Конверсія", Товариства з обмеженою відповідальністю "Бізнесспектр", Товариства з обмеженою відповідальністю "Інтернешинал Пеймент Текнолоджіс", Товариства з обмеженою відповідальністю "Мередіан Інвест", Товариства з обмеженою відповідальністю "Земельний союз",
про визнання протиправними та скасування рішень, зобов`язання вчинити дії.
І. РУХ СПРАВИ
1. Товариство з обмеженою відповідальністю "Афан-Інвест" звернулося до суду з позовом до Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича, треті особи: Товариство з обмеженою відповідальністю "Експоран Стрім", Приватне акціонерне товариство "Агрофірма "Троянда", Товариство з обмеженою відповідальністю "Конверсія", Товариство з обмеженою відповідальністю "Бізнесспектр", Товариство з обмеженою відповідальністю "Інтернешинал Пеймент Текнолоджіс", Товариство з обмеженою відповідальністю "Мередіан Інвест", Товариство з обмеженою відповідальністю "Земельний союз", в якому просив:
- визнати протиправними та скасувати рішення, оформлені у вигляді протоколу від 03.06.2016р. № 16 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом № 42 від 11.04.2016;
- визнати протиправним та скасувати наказ від 03.06.2016 Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича, яким затверджено протокол від 03.06.2016 № 18 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями;
- зобов`язати Уповноважену особу фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича відновити становище, яке існувало до прийняття наказу від 03.06.2016 Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича, яким затверджено протокол від 03.06.2016 № 18 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями.
2. Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 09.10.2017, залишеною без змін постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 24.01.2018, позов задоволено частково:
- визнано протиправним та скасовано наказ від 03.06.2016 Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича, яким затверджено протокол від 03.06.2014 №16 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями в частині визнання нікчемними правочинів (інших договорів) за кредитними операціями в частині визнання нікчемними правочинів переказу коштів в якості фінансової допомоги, здійснених банком 04.04.2016 на суму погашення заборгованості за кредитом згідно договору від 04.11.2014 № 86-47/1-14 та нарахованими відсотками в загальній сумі 220 610 620,41 грн;
- зобов`язано Уповноважену особу фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича відновити становище, яке існувало до прийняття наказу від 03.06.2016 Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича, яким затверджено протокол від 03.06.2016 №16 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями;
- у задоволенні інших позовних вимог відмовлено.
3. 12.03.2018 до Верховного Суду надійшла касаційна скарга Відповідача на постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 09.10.2017 та постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 24.01.2018. Просив скасувати оскаржувані рішення та ухвалити нове про відмову в задоволенні позову.
4. Ухвалою Верховного Суду від 22.03.2018 відкрито касаційне провадження у даній справі. Позивач та Відповідач заявляли клопотання про розгляд справи за участі сторін, однак своєю ухвалою Верховний Суд відмовив в його задоволенні.
5. Скаржник заявляв клопотання про зупинення виконання оскаржуваних рішень, однак ухвалою від 22.03.2018 Верховний Суд відмовив в його задоволенні.
II. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
6. Судами попередніх інстанцій встановлено, що 04.11.2014 між Публічним акціонерним товариством "КБ "Хрещатик" та Товариством з обмеженою відповідальністю "АФАН-ІНВЕСТ" укладено Кредитний договір № 86-47/1-14 відповідно до якого, банком відкрито відкличну відновлювану кредитну лінію з лімітом у сумі 119 215000,00 грн строком на 3 календарні дні з терміном повернення до 07.11.2014.
7. Позивачем зазначено про те, що в рахунок забезпечення виконання кредитних зобов`язань Товариством з обмеженою відповідальністю "АФАН-ІНВЕСТ" перед Публічним акціонерним товариством "КБ "Хрещатик" було укладено договори іпотеки:
- № 47-47/1-13/1 від 25.11.2013, предметом іпотеки якого є три земельні ділянки (цільове призначення: експлуатація та обслуговування комплексу будівель та споруд), загальною площею 1,9312 га, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_1 та належать ТОВ "Центр-Інвест-Ресурс", заставною вартістю 276 187 500 грн.;
- № 47-47/1-13/1 від 25.11.2013, предметом іпотеки якого є майновий комплекс загальною площею 10 896,90 кв. м., що розташований за адресою: м. Київ. вул. І. Мазепи, буд. 1 та належить ТОВ "Центр-Інвест-Ресурс" заставною вартістю 61 461 900 грн.;
- № 11-47/1-11/1 від 29.08.2011, предметом іпотеки якого є земельна ділянка, що належить ОСОБА_1 та знаходяться за адресою: Київська область, Бородянський район, с. Блиставиця, площею 70,1357 га (цільове призначення: для будівництва та обслуговування жилого будинку, господарських будівель і споруд).
8. 01.04.2016 Товариством з обмеженою відповідальністю "АФАН-ІНВЕСТ" було отримано повернення фінансової допомоги:
- від Товариства з обмеженою відповідальністю "МЕРЕДІАН ІНВЕСТ" у розмірі 24000,00 грн наданої, відповідно до договору про надання безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі № 12/01/12 від 12.01.2015;
- від Товариства з обмеженою відповідальністю "ЗЕМЕЛЬНИЙ СОЮЗ" у розмірі 14000,00 грн наданої, відповідно до договору про надання безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі № 02/12/15 від 02.12.2015.
9. З метою дострокового погашення зобов`язань перед ПАТ "КБ "Хрещатик" за кредитним договором від 04.11.2014 № 86-47/1-14, Товариством з обмеженою відповідальністю "АФАН-ІНВЕСТ" було укладено договори про надання безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі:
- №04/04 з Товариством з обмеженою відповідальністю "ЕКСПОРАН СТРІМ", відповідно до якого, Товариство з обмеженою відповідальністю "АФАН-ІНВЕСТ" отримало кошти в сумі 147290 600,00 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "ЕКСПОРАН СТРІМ", який відкритий в ПАТ "КБ "Хрещатик";
- №14-01/16 з ПРАТ "АГРОФІРМА "ТРОЯНДА", відповідно до якого, Товариство з обмеженою відповідальністю "АФАН-ІНВЕСТ" отримало кошти в сумі 13000000,00 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ПРАТ "АГРОФІРМА "ТРОЯНДА", який відкритий в ПАТ "КБ "Хрещатик";
- №14/16-04 з ПРАТ "АГРОФІРМА "ТРОЯНДА", відповідно до якого, Товариство з обмеженою відповідальністю "АФАН-ІНВЕСТ" отримало кошти в сумі 56795000,00 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ПРАТ "АГРОФІРМА "ТРОЯНДА", який відкритий в ПАТ "КБ "Хрещатик";
- №05/04-1 з Товариством з обмеженою відповідальністю "КОНВЕРСІЯ", відповідно до якого, Товариство з обмеженою відповідальністю "АФАН-ІНВЕСТ" отримало кошти в сумі 1467000,00 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "КОНВЕРСІЯ", який відкритий в ПАТ "КБ "Хрещатик";
- з Товариством з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕССПЕКТР" відповідно до якого, Товариство з обмеженою відповідальністю "АФАН-ІНВЕСТ" отримало кошти в сумі 2 470 000,00 грн., які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕССПЕКТР", який відкритий в ПАТ "КБ "Хрещатик";
- №04-01/16 з Товариством з обмеженою відповідальністю "ІНТЕРНЕШИНАЛ ПЕЙМЕНТ ТЕКНОЛОДЖІС", відповідно до якого, Товариство з обмеженою відповідальністю "АФАН-ІНВЕСТ" отримало кошти в сумі 1600000,00 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "ІНТЕРНЕШИНАЛ ПЕЙМЕНТ ТЕКНОЛОДЖІС", який відкритий в ПАТ "КБ "Хрещатик".
10. Товариством з обмеженою відповідальністю "АФАН-ІНВЕСТ" було погашено зі свого рахунку в ПАТ "КБ "Хрещатик" 04.04.2016 поточну заборгованість за кредитним договором від 04.11.2014р. № 86-47/1-14 на загальну суму 222610 620,41 грн.
11. Постановою Правління Національного банку України від 05.04.2016 №234 "Про віднесення ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 05.04.2016 №463 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".
12. Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру виведення ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 05.04.2016 до 04.05.2016 включно.
13. Уповноваженою особою Фонду, якій делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК", визначені статтями 37-39 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", призначено службову особу відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Костенка Ігоря Івановича, строком на один місяць з 05.04.2016 до 04.05.2016 включно.
14. Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21.04.2016 № 560 продовжено строки тимчасової адміністрації в ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" з 05.05.2016 до 04.06.2016 включно.
15. Листом від 12.07.2016 № 47/8/6187 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенко Ігор Іванович повідомила Товариство з обмеженою відповідальністю "АФАН-ІНВЕСТ" про те, що згідно з протоколу №16 від 03.06.2016 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом №42 від 11.04.2016 встановлено, що відповідно до виписки з поточного рахунку ТОВ "АФАН-ІНВЕСТ" встановлено, що погашення кредиту та нарахованих процентів за його користування, відбулось за рахунок надходження фінансової допомоги від інших клієнтів банку, пов`язаних осіб з банком, як і ТОВ "АФАН-ІНВЕСТ". Також в зазначеному листі вказано про те, що з метою виявлення таких правочинів, Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "КБ "Хрещатик" було здійснено службову перевірку, за результатами якої наказом від 03.06.2016, визнано нікчемними правочини переказу коштів в якості фінансової допомоги, здійснений банком 04.04.2016 на суму погашення заборгованості за кредитом на нарахованими відсотками в загальній сумі 222610620,41 грн.
16. Позивач, вважаючи протиправними рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" Костенка Ігоря Івановича, оформлене у вигляді протоколу від 03.05.2016 № 16 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом № 42 від 11.04.2016 та наказ від 03.06.2016, яким затверджено протокол від 03.06.2016 № 16 засідання з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, звернувся до суду з вищевказаним позовом.
ІІІ. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
17. Задовольняючи адміністративний позов, суд першої інстанції, з яким погодився суд апеляційної інстанції, виходив з того, що договори є дійсними та правомірними, оскільки по формі та змісту відповідають законодавству України та дійсному наміру сторін правочинів та відсутні судові рішення щодо визнання їх недійсними, а застосовані відповідачем до вказаних вище правочинів пункти 1, 7 частини 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" не розповсюджуються на вищевказані договори, оскільки їх стороною не є банк. Також судом першої інстанції не взято до уваги посилання відповідача на п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", який визначає ознаку нікчемності правочину у вигляді надання окремому кредитору переваг (пільг), з огляду на те, що одночасно з виконанням зобов`язань за вищезазначеними договорами таку саму перевагу отримує неплатоспроможний банк (ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК") внаслідок дострокового повернення йому кредитних коштів, наданих позивачу згідно вказаних вище кредитних договорів.
ІV. ДОВОДИ КАСАЦІЙНОЇ СКАРГИ
18. Скаржник у касаційній скарзі відзначає, що суди першої та апеляційної інстанції неповно дослідили докази, невірно встановили фактичні обставини, що призвело до порушення норм матеріального і процесуального права, зокрема відповідач посилається на положення Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", згідно яких, на його думку, відповідачем правомірно в межах чинного законодавства, визнано нікчемними правочини щодо переказу коштів в якості фінансової допомоги, проведені банком, за такими договорами надання фінансової допомоги. що порушує права позивача.
19. 18.05.2018 надійшов відзив від Позивача, в якому останній покликається на правомірність рішень судів першої та апеляційної інстанцій.
20. 04.05.2020 надійшло клопотання від Позивача про закриття провадження у с праві у зв`язку із неналежність справи до розгляду в адміністративному судочинстві.
V. ВИСНОВКИ ВЕРХОВНОГО СУДУ
21. Перевіряючи доводи касаційної скарги та правильність застосування судами першої та апеляційної інстанцій норм права при вирішенні даного спору, Суд зазначає таке.
22. Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлюються Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
23. 12. Відповідно до пункту 17 частини 1 статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.
24. За змістом статті 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. Фонд є юридичною особою публічного права, має відокремлене майно, яке є об`єктом права державної власності і перебуває у його господарському віданні.
25. Згідно із частиною 1 статті 4 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.