ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
19 листопада 2020 року
м. Київ
справа № 826/16393/17
адміністративне провадження № К/9901/66458/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого - Стрелець Т.Г.,
суддів: Рибачука А.І., Стеценка С.Г.,
розглянувши у порядку письмового провадження адміністративну справу №826/16393/17
за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" Коваленко Олександра Володимировича про визнання протиправними дій та зобов`язання вчинити певні дії, провадження по якій відкрито
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" Коваленко Олександра Володимировича на рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 18 липня 2018 року (ухвалене у складі головуючого судді Шевченко Н.М.) та постанову Шостого апеляційного адміністративного суду від 06 листопада 2018 року (прийняту у складі колегії суддів: головуючого судді - Шелест С.Б., суддів: Кузьмишиної О.М., Мєзєнцева Є.І.),
у с т а н о в и в :
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
1. ОСОБА_1 звернувся до Окружного адміністративного суду м. Києва з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" Коваленка Олександра Володимировича, у якому просив:
- визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" Коваленка Олександра Володимировича щодо здійснення ним перевірки Договору банківського (поточного) рахунку з використанням електронного платіжного засобу та надання овердрафту № 26595700 (номер карткового рахунку НОМЕР_1 ), укладеного з ОСОБА_1, під час здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Фідобанк";
- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" Коваленка Олександра Володимировича, яка полягає у не включенні відомостей про рахунок ОСОБА_1 до Переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" Коваленка Олександра Володимировича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зміни та доповнення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, стосовно рахунку ОСОБА_1 .
2. Позовні вимоги обґрунтовано тим, що дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" Коваленка Олександра Володимировича щодо здійснення перевірки Договору банківського (поточного) рахунку з використанням електронного платіжного засобу та надання овердрафту № 26595700, укладеного з ОСОБА_1, під час здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" є неправомірними, та як наслідок протиправна бездіяльність щодо не включення відомостей про рахунок ОСОБА_1 до Переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Короткий зміст рішення суду І інстанції
3. 18 липня 2018 року Окружний адміністративний суд міста Києва вирішив:
Адміністративний позов ОСОБА_1 задовольнити повністю.
Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" Коваленка Олександра Володимировича щодо здійснення ним перевірки Договору банківського (поточного) рахунку з використанням електронного платіжного засобу та надання овердрафту № 26595700 (номер карткового рахунку НОМЕР_1 ), укладеного з ОСОБА_1, під час здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Фідобанк".
Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" Коваленка Олександра Володимировича, що полягає у не включенні відомостей про рахунок ОСОБА_1 до Переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" Коваленка Олександра Володимировича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зміни та доповнення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, стосовно рахунку ОСОБА_1 .
Стягнути на користь ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2, АДРЕСА_1 ) судові витрати у розмірі 1920,00 грн. (одна тисяча дев`ятсот двадцять гривень) за рахунок бюджетних асигнувань Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" через Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.
4. Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції виходив з того, що уповноваженою особою не доведено наявності законних підстав для невключення позивача до переліку вкладників ПАТ "Фідобанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
Короткий зміст рішення суду апеляційної інстанції
5. 06 листопада 2018 року Шостий апеляційний адміністративний суд вирішив:
Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" Коваленка Олександра Володимировича на рішення Окружного адміністративного суду м. Києва від 18.07.18р. у справі №826/16393/17 - залишити без задоволення.
Рішення Окружного адміністративного суду м. Києва від 18.07.18р. у справі №826/16393/17 змінити, виклавши резолютивну частину у наступній редакції:
"Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" Коваленка Олександра Володимировича щодо формування повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у частині не включення ОСОБА_1 ( АДРЕСА_2 ; реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_2 ).
Зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" включити інформацію про ОСОБА_1 ( АДРЕСА_2 ; реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_2 ) до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню згідно з договором банківського (поточного) рахунку з використанням електронного платіжного засобу та надання овердрафту №26595700, укладеним між ОСОБА_1 та ПУАТ "Фідобанк".
6. Апеляційний суд мотивував своє рішення тим, що право позивача може бути захищене шляхом визнання протиправними дій Уповноваженої особи щодо формування повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у частині невключення позивача. Крім того, належним способом захисту права позивача є зобов`язання Уповноваженої особи включити інформацію про ОСОБА_1 до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
7. 26 листопада 2018 року до Верховного Суду надійшла касаційна скарга Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" Коваленко Олександра Володимировича.
У касаційній скарзі скаржник просить скасувати рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 18 липня 2018 року та постанову Шостого апеляційного адміністративного суду від 06 листопада 2018 року у справі № 826/16393/17.
Касаційна скарга обґрунтована тим, що рішення судів першої та апеляційної інстанції винесенні з порушенням норм матеріального та процесуального права, а тому підлягають скасуванню. Скаржник зазначає, що відповідно до положень Кодексу адміністративного судочинства України у порядку адміністративного судочинства оскарженню підлягають конкретні рішення та бездіяльність суб`єкта владних повноважень, тому позовні вимоги не можуть бути задоволені з огляду на те, що позивачем не ставилось питання про скасування рішень відповідача про встановлення тимчасових обмежень на здійснення ПАТ "Фідобанк" банківських операцій щодо виплати коштів вкладникам та про продовження строку проведення перевірки правочинів.
У зв`язку з цим скаржник вважає, що в його діях відсутня протиправна бездіяльність, а позовні вимоги є передчасними.
Уповноважена особа Фонду також зауважує про нікчемність правочину, укладеного між позивачем та ПАТ "Фідобанк", з огляду на те, що кошти на відкритий ним рахунок були зараховані від іншої особи - клієнта цього ж банку.
8. Ухвалою Верховного Суду від 28 листопада 2018 року відкрито касаційне провадження за скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" Коваленко Олександра Володимировича на рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 18 липня 2018 року та постанову Шостого апеляційного адміністративного суду від 06 листопада 2018 року у справі № 826/16393/17.
9. На підставі розпорядження заступника керівника апарату Верховного Суду від 01.07.2019 №874/0/78-19, було проведено повторний автоматизований розподіл судової справи, внаслідок якого для розгляду касаційної скарги сформовано колегію суддів у складі: головуючого судді Стрелець Т.Г., суддів Стеценка С.Г., Тацій Л.В.
10. Ухвалою Верховного Суду від 18 листопада 2020 року справу призначено до розгляду в порядку письмового провадження з 19 листопада 2020 року.
11. У зв`язку з відпусткою судді Тацій Л.В., на підставі службової записки судді-доповідача та розпорядження в.о. заступника керівника апарату Верховного суду - керівника секретаріату Касаційного адміністративного суду від 19.11.2020р. № 2230/0/78-20, протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями визначено колегію суддів для розгляду касаційної скарги у складі: головуючого судді Стрелець Т.Г., суддів Рибачука А.І., Стеценка С.Г.
II. ФАКТИЧНІ ОБСТАВИНИ СПРАВИ
12. 30 серпня 2013 року між позивачем та ПУАТ "Фідобанк" було укладено договір банківського (поточного) рахунку з використанням електронного платіжного засобу та надання овердрафту №26595700, за умовами якого позивачу відкрито поточний рахунок з використанням електронного засобу НОМЕР_1 .
16 травня 2016 року на рахунок позивача надійшли грошові кошти у сумі 215 000 грн., що підтверджується наявними в матеріалах справи банківськими виписками по рахунку.
Згідно довідки від 20.05.2016р. №2-3-7-23/1756-ВРД, виданої Запорізьким відділенням №2 ПУАТ "Фідобанк" (а.с.14) вхідний залишок коштів на рахунку позивача станом на 20 травня 2016 року складає 178 522,16 грн.
20 травня 2016 року рішенням Правління Національного банку України № 8 ПАТ "Фідобанк" віднесено до категорії неплатоспроможних.
Наказом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №184 від 20 травня 2016 року на підставі рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20 травня №783 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПУАТ "ФІДОБАНК" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку" розпочато процедуру виведення ПУАТ "Фідобанк" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 20 травня 2016 року по 19 червня 2016 року (включно) та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з делегуванням всіх повноважень тимчасового адміністратора ПУАТ "Фідобанк" Коваленка Олександра Володимировича.
Наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПУАТ "Фідобанк" №29 від 25 травня 2016 року вирішено здійснити в ПУАТ "Фідобанк" перевірку документів, пов`язаних з укладанням банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних рахунків, в тому числі карткових) з вкладниками, а також обставин зарахування грошових коштів на рахунки таких осіб для визначення підстав можливого обмеження уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації банківських операцій щодо виплати коштів вкладникам, у строк до 10 червня 2016 року включно; перевірку провести за всіма банківськими рахунками, на яких обліковуються залишки грошових коштів вкладників-фізичних осіб.
Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПУАТ "Фідобанк" №94 від 08 червня 2016 року вирішено тимчасово обмежити здійснення ПУАТ "Фідобанк" на час тимчасової адміністрації банківські операції щодо виплати коштів вкладникам за рахунками, перелік яких визначений у додатку №1 до цього наказу.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №959 від 09 червня 2016 року продовжено строк тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку ПАТ "Фідобанк" з 20 червня 2016 року по 19 липня 2016 року (включно).
Рішенням Правління НБУ №142-рш від 18 липня 2016 року вирішено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПУАТ "Фідобанк".
Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі вищевказаного рішення Правління НБУ, рішенням №1265 від 19 липня 2016 року вирішила розпочати процедуру ліквідації ПУАТ "Фідобанк" з 20 липня 2016 року по 19 липня 2018 року включно і призначити уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та делегувати всі повноваження ліквідатора ПУАТ "Фідобанк" Коваленку Олександру Володимировичу строком на два роки з 20 липня 2016 року по 19 липня 2018 року включно.
Наказом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №291 від 19 липня 2016 року розпочато процедуру ліквідації ПУАТ "Фідобанк" з 20 липня 2016 року по 19 липня 2018 року включно і призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та делеговано всі повноваження ліквідатора ПУАТ "Фідобанк" Коваленку Олександру Володимировичу строком на два роки з 20 липня 2016 року по 19 липня 2018 року включно.
Наказом уповноваженої особи Фонду №35 від 05 серпня 2016 року вирішено продовжити строк повноважень Комісії з перевірки вкладів фізичних осіб, у складі, затвердженому наказом уповноваженої особи Фонду №29 від 25 травня 2016 року; здійснити в ПУАТ "Фідобанк" перевірку документів, пов`язаних з укладанням банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних рахунків, в тому числі карткових) з вкладниками, а також обставин зарахування грошових коштів на рахунки таких осіб для визначення підстав тимчасового обмеження уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб здійснення банком на час тимчасової адміністрації банківських операцій щодо виплати коштів вкладникам або скасування таких обмежень, у строк, не пізніше шести місяців з дня початку процедури ліквідації банку.
У липні 2016 року позивач звернувся до Уповноваженої особи із заявою, у якій просив включити його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та виплатити йому гарантовану суму відшкодування за вкладом, розміщеним у ПУАТ "Фідобанк".
У відповідь на звернення позивача, Уповноважена особа листом від 10.08.2016р. №2-3-2-2/604-ЛК-05 повідомила ОСОБА_1 про те, що по його поточному рахунку здійснюється перевірка.
ІІІ. ПОЗИЦІЯ ВЕРХОВНОГО СУДУ
13. Відповідно до частини третьої статті 3 Кодексу адміністративного судочинства України (надалі також КАС України) провадження в адміністративних справах здійснюється відповідно до закону, чинного на час вчинення окремої процесуальної дії, розгляду і вирішення справи.