Постанова суду № 826/8342/16 від 18.11.2020 про визнання протиправним та скасування наказу, зобов`язання вчинити дії, провадження по якій відкрито

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18 листопада 2020 року

м. Київ

справа № 826/8342/16

адміністративне провадження № К/9901/39264/18

Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:

головуючого - Стрелець Т.Г.,

суддів: Рибачука А.І., Стеценка С.Г.,

розглянувши у порядку письмового провадження адміністративну справу №826/8342/16

за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк "Національні інвестиції" Волощука Ігоря Григоровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправним та скасування наказу, зобов`язання вчинити дії, провадження по якій відкрито

за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк "Національні інвестиції" Волощука Ігоря Григоровича на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 23 березня 2017 року (прийняту у складі головуючого судді Огурцова О.П.) та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 24 травня 2017 року (постановлену у складі колегії суддів: головуючого судді - Саприкіної І.В., суддів: Карпушової О.В., Кучми А.Ю.),

у с т а н о в и в :

ІСТОРІЯ СПРАВИ

Короткий зміст позовних вимог

1. ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10 звернулися до Окружного адміністративного суду міста Києва з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Національні інвестиції" Волощука Ігоря Григоровича (надалі - Уповноважена особа, відповідач-1), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (надалі - Фонд, відповідач-2), у якому просили:

- визнати протиправним та скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "Банк "Національні інвестиції" Волощука І.Г. "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)" від 13.11.2015 №56/1-ОС в частині визнання нікчемними правочинів щодо позивачів;

- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Національні інвестиції" подати до Фонду додаткову інформацію про позивачів;

- зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити необхідні дії для включення в загальний реєстр вкладників ПАТ "Банк "Національні інвестиції", які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду.

2. Позовні вимоги обґрунтовано тим, що відповідачами було протиправно не включено позивачів до переліку та реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Банк "Національні інвестиції" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Короткий зміст рішення суду І інстанції

3. 23 березня 2017 року Окружний адміністративний суд міста Києва вирішив:

1.Адміністративний позов - задовольнити частково.

2.Визнати протиправним та скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "Банк "Національні інвестиції" (ідентифікаційний код юридичної особи: 20017340, місцезнаходження: 01601, м. Київ, вул. Володимирська, 54) Волощука Ігоря Григоровича "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)" від 13.11.2015 №56/1-ОС в частині визнання нікчемними правочині щодо наступних осіб:

- ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_1 ; паспорт серії НОМЕР_2, виданий Шевченківським РУ ГУ МЕС України в м. Києві, дата видачі 26 вересня 1996 року; місце проживання: АДРЕСА_1 ) та ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_3 ; паспорт серія НОМЕР_4, виданий Шевченківським Py ГУ MBC України в м. Києві, дата видачі 06 червня 2002 року; місце проживання: АДРЕСА_1 ) на підставі правочину від 17.09.2015 року щодо перерахування грошових коштів в сумі 200000,00 грн. з поточного рахунку № НОМЕР_5 ОСОБА_1 на поточний рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_2 з призначенням платежу "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП";

- ОСОБА_3 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_7 ; паспорт серії НОМЕР_8, виданий Києво-Святошинським РВ ГУ MBC України в Київській області, дата видачі 07 серпня 1996 року; місце проживання: АДРЕСА_2 ) на підставі правочину від 17.09.2015 року щодо перерахування грошових коштів в сумі 100000,00 грн. з поточного рахунку ОСОБА_12 № НОМЕР_9 на поточний рахунок № НОМЕР_10 ОСОБА_3 ;

- ОСОБА_4 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_11 ; паспорт серії НОМЕР_12, виданий Центрально-Міським РВ Макіївського МУ УМВС України в Донецької області, дата видачі 14 жовтня 2005 року; місце проживання: АДРЕСА_3 ) на підставі правочину від 17.09.2015 року щодо перерахування грошових коштів в сумі 200000,00 грн. з поточного рахунку № НОМЕР_13 ОСОБА_13 на поточний рахунок № НОМЕР_14 ОСОБА_4, з призначенням платежу "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП";

- ОСОБА_14 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_15 ; паспорт серії НОМЕР_16, виданий Покровським РВУМВС України в Дніпропетровській області, дата видачі 01 вересня 2001 року; місце проживання: АДРЕСА_4 ) на підставі правочину від 17.09.2015 року щодо перерахування грошових коштів в сумі 200000,00 гри. з поточного рахунку № НОМЕР_13 ОСОБА_13 на поточний рахунок № НОМЕР_17 ОСОБА_5, з призначенням платежу "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП";

- ОСОБА_6 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_18 ; паспорт серії НОМЕР_19, виданий Ладижинським MB МУ MBC України у Вінницькій області, дата видачі 19 лютого 1999 року; місце проживання: АДРЕСА_5 ) на підставі договору банківського рахунку від 15.09.2015 року № 2620150127906 укладений між ПАТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_6, правочину від 17.09.2015 року щодо перерахування грошових коштів в сумі 200000,00 грн. з поточного рахунку № НОМЕР_13 ОСОБА_13 на поточний рахунок № НОМЕР_20 ОСОБА_6, з призначенням платежу "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП";

- ОСОБА_7 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_21 ; паспорт серії НОМЕР_22, виданий Ватутінським РУ ГУ МВС України в місті Києві, дата видачі 08 травня 2001 року; місце проживання: АДРЕСА_6 ) на підставі правочину від 17.09.2015 року щодо перерахування грошових коштів в сумі 200000,00 грн. з поточного рахунку № НОМЕР_13 ОСОБА_13 на поточний рахунок № НОМЕР_23 ОСОБА_7, з призначенням платежу "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП";

- ОСОБА_8 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_24 ; паспорт серії НОМЕР_25, виданий ЦВМ Дзержинського РВ ХМУ УМВС України в Харківській області, дата видачі 05 березня 1999 року; місце проживання: АДРЕСА_7 ) на підставі правочину від 17.09.2015 року щодо перерахування грошових коштів в сумі 200000,00 грн. з поточного рахунку № НОМЕР_13 ОСОБА_13 на поточний рахунок № НОМЕР_26 ОСОБА_8, з призначенням платежу "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП";

- ОСОБА_9 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_27 ; паспорт серії НОМЕР_28, виданий Комінтернівським РВ ХМУ УМВС України в Харківській області, дата видачі 23 грудня 1998 року; місце проживання: АДРЕСА_7 ) на підставі правочину від 17.09.2015 року щодо перерахування грошових коштів в сумі 200000,00 грн. з поточного рахунку № НОМЕР_13 ОСОБА_13 на поточний рахунок № НОМЕР_29 ОСОБА_9, з призначенням платежу "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП".

3. Зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Національні інвестиції" (ідентифікаційний код юридичної особи: 20017340, місцезнаходження: 01601, м. Київ, вул. Володимирська, 54) Волощука Ігоря Григоровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про вкладників:

- ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_3 ; паспорт серія НОМЕР_4, виданий Шевченківським Py ГУ MBC України в м. Києві, дата видачі 06 червня 2002 року; місце проживання: АДРЕСА_1 );

6. В решті позовних вимог - відмовити.

4. Задовольняючи частково позовні вимоги, суд першої інстанції виходив з того, що уповноваженою особою Фонду не доведено наявність підстав для визнання нікчемними правочинів, а також наявність правових підстав для невключення позивачів до переліку вкладників ПАТ "Банк "Національні інвестиції", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Разом з тим, суд дійшов висновку, що позовні вимоги ОСОБА_10 (Позивач-10) є необґрунтованими та не підлягають задоволенню, оскільки позивачем-10 не надано суду жодного доказу на підтвердження обставин існування договору в AT "Банк "Національні інвестиції", зарахування коштів на рахунок в банку та не повернення таких коштів позивачу на підставі письмової відмови тощо.

Також суд першої інстанції зазначив, що позовна вимога щодо зобов`язання відповідача-2 включити позивачів до реєстру вкладників спрямована на майбутній захист прав та інтересів позивачів, які на час розгляду справи не були порушені, оскільки Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб складається виключно на підставі інформації, наявної в переліку вкладників, який формується та передається Уповноваженою особою, а тому суд дійшов висновку про безпідставність заявленої позовної вимоги.

Короткий зміст рішення суду апеляційної інстанції

5. 24 травня 2017 року Київський апеляційний адміністративний суд вирішив:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Національні інвестиції" Волощука Ігоря Григоровича - залишити без задоволення.

Постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 23 березня 2017 року - без змін.

6. Апеляційний суд мотивував своє рішення тим, що суд першої інстанції ухвалив законне та обґрунтоване рішення, з дотриманням норм матеріального та процесуального права, а доводи апеляційної скарги висновків суду не спростовують.

Короткий зміст вимог касаційної скарги

7. 15 червня 2017 року до Вищого адміністративного суду України надійшла касаційна скарга Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк "Національні інвестиції" Волощука Ігоря Григоровича.

У касаційній скарзі скаржник просить скасувати постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 23 березня 2017 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 24 травня 2017 року і закрити провадження у справі.

Касаційна скарга обґрунтована тим, що рішення судів першої та апеляційної інстанції винесенні з порушенням норм матеріального та процесуального права, а тому підлягають скасуванню. Скаржник зазначає, що у зв`язку з нікчемністю правочинів (операцій) щодо перерахування коштів та відповідно до статей 216, 236 Цивільного кодексу України в уповноваженої особи Фонду не було законних підстав для включення ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_14, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 , ОСОБА_9 до реєстру вкладників АТ "Банк "Національні інвестиції", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Крім того, касатор стверджує, що відповідно до постанови Верховного Суду України від 15 червня 2016 року у справі № 826/20410/14 категорія справ щодо банків, які знаходяться в стадії ліквідації, не відноситься до юрисдикції адміністративних судів, тому відповідно до статті 157 Кодексу адміністративного судочинства України, суди попередніх інстанцій мали закрити провадження в справі.

8. Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 15 червня 2017 року відкрито касаційне провадження за скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк "Національні інвестиції" Волощука Ігоря Григоровича на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 23 березня 2017 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 24 травня 2017 року.

9. 12 липня 2017 року до Вищого адміністративного суду України надійшли письмові пояснення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

10. 15 березня 2018 року вказана касаційна скарга Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк "Національні інвестиції" Волощука Ігоря Григоровича надійшла до Верховного Суду як суду касаційної інстанції в адміністративних справах.

11. Згідно протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 15 березня 2018 року визначено склад колегії суддів: Гімон М.М. (головуючий суддя), Мороз Л.Л., Бучик А.Ю.

12. На підставі розпорядження заступника керівника апарату Верховного Суду від 26 червня 2019 року №843/0/78-19, було проведено повторний автоматизований розподіл судової справи, внаслідок якого для розгляду касаційної скарги сформовано колегію суддів у складі: головуючого судді Стрелець Т.Г., суддів Стеценка С.Г., Тацій Л.В.

13. Ухвалою Верховного Суду від 17 листопада 2020 року справу призначено до розгляду в порядку письмового провадження з 18 листопада 2020 року.

14. У зв`язку з відпусткою судді Тацій Л.В., на підставі службової записки судді-доповідача та розпорядження в.о. заступника керівника апарату Верховного суду - керівника секретаріату Касаційного адміністративного суду від 17.11.2020р. №2213/0/78-20, протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями визначено колегію суддів для розгляду касаційної скарги у складі: головуючого судді Стрелець Т.Г., суддів Рибачука А.І., Стеценка С.Г.

II. ФАКТИЧНІ ОБСТАВИНИ СПРАВИ

15. 16 червня 2009 року між Публічним акціонерним товариством "Банк "Національні інвестиції" (Банк) та ОСОБА_1 (Позивач-1, Клієнт) було укладено договір №1875/11/Деп банківського рахунку фізичної особи, згідно якого банк відкриває клієнту поточний рахунок/рахунки у національній та/або іноземній валюті, а саме: № НОМЕР_5 в 840 та здійснює його/їх розрахункове та касове обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку України та умов цього договору (п. 1.1). За Договором банківського рахунка Банк зобов`язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий Клієнтові, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження Клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунку та здійснювати інші операції за рахунком у порядку та на умовах, передбачених цим Договором (п. 1.2).

13 січня 2011 року між Публічним акціонерним товариством "Банк "Національні інвестиції" (Банк) та ОСОБА_1 (Позивач-1, Клієнт) було укладено договір №2210/11/Деп банківського рахунку фізичної особи, згідно якого банк відкриває клієнту поточний рахунок/рахунки у національній та/або іноземній валюті, а саме: № НОМЕР_5 в 980 та здійснює його/їх розрахункове та касове обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку України та умов цього договору (п. 1.1). За Договором банківського рахунка Банк зобов`язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий Клієнтові, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження Клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунку та здійснювати інші операції за рахунком у порядку та на умовах, передбачених цим Договором (п. 1.2).

15 вересня 2015 року на поточний рахунок ОСОБА_1 № НОМЕР_5 надійшли кошти в сумі 948547,93 грн. з призначенням платежу - "Зарахування коштів від продажу 43338,74 USD по курсу 21.952695", що підтверджується випискою по особовому рахунку № НОМЕР_5 з 13.01.2011 по 17.09.2015.

17 вересня 2015 року з власного поточного рахунку № НОМЕР_5 ОСОБА_1 перерахувала на поточний рахунок ОСОБА_2 № НОМЕР_6 грошові кошти на загальну суму 200000,00 грн. з призначенням платежу - "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП", що підтверджується випискою по особовому рахунку № НОМЕР_5 з 13.01.2011 по 17.09.2015.

23 березня 2015 року між Публічним акціонерним товариством "Банк "Національні інвестиції" (Банк) та ОСОБА_1 (Позивач-1, Клієнт) було укладено договір №101227/11/Ф банківського "Сучасний" (виплата відсотків щомісяця), згідно якого БАHK відкриває Вкладнику вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_30 . Вид банківського вкладу - строковий (п. 1.1). Вкладник передає, а Банк приймає грошові кошти на умовах цього Договору в сумі 42676,05 доларів США, строком на 120 днів та зобов`язується повернути суму вкладу та нараховані відсотки Вкладнику на умовах і в порядку, що передбачені цим договором. За цим договором Банк Вкладнику ощадну книжку не надає, внесення грошових коштів підтверджується цим Договором, з видачею банківського документу, що підтверджує факт надходження грошових коштів, та виписки про рух коштів за Депозитним рахунком. Повернення Банком грошових коштів та виплата суми нарахованих відсотків Вкладнику підтверджується відповідними банківськими документами (виписки з поточного та депозитного рахунків, меморіальні ордери, касові документи) (п. 1.2 з урахуванням додаткової угоди №1).

23 березня 2015 року ОСОБА_1 внесла на власний вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_30 кошти в сумі 42676,05 доларів США, що підтверджується платіжним дорученням в іноземній валюті № 2 від 23 березня 2015 року та випискою по особовому рахунку № НОМЕР_5 з 13.01.2011 по 17.09.2015.

Листом від 02 грудня 2015 року №4959/03 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк "Національні інвестиції" Волощук І.Г. повідомив позивачу, що правочини щодо перерахування з рахунку № НОМЕР_5 грошових коштів фізичним особам, а саме: за платіжним дорученням від 17.09.2015 на поточний рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_2 суми 200000,00 грн. є нікчемним з підстав, передбачених п. 9 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" через здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов`язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Листом від 24.05.2016 №2187/14 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк "Національні інвестиції" Волощук І.Г. надав позивачу витяг з наказу від 13.11.2015 №56/1-ос "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)" та витяг з додатку №1.

08 вересня 2015 року між Публічним акціонерним товариством "Банк "Національні інвестиції" (Банк) та ОСОБА_2 (Позивач-2, Клієнт) було укладено договір №26893980/11/Т банківського рахунку фізичної особи, згідно якого банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_6 в 980 у національній та/або іноземній валюті та здійснює його розрахункове та касове обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку України та умов цього договору (п. 1.1). За Договором банківського рахунка Банк зобов`язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий Клієнтові, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження Клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунку та здійснювати інші операції за рахунком у порядку та на умовах, передбачених цим Договором (п. 1.2).

17 вересня 2015 року грошові кошти в розмірі 200000,00 грн. на рахунок позивача ОСОБА_2 № НОМЕР_6 надійшли з власного поточного рахунку № НОМЕР_5 ОСОБА_1 з призначенням платежу - "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП", що підтверджується випискою по особовому рахунку.

Листом від 02 грудня 2015 року №4826/03 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк "Національні інвестиції" Волощук І.Г. повідомив позивачу, що правочин від 17.09.2015 року щодо перерахування грошових коштів за платіжним дорученням в сумі 200 000 грн. з поточного рахунку, відкритого в AT "Банк "Національні інвестиції" на ім`я ОСОБА_1 № НОМЕР_5 на поточний рахунок № НОМЕР_6 є нікчемним з підстав, передбачених п. 9 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" через здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов`язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Листом від 24.05.2016 №2189/14 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк "Національні інвестиції" Волощук І.Г. надав позивачу витяг з наказу від 13.11.2015 №56/1-ос "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)" та витяг з додатку №1.

08 вересня 2015 року між Публічним акціонерним товариством "Банк "Національні інвестиції" (Банк) та ОСОБА_3 (Позивач-3, Клієнт) було укладено договір №27162980/11/Т банківського рахунку фізичної особи, згідно якого банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_10 в 980 у національній та/або іноземній валюті та здійснює його розрахункове та касове обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку України та умов цього договору (п. 1.1). За Договором банківського рахунка Банк зобов`язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий Клієнтові, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження Клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунку та здійснювати інші операції за рахунком у порядку та на умовах, передбачених цим Договором (п. 1.2).

Згідно із квитанцією від 08 вересня 2015 року, ОСОБА_3 на вказаний поточний рахунок внесла грошові кошти в розмірі 99995,00 грн.

17 вересня 2015 року грошові кошти в розмірі 100000,00 грн. на рахунок позивача ОСОБА_3 № НОМЕР_10 надійшли з рахунку НОМЕР_9 ОСОБА_12 з призначенням платежу - "Надання безвідсоткової поворотної фінансової позики Без ПДВ", що підтверджується випискою по особовому рахунку з 01.08.2015 по 17.09.2015.

Листом від 02 грудня 2015 року №4793/03 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк "Національні інвестиції" Волощук І.Г. повідомив позивачу, що правочин від 17.09.2015 року щодо перерахування грошових коштів за платіжним дорученням в сумі 100 000 грн. з поточного рахунку, відкритого в AT "Банк "Національні інвестиції" на ім`я ОСОБА_12 № НОМЕР_9 на поточний рахунок № НОМЕР_10 є нікчемним з підстав, передбачених п. 9 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" через здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов`язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Листом від 24.05.2016 №2186/14 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк "Національні інвестиції" Волощук І.Г. надав позивачу витяг з наказу від 13.11.2015 №56/1-ос "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)" та витяг з додатку №1.

09 вересня 2015 року між Публічним акціонерним товариством "Банк "Національні інвестиції" (Банк) та ОСОБА_4 (Позивач-4, Клієнт) було укладено договір №26708980/11/Т банківського рахунку фізичної особи, згідно якого банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_14 в 980 у національній та/або іноземній валюті та здійснює його розрахункове та касове обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку України та умов цього договору (п. 1.1). За Договором банківського рахунка Банк зобов`язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий Клієнтові, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження Клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунку та здійснювати інші операції за рахунком у порядку та на умовах, передбачених цим Договором (п. 1.2).

17 вересня 2015 року грошові кошти в розмірі 200000,00 грн. на рахунок позивача ОСОБА_4 № НОМЕР_14 надійшли з рахунку НОМЕР_13 ОСОБА_13 з призначенням платежу - "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП", що підтверджується випискою по особовому рахунку з 09.09.2015 по 17.09.2015.

Листом від 02.12.2015 №4835/03 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк "Національні інвестиції" Волощук І.Г. повідомив позивачу, що правочин від 17.09.2015 року щодо перерахування грошових коштів за платіжним дорученням в сумі 200 000 грн. з поточного рахунку, відкритого в AT "Банк "Національні інвестиції" на ім`я ОСОБА_13 № НОМЕР_13 на поточний рахунок № НОМЕР_14 є нікчемним з підстав, передбачених п. 9 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" через здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов`язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Листом від 24.05.2016 №2191/14 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк "Національні інвестиції" Волощук І.Г. надав позивачу витяг з наказу від 13.11.2015 №56/1-ос "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)" та витяг з додатку №1.

07 вересня 2015 року між Публічним акціонерним товариством "Банк "Національні інвестиції" (Банк) та ОСОБА_14 (Позивач-5, Клієнт) було укладено договір №26779980/11/Т банківського рахунку фізичної особи, згідно якого банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_17 в 980 у національній та/або іноземній валюті та здійснює його розрахункове та касове обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку України та умов цього договору (п. 1.1). За Договором банківського рахунка Банк зобов`язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий Клієнтові, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження Клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунку та здійснювати інші операції за рахунком у порядку та на умовах, передбачених цим Договором (п. 1.2).

17 вересня 2015 року грошові кошти в розмірі 200000,00 грн. на рахунок позивача ОСОБА_14 № НОМЕР_17 надійшли з рахунку НОМЕР_13 ОСОБА_13 з призначенням платежу - "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП", що підтверджується випискою по особовому рахунку з 07.09.2015 по 17.09.2015.

Листом від 24.05.2016 №2190/14 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк "Національні інвестиції" Волощук І.Г. надав позивачу витяг з наказу від 13.11.2015 №56/1-ос "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)" та витяг з додатку №1, відповідно до яких правочин від 17.09.2015 року щодо перерахування грошових коштів в сумі 200000,00 гри. з поточного рахунку № НОМЕР_13 ОСОБА_13 на поточний рахунок № НОМЕР_17 ОСОБА_5, з призначенням платежу "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП" є нікчемним згідно п. 9 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

15 вересня 2015 року між Публічним акціонерним товариством "Банк "Національні інвестиції" (Банк) та ОСОБА_6 (Позивач-6, Клієнт) було укладено договір №27906980/11/Т банківського рахунку фізичної особи, згідно якого банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_20 в 980 у національній та/або іноземній валюті та здійснює його розрахункове та касове обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку України та умов цього договору (п. 1.1). За Договором банківського рахунка Банк зобов`язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий Клієнтові, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження Клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунку та здійснювати інші операції за рахунком у порядку та на умовах, передбачених цим Договором (п. 1.2).

17 вересня 2015 року грошові кошти в розмірі 200000,00 грн. на рахунок ОСОБА_6 № НОМЕР_20 надійшли з рахунку № НОМЕР_13 ОСОБА_13 з призначенням платежу - "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП", що підтверджується випискою по особовому рахунку з 15.09.2015 по 17.09.2015.

Листом від 24.05.2016 №2193/14 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк "Національні інвестиції" Волощук І.Г. надав позивачу витяг з наказу від 13.11.2015 №56/1-ос "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)" та витяг з додатку №1, відповідно до яких договір банківського рахунку від 15.09.2015 року № 2620150127906 укладений між ПАТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_6, правочин від 17.09.2015 року щодо перерахування грошових коштів в сумі 200000,00 грн. з поточного рахунку № НОМЕР_13 ОСОБА_13 на поточний рахунок № НОМЕР_20 ОСОБА_6, з призначенням платежу "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП" є нікчемними згідно п. 9 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

07 вересня 2015 року між Публічним акціонерним товариством "Банк "Національні інвестиції" (Банк) та ОСОБА_7 (Позивач-7, Клієнт) було укладено договір №10044980/11/Т банківського рахунку фізичної особи, згідно якого банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_23 в 980 у національній та/або іноземній валюті та здійснює його розрахункове та касове обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку України та умов цього договору (п. 1.1). За Договором банківського рахунка Банк зобов`язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий Клієнтові, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження Клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунку та здійснювати інші операції за рахунком у порядку та на умовах, передбачених цим Договором (п. 1.2).

17 вересня 2015 року грошові кошти в розмірі 200000,00 грн. на рахунок ОСОБА_7 № НОМЕР_23 надійшли з рахунку № НОМЕР_13 ОСОБА_13 з призначенням платежу - "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП", що підтверджується випискою по особовому рахунку з 07.09.2015 по 17.09.2015.

Листом від 24.05.2016 №2188/14 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк "Національні інвестиції" Волощук І.Г. надав позивачу витяг з наказу від 13.11.2015 №56/1-ос "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)" та витяг з додатку №1, відповідно до яких правочин від 17.09.2015 року щодо перерахування грошових коштів в сумі 200000,00 грн. з поточного рахунку № НОМЕР_13 ОСОБА_13 на поточний рахунок № НОМЕР_23 ОСОБА_7, з призначенням платежу "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП" є нікчемним згідно п. 9 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

07 вересня 2015 року між Публічним акціонерним товариством "Банк "Національні інвестиції" (Банк) та ОСОБА_8 (Позивач-8, Клієнт) було укладено договір №2673298011/Т банківського рахунку фізичної особи, згідно якого банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_26 в 980 у національній та/або іноземній валюті та здійснює його розрахункове та касове обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку України та умов цього договору (п. 1.1). За Договором банківського рахунка Банк зобов`язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий Клієнтові, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження Клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунку та здійснювати інші операції за рахунком у порядку та на умовах, передбачених цим Договором (п. 1.2).

17 вересня 2015 року грошові кошти в розмірі 200000,00 грн. на рахунок ОСОБА_8 № НОМЕР_26 надійшли з рахунку № НОМЕР_13 ОСОБА_13 з призначенням платежу - "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП", що підтверджується випискою по особовому рахунку з 07.09.2015 по 17.09.2015.

Листом від 24.05.2016 №2192/14 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк "Національні інвестиції" Волощук І.Г. надав позивачу витяг з наказу від 13.11.2015 №56/1-ос "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)" та витяг з додатку №1, відповідно до яких правочин від 17.09.2015 року щодо перерахування грошових коштів в сумі 200000,00 грн. з поточного рахунку № НОМЕР_13 ОСОБА_13 на поточний рахунок № НОМЕР_26 ОСОБА_8, з призначенням платежу "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП" є нікчемним згідно п. 9 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

07 вересня 2015 року між Публічним акціонерним товариством "Банк "Національні інвестиції" (Банк) та ОСОБА_9 (Позивач-9, Клієнт) було укладено договір №26725980/11/Т банківського рахунку фізичної особи, згідно якого банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_29 в 980 у національній та/або іноземній валюті та здійснює його розрахункове та касове обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку України та умов цього договору (п. 1.1). За Договором банківського рахунка Банк зобов`язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий Клієнтові, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження Клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунку та здійснювати інші операції за рахунком у порядку та на умовах, передбачених цим Договором (п. 1.2).

17 вересня 2015 року грошові кошти в розмірі 200000,00 грн. на рахунок ОСОБА_9 № НОМЕР_29 надійшли з рахунку НОМЕР_13 ОСОБА_13 з призначенням платежу - "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП", що підтверджується випискою по особовому рахунку з 07.09.2015 по 17.09.2015.

Листом від 24.05.2016 №2194/14 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк "Національні інвестиції" Волощук І.Г. надав позивачу витяг з наказу від 13.11.2015 №56/1-ос "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)" та витяг з додатку №1, відповідно до яких правочин від 17.09.2015 року щодо перерахування грошових коштів в сумі 200000,00 грн. з поточного рахунку № НОМЕР_13 ОСОБА_13 на поточний рахунок № НОМЕР_29 ОСОБА_9, з призначенням платежу "Приватний переказ (не пов. з підпр. діяльністю) Не за ЦП" є нікчемним згідно п. 9 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

................

Перейти до повного тексту