ПОСТАНОВА
Іменем України
12 листопада 2020 року
Київ
справа №826/11379/15
адміністративне провадження №К/9901/34944/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого - Стрелець Т.Г.,
суддів: Стеценка С.Г., Тацій Л.В.,
розглянувши у судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами адміністративну справу №826/11379/15
за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича, третя особа - Приватне акціонерне товариство Комерційний банк "Стандарт" про визнання протиправними дій, зобов`язання вчинити дії, провадження по якій відкрито
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича на постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 12 квітня 2017 року (прийняту у складі колегії суддів: головуючого судді - Ключковича В.Ю., суддів: Грибан І.О., Кузьмишиної О.М.),
у с т а н о в и в :
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
1. ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 звернулись до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа: Приватне акціонерне товариство Комерційний банк "Стандарт", в якому просили:
1) зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича включити ОСОБА_1 до Реєстру вкладників, який додається до Договору № 1 від 13 жовтня 2014 року, укладеного між АТ "Банк Золоті Ворота" та ПАТ Комерційний банк "Стандарт", із визначенням суми, що підлягає виплаті у розмірі - 200000,00 грн. (двісті тисяч гривень);
2) зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича включити ОСОБА_2 до Реєстру вкладників, який додається до Договору № 1 від 13 жовтня 2014 року, укладеного між АТ "Банк Золоті Ворота" та ПАТ Комерційний банк "Стандарт", із визначенням суми, що підлягає виплаті у розмірі - 200000,00 грн. (двісті тисяч гривень);
3) зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича включити ОСОБА_3 до Реєстру вкладників, який додається до Договору № 1 від 13 жовтня 2014 року, укладеного між АТ "Банк Золоті Ворота" та ПАТ Комерційний банк "Стандарт", із визначенням суми, що підлягає виплаті у розмірі - 200000,00 грн. (двісті тисяч гривень);
4) зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича включити ОСОБА_4 до Реєстру вкладників, який додається до Договору № 1 від 13 жовтня 2014 року, укладеного між АТ "Банк Золоті Ворота" та ПАТ Комерційний банк "Стандарт", із визначенням суми, що підлягає виплаті у розмірі - 200000,00 грн. (двісті тисяч гривень);
5) зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича включити інформацію щодо Договору банківського рахунку № 123305 від 03 червня 2014 року, укладеного з ОСОБА_1 до Реєстру договорів з кредиторами (вкладниками) неплатоспроможного банку, який було передано згідно договору про передачу активів і зобов`язань неплатоспроможного банку АТ "Банк Золоті Ворота" від 28 листопада 2014 року, укладеного між Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" та ПАТ Комерційний банк "Стандарт";
6) зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича включити інформацію щодо Договору банківського рахунку № 123429 від 05 червня 2014 року, укладеного з ОСОБА_2 до Реєстру договорів з кредиторами (вкладниками) неплатоспроможного банку, який було передано згідно договору про передачу активів і зобов`язань неплатоспроможного банку АТ "Банк Золоті Ворота" від 28 листопада 2014 року, укладеного між Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" та ПАТ Комерційний банк "Стандарт";
7) зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича включити інформацію щодо Договору банківського рахунку № 123303 від 03 червня 2014 року, укладеного з ОСОБА_3 до Реєстру договорів з кредиторами (вкладниками) неплатоспроможного банку, який було передано згідно договору про передачу активів і зобов`язань неплатоспроможного банку АТ "Банк Золоті Ворота" від 28 листопада 2014 року, укладеного між Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" та ПАТ Комерційний банк "Стандарт";
8) зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича включити інформацію щодо Договору банківського рахунку № 123249 від 02 червня 2014 року, укладеного з ОСОБА_4 до Реєстру договорів з кредиторами (вкладниками) неплатоспроможного банку, який було передано згідно договору про передачу активів і зобов`язань неплатоспроможного банку АТ "Банк Золоті Ворота" від 28 листопада 2014 року, укладеного між Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" та ПАТ Комерційний банк "Стандарт";
9) визнати протиправним та скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича № 79-1 від 23 жовтня 2014 року в частині, що стосується ОСОБА_1 ;
10) визнати протиправним та скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича № 79-1 від 23 жовтня 2014 року в частині, що стосується ОСОБА_2 ;
11) визнати протиправним та скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича № 79-1 від 23 жовтня 2014 року в частині, що стосується ОСОБА_3 ;
12) визнати протиправним та скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича № 79-1 від 23 жовтня 2014 року в частині, що стосується ОСОБА_4 ;
13) зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб вчинити необхідні дії щодо виплати грошових коштів у розмірі, визначеному ч. 1 ст. 26 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 );
14) зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб вчинити необхідні дії щодо виплати грошових коштів у розмірі, визначеному ч. 1 ст. 26 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_2 );
15) зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб вчинити необхідні дії щодо виплати грошових коштів у розмірі, визначеному ч. 1 ст. 26 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" ОСОБА_3 (ІПН НОМЕР_3 );
16) зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб вчинити необхідні дії щодо виплати грошових коштів у розмірі, визначеному ч. 1 ст. 26 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_4 ).
2. В обґрунтування позовних вимог позивачі зазначають, що у відповідності до положення Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", їм має бути виплачена гарантована сума відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, а протиправні і безпідставні рішення відповідачів, позбавили позивачів можливості отримати суму відшкодування, яка гарантована законодавством.
Короткий зміст рішення суду І інстанції
3. 23 лютого 2016 року Окружний адміністративний суд міста Києва вирішив у задоволені адміністративного позову відмовити.
4. Відмовляючи у задоволенні позовних вимог, суд першої інстанції виходив з того, що в розумінні Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" позивачі не є вкладниками АТ "Банк Золоті Ворота" та, відповідно, не мають права на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Також суд дійшов висновку, що не включення Уповноваженою особо Фонду позивачів до Додатку №1 до Договору № 1 від 13 жовтня 2014 року на виплати коштів під час тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики, не є порушенням прав позивачів на відшкодування вкладів по системі гарантування. Заявлені вимоги до Фонду відносно протиправності не включення відомостей про позивачів до Загального реєстру вкладників, є передчасними та задоволенню не підлягають. Також, не підлягають задоволенню вимоги позивача про зобов`язання Фонду включити позивача до загального реєстру вкладників, оскільки є похідними.
Короткий зміст рішення суду апеляційної інстанції
5. 12 квітня 2017 року Київський апеляційний адміністративний суд вирішив:
Апеляційну скаргу ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 - задовольнити частково.
Постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 23 лютого 2016 року - скасувати.
Прийняти нову постанову, якою адміністративний позов ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк "Золоті Ворота" Єрмак Валерія Олександровича, третя особа: приватне акціонерне товариство Комерційний банк "Стандарт" про визнання протиправними дій, зобов`язання вчинити дії - задовольнити частково.
Визнати протиправним та скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію АТ "Банк Золоті ворота" Єрмак В.О. №79-1 від 23.10.2014 в частині, що стосується ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 .
Зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича включити ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 до переліку вкладників, що мають право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "Банк Золоті Ворота".
Зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб вчинити необхідні дії щодо виплати грошових коштів у розмірі, визначеному ч. 1 ст. 26 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 ), ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_2 ), ОСОБА_3 (ІПН НОМЕР_3 ), ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_4 ).
В іншій частині адміністративний позов залишити без задоволення.
6. Апеляційний суд мотивував своє рішення тим, що Уповноваженою особою Фонду не доведено наявність правових підстав для не включення позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду. Доводи Уповноваженої особи Фонду про нікчемність договорів, укладених з позивачами, не знайшли підтвердження під час вирішення справи.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
7. 03 травня 2017 року до Вищого адміністративного суду України надійшла касаційна скарга Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича.
У касаційній скарзі скаржник просить скасувати постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 12 квітня 2017 року та залишити в силі постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 23 лютого 2016 року.
Касаційна скарга обґрунтована тим, що рішення суду апеляційної інстанції ухвалене з порушенням норм матеріального та процесуального права, а тому підлягає скасуванню. Скаржник зазначає, що оскільки Фондом був обраний спосіб виведення неплатоспроможного банку з ринку шляхом відчуження всіх або частини активів і зобов`язань неплатоспроможного банку на користь приймаючого банку з відкликанням банківської ліцензії неплатоспроможного банку та подальшою його ліквідацією, то відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду не передбачено.
8. Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 04 травня 2017 року відкрито касаційне провадження за скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича на постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 12 квітня 2017 року у справі № 826/11379/15.
9. 26 травня 2017 року до Вищого адміністративного суду України від представника позивачів надійшли письмові заперечення на касаційну скаргу.
У запереченнях на касаційну скаргу представник позивачів просить касаційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича залишити без задоволення, а рішення апеляційного суду - без змін.
10. 06 березня 2018 року вказана касаційна скарга Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича надійшла до Верховного Суду як суду касаційної інстанції в адміністративних справах.
11. Згідно протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 06 березня 2018 року визначено склад колегії суддів: Гімон М.М. (головуючий суддя), Мороз Л.Л., Бучик А.Ю.
12. На підставі розпорядження заступника керівника апарату Верховного Суду від 18 червня 2019 року №751/0/78-19, було проведено повторний автоматизований розподіл судової справи, внаслідок якого для розгляду касаційної скарги сформовано колегію суддів у складі: головуючого судді Стрелець Т.Г., суддів Стеценка С.Г., Тацій Л.В.
13. Ухвалою Верховного Суду від 11 листопада 2020 року відмовлено у задоволенні клопотання про розгляд справи за участю представника позивачів, справу призначено до касаційного розгляду в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами на 12 листопада 2020 року.
II. ФАКТИЧНІ ОБСТАВИНИ СПРАВИ
14. 03 червня 2014 року між ПАТ "Банк Золоті Ворота" та ОСОБА_1 укладено договір банківського рахунку №123305, на підставі якого на ім`я ОСОБА_1 було відкрито поточний рахунок в гривні. На даний рахунок 03 червня 2014 року було зараховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн., що підтверджується електронною випискою по рахунку № НОМЕР_5 від 03.06.2014 року ПП "ТД "Метрополіс". Призначення платежу - надання тимчасової безвідсоткової поворотної допомоги ОСОБА_1 згідно Договору № 02/06-3 від 02.06.2014 року.
05 червня 2014 року між ПАТ "Банк Золоті Ворота" та ОСОБА_2 укладено договір банківського рахунку № 123429, на підставі якого, на ім`я ОСОБА_2 було відкрито поточний рахунок в гривні. На даний рахунок 06 червня 2014 року було зараховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн., що підтверджується електронною випискою по рахунку № НОМЕР_6 від 06.06.2014 року ПП "ТД "Метрополіс". Призначення платежу - надання тимчасової безвідсоткової поворотної допомоги ОСОБА_2 згідно Договору № 06/06-1 від 06.06.2014 року.
03 червня 2014 року між ПАТ "Банк Золоті Ворота" та ОСОБА_3 було укладено договір банківського рахунку №123303, на підставі якого, на ім`я ОСОБА_3 було відкрито поточний рахунок в гривні. Призначення платежу - надання тимчасової безвідсоткової поворотної допомоги ОСОБА_3 згідно Договору № 02/06-2 від 02.06.2014 року.
02 червня 2014 року між ПАТ "Банк Золоті Ворота" та ОСОБА_4 було укладено договір банківського рахунку №123241, на підставі якого на ім`я ОСОБА_4 було відкрито поточний рахунок в гривні. На даний рахунок 03 червня 2014 року було зараховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн., що підтверджується електронною випискою по рахунку № НОМЕР_5 від 03.06.2014 року ПП "ТД "Метрополіс". Призначення платежу - надання тимчасової безвідсоткової поворотної допомоги ОСОБА_4 згідно Договору № 02/06-1 від 02.06.2014 року.
На підставі постанови Правління Національного банку України від 31 липня 2014 року №456 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Банк Золоті Ворота" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №67 від 01 серпня 2014 року "Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ "Банк Золоті Ворота", згідно з яким з 04 серпня 2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака В. О.
На офіційному сайті Фонду опубліковано оголошення, що з 15 жовтня 2014 року ПАТ "Банк Золоті Ворота" починає виплати коштів вкладникам за договорами, строк дії яких закінчився по 04 серпня 2014 року включно, та за договорами банківського рахунку (поточні та карткові рахунки); виплати коштів будуть здійснюватися протягом терміну дії тимчасової адміністрації через установи ПАТ КБ "Стандарт".
15 жовтня 2014 року уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмак В.О. звернувся до ПАТ "Комерційний банк "Стандарт" з листом № 5257 "Щодо блокування виплат фізичним особам за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів" у якому вказано, що під час перевірки вкладників, кошти яких підлягають відшкодуванню за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", були виявлені операції, що призвели до збільшення суми та кількості клієнтів на виплату. В зв`язку з необхідністю більш детального вивчення даної ситуації та недопущення протиправних відшкодувань коштів за вкладами у АТ "Банк Золоті Ворота" за рахунок коштів Фонду, просив заблокувати виплати вкладникам згідно з додатком № 1 у вигляді реєстру вкладників, у якому містяться, зокрема, позивачі.
Наказом від 23 жовтня 2014 року № 79-1 Уповноваженої особи ФГВФО на тимчасову адміністрацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака В.О. зупинено перерахування/виплату за транзакціями і правочинами згідно переліку, який додається до цього наказу. Визнано нікчемними всі транзакції та інші правочини ПАТ "Банк Золоті Ворота" згідно переліку, який додається до цього наказу, в тому числі транзакції і договори позивачів.
28 листопада 2014 року Уповноваженою особою ФГВФО на тимчасову адміністрацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмаком В.О. підписано з ПАТ Комерційний банк "Стандарт" договір про передачу частини активів та зобов`язань ПАТ "Банк Золоті Ворота".
Відповідно до вказаного договору з 28 листопада 2014 року ПАТ Комерційний банк "Стандарт" набув усіх прав та обов`язків боржника перед вкладниками ПАТ "Банк Золоті Ворота" щодо повернення грошових коштів вкладників, залучених ПАТ "Банк Золоті Ворота", і сплати відсотків за договорами банківського розрахунку/вкладу, укладеними ПАТ "Банк Золоті Ворота", у межах 200 000 грн. Також ПАТ Комерційний банк "Стандарт" передані кредити юридичних і фізичних осіб, у тому числі, забезпечення за ними за виключенням валютних іпотечних кредитів фізичних осіб.
На підставі постанови Правління Національного банку України від 04 грудня 2014 року №781 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Золоті Ворота" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 05 грудня 2014 року №142 "Про початок процедури ліквідації АТ "Банк Золоті Ворота" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Банк Золоті Ворота" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк Золоті Ворота" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Єрмака В.О. строком на 1 рік з 05 грудня 2014 року по 04 грудня 2015 року включно.
Листами: від 01.12.2014 № 6143; від 01.12.2014 № 6140 у відповідь на звернення позивачів стосовно їх відсутності в реєстрі на виплату коштів, Уповноважена особа Фонду повідомила ОСОБА_1, ОСОБА_2 про те, що виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення тимчасово не здійснювати виплати вкладникам фізичним особам, на рахунки яких внаслідок сумнівних операцій з пов`язаними юридичними особами отримані грошові кошти в період, коли банком не у повній мірі виконувалися свої зобов`язання перед вкладниками.
ІІІ. ПОЗИЦІЯ ВЕРХОВНОГО СУДУ
15. Відповідно до частини третьої статті 3 Кодексу адміністративного судочинства України (надалі також КАС України) провадження в адміністративних справах здійснюється відповідно до закону, чинного на час вчинення окремої процесуальної дії, розгляду і вирішення справи.
8 лютого 2020 року набрали чинності зміни до КАС України, внесені Законом України від 15 січня 2020 року № 460-IX "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України щодо вдосконалення порядку розгляду судових справ".
За правилом пункту 2 розділу ІІ "Прикінцеві та перехідні положення" зазначеного Закону касаційні скарги на судові рішення, які подані і розгляд яких не закінчено до набрання чинності цим Законом, розглядаються в порядку, що діяв до набрання чинності цим Законом.
За наведених підстав касаційний розгляд здійснюється за правилами, що діяли до набрання чинності цим Законом, а саме за правилами КАС України в редакції зі змінами, внесеними Законом України від 19 грудня 2019 року № 394-IX.
16. Суд касаційної інстанції наголошує на тому, що перевірка законності судових рішень судів першої та апеляційної інстанції, згідно зі статтею 341 КАС України, здійснюється виключно у частині застосування норм матеріального та процесуального права.