ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
29 жовтня 2020 року
м. Київ
справа № 826/20187/16
адміністративне провадження № К/9901/6134/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого судді Кравчука В.М., суддів Єзерова А.А., Стародуба О.П.,
розглянув в порядку письмового провадження справу
за касаційною скаргою Товариства з обмеженою відповідальністю "Мередіан Інвест"
на постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 19.12.2017 (колегія у складі суддів Ключковича В.Ю., Кузьмишиної О.М., Літвіної Н.М.,)
у справі №826/20187/16
за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Мередіан Інвест"
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича за участю третіх осіб - товариства з обмеженою відповідальністю "Експоран Стрім", Приватного акціонерне товариство "Агрофірма "Троянда", Товариства з обмеженою відповідальністю "Центр-Інвестресурс", Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
про визнання протиправним та скасування рішення.
І. РУХ СПРАВИ
1. До Окружного адміністративного суду міста Києва звернулось Товариство з обмеженою відповідальністю "Мередіан Інвест" з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича, треті особи ТОВ "Експоран Стрім", ПрАТ "Агрофірма "Троянда", ТОВ "Центр-Інвестресурс", Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, у якому просило:
- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" Костенка Ігоря Івановича, оформлене у вигляді протоколу від 03.06.2016 №15 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом № 42 від 11.04.2016.
- визнати протиправним та скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" Костенко Ігоря Івановича від 03.06.2016, яким затверджено протокол від 03.06.2016 №15.
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" Костенка Ігоря Івановича відновити становище, яке існувало до прийняття наказу від 03.03.2016 Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" Костенка Ігоря Івановича, яким затверджено протокол від 03.06.2016 №15 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями..
2. Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 15.09.2017 адміністративний позов задоволено.
- визнано протиправним та скасовано рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" Костенка Ігоря Івановича, оформлене у вигляді протоколу від 03.06.2016 № 15 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом № 42 від 11.04.2016.
- визнано протиправним та скасовано наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" Костенко Ігоря Івановича від 03.06.2016, яким затверджено протокол від 03.06.2016 №15.
- зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" Костенка Ігоря Івановича відновити становище, яке існувало до прийняття наказу від 03.03.2016 Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" Костенка Ігоря Івановича, яким затверджено протокол від 03.06.2016 №15 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями.
- стягнуто на користь позивача понесені ним витрати по сплаті судового збору у розмірі 4134,00 грн (чотири тисячі сто тридцять чотири) за рахунок Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" Костенко Ігоря Івановича.
3. Постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 19.12.2017 апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича задоволено; постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 15.09.2017 скасовано та прийнято нову, якою в задоволенні адміністративного позову відмовлено повністю.
4. 18.01.2018 до Верховного Суду надійшла касаційна скарга Позивача на постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 19.12.2017. Просив його скасувати та залишити силі рішення суду першої інстанції.
5. Ухвалою Верховного Суду від 29.01.2018 відкрито касаційне провадження у даній справі. Позивач заявляв клопотання про розгляд справи за участі сторін, однак своєю ухвалою Верховний Суд відмовив в його задоволенні.
II. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
6. Судами попередніх інстанцій встановлено, що 25.07.2014 між Публічним акціонерним товариством "КБ "Хрещатик" (Кредитор) та позивачем (позичальник) укладено кредитний договір № 65-47/1-14, згідно з яким ліміт кредитування складав 103 656 000 (сто три мільйони шістсот п`ятдесят шість тисяч) гривень 00 копійок, а термін повернення - 22.07.2016 (із змінами та доповненнями, відповідно).
7. У забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором позивача перед Банком, укладено договір іпотеки № 65-47/1-14/і від 28.07.2014 з Товариством з обмеженою відповідальністю "Центр-Інвестресурс".
8. Згідно з договором предметом іпотеки є:
- цілісний майновий комплекс загальною площею 10 896,90 кв. м, що знаходяться за адресою: м. Київ, вул. Івана Мазепи, 1, заставною вартістю 47112000,00 (сорок сім мільйонів сто дванадцять тисяч) гривень 00 копійок.;
- дві земельних ділянки площею 0,9636 га та 0,0379 га з цільовим призначенням - експлуатація та обслуговування комплекту будівель і споруд, що знаходиться за адресою: м. Київ, вул. Івана Мазепи, 1, заставною вартістю 225000000,00 грн (двісті двадцять п`ять мільйонів) гривень 00 копійок.
9. Позивач зазначає, що 04.04.2016 кредитні зобов`язання погашено в сумі 128349016 (сто двадцять вісім мільйонів триста сорок дев`ять тисяч шістнадцять) грн. 11 коп. за рахунок грошових коштів фінансової допомоги за договорами з ТОВ "Експоран Стрім", ПрАТ "Агрофірма "Троянда" відповідно до виписки по особовому рахунку позивача та відображено в оскаржуваних актах.
10. 04.04.2016 Правлінням Національного банку України було прийнято постанову "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" до категорії проблемних" № 231/БТ, пунктом 2 якої для ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" були установлені обмеження в його діяльності, зокрема:
- не вивільняти отримане ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" забезпечення за кредитними операціями до повного погашення позичальниками заборгованості перед ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК";
- не здійснювати залучення коштів від фізичних осіб в обсязі, що перевищує обсяг таких операцій на дату прийняття цієї постанови (у розрізі валют) без урахування нарахованих витрат, та за відсотковими ставками, вищими, ніж середні по банківській системі;
- не допускати проведення будь-яких операцій за договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, крім договорів, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків.
11. На підставі постанови Правління Національного банку України "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" до категорії неплатоспроможних" від 05.04.2016 № 234, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05.04.2016 прийнято рішення "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку" № 463, згідно з яким з 05.04.2016 розпочато процедуру виведення ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Костенка І.І. строком на один місяць з 5 квітня 2016 року по 04.05.2016 включно.
12. Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21.04.2016 № 560 продовжено строки тимчасової адміністрації в ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" з 05.05.2016 по 04.06.2016 включно.
13. Відповідно до даного рішення, продовжено повноваження уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" Костенка І.І. з 05.05.2016 по 04.06.2016 включно.
14. За результатами засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом № 42 від 11.04.2016 складено протокол від 03.06.2016 № 15 відповідно до якого комісія вирішила:
Затвердити результати перевірки, якою виявлено, що наступний правочин (договір), має ознаки нікчемності згідно ст. 38 Закону України " Про систему гарантування вкладів фізичних осіб":
- правочин переказу коштів в якості фінансової допомоги, здійснений банком 04.04.2016 за договором фінансової допомоги №04/04/-16 від 04.04.2016, укладеним ТОВ "Еспоран Стрім" з ТОВ "Мередіан Інвест" (переказ з рахунку № НОМЕР_1 на рахунок НОМЕР_2 );
- правочин переказу коштів в якості фінансової допомоги, здійснений банком 04.04.2016 за договором фінансової допомоги №04/04/-16 від 04.04.2016, укладеним ПрАТ "Агрофірма "Троянда" з ТОВ "Мередіан Інвест" (переказ з рахунку № НОМЕР_3 на рахунок НОМЕР_2 );
- правочин переказу коштів в якості фінансової допомоги, здійснений банком 04.04.2016 за договором фінансової допомоги №14/-01/16 від 04.04.2016, укладеним ПрАТ "Агрофірма "Троянда" з ТОВ "Мередіан Інвест" (переказ з рахунку № НОМЕР_3 на рахунок НОМЕР_2 );
Правочин щодо погашення заборгованості ТОВ " Мередіан Інвест ", здійснений банком 04.04.2016 за кредитним договором №65-47/1-14 від 25.07.2014 в частині перерахування коштів в сумі 128349016,11 грн. містить передбачені чинним законодавством ознаки нікчемності правочинів."
15. 03.06.2016 відповідно до протоколу засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом № 42 від 11.04.2016 та визнання нікчемними договорів видано наказ № 194/12 "Про поновлення в бухгалтерському обліку операцій за договорами, визнаних нікчемними".
16. Позивач не погодився із рішеннями відповідача щодо визнання нікчемними правочинів, оскільки вказані вище договори фінансової допомоги є дійсними та правомірними, по формі та змісту відповідають законодавству України та дійсному наміру сторін правочинів, відсутні судові рішення щодо визнання їх недійсними, а одного лише твердження відповідача про нікчемність правочину недостатньо.
ІІІ. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
17. Задовольняючи адміністративний позов, суд першої інстанції виходив з того, що договори є дійсними та правомірними, оскільки по формі та змісту відповідають законодавству України та дійсному наміру сторін правочинів та відсутні судові рішення щодо визнання їх недійсними, а застосовані відповідачем до вказаних вище правочинів пункти 1, 7 частини 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" не розповсюджуються на вищевказані договори, оскільки їх стороною не є банк. Також судом першої інстанції не взято до уваги посилання відповідача на п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", який визначає ознаку нікчемності правочину у вигляді надання окремому кредитору переваг (пільг), з огляду на те, що одночасно з виконанням зобов`язань за вищезазначеними договорами таку саму перевагу отримує неплатоспроможний банк (ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК") внаслідок дострокового повернення йому кредитних коштів, наданих позивачу згідно вказаних вище кредитних договорів.
18. Суд апеляційної інстанції не погодився з такими виносками та зауважив, що, враховуючи, що перерахування грошових коштів з рахунків пов`язаних із банком юридичних осі відбувалось в день запровадження процедури тимчасової адміністрації 05.04.2016, в період коли є чітко визначена заборона на задоволення вимог кредиторів, якими є ПрАТ "Агрофірма "Троянда" та ТОВ "Експоран Стрім", а погашення кредитної заборгованості позивачем відбулось в межах банку виключно за рахунок грошових коштів, що надійшли від інших клієнтів банку - третіх осіб по справі та те, що вивільнення з-під обтяження майна, яке виступало забезпеченням виконання зобов`язань позивача за кредитним договором відбулось раніше, ніж було здійснено виконання платіжних доручень із перерахування грошових коштів з поточного рахунку позивача на рахунки обліку кредитної заборгованості, свідчать про те, що приймаючи оскаржувані рішення Уповноважена особа діяла з використанням повноважень з метою, з якою ці повноваження надано, а також на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачений Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а тому підстави для задоволення адміністративного позову відсутні.
ІV. ДОВОДИ КАСАЦІЙНОЇ СКАРГИ
19. Скаржник у касаційній скарзі відзначає, що суд апеляційної інстанції неповно дослідив докази, невірно встановив фактичні обставини, що призвело до порушення норм матеріального і процесуального права, зокрема позивач посилається на положення Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", згідно яких, на його думку, відповідачем в порушення вимог чинного законодавства, визнано нікчемними правочини щодо переказу коштів в якості фінансової допомоги, проведені банком 04.04.2016, за такими договорами надання фінансової допомоги, що порушує права позивача.
20. 27.04.2020 надійшло клопотання від Позивача про закриття провадження у с праві у зв`язку із неналежність справи до розгляду в адміністративному судочинстві.
V. ВИСНОВКИ ВЕРХОВНОГО СУДУ
21. Перевіряючи доводи касаційної скарги та правильність застосування судами першої та апеляційної інстанцій норм права при вирішенні даного спору, Суд зазначає таке.
22. Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлюються Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
23. Відповідно до пункту 17 частини 1 статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.
24. За змістом статті 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. Фонд є юридичною особою публічного права, має відокремлене майно, яке є об`єктом права державної власності і перебуває у його господарському віданні.
25. Згідно із частиною 1 статті 4 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.