ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
22 жовтня 2020 року
м. Київ
справа № 826/1313/16
адміністративне провадження № К/9901/30765/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого судді Кравчука В.М., суддів Коваленко Н.В., Стародуба О.П.,
розглянув у порядку письмового провадження адміністративну справу
за касаційною скаргою ТОВ "Фінансова компанія "Фактор-Сервіс"
на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 22 серпня 2017 року (суддя Аблов Є.В.) та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 30 листопада 2017 року (колегія у складі суддів Лічевецького І.О., Мельничука В.П., Мацедонської В.Е.)
у справі №826/1313/16
за позовом ТОВ "Фінансова компанія "Фактор-Сервіс"
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Банк "Національні інвестиції" Луньо Іллі Вікторовича
про визнання протиправним та скасування рішення, визнання дій протиправними, визнання протиправним та скасування наказу в частині.
І. РУХ СПРАВИ
1. Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фактор-Сервіс" звернулося до суду з позовом у якому, з урахуванням заяви про збільшення розміру позовних вимог та зміну предмету позову, просило:
- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію публічного акціонерного товариства "Банк "Національні інвестиції" (надалі за текстом - "Уповноважена особа") про віднесення до нікчемних правочинів (договорів), укладених між ТОВ "Фактор-Сервіс" та публічним акціонерним товариством "Банк "Національні інвестиції" (надалі за текстом - "Банк", а саме: договору відступлення права вимоги № Ф-03-10/15 від 29.07.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 03-10 від 05.01.2010, укладеним між Банком та ТОВ "АКО"; договору відступлення права вимоги № 08-13/15-Ф від 29.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 08-13 від 10.01.2013, укладеним між Банком та ОСОБА_1 ; договору відступлення права вимоги № 31-15/15-Ф від 15.09.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 31-15 від 09.02.2015, укладеним між Банком та ТОВ "Фінансовий Альянс"; договору відступлення права вимоги № 122-14/15-Ф від 29.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 122-4 від 30.05.2014, укладеним між Банком та ОСОБА_2 ; договору відступлення права вимоги № 149-14/15-Ф від 11.02.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 149-14 від 25.06.2014, укладеним між Банком та ОСОБА_3 ; договору відступлення права вимоги № 231-12/15-Ф від 29.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 231-12 від 13.07.2012, укладеним між банком та ОСОБА_1 ; договору відступлення права вимоги № 313-08/15-Ф від 15.09.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 313-08 від 15.05.2008, укладеним між Банком та ОСОБА_4 ; договору про відступлення прав за договором іпотеки, посвідченого 04.08.2014 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бойком О.В. за № 1573, укладеного 18.09.2015 р. між Банком та позивачем; договору відступлення права вимоги № 386-13/15-Ф від 29.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 386-13 від 09.12.2013, укладеним між Банком та ОСОБА_2 ; договору відступлення права вимоги № 406-11/15-Ф від 30.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 406-11 від 29.11.2011, укладеним між Банком та ТОВ "Величе"; договору відступлення права вимоги № 470-12/15-Ф від 29.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 470-12 від 17.12.2012, укладеним між Банком та ОСОБА_2 ; договору відступлення права вимоги № 478-12/15-Ф від 29.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 478-12 від 24.12.2012, укладеним між Банком та ОСОБА_2 ;
- визнати протиправними дії Уповноваженої особи щодо направлення повідомлення № 3930/03 від 23.10.2015 про нікчемність правочинів (договорів), укладених між ТОВ "Фактор-Сервіс" та Банком, а саме: договору відступлення права вимоги № Ф-03-10/15 від 29.07.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 03-10 від 05.01.2010, укладеним між Банком та ТОВ "АКО"; договору відступлення права вимоги № 08-13/15-Ф від 29.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 08-13 від 10.01.2013, укладеним між Банком та ОСОБА_1 ; договору відступлення права вимоги № 31-15/15-Ф від 15.09.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 31-15 від 09.02.2015, укладеним між Банком та ТОВ "Фінансовий Альянс"; договору відступлення права вимоги № 122-14/15-Ф від 29.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 122-4 від 30.05.2014, укладеним між Банком та ОСОБА_2 ; договору відступлення права вимоги № 149-14/15-Ф від 11.02.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 149-14 від 25.06.2014, укладеним між Банком та ОСОБА_3 ; договору відступлення права вимоги № 231-12/15-Ф від 29.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 231-12 від 13.07.2012, укладеним між банком та ОСОБА_1 ; договору відступлення права вимоги № 313-08/15-Ф від 15.09.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 313-08 від 15.05.2008, укладеним між Банком та ОСОБА_4 ; договору про відступлення прав за договором іпотеки, посвідченого 04.08.2014 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бойком О.В. за № 1573, укладеного 18.09.2015 між Банком та позивачем; договору відступлення права вимоги № 386-13/15-Ф від 29.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 386-13 від 09.12.2013, укладеним між Банком та ОСОБА_2 ; договору відступлення права вимоги № 406-11/15-Ф від 30.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 406-11 від 29.11.2011, укладеним між Банком та ТОВ "Величе"; договору відступлення права вимоги № 470-12/15-Ф від 29.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 470-12 від 17.12.2012, укладеним між Банком та ОСОБА_2 ; договору відступлення права вимоги № 478-12/15-Ф від 29.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 478-12 від 24.12.2012, укладеним між Банком та ОСОБА_2 ;
- визнати протиправним та скасувати підпункт 1.9 пункту 1 наказу Уповноваженої особи № 51-ос від 16.10.2015 "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)", та пункт 2 цього наказу в частині, що стосується правочинів (договорів), укладених між ТОВ "Фактор-Сервіс" та Банком, а саме: договору відступлення права вимоги №Ф-03-10/15 від 29.07.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 03-10 від 05.01.2010, укладеним між Банком та ТОВ "АКО"; договору відступлення права вимоги № 08-13/15-Ф від 29.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 08-13 від 10.01.2013, укладеним між Банком та ОСОБА_1 ; договору відступлення права вимоги № 31-15/15-Ф від 15.09.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 31-15 від 09.02.2015, укладеним між Банком та ТОВ "Фінансовий Альянс"; договору відступлення права вимоги № 122-14/15-Ф від 29.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 122-4 від 30.05.2014, укладеним між Банком та ОСОБА_2 ; договору відступлення права вимоги № 149-14/15-Ф від 11.02.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 149-14 від 25.06.2014, укладеним між Банком та ОСОБА_3 ; договору відступлення права вимоги № 231-12/15-Ф від 29.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 231-12 від 13.07.2012, укладеним між банком та ОСОБА_1 ; договору відступлення права вимоги № 313-08/15-Ф від 15.09.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 313-08 від 15.05.2008, укладеним між Банком та ОСОБА_4 ; договору про відступлення прав за договором іпотеки, посвідченого 04.08.2014 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бойком О.В. за №1573, укладеного 18.09.2015 між Банком та позивачем; договору відступлення права вимоги №386-13/15-Ф від 29.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 386-13 від 09.12.2013, укладеним між Банком та ОСОБА_2 ; договору відступлення права вимоги № 406-11/15-Ф від 30.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 406-11 від 29.11.2011, укладеним між Банком та ТОВ "Величе"; договору відступлення права вимоги № 470-12/15-Ф від 29.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 470-12 від 17.12.2012, укладеним між Банком та ОСОБА_2 ; договору відступлення права вимоги № 478-12/15-Ф від 29.01.2015 щодо передачі позивачеві права вимоги за кредитним договором № 478-12 від 24.12.2012, укладеним між Банком та ОСОБА_2 .
2. Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 22 серпня 2017, залишеною без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 30.11.2017, у задоволенні адміністративного позову відмовлено.
3. 11.12.2017 до Вищого адміністративного суду України надійшла касаційна скарга Позивача на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 22 серпня 2017 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 30 листопада 2017 року. У касаційній скарзі скаржник просив скасувати зазначені рішення та ухвалити нове про задоволення позову.
4. Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 13.12.2017 було відкрито провадження у справі. У зв`язку з ліквідацією Вищого адміністративного суду України справу було передано до Верховного Суду Верховного Суду.
5. Скаржник заявляв клопотання про зупинення виконання оскаржуваних рішень, однак ухвалою Вищого адміністративного суду України від 13.12.2017 було відмовлено в задоволенні такого клопотання.
II. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
6. Судами попередніх інстанцій встановлено та матеріалами справи підтверджено, що між Банком та ТОВ "Фактор-Сервіс" були укладені договори відступлення права вимоги: № Ф-03-10/15 від 29.07.2015; № 08-13/15-Ф від 29.01.2015; № 31-15/15-Ф від 15.09.2015; № 122-14/15-Ф від 29.01.2015; № 149-14/15-Ф від 11.02.2015; № 231-12/15-Ф від 29.01.2015; № 313-08/15-Ф від 15.09.2015; № 386-13/15-Ф від 29.01.2015; № 406-11/15-Ф від 30.01.2015; № 470-12/15-Ф від 29.01.2015; № 478-12/15-Ф від 29.01.2015.
7. За умовами цих договорів до позивача переходить право вимагати, замість Банку, належного виконання обов`язків боржниками за кредитними договорами: №03-10 від 05.01.2010, укладеним з ТОВ "АКО"; №08-13 від 10.01.2013, укладеним з ОСОБА_1 ; №31-15 від 09.02.2015, укладеним з ТОВ "Фінансовий Альянс"; № 122-4 від 30.05.2014 р., № 386-13 від 09.12.2013, №470-12 від 17.12.2012, №478-12 від 24.12.2012, укладеними з ОСОБА_2 ; №149-14 від 25.06.2014, укладеним з ОСОБА_3 ; №231-12 від 13.07.2012, укладеним з ОСОБА_1 ; № 313-08 від 15.05.2008, укладеним з ОСОБА_4 ; №406-11 від 29.11.2011, укладеним з ТОВ "Величе".
8. Договори відступлення права вимоги також містять обов`язок ТОВ "Фактор-Сервіс" переказати Банку відшкодування: за договором №Ф-03-10/15 від 29.07.2015- 5 557222 грн 55 коп.; за договором № 08-13/15-Ф від 29.01.2015 - 8283663 грн 45 коп.; за договором №31-15/15-Ф від 15.09.2015- 5553884 грн 93 коп.; за договором №122-14/15-Ф від 29.01.2015 - 3362600 грн; за договором №149-14/15Ф від 11.02.2015 - 29527023 грн 80 коп.; за договором № 231-12/15-Ф від 29.01.2015- 1194731 грн 10 коп.; за договором № 313-08/15-Ф від 15.09.2015- 8387673 грн 64 коп.; за договором №386-13/15-Ф від 29.01.2015 - 1 978 000 грн; за договором № 406-11/15-Ф від 30.01.2015 - 6 193 684 грн 36 коп.; за договором № 470-12/15-Ф від 29.01.2015- 10780100 грн; за договором № 478-12/15-Ф від 29.01.2015 - 3026340 грн.
9. Крім того, 18.09.2015 Банк та ТОВ "Фактор-сервіс" уклали договір про відступлення прав. За змістом названого договору позивач безоплатно набув усіх прав іпотекодержателя за договором іпотеки, укладеного між банком та ТОВ "АКО", посвідченим 04.08.2014 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бойком О.В. за № 1573.
10. Постановою Правління Національного банку України № 613 від 17.09.2015 Банк віднесено до категорії неплатоспроможних. 17.09.2015 Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №172 "Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ "Банк "Національні інвестиції" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку". Цим рішенням з 18.09.2015 розпочато процедуру виведення Банку з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на три місяці з 18.09.2015 по 17.12.2015 включно, призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Бану та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора Банку Волощуку І.Г.
11. 16.10.2015 Уповноваженою особою видано наказ №51-ос "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)".
12. Згідно підпункту 1.9 пункту 1 згаданого наказу визнано нікчемними наступні правочини (договори) відступлення прав вимог за кредитними договорами та договорами забезпечення, укладеними між Банком та ТОВ "Фактор-Сервіс": №Ф-03-10/15 від 29.07.2015; №08-13/15-Ф від 29.01.2015; №31-15/15-Ф від 15.09.2015; №122-14/15-Ф від 29.01.2015; №149-14/15-Ф від 11.02.2015; №231-12/15-Ф від 29.01.2015; №313-08/15-Ф від 15.09.2015; №386-13/15-Ф від 29.01.2015; №406-11/15-Ф від 30.01.2015; №470-12/15-Ф від 29.01.2015; №478-12/15-Ф від 29.01.2015, від 18.09.2015 про відступлення прав за договором іпотеки, укладеного між банком та ТОВ "АКО", посвідченим 04.08.2014 р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бойком О.В. за № 1573.
13. Відповідно до пункту 2 наказу №51-ос від 16.10.2015 вирішено вчинити дії щодо:
- направлення повідомлень про нікчемність правочинів згідно зі ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та витребування оригіналів кредитного договору, іпотечного договору, інших матеріалів кредитної справи;
- направлення приватному нотаріусу, який посвідчував правочини, повідомлення про нікчемність посвідчених ним правочинів, згідно зі ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб";
- розпочати претензійно-позовну роботу щодо застосування наслідків нікчемності правочинів (договорів);
- розпочати претензійно-позовну роботу щодо стягнення заборгованості за вищезазначеними договорами.
14. 23.10.2015 за вих. № 3930/03 Уповноваженою особою на адресу позивача надіслано повідомлення про нікчемність договорів №Ф-03-10/15 від 29.07.2015; №08-13/15-Ф від 29.01.2015; №31-15/15-Ф від 15.09.2015; №122-14/15-Ф від 29.01.2015; №149-14/15-Ф від 11.02.2015; №231-12/15-Ф від 29.01.2015; № 313-08/15-Ф від 15.09.2015; №386-13/15-Ф від 29.01.2015; № 406-11/15-Ф від 30.01.2015; №470-12/15-Ф від 29.01.2015; № 478-12/15-Ф від 29.01.2015, від 18.09.2015про відступлення прав за договором іпотеки, укладеного між банком та ТОВ "АКО", посвідченим 04.08.2014 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бойком О.В. за № 1573, з підстав, передбачених підпунктами 1, 2, 5 і 7 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
15. Цим же повідомленням від ТОВ "Фактор-Сервіс" вимагалось повернути протягом 10 днів усі отримані від Банку оригінали документів.
16. Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №214 від 02.12.2015 "Про початок процедури ліквідації АТ "Банк "Національні інвестиції" та делегування повноважень ліквідатора банку" розпочато процедуру ліквідації Банку з 03.12.2015 по 02.12.2017 та делеговано повноваження ліквідатора Волощуку І.Г.