ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
08 жовтня 2020 року
м. Київ
справа № 826/17376/15
адміністративне провадження № К/9901/18783/19
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
Головуючого - Тацій Л.В.,
суддів: Стеценка С.Г., Стрелець С.Г., -
розглянув у попередньому судовому засіданні касаційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Імексбанк" (далі - Уповноважена особа Фонду, Фонд, ПАТ "Імексбанк" відповідно) на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 березня 2016 року (прийняту судом у складі судді Келеберди В.І.) та постанову Шостого апеляційного адміністративного суду від 21 травня 2019 року (ухвалену судом у складі: головуючого судді Безименної Н.В., суддів: Аліменка В.О., Кучми А.Ю.) у справі за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду Гаджиєва Сергія Олександровича, Фонду про визнання бездіяльності протиправною, зобов`язання вчинити певні дії, -
ВСТАНОВИВ:
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
У серпні 2015 року ОСОБА_1 звернувся до суду з адміністративним позовом, у якому з урахуванням зміни позовних вимог просив:
- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду Гаджиєва С.О. щодо невключення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду Гаджиєва Сергія Олександровича подати до Фонду додаткову інформацію про ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Імексбанк" за рахунок Фонду;
- зобов`язати Фонд включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників ПАТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Короткий зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій
Окружний адміністративний суд міста Києва постановою від 30 березня 2016 року позов задовольнив частково.
Зобов`язав Уповноважену особу фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Імексбанк" Гаджиєва С. О. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1 як вкладника ПАТ "Імексбанк", якому необхідно здійснити виплату відшкодування на підставі договору № 240129313 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року.
У задоволенні решти позовних вимог відмовив.
Шостий апеляційний адміністративний суд постановою від 21 травня 2019 року рішення суду першої інстанції залишив без змін.
Приймаючи такі рішення, суди зазначили, що, враховуючи, що доводи відповідача про нікчемність договору № 240129313 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року не знайшли підтвердження під час вирішення справи, суд вважає необґрунтованим невключення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що прямо вказує на наявність підстав для зобов`язання відповідача подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Імексбанк" на підставі договору № 240129313 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та, як наслідок на наявність підстав для задоволення позову у вказаній частині.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
04 липня 2019 року Уповноважена особа Фонду звернулася до Верховного Суду із касаційною скаргою, у якій просить судові рішення, постановлені у цій справі, скасувати та прийняти нове рішення про відмову у задоволенні позову.
У скарзі посилається на те, що вклад було розміщено під час віднесення банку до категорії проблемних.
Печерським районним судом міста Києва 14.02.2017 у справі № 757/8557/17-к винесено ухвалу про накладення арешту на 361 банківський рахунок фізичних осіб відкритих у ПАТ "Імексбанк", серед яких і рахунок ОСОБА_1 .
Позивачем не надано належним чином оформленого документа банківської установи, який би міг свідчити про те, що готівкові кошти дійсно було внесено ОСОБА_1 у касу банку.
ПРОЦЕСУАЛЬНІ ДІЇ У СПРАВІ ТА КЛОПОТАННЯ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
Відповідно до протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 04 липня 2019 року визначено такий склад колегії суддів: головуючий суддя Тацій Л.В., судді: Стеценко С.Г., Стрелець Т.Г., скаргу передано головуючому судді.
Верховний Суд ухвалою від 30 липня 2019 року відкрив касаційне провадження.
СТИСЛИЙ ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДАМИ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
22 січня 2015 року між ПАТ "Імексбанк" (банк) та позивачем (вкладник) укладено договір №240129313 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року, Вклад "ПКліенЗм17%_" (вид вкладу "Постійний клієнт" 3 міс щоміс."), за умовами якого сума вкладу становить 200 000,00 грн, процентна ставка - 17% річних, вкладний рахунок № НОМЕР_1 // НОМЕР_2, поточний рахунок № НОМЕР_3, дата внесення суми вкладу - 22 січня 2015 року, дата повернення вкладу - 28 квітня 2015 року.
Відповідно до заяви на переказ готівки № 18842 від 22 січня 2015 року позивачем внесено 200 000,00 грн з призначенням платежу "відкриття готівкою рахунок № НОМЕР_1, клієнт ОСОБА_1 ", платником та отримувачем зазначено ОСОБА_1
Постановою Правління Національного банку України від 15 січня 2015 року №15/БТ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Імексбанк" до категорії проблемних" встановлено для банку такі обмеження в його діяльності, зокрема, не допускати проведення будь-яких операцій за чинними договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.
На підставі постанови Правління Національного банку України від 26 січня 2015 року №50 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Імексбанк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 26 січня 2015 року №16 "Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ "Імексбанк", згідно з яким з 27 січня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "Імексбанк".
Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "Імексбанк" призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Северина Ю.П. Тимчасову адміністрацію в ПАТ "Імексбанк" запроваджено строком на три місяці з 27 січня 2015 року по 26 квітня 2015 року включно.
23 квітня 2015 року з метою забезпечення збереження активів неплатоспроможного банку ПАТ "Імексбанк", запобігання втрати майна та збитків банку і Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі ч.4 ст.34 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду прийняла рішення №84 про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Імексбанк" до 26 травня 2015 року включно та продовження повноважень уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Імексбанк" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Северина Ю.П. до 26 травня 2015 року включно.
Згідно з постановою Правління Національного банку України від 21 травня 2015 року №330 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Імексбанк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27 травня 2015 року №105 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Імексбанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Імексбанк" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "Імексбанк" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Северина Ю.П. строком на 1 рік з 27 травня 2015 року до 26 травня 2016 року включно.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 19 жовтня 2015 року №189 змінено уповноважену особу Фонду на ліквідацію та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "Імексбанк" провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Гаджиєву С.О. з 20 жовтня 2015 року.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 28 квітня 2016 року №638 продовжено строк здійснення процедури ліквідації АТ "Імексбанк" строком на два роки до 26 травня 2018 включно та продовжено повноваження ліквідатора АТ "Імексбанк" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності Гаджиєва С.О. строком на два роки до 26 травня 2018 включно.
Позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Імексбанк" із заявою про відшкодування коштів за вкладом в ПАТ "Імексбанк".
Листом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Імексбанк" Северина Ю.П. від 26 травня 2015 року №7054 позивача повідомлено, що виплати сум гарантованого відшкодування за всіма операціями, здійсненими ОСОБА_1 та/або на його користь, результатом яких стало збільшення сум гарантованого відшкодування та виникнення права на отримання відповідних виплат з коштів Фонду, буде тимчасово призупинено у відповідності та на підставі приписів п.п.3 п.2 ст.37 Закону.
Не погоджуючись із такими діями відповідача, ОСОБА_1 звернулася до суду.
ПОЗИЦІЯ ВЕРХОВНОГО СУДУ