ОКРЕМА ДУМКА
судді Великої Палати Верховного Суду Ситнік О. М. на постанову Великої Палати Верховного Суду від 09 вересня 2020 року у справі № 826/1898/16 (провадження № 11-759апп19)
за позовом ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції» (далі - Фонд, уповноважена особа Фонду, ПАТ «Банк «Національні інвестиції») про визнання протиправною бездіяльності та зобов`язання вчинити дії,
за касаційною скаргою уповноваженої особи Фонду на постанову Окружного адміністративного суду міста Києвавід 24 лютого2017 рокуу складі судді Огурцова О. П. та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 03 квітня2017 року у складі колегії суддів: Бабенко К. А., Кузьменко В. В., Степанюк А. Г.,
У лютому 2016 року ОСОБА_1 звернувся до суду з адміністративним позовом, у якому просив: визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду щодо не включення його до загального реєстру вкладників ПАТ «Банк «Національні інвестиції», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; зобов`язати уповноважену особу Фонду подати до Фонду додаткову інформацію щодо нього як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ «Банк «Національні інвестиції» у розмірі 200 тис. грн.
Позов обґрунтовано тим, що відповідач протиправно не включив його до переліку вкладників, які мають право на гарантоване державою відшкодування коштів за його банківським вкладом (депозитом) у ПАТ «Банк «Національні інвестиції» за рахунок Фонду.
24 лютого 2017 року постановою Окружного адміністративного суду міста Києва, залишеною без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 03 квітня 2017 року, позов задоволено: визнано протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ «Банк «Національні інвестиції», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; зобов`язано уповноважену особу Фонду подати до Фонду додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у ПAT «Банк «Національні інвестиції» у розмірі 200 тис грн.; визнано протиправним і скасовано рішення уповноваженої особи Фонду про нікчемність правочину від 17 вересня 2015 року щодо перерахування грошових коштів у сумі 201 тис 600 грн з поточного рахунка № НОМЕР_1 Товариства з обмеженою відповідальністю «Електропостачзбут» (далі - ТОВ «Електропостачзбут») на поточний рахунок № НОМЕР_2 ОСОБА_1 з призначенням платежу «Видача безпроцентної фінансової допомоги ОСОБА_1 за договором № 4 /9ФД2 від 03 вересня 2015 року, без ПДВ», яке оформлене наказом від 13 листопада 2015 року № 56/1-ос та додатком 1 до нього.
Суд першої інстанції, з висновком якого погодився й суд апеляційної інстанції, виходив з того, що відповідачем необґрунтовано обмежено право ОСОБА_1 на отримання коштів за вкладом за рахунок Фонду, оскільки уповноваженою особою Фонду не надано доказів встановлення нікчемності правочину неплатоспроможного банку, що зазначені в частині третій статті 38 Закону України від 23 лютого 2002 року № 4452-VI «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (у редакції, чинній на час звернення позивача до суду; далі - Закон № 4452-VI), чи доказів, які б свідчили, що укладений позивачем правочин є таким, що порушує публічний порядок чи спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави.
Суд першої інстанції, з висновком якого погодився апеляційний суд, вийшов за межі позовних вимог та визнав протиправним і скасував рішення уповноваженої особи Фонду про нікчемність правочину від 17 вересня 2015 року щодо перерахування грошових коштів у сумі 201 тис. 600 грн з поточного рахунка ТОВ «Електропостачзбут» на поточний рахунок ОСОБА_1 з призначенням платежу «Видача безпроцентної фінансової допомоги ОСОБА_1 за договором № 4/9ФД2 від 03 вересня 2015 року, без ПДВ», яке оформлене наказом від 13 листопада 2015 року № 56/1-ос та додатком 1 до нього.
Уповноважена особа Фонду подала касаційну скаргу, в якій посилалася на неправильне застосування судом апеляційної інстанції норм матеріального та процесуального права, просить скасувати рішення судів попередніх інстанцій та закрити провадження у справі, оскільки вважає, що категорія справ щодо банків, які знаходяться в стадії ліквідації, не відноситься до юрисдикції адміністративних судів, а тому провадження у цій справі підлягає закриттю в порядку статті 157 Кодексу адміністративного судочинства України (далі - КАС України).
09 вересня 2020 року Велика Палата Верховного Суду ухвалила постанову, якою касаційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Національні інвестиції» задоволено частково. Постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 24 лютого 2017 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 03 квітня 2017 року скасовано в частині визнання протиправним і скасування рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Національні інвестиції» про нікчемність правочину від 17 вересня 2015 року щодо перерахування 201 тис. 600 грн з поточного рахунка № НОМЕР_1 ТОВ «Електропостачзбут» на поточний рахунок № НОМЕР_2 ОСОБА_1 з призначенням платежу «Видача безпроцентної фінансової допомоги ОСОБА_1 за договором №4 /9ФД2 від 03 вересня 2015 року, без ПДВ», яке оформлене наказом від 13 листопада 2015 року № 56/1-ос та додатком 1 до наказу. В іншій частині постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 24 лютого 2017 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 03 квітня 2017 року залишено без змін.
Велика Палата Верховного Суду вказала стосовно рішення судів вийти за межі позовних вимог та визнати протиправним і скасувати рішення уповноваженої особи Фонду про нікчемність правочину від 17 вересня 2015 року щодо перерахування 201 тис. 600 грн з поточного рахунку ТОВ «Електропостачзбут» на поточний рахунок ОСОБА_1 з призначенням платежу «Видача безпроцентної фінансової допомоги ОСОБА_1 за договором № 4/9ФД2 від 03 вересня 2015 року, без ПДВ», яке оформлене наказом від 13 листопада 2015 року № 56/1-ос та додатком 1 до нього, що суд першої інстанції, з яким погодився і суд апеляційної інстанції, неправильно встановив правову природу наказу про нікчемність правочинів, виданого уповноваженою особою Фонду, та дійшов помилкового висновку про те, що для повного захисту прав, свобод та інтересів позивача в межах цього адміністративного спору необхідно вийти за межі позовних вимог та визнати протиправним і скасувати вищезазначений наказ у відповідній частині.
Велика Палата Верховного Суду зазначила, що правочин є нікчемним відповідно до закону, а не наказу уповноваженої особи. Такий правочин є нікчемним з моменту укладення в силу закону (частини другої статті 215 ЦК України та частини третьої статті 38 Закону № 4452-VI) незалежно від того, чи проведена передбачена частиною другою статті 38 цього ж Закону перевірка правочинів ПАТ «Банк «Національні інвестиції» і виданий згаданий наказ. Наслідки нікчемності правочину також настають для сторін у силу вимог закону. Наказ уповноваженої особи не є підставою для застосування таких наслідків. Такий наказ є внутрішнім розпорядчим документом, прийнятим уповноваженою особою, що здійснює повноваження органу управління банку.
Тому Велика Палата Верховного Суду зробила висновок, що встановлена правова природа згаданого наказу (рішення) унеможливлює здійснення судового розгляду щодо визнання його протиправним, а тому суди попередніх інстанцій безпідставно вийшли за межі позовних вимог та визнали протиправним і скасували рішення уповноваженої особи Фонду про нікчемність правочину від 17 вересня 2015 року.
З наведеними висновками Великої Палати Верховного Суду погодитися не можна, тому відповідно до статті 34 КАС України висловлюю окрему думку.
Судовий захист є основною формою захисту прав, інтересів та свобод фізичних та юридичних осіб, державних та суспільних інтересів.
Звертаючись до суду з цим позовом, ОСОБА_1 зазначив, що відповідач протиправно не включив його до переліку вкладників, які мають право на гарантоване державою відшкодування коштів за його банківським вкладом (депозитом) у ПАТ «Банк «Національні інвестиції» за рахунок Фонду.
Судами установлено, що 04 вересня 2015 року між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» (банк) та ОСОБА_1 (клієнт) укладено договір банківського рахунка фізичної особи № 26271980/11/Т.
15 вересня 2015 року Правлінням Національного банку України(далі - НБУ) прийнято постанову № 607/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції» до категорії проблемних».
17 вересня 2015 року ТОВ «Електропостачзбут» на цей рахунок перерахувало кошти у сумі 201 тис. 600 грн, призначення платежу «Видача безпроцентної фінансової допомоги ОСОБА_1 за договором № 4/9ФД2 від 03 вересня 2015 року, без ПДВ», що підтверджується випискою з особового рахунка № НОМЕР_2 .
17 вересня 2015 року № 613 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції» до категорії неплатоспроможних» зазначений банк постановою Правління НБУ віднесено до категорії неплатоспроможних.
17 вересня 2015 року № 172 рішенням Фонду «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку» запроваджено тимчасову адміністрацію строком на три місяці - з 18 вересня по 17 грудня 2015 року (включно).
01 грудня 2015 року постановою Правління НБУ № 853 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції» вирішено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ «Банк «Національні інвестиції».
02 грудня 2015 року Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 214 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та делегування повноважень ліквідатора Банку» розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк «Національні інвестиції» з 03 грудня 2015 року по 02 грудня 2017 року, призначено уповноваженою особою Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «Банк «Національні інвестиції» Волощуку І. Г. на два роки.
02 грудня 2015 року уповноважена особа Фонду повідомила ОСОБА_1 про те, що на підставі пункту 9 частини третьої статті 38 Закону № 4452-VI правочин від 17 вересня 2015 року з перерахування грошових коштів за платіжним дорученням у сумі 201 тис. 600 грн з поточного рахунка, відкритого на ім`я ТОВ «Електропостачзбуту» № НОМЕР_1, на його поточний рахунок № НОМЕР_2 є нікчемним.
На думку позивача, протиправною є бездіяльність уповноваженої особи Фонду щодо невключення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ «Банк «Національні інвестиції» за рахунок Фонду.
Способи захисту цивільного права та інтересів зазначені в статті 16 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України). За змістом частини третьої зазначеної статті суд може захистити цивільне право або інтерес іншим способом, що встановлений договором або законом.
Відповідно до приписів статті 11 ЦК України підставами виникнення цивільних прав та обо