ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
24 вересня 2020 року
м. Київ
Справа № 905/2852/16
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду
Катеринчук Л.Й. - головуючої, Васьковського О.В., Жукова С.В.
за участі секретаря судового засідання Лавринчук О.Ю.
учасники справи:
боржник - Приватне акціонерне товариство "АВК"
представник - адвокат Діденко Ю.О. (довіреність від 21.09.2020)
ініціюючий кредитор - Товариство з обмеженою відповідальністю "Русток"
кредитор - Публічне акціонерне товариство "Державний ощадний банк України" в особі філії - Дніпропетровське обласне управління
кредитор - Публічне акціонерне товариство "Всеукраїнський банк розвитку"
кредитор - Публічне акціонерне товариство "Райффайзен банк Аваль"
представник - адвокат Гіндрюк Т.С. (довіреність №113/18 від 03.04.2018)
кредитор - Публічне акціонерне товариство "Акціонерний промислово-інвестиційний банк"
представник - адвокат Дутковський Б.В. (довіреність №09/12/330 від 20.09.2019)
кредитор - Публічне акціонерне товариство "Сбербанк"
представник - адвокат Киричук Р.П. (довіреність від 30.01.2020)
розпорядник майна - арбітражний керуючий Пічахчі Сергій Володимирович
розглянув касаційну скаргу Приватного акціонерного товариства "АВК"
на постанову Східного апеляційного господарського суду
від 12.05.2020
у складі колегії суддів: Білецької А.М. (головуюча), Гребенюк Н.В., Чернота Л.Ф.
та ухвалу Господарського суду Донецької області (в частині розгляду кредиторських вимог Акціонерного товариства "Сбербанк", Публічного акціонерного товариства "Райффайзен банк Аваль", Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський банк розвитку" та Публічного акціонерного товариства "Акціонерний промислово-інвестиційний банк")
від 24.12.2019
у складі судді Тарапати С.С.
в межах справи №905/2852/16
за заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "Русток"
до Приватного акціонерного товариства "АВК"
про банкрутство
ПРОЦЕДУРА КАСАЦІЙНОГО ПРОВАДЖЕННЯ У ВЕРХОВНОМУ СУДІ
1. 16.06.2020 Приватне акціонерне товариство "АВК" (далі - ПрАТ "АВК") звернулося безпосередньо до Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду з касаційною скаргою від 15.06.2020 на постанову Східного апеляційного господарського суду від 12.05.2020 та ухвалу Господарського суду Донецької області від 24.12.2019 (в частині розгляду кредиторських вимог Акціонерного товариства "Сбербанк" (далі - АТ "Сбербанк"), Публічного акціонерного товариства "Райффайзен банк Аваль" (далі - ПАТ "Райффайзен банк Аваль"), Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський банк розвитку" (далі - ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку") та Публічного акціонерного товариства "Акціонерний промислово-інвестиційний банк" (далі - ПАТ "Промінвестбанк")) у справі №905/2852/16 в порядку статей 286, 287, 289 Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України) та клопотало про поновлення строку на касаційне оскарження.
2. Автоматизованою системою документообігу суду для розгляду справи №905/2852/16 визначено колегію суддів Верховного Суду у складі Катеринчук Л.Й. - головуючої, Білоуса В.В., Ткаченко Н.Г., що підтверджується витягом з протоколу передачі судової справи раніше визначеному складу суду від 16.06.2020.
2.1. У зв`язку з відпусткою суддів Білоуса В.В. та Ткаченко Н.Г. автоматизованою системою документообігу суду для розгляду справи №905/2852/16 визначено колегію суддів у складі Катеринчук Л.Й. - головуючої, Банаська О.О., Погребняка В.Я., що підтверджується витягом з протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 30.06.2020.
3. Ухвалою Верховного Суду від 02.07.2020 у складі колегії суддів Катеринчук Л.Й. - головуючої, Банаська О.О., Погребняка В.Я. відкрито касаційне провадження у справі №905/2852/16 за касаційною скаргою ПрАТ "АВК" на постанову Східного апеляційного господарського суду від 12.05.2020 та ухвалу Господарського суду Донецької області від 24.12.2019 (в частині розгляду кредиторських вимог АТ "Сбербанк", ПАТ "Райффайзен банк Аваль", ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" та ПАТ "Промінвестбанк") та призначено її розгляд на 06.08.2020 о 10:00.
4. У зв`язку з відпусткою судді Банаська О.О. та судді Погребняка В.Я. автоматизованою системою документообігу суду для розгляду справи №905/2852/16 визначено колегію суддів у складі Катеринчук Л.Й. - головуючої, Білоуса В.В., Ткаченко Н.Г., що підтверджується витягом з протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 03.08.2020; ухвалою Суду від 03.08.2020 колегією суддів у зазначеному складі прийнято справу №905/2852/16 за касаційною скаргою ПрАТ "АВК" на постанову Східного апеляційного господарського суду від 12.05.2020 та ухвалу Господарського суду Донецької області від 24.12.2019 (в частині розгляду кредиторських вимог АТ "Сбербанк", ПАТ "Райффайзен банк Аваль", ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" та ПАТ "Промінвестбанк") і доданими до неї документами до провадження; ухвалено здійснити розгляд касаційної скарги у судовому засіданні 06.08.2020 о 10:00, призначеному ухвалою Суду від 02.07.2020.
5. Ухвалою Верховного Суду від 06.08.2020 у складі колегії суддів Катеринчук Л.Й. - головуючої, Білоуса В.В., Ткаченко Н.Г. відкладено розгляд касаційної скарги ПрАТ "АВК" на постанову апеляційного суду 12.05.2020 та ухвалу місцевого суду 24.12.2019 в частині розгляду спірних кредиторських вимог у справі №905/2852/16 на 27.08.2020 о 10:00.
6. У зв`язку з відпусткою суддів Білоуса В.В. та Ткаченко Н.Г. автоматизованою системою документообігу суду для розгляду справи №905/2852/16 визначено колегію суддів у складі Катеринчук Л.Й. - головуючої, Васьковського О.В., Жукова С.В., що підтверджується витягом з протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 25.08.2020; ухвалою Суду від 26.08.2020 колегією суддів у зазначеному складі прийнято справу №905/2852/16 за касаційною скаргою ПрАТ "АВК" на постанову Східного апеляційного господарського суду від 12.05.2020 та ухвалу Господарського суду Донецької області від 24.12.2019 (в частині розгляду кредиторських вимог АТ "Сбербанк", ПАТ "Райффайзен банк Аваль", ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" та ПАТ "Промінвестбанк") і доданими до неї документами до провадження; ухвалено здійснити розгляд касаційної скарги у судовому засіданні 27.08.2020 о 10:00, призначеному ухвалою Суду від 06.08.2020.
6.1. Ухвалою Верховного Суду від 27.08.2020 у складі колегії суддів Катеринчук Л.Й. - головуючої, Васьковського О.В., Жукова С.В. відкладено розгляд касаційної скарги ПрАТ "АВК" на постанову апеляційного суду 12.05.2020 та ухвалу місцевого суду 24.12.2019 в частині розгляду спірних кредиторських вимог у справі №905/2852/16 на 24.09.2020 о 09:50.
7. АТ "Сбербанк", ПАТ "Промінвестбанк", ПАТ "Райффайзен банк Аваль" подали відзиви на касаційну скаргу ПрАТ "АВК".
7.1. 23.09.2020 на електронну адресу Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду надійшло клопотання ПрАТ "АВК" про оголошення перерви у розгляді справи №905/2852/16.
ПРОВАДЖЕННЯ У СУДАХ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
Розгляд справи в суді першої інстанції та прийняте ним рішення
8. Провадження у справі №905/2852/16 про банкрутство ПрАТ "АВК" (далі - боржник) порушено ухвалою Господарського суду Донецької області від 20.10.2016 (залишена без змін постановою апеляційного суду 06.12.2016 і постановою касаційного суду 16.05.2017) за заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "Русток" (далі - ініціюючий кредитор) за результатами підготовчого засідання за загальною процедурою відповідно до Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" у редакції Закону України №4212-VI від 22.12.2011 (далі - Закон про банкрутство) із введенням щодо боржника процедури розпорядження майном та призначенням розпорядником майна арбітражного керуючого Пічахчі С.В.; цією ж ухвалою визнано грошові вимоги ініціюючого кредитора на суму 1 467 043, 01 грн., введено мораторій на задоволення вимог кредиторів.
9. 24.10.2016 здійснено офіційне оприлюднення оголошення про порушення провадження у справі про банкрутство ПрАТ "АВК" на веб-сайті Вищого господарського суду України в мережі Інтернет за №36568.
10. Упродовж визначеного частиною першою статті 23 Закону про банкрутство строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника з дня офіційного оприлюднення оголошення про порушення провадження у справі про банкрутство ПрАТ "АВК" із заявами з вимогами до боржника звернулися такі кредитори:
- 15.11.2016 ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" з грошовими вимогами на суму 426 935 964, 55 грн. та на суму 211 928 465, 23 грн. забезпечених заставою майна боржника вимог;
- 16.11.2016 ПАТ "Сбербанк" з грошовими вимогами на суму 1 866 861 740, 89 грн.;
- 17.11.2016 ПАТ "Промінвестбанк" з грошовими вимогами на суму 2 211 045 553, 12 грн., з яких 489 303 453, 90 грн. забезпечені заставою майна боржника;
- 18.11.2016 ПАТ "Укртрансгаз" в особі Краматорського лінійного виробничого управління магістральних газопроводів філії Управління магістральних газопроводів Харківтрансгаз з грошовими вимогами на суму 90 920, 54 грн. (з урахуванням уточнень);
- 21.11.2016 ПАТ Райффайзен Банк Аваль" з грошовими вимогами на суму 564 401 358, 57 грн., з яких 42 496 876 грн. забезпечені заставою майна боржника;
- 22.11.2016 ПАТ "Державний ощадний банк України" з грошовими вимогами на суму 5 148 грн.
11. Розгляд справи у попередньому засіданні неодноразово відкладався місцевим судом у зв`язку з ненаданням учасниками справи витребуваних документів, а також направленням матеріалів справи до Донецького науково-дослідного інституту судових експертиз для проведення судової економічної експертизи спірних кредиторських вимог АТ "Сбербанк" (щодо відповідності матеріалам справи розрахунку заборгованості боржника за кредитним договором (зі змінами і доповненнями) та відповідності методу нарахування процентів умовам кредитного договору); провадження у справі зупинялося до завершення касаційного перегляду ухвали підготовчого засідання.
12. 06.09.2017 до місцевого суду надійшли пояснення ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" за №140-9-5/1352 від 05.09.2017 про те, що що вимоги банку на суму 42 496 876 грн. є такими, що забезпечені заставою майна боржника, а на суму 399 763 544, 95 грн. є конкурсними.
09.10.2017 ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" подано до місцевого суду клопотання за №140/8/2123 від 04.10.2017 про долучення до матеріалів справи розрахунку заявленої до боржника пені за кожним окремим траншем кредитного договору №010/01-03-3/1616 від 24.12.2013.
07.11.2019 до місцевого суду надійшов висновок експерта №5122/5640 від 28.10.2019 за результатами проведення комісійної судово-економічної експертизи за матеріалами господарської справи №905/2852/16.
28-29.11.2019 до місцевого суду подано пояснення (з уточненням) ПрАТ "АВК" щодо кредиторських вимог АТ "Сбербанк", до якого долучено розрахунок заборгованості процентів; пояснення ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Промінвестбанк" у справі.
13. 24.12.2019 ухвалою Господарського суду Донецької області за результатами розгляду по суті у попередньому засіданні конкурсних вимог визнано вимоги кредиторів та затверджено реєстр вимог кредиторів ПрАТ "АВК" з вимогами:
1) ТОВ "Русток" (код ЄДРПОУ 23420130) на суму основного боргу - 1 467 043, 01 грн. (вимоги IV черги) та судовий збір - 13 780 грн. (вимоги І черги);
2) ПАТ "Державний ощадний банк України" в особі філії-Дніпропетровське обласне управління (код ЄДРПОУ 09305480) на суму основного боргу 2 392 грн. (вимоги IV черги) та судовий збір - 2 756 грн. (вимоги І черги);
3) ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" (код ЄДРПОУ 36470620) на суму основного боргу 439 344 570, 14 грн. (вимоги IV черги) та судовий збір - 2 756 грн. (вимоги І черги);
4) АТ "Райффайзен Банк Аваль" (код ЄДРПОУ 14305909) на суму основного боргу 399 763 544, 95 грн. (вимоги IV черги), судовий збір - 2 756 грн. (вимоги І черги) та пеня на суму - 0,78 грн. (вимоги VI черги), в іншій частині заявленої суми відмовлено;
5) ПАТ "Промінвестбанк" (код ЄДРПОУ 00039002) на суму основного боргу - 1 343 172 078, 96 грн. (вимоги ІV черги) та судовий збір - 2 756 грн. (вимоги І черги), в іншій частині заявленої суми відмовлено;
6) АТ "Сбербанк" (код ЄДРПОУ 25959784) на суму основного боргу 962 786 220, 61 грн. та судовий збір - 2 756 грн. (вимоги І черги), в іншій частині заявленої суми відмовлено.
Визнано такими, що підлягають внесенню до реєстру вимог кредиторів окремо вимоги кредиторів, що забезпечені заставою (іпотекою) майна боржника, а саме:
ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" (код ЄДРПОУ 36470620) на суму боргу 199 518 859, 64 грн.;
АТ "Райффайзен Банк Аваль" (код ЄДРПОУ 14305909) на суму боргу 42 496 876 грн.;
ПАТ "Промінвестбанк" (код ЄДРПОУ 00039002) на суму боргу 489 303 453, 90 грн.;
АТ "Сбербанк" (код ЄДРПОУ 25959784) на суму боргу - 442 326 669, 35 грн.
Відмовлено АТ "Укртрансгаз" (код ЄДРПОУ 30019801) в особі Краматорського лінійного виробничого управління магістральних газопроводів філії Управління магістральних газопроводів Харківтрансгаз (код ЄДРПОУ 25698645) у визнанні вимог на суму боргу 90 920, 54 грн.
Вирішено інші процесуальні питання, пов`язані із здійсненням процедури банкрутства боржника на стадії розпорядження майном.
14. 09.01.2020 ухвалою Господарського суду Донецької області виправлено описки та арифметичну помилку в ухвалі Господарського суду Донецької області за результатами попереднього засідання від 24.12.2019 у справі №905/2852/16 про банкрутство ПрАТ "АВК", а саме:
1) викладено абзац 7 сторінки 35 мотивувальної частини ухвали у такій редакції:
"З огляду на зазначене, суд визнає заборгованість з комісії за управління коштами кредитної заборгованості в частині внесення змін в кредитний договір в сумі 307 315 доларів США (за курсом НБУ 7 993 804, 64 грн.)".
2) викладено абзац 7 сторінки 36 мотивувальної частини ухвали у такій редакції:
"З огляду на викладене суд відмовляє у визнанні заявлених вимог частково в сумі 717 179, 67 доларів США".
3) викладено абзац 1 сторінки 38 мотивувальної частини ухвали у такій редакції:
"З огляду на зазначене суд визнає безпідставними заперечення боржника і розпорядника майна, а вимоги АТ "Сбербанк" обґрунтованими, доведеними та такими, що підлягають визнанню в загальному розмірі 1 848 178 378, 00 грн., з яких: 1 405 851 708, 65 грн. - вимоги четвертої черги реєстру вимог кредиторів; 442 326 669, 35 грн. - вимоги, які забезпечені заставою майна боржника та підлягають включенню до реєстру вимог кредиторів окремо; в іншій частині заявлених вимог відмовляє".
4) Викладено пункт 6 частини першої резолютивної частини ухвали у такій редакції:
"…6) Публічного акціонерного товариства "Сбербанк" (код ЄДРПОУ 25959784), м. Київ в сумі основного боргу - 1 405 851 708, 65 грн. та судовий збір - 2 756, 00 грн. (вимоги І черги). В іншій частині заявленої суми відмовити.".
15. Розглядаючи у процедурі розпорядження майном ПрАТ "АВК" кредиторські вимоги ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку", місцевий суд встановив, що банком заявлено до боржника вимоги на суму 426 935 964, 55 грн., що є заборгованістю за кредитними договорами №ККPOD.96142.003 від 19.02.2013 на суму 301 778 185, 23 грн. та №ККPOD.96142.007 від 17.10.2013 на суму 125 157 779, 32 грн. і не забезпечені заставою; також, банк просив включити до реєстру вимог кредиторів ПрАТ "АВК" витрати на оплату судового збору на суму 2 756 грн. та включити окремо до реєстру вимоги банку за кредитним договором №ККPOD.96142.007 від 17.10.2013 як такі, що забезпечені заставою майна боржника на суму 211 928 465, 23 грн.; в обґрунтування заявлених вимог банк зазначив про невиконання боржником умов кредитних договорів 19.02.2013 і 17.10.2013.
15.1. Суд встановив, що розпорядником майна боржника в порядку частини п`ятої статті 23 Закону про банкрутство розглянуто кредиторські вимоги ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку". У повідомленні про розгляд кредиторських вимог 02.12.2016 та у відзиві на заяву щодо спірних вимог 10.10.2017 розпорядником визнано кредиторські вимоги ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" до боржника на загальну суму 637 385 149, 68 грн. як такі, що забезпечені заставою майна боржника, та 2 756 грн. судового збору у першу чергу.
Боржник в оновленому відзиві щодо кредиторських вимог ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" від 30.11.2017 визнав вимоги банку на загальну суму 637 387 905, 68 грн. як такі, що забезпечені заставою майна боржника із внесенням їх до реєстру окремо.
У поясненнях щодо кредиторських вимог ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку", що надійшли до суду 07.03.2019, боржник визнав кредиторські вимоги банку на суму 19 135 155, 35 доларів США, що за курсом долара США до гривні станом на 26.10.2016 становило 489 770 041, 73 грн. як такі, що забезпечені заставою та підлягають включенню до реєстру вимог окремо, в іншій частині вимоги не визнано як такі, що є відсотками за кредитом, нарахованими банком після спливу визначеного договором строку кредитування.
15.2. Судом встановлено, що між ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" та ПрАТ "АВК" укладено кредитний договір №ККPOD.96142.003 від 19.02.2013 (далі - кредитний договір-1) з додатковими угодами №1-№11 у червні 2013 року - грудні 2014 року, за умовами яких банк надав боржнику-позичальнику у тимчасове користування на умовах повернення, строковості, платності, забезпечення та цільового характеру використання грошові кошти (далі - кредит) на умовах, визначених цим договором; сторони встановлюють, що зобов`язання банку з надання кредиту не є безвідкличними (пункт 1.1 кредитного договору-1); кредит надається у розмірі 9 000 000 доларів США терміном користування до 01.03.2015 включно (пункт 1.1.1 кредитного договору-1 в редакції додаткової угоди №7 від 30.04.2014 та пункт 1.1.2 кредитного договору-1 в редакції додаткової угоди №10 від 18.11.2014).
Суд встановив, що відповідно до пункту 4.2.1 кредитного договору-1, позичальник зобов`язується здійснювати своєчасне повернення кредиту, сплачувати нараховані проценти та комісію за фактичний строк користування кредитом, використати кредит за цільовим призначенням та виконувати всі свої зобов`язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором.
Судом встановлено, що банк-кредитор зобов`язання за кредитним договором-1 виконав у повному обсязі, надав відповідачу кредитні кошти, що підтверджується виписками по особових рахунках боржника. Однак, у зв`язку з невиконанням боржником зобов`язань станом на 26.10.2016 виникла заборгованість по тілу кредиту 9 000 000 доларів США, що боржником визнана в повному обсязі.
Судом встановлено, що ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" нараховано боржнику прострочену заборгованість за процентами за кредитним договором-1 станом на 26.10.2016 на суму 2 790 375 доларів США. Суд зауважив, що нарахування банком процентів після відкриття відносно боржника - ПрАТ "АВК" провадження у справі про банкрутство ухвалою місцевого суду 20.10.2016 є неправомірним.
Водночас, з урахуванням умов кредитного договору-1 щодо здійснення банком розрахунку відсотків (процентів) за користування кредитними коштами щоденно до повного погашення заборгованості за кредитом на суму залишку заборгованості за кредитом та щодо строку дії цього договору до повного виконання позичальником своїх зобов`язань за договором (пункти 2.7, 2.8, 7.1 кредитного договору-1), місцевий суд дійшов висновку, що банком правомірно нараховано боржнику проценти за користування кредитними коштами після направлення боржнику вимоги від 17.03.2015 №5471 щодо погашення заборгованості за кредитним договором-1.
За таких обставин, місцевий суд, здійснивши власний перерахунок заявленої банком суми кредиторських вимог до боржника станом на 26.10.2016 за курсом долара США до гривні станом на дату звернення 15.11.2016 ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" з грошовими вимогами до ПрАТ "АВК" та виключивши із суми спірних вимог нараховані банком проценти за користування кредитом за період 21.10.2016-26.10.2016, дійшов висновку, що заборгованість боржника перед ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" за кредитним договором-1 складається із простроченої заборгованості по тілу кредиту - 9 000 000 доларів США (по курсу НБУ еквівалентно 231 761 106 грн.) та простроченої заборгованості за процентами - 2 763 375 доларів США (по курсу НБУ еквівалентно 71 160 316, 25 грн.).
Разом з тим, зважаючи на те, що за розрахунком суду розмір заборгованості боржника перед ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" за кредитним договором-1 є більшим (302 921 422, 25 грн.), ніж заявлено банком, а суд в силу приписів частини другої статті 237 ГПК України при ухваленні рішення не може виходити за межі заявлених кредитором вимог, місцевий суд визнав обґрунтованими грошові вимоги ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" за кредитним договором-1 у заявленому банком розмірі 301 778 185, 23 грн. (231 761 106 грн. тіла кредиту та 70 017 079, 23 грн. процентів за кредитним договором-1).
15.3. Судом встановлено, що між ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" та ПрАТ "АВК" укладено кредитний договір №ККPOD.96142.007 від 17.10.2013 (далі - кредитний договір-2) з додатковими угодами №1-№7 у листопаді 2013 року - грудні 2014 року, за умовами яких банк надав боржнику-позичальнику у тимчасове користування на умовах повернення, строковості, платності, забезпечення та цільового характеру використання грошові кошти (далі - кредит) на умовах, визначених цим договором; сторони встановлюють, що зобов`язання банку з надання кредиту не є безвідкличними (пункт 1.1 кредитного договору-1); кредит надається у розмірі 10 000 000 доларів США терміном користування до 28.02.2015 включно (пункт 1.1.1 кредитного договору-2 та пункт 1.1.2 кредитного договору-2 в редакції додаткової угоди №3 від 27.02.2014).
Суд встановив, що відповідно до пункту 4.2.1 кредитного договору-2, позичальник зобов`язується здійснювати своєчасне повернення кредиту, сплачувати нараховані проценти та комісію за фактичний строк користування кредитом, використати кредит за цільовим призначенням та виконувати всі свої зобов`язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором.
Судом встановлено, що банк-кредитор зобов`язання за кредитним договором-2 виконав у повному обсязі, надав відповідачу кредитні кошти, що підтверджується виписками по особових рахунках боржника. Однак, у зв`язку з невиконанням боржником зобов`язань станом на 26.10.2016 виникла заборгованість по тілу кредиту 9 987 562, 29 доларів США, що боржником визнана в повному обсязі.
Судом встановлено, що ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" нараховано боржнику прострочену заборгованість за процентами за кредитним договором-2 станом на 26.10.2016 на суму 3 182 287, 04 доларів США. Суд зауважив, що нарахування банком процентів після відкриття відносно боржника - ПрАТ "АВК" провадження у справі про банкрутство ухвалою місцевого суду 20.10.2016 є неправомірним.
Водночас, з урахуванням умов кредитного договору-2 щодо здійснення банком розрахунку відсотків (процентів) за користування кредитними коштами щоденно до повного погашення заборгованості за кредитом на суму залишку заборгованості за кредитом та щодо строку дії цього договору до повного виконання позичальником своїх зобов`язань за договором (пункти 2.7, 2.8, 7.1 кредитного договору-2), місцевий суд дійшов висновку, що банком правомірно нараховано боржнику проценти за користування кредитними коштами після направлення боржнику вимоги від 17.03.2015 №5470 щодо погашення заборгованості за кредитним договором-2.
За таких обставин, місцевий суд, здійснивши власний перерахунок заявленої банком суми кредиторських вимог до боржника станом на 26.10.2016 за курсом долара США до гривні станом на дату звернення 15.11.2016 ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" з грошовими вимогами до ПрАТ "АВК" та виключивши із суми спірних вимог нараховані банком проценти за користування кредитом за період 21.10.2016-26.10.2016, дійшов висновку, що заборгованість боржника перед ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" за кредитним договором-2 складається із простроченої заборгованості по тілу кредиту - 9 987 562, 29 доларів США (по курсу НБУ еквівалентно 257 192 053, 62 грн.) та простроченої заборгованості за процентами - 3 151 492, 05 доларів США (по курсу НБУ еквівалентно 81 154 809, 23 грн.).
Зважаючи на те, що за розрахунком суду розмір заборгованості боржника перед ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" за кредитним договором-2 є більшою (338 346 862, 85 грн.), ніж заявлено банком, місцевий суд визнав обґрунтованими грошові вимоги ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" за кредитним договором-2 у заявленому банком розмірі 337 086 244, 55 грн. (257 192 053, 62 грн. тіла кредиту та 79 894 190, 93 грн. процентів за кредитним договором-2).
15.4. Судом встановлено, що в забезпечення повного та своєчасного виконання зобов`язань за кредитним договором №ККPOD.96142.007 від 17.10.2013 (кредитний договір-2) 17.10.2013 між ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" та ПрАТ "АВК" укладено договір застави майна №ZXD029500.96142.008 (далі - договір застави-1) та договори №№1-4 від 23.10.2013, 30.01.2014, 27.02.2014, 17.06.2014 про внесення змін до договору застави-1, відповідно до яких боржник-заставодавець передав у заставу банку майно згідно опису в пункті 6 цього договору в забезпечення виконання зобов`язань ПрАТ "АВК" перед банком-заставодержателем; пунктом 2 договору (у редакції договору про внесення змін №3 від 17.10.2013) сторони визначили перелік зобов`язань позичальника, що випливають з кредитного договору-2, укладеного між заставодержателем та позичальником-заставодавцем, які забезпечуються заставою за цим договором.
Судом встановлено, що пунктом 3 договору застави-1 визначено, що максимальний розмір вимоги, яка забезпечується заставою за цим договором, складає суму кредиту, відсотків, комісії за користування кредитними коштами протягом дії кредитного договору, а також суму штрафів та пені, завданих порушенням позичальником забезпеченого зобов`язання або умов обтяження.
Суд встановив, що за умовами пункту 6 договору застави-1 (з урахуванням договору №4 від 17.06.2014 про внесення змін до договору застави-1), у забезпечення виконання позичальником зобов`язань за кредитним договором, заставодавець надав у заставу устаткування, обладнання та інше рухоме майно у кількості 57 одиниць за переліком; предмет застави належить заставодавцю на праві власності та передається у заставу з усіма його приналежностями; заставне майно за цільовим призначенням є виробничим обладнанням, що знаходиться за адресами: місто Дніпропетровськ (Дніпро), вул. Журналістів, 11 та місто Донецьк, вул. 1-а Олександрівка, 9.
Судом встановлено, що згідно з пунктом 9 договору застави-1 (у редакції від 17.06.2014) за згодою сторін вартість предмета застави становить 140 642 335, 46 грн., балансова вартість складає 152 892 615, 20 грн.
15.5. Суд встановив, що в рахунок забезпечення виконання зобов`язань ПрАТ "АВК" за кредитним договором №ККPOD.96142.007 від 17.10.2013 (кредитний договір-2) 18.10.2013 між ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" та ПрАТ "АВК" укладено договір застави №ZXD029500.96142.010 (далі - договір застави-2) та договори №№1-3 про внесення змін до договору застави-2, відповідно до яких боржник-заставодавець надав у заставу банку майнові права за контрактом на отримання товару за переліком у пункті 1 цього договору (майнові права за контрактом від 20.11.2012 №1505.11.2012 між МСА та ПрАТ "АВК"); перелік майна, права на яке передаються в заставу, перелічено в пункті 6 договору застави майнових прав; пунктом 2 договору (у редакції договору про внесення змін №3 від 17.10.2013) сторони визначили перелік зобов`язань позичальника, що випливають з кредитного договору-2, укладеного між заставодержателем та позичальником-заставодавцем, які забезпечуються заставою за цим договором.
Судом встановлено, що пунктом 3 договору застави-2 визначено, що максимальний розмір вимоги, яка забезпечується заставою за цим договором, складає суму кредиту, відсотків, комісії за користування кредитними коштами протягом дії кредитного договору, а також суму штрафів та пені, завданих порушенням позичальником забезпеченого зобов`язання або умов обтяження.
Суд встановив, що за умовами пункту 6 договору застави-2, у забезпечення виконання позичальником зобов`язань за кредитним договором, заставодавець надав у заставу майнові права на майно у кількості 9 одиниць за переліком; предмет застави належить заставодавцю на праві власності і передається у заставу з усіма його приналежностями; заставне майно за цільовим призначенням є виробничим обладнанням та знаходиться за адресами: місто Дніпропетровськ (Дніпро), вул. Журналістів, 11 та місто Донецьк, вул. 1-а Олександрівка, 9.
Судом встановлено, що згідно з пунктом 8 договору застави-2 вартість предмета застави становить 2 121 516 євро, що за курсом НБУ станом на дату подання заяви 15.11.2016 (27,7521) становить 58 876 524, 18 грн.
15.6. Застосувавши до спірних правовідносин положення частини другої статті 45 та частини шостої статті 64 Кодексу України з процедур банкрутства (далі - КУзПБ), норми якого регулюють процедуру банкрутства ПрАТ "АВК" з 21.10.2019, у тому числі під час розгляду спірних кредиторських вимог у попередньому засіданні 24.12.2019, місцевий суд дійшов висновку, що визнані судом кредиторські вимоги ПАТ "Всеукраїнський банк розвитку" до ПрАТ "АВК" на загальну суму 638 864 429, 78 грн. підлягають включенню до реєстру вимог кредиторів ПрАТ "АВК" як забезпечені заставою майна (рухомого майна та майнових прав) боржника згідно з договорами застави 1, 2 на суму 199 518 859, 64 грн. (140 642 335, 46 грн. + 58 876 524, 18 грн.), а грошові вимоги, як конкурсні, на суму 439 344 570, 14 грн. у четверту чергу як вимоги, не забезпечені заставою майна боржника, 2 756 грн. судового збору за подання заяви з грошовими вимогами у першу чергу задоволення.
16. Розглядаючи у попередньому засіданні кредиторські вимоги ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", місцевий суд встановив, що банком заявлено до боржника вимоги на суму 564 401 358, 57 грн., з яких 2 756 грн. судового збору як вимоги першої черги, 42 496 876 грн. забезпечених заставою майна боржника, 399 763 544, 95 грн. вимог не забезпечених заставою у четверту чергу та 122 138 181, 62 грн. штрафних санкцій (пені) у шосту чергу. Спірні вимоги банку виникли на підставі укладеного з боржником Генерального договору на здійснення кредитних операцій №012/01-03-3/1615 від 23.12.2013, у рамках якого було укладено кредитний договір №010/01-03-3/1616 від 24.12.2013 "Кредитування траншами для корпоративних клієнтів", договору застави основних засобів №12/01-03-3/1225 від 23.12.2013, договору застави транспортних засобів №12/01-03-3/1226 від 23.12.2013; кредитором надано на вимогу суду розрахунки пені по тілу кредиту та пені по відсотках.
16.1. Суд встановив, що з повідомлення про розгляд кредиторських вимог та реєстру вимог кредиторів боржника вбачається, що розпорядником майна розглянуто заявлені ПАТ Райффайзен Банк Аваль" кредиторські вимоги до боржника та визнано їх частково на суму 442 260 420, 95 грн. як такі, що забезпечені заставою майна боржника із внесенням їх до реєстру окремо, та 2 756 грн. судового збору у першу чергу.
У поясненнях щодо кредиторських вимог ПАТ Райффайзен Банк Аваль", що надійшли до суду 07.05.2019, боржник визнав кредиторські вимоги банку на загальну суму 399 242 331, 74 грн., з яких 2 756 грн. як вимоги першої черги, 182 700 грн. як вимоги четвертої черги та 399 056 875, 74 грн. як такі, що забезпечені заставою та підлягають включенню до реєстру вимог окремо; вимоги банку в частині нарахованих відсотків за період з 12.09.2015 по 20.10.2016 на загальну суму 1 661 340, 09 доларів США та пені, нарахованої на суму основного боргу та процентів на загальну суму 122 138 181, 59 грн., боржником не визнано з посиланням на зміну строку кредитування шляхом пред`явлення банком вимоги про дострокове погашення заборгованості за кредитом станом на 11.09.2015, та на положення Закону України "Про тимчасові заходи на період проведення антитерористичної операції" щодо порядку застосування штрафних санкцій до суб`єктів господарювання, що знаходяться в зоні проведення антитерористичної операції.
16.2. Судом встановлено, що між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПрАТ "АВК" укладено Генеральний договір на здійснення кредитних операцій №012/01-03-3/1615 від 23.12.2013, за умовами якого кредитор зобов`язався здійснювати на користь позичальника кредитні операції у межах загального ліміту та сублімітів, передбачених пунктами 1.2, 1.3 Генерального договору, в порядку, визначеному статтею 2 Генерального договору, а позичальник зобов`язався виконувати усі обов`язки, що витікають зі змісту кредитної операції, Генерального договору, Умов та Договорів, та здійснити повне погашення заборгованості у межах строку кредитної операції.
16.3. Суд встановив, що на виконання умов Генерального договору сторони уклали кредитний договір №010/01-03-3/1616 від 24.12.2013 "Кредитування траншами для корпоративних клієнтів" до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №012/01-03-3/1615 від 23.12.2013, відповідно до умов якого банк надає позичальнику у тимчасове користування на умовах повернення, строковості, платності, забезпечення та цільового характеру використання грошові кошти (далі - кредит) на умовах, визначених цим договором (пункт 1.1 кредитного договору); кредит надається у розмірі 15 000 000 доларів США терміном користування кредитом до 21.12.2016 включно (пункт 1 договору).
Судом встановлено, що ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" звернулося до боржника-позичальника з претензією (вимогою) від 18.09.2015 за №140-0-0-00/8/318 про дострокове погашення кредитної заборгованості станом на 11.09.2015 в розмірі 19 448 346, 67 доларів США, з яких 15 410 417, 50 доларів США заборгованості за кредитом та 910 419, 31 долар США заборгованості за процентами.
Суд встановив, що на підставі рішення суду від 08.06.2016 у господарській справі №905/2944/15 стягнуто з ПрАТ "АВК" на користь ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" заборгованість за кредитним договором №010/01-03-3/1616 від 24.12.2013, яку розраховано станом на 11.09.2015, на загальну суму 15 410 417, 50 доларів США, з яких 14 499 998, 19 доларів США заборгованості за кредитом, 910 419, 31 доларів США заборгованості за процентами та 182 700 грн. витрат зі сплати судового збору. Зазначене судове рішення набрало законної сили.
Водночас, місцевий суд зазначив, що відповідно до пункту 3.3 Генерального договору №012/01-03-3/1615 від 23.12.2013 проценти нараховуються на залишок основної заборгованості позичальника протягом строку її наявності.
Судом встановлено, що банком нараховано боржнику прострочену заборгованість за процентами за кредитним договором №010/01-03-3/1616 від 24.12.2013 станом на 20.10.2016 на суму 2 571 759, 40 доларів США (за курсом НБУ еквівалентно 66 596 396, 32 грн.), тобто на дату відкриття відносно боржника - ПрАТ "АВК" провадження у справі про банкрутство ухвалою місцевого суду 20.10.2016.
Суд встановив, що у пункті 1 кредитного договору №010/01-03-3/1616 від 24.12.2013 сторони визначили, що останнім строком дії ліміту кредитної операції є 21.12.2016 (пункт 1.7 договору), порядок сплати процентів щомісячно не пізніше останнього робочого дня кожного місяця та остаточно в останній день строку дії ліміту (пункт 1.9 договору).
За таких обставин, місцевий суд визнав правомірним нарахування банком процентів за користування кредитними коштами станом на 20.10.2016 на суму 2 571 759, 40 доларів США, що включає суму процентів за користування кредитом, зокрема, після пред`явлення банком 18.09.2015 вимоги щодо погашення заборгованості за кредитним договором у повному обсязі та її часткове стягнення на підставі рішення суду від 18.06.2016 у господарській справі №905/2944/15 (1 661 340, 09 доларів США + 910 419, 31 долар США).
16.4. Розглянувши вимоги ПАТ Райффайзен Банк Аваль" до ПрАТ "АВК" в частині пені за прострочення сплати кредиту та пені за прострочення сплати процентів за кредитом, суд встановив, що спірні вимоги в цій частині нараховано станом на 20.10.2016 на суму 4 242 684, 40 доларів США (еквівалентно 109 865 445, 33 грн.) пені за прострочення сплати кредиту і 473 937, 43 доларів США (еквівалентно 12 272 736, 29 грн.) пені за прострочення сплати процентів.
Суд зауважив, що до спірних правовідносин застосовуються положення Закону України "Про тимчасові заходи на період проведення антитерористичної операції", статтею 2 якого встановлено мораторій на нарахування пені та/або штрафів на основну суму заборгованості із зобов`язань за кредитними договорами та договорами позики з 14.04.2014, зокрема, юридичним особам, які провадять (провадили) свою господарську діяльність на території населених пунктів, визначених у затвердженому Кабінетом Міністрів України переліку, де проводилася антитерористична операція. Банки та інші фінансові установи, а також кредитори зобов`язані скасувати зазначеним у цій статті особам пеню та /або штрафи, нараховані на основну суму заборгованості із зобов`язань за кредитними договорами і договорами позики у період проведення антитерористичної операції.
Судом встановлено, що згідно затвердженого додатка до розпорядження Кабінету Міністрів України "Про затвердження переліку населених пунктів, на території яких здійснювалася антитерористична операція, та визнання такими, що втратили чинність, деяких розпоряджень Кабінету Міністрів України" №1275 від 02.12.2015 місто Маріуполь, що є місцезнаходженням боржника - ПрАТ "АВК", входить до переліку населених пунктів, на території яких проводиться антитерористична операція (далі - АТО).
За таких обставин, місцевий суд визнав правомірним нарахування ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" пені за прострочення ПрАТ "АВК" щодо сплати кредиту та процентів за кредитом лише за період до 14.04.2014 на суму 0,03 долара США (еквівалентно 0,78 грн.), а у решті вимог про стягнення пені відмовив за безпідставністю їх пред`явлення до юридичної особи-боржника, що здійснює свою господарську діяльність в зоні проведення АТО.
16.5. Місцевий суд, здійснивши власний перерахунок заявленої банком суми кредиторських вимог до боржника станом на 20.10.2016 за курсом долара США до гривні станом на дату звернення 21.11.2016 ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" з грошовими вимогами до ПрАТ "АВК", визнав обґрунтованими та доведеними грошові вимоги банку на суму 17 071 757, 59 доларів США (14 499 998, 19 доларів США тіла кредиту та 910 419, 31 доларів США процентів за кредитом, стягнених за рішенням суду від 08.06.2016 у справі №905/2944/15, та 1 661 340, 09 доларів США процентів за кредитом, нарахованих станом на 20.10.2016), що еквівалентно 442 077 720, 95 грн., а також 0,78 грн. пені та 182 700 грн. судового збору за розгляд позовних вимог у справі №905/2944/15.