ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
17 вересня 2020 року
м. Київ
справа № 808/7908/15
адміністративне провадження № К/9901/55406/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого - Мороз Л.Л.,
суддів: Бучик А.Ю., Рибачука А.І.,
розглянувши у порядку письмового провадження за наявними у справі матеріалами у касаційній інстанції адміністративну справу №808/7908/15
за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Експобанк" Волощука Ігоря Григоровича, треті особи - ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, про визнання протиправними дій та скасування рішень, провадження по якій відкрито
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Експобанк" на постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 19 лютого 2016 року, ухвалену у складі головуючого судді Шари І.В., та постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 6 червня 2018 року, прийняту у складі колегії суддів: головуючого судді Панченко О.М., суддів: Іванова С.М., Чередниченка В.Є.,
в с т а н о в и в :
У вересні 2015 року ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом, в якому, з урахуванням уточнення позовних вимог, просив:
- визнати протиправним дії та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Експобанк" Волощука І.Г. про визнання нікчемними правочинів, стосовно котрих на адресу третіх осіб - ОСОБА_2, ОСОБА_3 , ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, направлено рішення, які оформлені листами за вих. № 1101/4978 від 02.09.2015, вих. №1101/4971 від 02.09.2015, вих. № 1101/4984 від 02.09.2015, вих. № 1101/4985 від 02.09.2015, вих. № 1101/4955 від 02.09.2015 про нікчемність договору в порядку ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб";
- визнати протиправним дії та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Експобанк" Волощука І.Г. про визнання нікчемними правочинів, стосовно котрих на адресу третіх осіб - ОСОБА_2, ОСОБА_3 , ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, направлено рішення, які оформлено листами за вих. № 1101/5019 від 02.09.2015 рку, вих. №1101/4993 від 02.09.2015, вих. № 1101/4996 від 02.09.2015, вих. № 1101/4997 від 02.09.2015, вих. № 1101/4994 від 02.09.2015, якими повідомлено про нікчемність договорів банківського рахунку №1629/18820/2014 від 11.09.2014, № 1643/18786/2014 від 11.09.2014, № 1639/18828/2014 від 11.09.2014, № 1636/18827/2014 від 11.09.2014, №1613/18808/2014 від 11.09.2014.
В обґрунтування позовних вимог зазначає, що рішення відповідача стосовно визнання вказаних правочинів нікчемними, не ґрунтується на нормах Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а отже є протиправним.
Постановою Запорізького окружного адміністративного суду від 19 лютого 2016 року, залишеною без змін постановою Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 6 червня 2018 року, позов задоволено.
Судами встановлено, що Постановою Правління Національного банку України (далі - НБУ) № 567/БТ від 11.09.2014 ПАТ "КБ "Експобанк" віднесено до категорії проблемних та постановою Правління НБУ №597 від 24.09.2014 ПАТ "КБ "Експобанк" віднесено до категорії неплатоспроможних.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 97 від 25.09.2014 розпочато процедуру виведення ПАТ "КБ "Експобанк" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на 3 місяці з 25.09.2014 по 25.12.2014 включно.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 138 від 04.12.2014 уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію ПАТ "КБ "Експобанк" призначено Волощука І.Г.
Відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №163 від 25.12.2014 строк здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "КБ "Експобанк" продовжено на 1 місяць по 24.01.2015 включно.
26 січня 2015 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 15 "Про початок процедури ліквідації АТ КБ Експобанк та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку". Відповідно до даного рішення розпочато процедуру ліквідації ПАТ "КБ "Експобанк" з відшкодування з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, відповідно до Плану врегулювання з 26 січня 2015 року, та призначено Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Експобанк" строком на 1 рік з 26 січня 2015 року по 25 січня 2016 року включно ОСОБА_7 .
Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "Експобанк" Волощуком І.Г. здійснено перевірку правочинів. За наслідками вказаної перевірки прийнято рішення про визнання нікчемними правочинів, стосовно котрих на адресу третіх осіб направлено рішення, які оформлені листами за вих. № 1101/4978 від 02.09.2015, вих. №1101/4971 від 02.09.2015, вих. № 1101/4984 від 02.09.2015, вих. № 1101/4985 від 02.09.2015, вих. № 1101/4955 від 02.09.2015, в яких повідомлено про нікчемність правочинів, за якими з поточного рахунку № НОМЕР_1, відкритого в ПАТ "КБ "Експобанк" на ім`я позивача, було перераховано грошові кошти в сумі по 195 000 грн на рахунок кожної з третіх осіб, а також правочини щодо перерахування грошових коштів відповідно до ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
Повідомлення №1101/4982 від 02.09.2015 про нікчемність правочину щодо перерахунку грошових коштів фізичним особам з підстав, передбачених п. 2, 7, 9 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" також було направлено на адресу позивача.
Одночасно з прийняттям цих рішень, Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "Експобанк" Волощуком І.Г. було прийнято рішення про визнання нікчемними правочинів, які оформлені листами за вих. № 1101/5019 від 02.09.2015, вих. № 1101/4993 від 02.09.2015, вих. № 1101/4996 від 02.09.2015, вих. № 1101/4997 від 02.09.2015, вих. №1101/4994 від 02.09.2015, в яких містяться повідомлення про нікчемність договорів банківського рахунку, укладених Банком з третіми особами №1629/18820/2014 від 11.09.2014, №1643/18786/2014 від 11.09.2014, №1639/18828/2014 від 11.09.2014 оку, №1636/18827/2014 від 11.09.2014, №1613/18808/2014 від 11.09.2014, з підстав, визначених п.п. 2, 7, 9 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
Позивач, вважаючи, що вищезазначене рішення є протиправними, звернувся до суду з даним позовом.
Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції, з висновками якого погодився апеляційний суд, мотивував своє рішення тим, що відповідачем не було надано суду доказів того, що ОСОБА_1 укладено договори з метою порушення публічного порядку та незаконного заволодіння коштами Банку, тобто не надано суду належних доказів нікчемності такого договору.
Не погоджуючись з рішеннями судів першої та апеляційної інстанцій, Уповноважена особа Фонду подала касаційну скаргу, у якій просить скасувати судові рішення та ухвалити нове, яким у задоволенні позову відмовити. В обґрунтування своїх вимог заявник посилається на неправильне застосування судами норм матеріального права. Вказує, що рахунки третім особам відкрито всупереч постанови НБУ від 11.09.2014 №567/БТ та вона отримали кошти на рахунки внаслідок дроблення великого вкладу іншого клієнта банку - позивача по справі з метою збільшення сум відшкодування Фонду.