ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
15 вересня 2020 року
м. Київ
справа № 823/5243/15
адміністративне провадження № К/9901/60319/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого судді Кравчука В.М., суддів Єзерова А.А., Стародуба О.П.,
розглянув у порядку письмового провадження адміністративну справу
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ "Стандарт"
на рішення Черкаського окружного адміністративного суду від 23.01.2018 (суддя Рідзель О.А.) та постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 01.08.2018 (колегія у складі суддів Петрика І.Й., Собківа Я.М., Сорочко Є.О.)
у справі №823/5243/15
за позовом ОСОБА_1
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ "Стандарт" Ірклієнка Ю.П.
про зобов`язання вчинити певні дії.
І. РУХ СПРАВИ
1. 16.11.2015 Позивач звернулася до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування Вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ "Стандарт" Ірклієнка Ю.П., в якому просила:
- визнати протиправним та скасувати наказ № 11 від 09.09.2015 в частині визнання нікчемним договору банківського вкладу № 76720 від 05.02.2015 та переказу коштів (транзакції), здійсненої ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1 ) 05.02.2015 в сумі 195000 грн 00 коп. на підставі платіжного доручення № 4259 від 05.02.2015 на рахунок ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 ;
- зобов`язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" подати до Фонду додаткову інформацію щодо ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, НОМЕР_4, виданий 13.06.2002 Уманським МВ УМВС України в Черкаській області, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2, місце проживання: АДРЕСА_1 як вкладника який має право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ "КБ "Стандарт" рахунок № НОМЕР_3 за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
2. Рішення Черкаського окружного адміністративного суду від 23.01.2018, залишеним без змін постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 01.08.2018, позов задоволено
3. 28.08.2018 до Верховного Суду надійшла касаційна скарга Відповідача на рішення Черкаського окружного адміністративного суду від 23.01.2018 та постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 01.08.2018.
4. У касаційній скарзі скаржник просив скасувати зазначені судові рішення та ухвалити нове про відмову в задоволенні позову.
5. Ухвалою Верховного Суду від 16.10.2018 було відкрито провадження у справі. Відзив від Позивача не надходив Також скаржник заявляв клопотання про зупинення виконання оскаржуваних рішень, однак ухвалою від 16.10.2018 Верховний Суд відмовив в задоволенні такого клопотання.
II. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
6. Судами попередніх інстанцій встановлено та матеріалами справи підтверджено, що 05.02.2015 між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Стандарт" (далі - Банк) та позивачем укладено договір банківського вкладу (депозиту) №76720, відповідно до умов якого Банк прийняв на відкритий вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_3 грошові кошти в сумі 5 000 грн 00 коп. до 12.02.2015. Банк зобов`язався повернути вклади і виплачувати проценти за вкладами на умовах та в порядку, встановленому цим договором. 05.02.2015 на вказаний рахунок позивача надійшли грошові кошти у розмірі 195000 грн 00 коп.
7. Постановою Правління Національного банку України від 18.06.2015 № 385 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 19.06.2015 №120, "Про початок процедури ліквідації ПАТ "КБ "Стандарт" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "КБ "Стандарт" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "Стандарт" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Грицака Ігоря Юліановича строком на 1 рік з 19.06.2015 до 18.06.2016 включно.
8. Наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Стандарт" Грицака І.Ю. "Про тимчасового обмеження здійснення банком на час ліквідації банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам за відповідними рахунками вкладників на час проведення досудового розслідування правоохоронними органами" №2/2-ОД від 19.06.2015 тимчасово обмежено здійснення банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам, в тому числі позивачеві, на час проведення досудового розслідування правоохоронними органами.
9. 17.06.2015 уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ "Стандарт" Грицак І.Ю. звернувся до ГУ МВС України в м. Києві із заявою про вчинення кримінального правопорушення, відповідно до якої просив зареєструвати заяву про вчинення кримінального правопорушення до ЄРДР та розпочати досудове розслідування кримінального провадження.
10. Листом від 07.10.2015 за вих. №55/15909 уповноважену особу Фонду гарантування Грицака І.Ю. повідомлено про те, що заява про вчинення кримінального правопорушення зареєстрована у Подільському РУ ГУМВС України в м. Києві, 23.06.2015 відомості, викладені у повідомленні уповноваженої особі ФГВФО на ліквідацію ПАТ КБ "Стандарт" щодо протиправних дій фізичних осіб при перерахуванні грошових коштів із власних рахунків, відкритих у банку, внесено до ЄРДР за № 12015100070004281 від 23.06.2015. Попередня правова кваліфікація ч. 1 ст. 190 Кримінального кодексу України.
11. 24.06.2015 на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення про те, що у зв`язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 19.06.2015 № 120, "Про початок процедури ліквідації ПАТ "КБ "Стандарт" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", Фонд з 26.06.2015 розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку.
12. Вкладники ПАТ "КБ "Стандарт" з 26.06.2015 до 06.08.2015 включно для отримання коштів можуть звертатись до установ банку-агента Фонду ПАТ "УКРІНБАНК". Крім того, під час розгляду справи було встановлено, що позивач звертався до банку - агента Фонду ПАТ "УКРІНБАНК" з метою отримання гарантованої суми відшкодування за рахунок Фонду, однак у виплаті грошових коштів йому було відмовлено, у зв`язку з відсутністю його даних у Загальному реєстрі вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
13. Також відповідно до копії наказу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Стандарт" Грицака І.Ю. від 09.09.2015 № 11 "Про визнання правочинів (договорів) нікчемними", зважаючи на звернення до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення щодо виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку та інших осіб стосовно ПАТ КБ "Стандарт", було визнано нікчемними всі транзакції та правочини (договори), згідно переліку, який додається до цього Наказу.
14. Листом від 03.11.2016 № 03/11-1100 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнком Юрієм Петровичем повідомлено позивача, що переказ коштів (транзакція) здійснений ОСОБА_2 05.02.2015 в сумі 195 000 грн на рахунок позивача є нікчемним відповідно до вимог статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та статті 228 Цивільного кодексу України.
15. Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 208 від 12.11.2015 змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "Стандарт". Відповідно до вказаного рішення всі повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "Стандарт" делеговано провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнку Юрію Петровичу з 16.11.2015.
16. Не погоджуючись з діями відповідача позивач звернувся з відповідним позовом до суду.
III. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
17. Суд першої інстанції, з яким погодився суд апеляційної інстанцій, дійшов висновку, що оскільки протиправними діями були порушені гарантовані ч.1 ст.26 Закону №4452-VI права позивача на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду, суд дійшов висновку на підставі частини 2 статті 9 Кодексу адміністративного судочинства України зобов`язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо рахунків ОСОБА_1, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладом у публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Стандарт", за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
18. Обов`язок відповідача на вчинення відповідних дій прямо передбачений Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників.
IV. ДОВОДИ КАСАЦІЙНОЇ СКАРГИ
19. У касаційній скарзі Відповідач наголошує, що висновки судів першої та апеляційної інстанції є передчасними, зробленими без повного та всебічного з`ясування обставин, що мають значення для справи та з порушенням норм матеріального і процесуального права.
20. Зазначав, що за ст.37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" відповідач наділений повноваженнями продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій. Так, відповідачем було прийнято рішення про тимчасове обмеження банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам по певних рахунках, у тому числі і по рахунку позивача з підстав того, що відповідачем у ході перевірки було виявлено, що Банком було здійснено зарахування коштів на вкладний рахунок Позивача. Здійснюючи переказ, Банк надав перевагу перед іншими кредиторами.
21. Уповноважена особа, у межах ліквідаційної процедури банківської установи, діяла у межах наданих повноважень, на підставі та у спосіб, що визначені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Під час проведення перевірки укладених правочинів Уповноваженою особою були встановлені обставини, які свідчать про нікчемність укладеного позивачем з банківською установою договору. Вказані обставин, як зазначає відповідач, стали правомірною підставою для неподання Уповноваженою особою інформації Фонду щодо банківського вкладу позивача.
22. Відзив від Позивача надійшов 19.11.2018. Позивач покликається на правомірність рішень судів першої та апеляційної інстанцій з огляду на те, що Уповноваженою особою Фонду, не включені дані про неї до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, що порушує її права, як вкладника.
V. ВИСНОВКИ ВЕРХОВНОГО СУДУ
23. Перевіряючи доводи касаційної скарги та правильність застосування судами першої та апеляційної інстанцій норм права при вирішенні даного спору, Суд зазначає таке.
24. Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідач протиправно не включив позивача до переліку вкладників, які мають право на гарантоване державою відшкодування коштів за її банківським вкладом (депозитом) у ПАТ "Комерційний банк "Стандарт" за рахунок Фонду.
25. Законом №4452-VI установлено правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами. Цей Закон є спеціальним у регулюванні спірних правовідносин.
26. Відповідно до ст. 2 Закону №4452-VI вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.
27. Вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа-підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.
28. Згідно з ч. 1 ст. 1058 ЦК України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов`язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.