ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
15 вересня 2020 року
м. Київ
справа № 820/896/16
адміністративне провадження № К/9901/11724/19
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого судді Кравчука В.М., суддів Коваленко Н.В., Стародуба О.П.,
розглянув у попередньому судовому засіданні адміністративну справу
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Радикал Банк" Савельєвої Анни Миколаївни
на постанову Харківського окружного адміністративного суду від 09.06.2016 (суддя Мельников Р.В.) та постанову Другого апеляційного адміністративного суду від 25.03.2019 (колегія у складі суддів Бенедик А.П., Донець Л.О., Гуцала М.І.)
у справі №820/896/16
за позовом ОСОБА_1
до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Радикал Банк" Савельєвої Анни Миколаївни
про визнання протиправною бездіяльності та зобов`язання вчинити певні дії.
І. РУХ СПРАВИ
1. У лютому 2016 року ОСОБА_1 звернулася до Харківського окружного адміністративного суду з позовом до уповноваженої особи Фонду та Фонду, у якому просила:
- визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду щодо не включення її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за договором банківського рахунку від 10.01.2013 № 5793/П-980, укладеним між нею та ПАТ "Радикал Банк";
- зобов`язати уповноважену особу Фонду подати до Фонду додаткову інформацію щодо позивачки, як вкладника, яка має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Радикал Банк" за рахунок Фонду;
- зобов`язати Фонд включити її до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Радикал Банк" за рахунок Фонду.
2. Харківський окружний адміністративний суд постановою від 09.06.2016 позов задовольнив частково. Визнав протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за договором банківського рахунку від 10.01.2013 № 5793/П-980, укладеним між позивачкою та ПАТ "Радикал Банк". Зобов`язав уповноважену особу Фонду подати до додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, яка має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Радикал Банк" за рахунок Фонду. В задоволенні решти позовних вимог відмовив.
3. Харківський апеляційний адміністративний суд ухвалою від 14.09.2016 скасував постанову суду першої інстанції та закрив провадження у справі на підставі п. 1 ч. 1 ст. 157 Кодексу адміністративного судочинства України, оскільки справа не підлягає розгляду в порядку адміністративного судочинства.
4. У жовтні 2016 року ОСОБА_1 звернулася до Вищого адміністративного суду України з касаційною скаргою про скасування ухвали Харківського апеляційного адміністративного суду від 14.09.2016 та залишення в силі рішення суду першої інстанції.
5. Обґрунтовуючи позицію в касаційній скарзі, ОСОБА_1 вказала, що уповноважена особа Фонду та Фонд у спірних правовідносинах здійснюють владні управлінські функції. Тобто за своїм характером спір між позивачем і відповідачами є публічно-правовим та підлягає розгляду в порядку адміністративного судочинства.
6. Вищий адміністративний суд України ухвалою від 12.10.2016 відкрив касаційне провадження за вказаною скаргою.
7. 15.12.2017 розпочав роботу Верховний Суд і набрав чинності Закон України від 03.10.2017 № 2147-VIII "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів" (далі - Закон № 2147-VIII), яким КАС України викладено в новій редакції.
8. Відповідно до підп. 4 п. 1 розд. VII "Перехідні положення" КАС України (у редакції цього Закону) касаційні скарги (подання) на судові рішення в адміністративних справах, які подані і розгляд яких не закінчено до набрання чинності цією редакцією Кодексу, передаються до Касаційного адміністративного суду та розглядаються спочатку за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.
9. Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду ухвалою від 15.08.2018 вказану вище справу передав на розгляд Великої Палати Верховного Суду на підставі ч. 6 ст. 346 КАС України (у редакції Закону № 2147-VIII), оскільки учасник справи оскаржує судове рішення апеляційної інстанції з підстави порушення правил предметної юрисдикції.
10. Перевіривши матеріали справи, Велика Палата Верховного Суду постановою від 07.11.2018 касаційну скаргу ОСОБА_1 задовольнила частково; ухвалу Харківського апеляційного адміністративного суду від 14.09.2016 скасувала; справу направила для продовження розгляду до суду апеляційної інстанції.
11. Постановою Другого апеляційного адміністративного суду від 25.03.2019 залишено без змін постанову суду першої інстанції.
12. 25.04.2019 до Верховного Суду надійшла касаційна скарга Відповідача на постанову Харківського окружного адміністративного суду від 09.06.2016 та постанову Другого апеляційного адміністративного суду від 25.03.2019. У касаційній скарзі скаржник просив скасувати зазначені судові рішення та ухвалити нове про відмову у задоволенні позову.
13. Ухвалою Верховного Суду від 05.08.2019 було відкрито провадження у справі. Скаржник заявляв клопотання про зупинення виконання оскаржуваного рішення, однак ухвалою від 05.08.2019 Верховний Суд відмовив у його задоволенні. Відповідач заявляв клопотання про розгляд справи за їхньої участі, однак відповідно до ч.1 ст. 343 КАС України попередній розгляд справи проводиться без повідомлення учасників справи.
II. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
14. Судами попередніх інстанцій встановлено та матеріалами справи підтверджено, що 10.01.2013 між позивачем та ПАТ "Радикал Банк" укладено договір банківського рахунку №5793/П-980, відповідно до умов якого банк зобов`язується відкрити поточний рахунок у гривні № НОМЕР_1 та здійснювати його розрахунково-касове обслуговування на умовах та у порядку, визначених чинним законодавством України.
15. Факт внесення грошових коштів на депозитний рахунок № НОМЕР_1 підтверджується квитанцією від 09.07.2015 на суму 200000,00 грн (а.с.15).
16. Постановою Правління Національного банку України від 09.07.2015 № 452/БТ ПАТ "Радикал Банк" віднесено до категорії неплатоспроможних.
17. Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.07.2015 №130 розпочато процедуру виведення ПАТ "Радикал Банк" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації. Призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осію на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Радикал Банк" Шевченко Олександра Володимировича.
18. Постановою Правління Національного банку України від 09.11.2015 № 769 відкликано банківську ліцензію ПАТ "Радикал Банк".
19. Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.11.2015 №203 розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Радикал Банк" з 10.11.2015 по 09.11.2017. Призначено уповноваженою особою Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "Радикал Банк" визначені законом Савельєвій А.М.
20. Повідомленням №3499/15 від 17.11.2015 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Радикал Банк" Савельєвою Анною Миколаївною було визнано трансакцію на користь ПАТ "Радикал Банк" щодо перерахування позивачем грошової суми з призначенням платежу "поповнення поточного рахунку" на суму 200000,00 грн - недійсним правочином у відповідності до положень ст.216 ЦК України, ст. 236 ЦК України. В повідомленні значилось, що час вчинення трансакції був неробочий - а саме о 18:56 год. (а.с.16).
21. Позивач, не погоджуючись із рішеннями та діями щодо визнання правочину нікчемним та не включення до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Радикал Банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, звернувся до суду із даним позовом.
III. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
22. Суд першої інстанції, з яким погодився суд апеляційної інстанції, дійшов висновку про наявність протиправної бездіяльності уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Радикал Банк" щодо не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. В зв`язку з чим, належним способом захисту прав позивача є зобов`язання уповноважену особу Фонду подати до Фонду додаткову інформацію щодо позивача, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Радикал Банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
IV. ДОВОДИ КАСАЦІЙНОЇ СКАРГИ
23. У касаційній скарзі Відповідач наголошує, що висновки судів першої та апеляційної інстанції є передчасними, зробленими без повного та всебічного з`ясування обставин, що мають значення для справи та з порушенням норм матеріального і процесуального права.
24. Відповідач наголошує, що оскільки у даному випадку фактичного внесення позивачем грошових коштів до каси банку або шляхом перерахування на рахунок з інших власних рахунків не відбулось, а здійснено перерахування коштів в розмірі, який може бути відшкодовано за рахунок Фонду гарантування з іншого рахунку, відкритого в Банку, що належить ОСОБА_2 . На думку скаржника, укладений між позивачем з банком договір банківського рахунку, підпадає під ознаки нікчемності, оскільки транзакції по перерахуванню коштів за даним правочином проведено поза межами робочого часу каси банку, що, як вбачається з матеріалів справи, є свідченням надання банком очевидної переваги у відшкодуванні вкладу одному вкладнику перед іншим.
25. Відзив від Позивача не надходив, однак копія ухвали про відкриття касаційного провадження разом з доданими матеріалами Позивач отримав 16.08.2019.
V. ВИСНОВКИ ВЕРХОВНОГО СУДУ
26. Перевіряючи доводи касаційної скарги та правильність застосування судами першої та апеляційної інстанцій норм права при вирішенні даного спору, Суд зазначає таке.
27. Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідач протиправно не включив позивача до переліку вкладників, які мають право на гарантоване державою відшкодування коштів за її банківським вкладом (депозитом) у ПАТ "Радикал Банк" за рахунок Фонду.
28. Законом №4452-VI встановлено правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами. Цей Закон є спеціальним у регулюванні спірних правовідносин.