ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
08 вересня 2020 року
м. Київ
Справа № 910/1261/20
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Случ О. В. - головуючий, Волковицька Н. О., Могил С. К.,
розглянувши в порядку письмового провадження касаційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста"
на постанову Північного апеляційного господарського суду від 10.06.2020 (головуючий суддя Калатай Н. Ф., судді Зубець Л. П., Кропивна Л. В.)
за заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста"
про забезпечення позову Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" до 1) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, 2) Публічного акціонерного товариства "ВТБ Банк", 3) Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", 4) Публічного акціонерного товариства "Фідобанк", 5) Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит", 6) Акціонерного товариства "Альфа-Банк" (до подання позовної заяви)
у справі № 910/1261/20
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст заяви про забезпечення позову
1. 30.01.2020 Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста" (далі - заявник, ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста") звернулося до Господарського суду міста Києва з заявою про забезпечення позову до подання позовної заяви, відповідачами у якій визначено: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), Публічне акціонерне товариство "ВТБ Банк" (далі - АТ "ВТБ Банк"), Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" (далі - АТ "Дельта Банк"), Публічне акціонерне товариство "Фідобанк" (далі - АТ "Фідобанк"), Публічне акціонерне товариство "Банк "Фінанси та Кредит" (далі - АТ "Банк "Фінанси та Кредит"), у якій просило:
- зупинити дію рішення виконавчої дирекції Фонду від 22.01.2020 № 184 "Про скасування результатів відкритих торгів (аукціону) з продажу активів АТ "ВТБ Банк", АТ "Дельта Банк", АТ "Фідобанк" та АТ "Банк "Фінанси та Кредит";
- зупинити дію рішення виконавчої дирекції Фонду від 24.01.2020 № 156 "Про затвердження нових умов продажу активів";
- заборонити переліченим у заяві особам, а також будь-яким іншим особам (у тому числі організаторам, операторам, електронним майданчикам), залученим Фондом та (або) АТ "Банк "Фінанси та Кредит", та (або) АТ "ВТБ Банк", та (або) АТ "Фідобанк", та (або) АТ "Дельта Банк" для проведення відкритих та / або електронних торгів, вчиняти будь-які дії, направлені на організацію та (або) проведення та (або) продаж та (або) відчуження та (або) відступлення прав вимоги за переліченими в заяві кредитними договорами, а також прав вимоги, що є забезпеченнями за вищенаведеними правами вимоги, в тому числі але не виключно, заборонити дій щодо публікації оголошення та (або) інформації про торги, дії щодо передачі інформації та (або) документів, пов`язаних з предметом торгів, дій щодо прийняття гарантійних внесків від потенційних учасників, дій щодо забезпечення технічної можливості для участі у торгах, дій щодо оформлення результатів торгів, дії щодо формування протоколу торгів та його підписання;
- накласти арешт на майнові права за переліченими в заяві кредитними договорами, що придбані ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста".
2. У обґрунтування вимог заяви заявник послався на те, що:
- 22.11.2019 Фонд провів відкриті електронні торги за лотом № GL18N212456 (далі - Лот) щодо реалізації активів (майна) банків, зокрема: АТ "ВТБ Банк", АТ "Фідобанк", АТ "Дельта Банк", АТ "Банк "Фінанси та Кредит". Відповідно до результатів проведених відкритих електронних торгів, що були оформлені Протоколом електронного аукціону від 20.12.2019 № UA-EA-2019-10-09-000083-b (далі - Протокол), переможцем стало ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста";
- 17.01.2020 ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" здійснило повну оплату за Лот відповідно до умов Протоколу;
- відповідно до Протоколу останнім днем на підписання договорів визначено 22.01.2020;
- у процесі узгодження проектів договорів з банками виникла необхідність внесення змін та доповнень до затверджених Фондом типових форм договорів та узгодження із останнім відповідних змін. При цьому, 21.01.2020 між заявником і АТ "Банк "Фінанси та Кредит" укладено договір відступлення прав вимоги;
- у зв`язку з значною кількість вимог, щодо яких потрібно укласти договори, 21.01.2020 заявник та банки звернулись до Фонду з проханням продовжити строк оформлення Лоту та укладення договорів купівлі-продажу;
- рішенням виконавчої дирекції Фонду від 22.01.2020 продовжено строк на підписання договорів по Лоту, що становить до 42 робочих днів з дати, наступної за днем формування Протоколу, тобто до 21.02.2020;
- водночас, 22.01.2020 виконавча дирекція Фонду прийняла рішення від № 184 "Про скасування результатів відкритих торгів (аукціону) з продажу активів АТ "ВТБ Банк", АТ "Дельта Банк", АТ "Фідобанк" та АТ "Банк "Фінанси та Кредит", яким скасовано результати спірних торгів;
- 24.01.2020 виконавча дирекція Фонду прийняла рішення від № 156 "Про затвердження нових умов продажу активів", яким призначено нові торги стосовно вже оплаченого заявником майна;
- отже, за твердженням заявника, виконавча дирекція Фонду 22.01.2020 і 24.01.2020 прийняла два протилежні рішення, а саме, про продовження строку укладення договорів та про скасування результатів відкритих торгів.
3. З огляду на вказані обставини, заявник зазначає, що він має намір звернутися до суду з позовом про: скасування рішень виконавчої дирекції Фонду від 22.01.2020 № 184 та від 24.01.2020 № 156; визнання договорів укладеними; зобов`язання виконати зобов`язання в натурі, проте, враховуючи спірні рішення, заявник має об`єктивні підстави вважати, що протягом судового розгляду позовної заяви активи у вигляді прав вимоги за кредитними договорами, що входили до складу Лоту та були придбані заявником, будуть протиправно повторно реалізовані на новому аукціоні, що фактично порушує права ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста", а невжиття таких заходів призведе до протиправної реалізації майна, яке належить заявнику, та заподіяння шкоди в значних розмірах іншим учасникам ринку фінансових послуг, порушення значної кількості судових справ, що спричинить наслідки у вигляді уникнення виконання зобов`язань боржниками за кредитними договорами.
Короткий зміст ухвали суду першої інстанції
4. Ухвалою Господарського суду міста Києва від 31.01.2020 заяву ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" про забезпечення позову до пред`явлення позовної заяви задоволено частково: заборонено переліченим у заяві особам, а також будь-яким іншим особам (у тому числі організаторам, операторам, електронним майданчикам), залученим Фондом та (або) АТ "Банк Фінанси та Кредит", та (або) АТ "ВТБ Банк", та (або) АТ "Фідобанк", та (або) АТ "Дельта Банк" для проведення відкритих та / або електронних торгів, вчиняти будь-які дії, направлені на організацію та (або) проведення та (або) продаж та (або) відчуження та (або) відступлення прав вимоги за переліченими в заяві кредитними договорами, а також прав вимоги, що є забезпеченнями за вищенаведеними правами вимоги, в тому числі але не виключно, заборонити дії щодо публікації оголошення та (або) інформації про торги, дії щодо передачі інформації та (або) документів, пов`язаних з предметом торгів, дії щодо прийняття гарантійних внесків від потенційних учасників, дії щодо забезпечення технічної можливості для участі у торгах, дії щодо оформлення результатів торгів, дії щодо формування протоколу торгів та його підписання. У іншій частині в задоволенні заяви відмовлено.
5. Частково задовольняючи подану заяву, суд першої інстанції виходив з того, що:
- спосіб забезпечення позову в частині заборони організаторам торгів вчиняти дії з проведення електронних торгів та оформлення результатів електронних торгів з продажу пулу активів банків, співвідноситься з предметом майбутніх позовних вимог, а твердження заявника про те, що наразі існує обґрунтоване припущення, що невжиття таких заходів може істотно ускладнити чи унеможливити ефективний захист або поновлення порушених чи оспорюваних прав або інтересів позивача, за захистом яких він має намір звернутися до суду, є вірними;
- невжиття заявленого заходу забезпечення позову може призвести до порушення вимоги щодо справедливого та ефективного захисту порушених прав, зокрема, позивач не зможе захистити свої порушені права в межах одного цього судового провадження за його позовом без нових звернень до суду.
6. Вказаних висновків суд першої інстанції дійшов виходячи з такого:
- з матеріалів справи слідує, що заявник став переможцем електронних торгів за Лотом щодо реалізації активів (майна) 4 банків, та повністю сплатив вартість Лоту на користь цих банків, а рішенням виконавчої дирекції Фонду від 22.01.2020 було продовжено строк на підписання договорів по Лоту, який становить до 42 робочих днів з дати, наступної за днем формування протоколу електронних торгів за Лотом, тобто до 21.02.2020;
- водночас з розміщеної на офіційному сайті Фонду інформації вбачається, що Фонд 03.02.2020 має намір провести відкриті торги (аукціон) з продажу пулу активів вказаних банків, які повністю оплачені ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста", що свідчить про те, що наразі існують обставини можливого проведення аукціону з продажу пулу активів вказаних банків та подальшого укладення договору відступлення права вимоги з переможцем таких торгів;
- при цьому у випадку проведення аукціону з продажу пулу активів банків та обрання переможця за результатами їх проведення, матиме місце виникнення ризику порушення прав та інтересів переможця у випадку задоволення відповідного позову, адже проведення відповідного аукціону та оформлення договору відступлення прав вимоги обумовлюватиметься сплатою переможцем таких торгів визначеної вартості придбання спірного права вимоги;
- отже, враховуючи підстави та предмет майбутніх позовних вимог щодо скасування рішень Фонду від 22.01.2020 №184 та від 24.01.2020 №156, визнання договорів укладеними та зобов`язання виконати зобов`язання в натурі, приймаючи до уваги, що Фонд наразі вчиняє дії з продажу активів спірних банків, подана заява про вжиття заходів забезпечення позову є обґрунтованою у задоволеній частині;
- при цьому заборона на вчинення будь-яких дій з організації, проведення, відкритих торгів, аукціонів буде стосуватися виключно осіб, які здійснюють організацію та проведення відкритих торгів (аукціонів), що не передбачає накладення арешту на майно Фонду, у тому числі на кошти банків, а також не передбачає застосування інших заходів забезпечення позову, застосування яких прямо заборонено приписами Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України);
7. Відмовляючи у задоволенні поданої заяви в іншій частині, суд першої інстанції зазначив про те, що застосування інших заходів забезпечення позову, про які просить заявник, може мати наслідком втручання у діяльність Фонду, що суперечить приписам статті 137 ГПК України.
Короткий зміст постанови суду апеляційної інстанції
8. Постановою Північного апеляційного господарського суду від 10.06.2020 ухвалу Господарського суду міста Києва від 31.01.2020 змінено.
Викладено резолютивну частину ухвали у такій редакції:
"У задоволенні заяви ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" про забезпечення позову до подання позовної заяви відмовити повністю".
9. Переглядаючи ухвалу суду першої інстанції апеляційний господарський суд, з урахуванням приписів статті 137 ГПК України, п.7 ст. 3, ст. 4, п. 14 ч. 5 ст. 12, п. 7 ч. 2 ст. 46, п. 2 ч. 1 ст. 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", виходив з такого:
- застосування заходів забезпечення позову шляхом заборони визначеним у заяві особам та іншим особам, залученим Фондом та (або) АТ "Банк "Фінанси та Кредит", та (або) АТ "ВТБ Банк", та (або) ПАТ "Фідобанк", та (або) АТ "Дельта Банк" вчиняти дії щодо публікації оголошення та (або) інформації про торги, дії щодо передачі інформації та (або) документів, пов`язаних з предметом торгів, дії щодо прийняття гарантійних внесків від потенційних учасників, дії щодо забезпечення технічної можливості для участі у торгах, дії щодо оформлення результатів торгів, дії щодо формування протоколу торгів та його підписання; накладення арешту на майнові права за кредитними договорами, що придбані ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" встановлює заборону для проведення електронних торгів щодо продажу спірного майна, що свідчить про фактичну заборону вчинення дій саме для Фонду, оскільки останній і вчиняє дії щодо проведення таких торгів, а вжиття вищезазначених заходів забезпечення позову підпадає під заборону, визначену в ст. 137 ГПК України.
- з таких саме підстав неможливим є і вжиття заходів забезпечення позову шляхом зупинення дії рішення виконавчої дирекції Фонду від 22.01.2020 № 184 та від 24.01.2020 № 156, оскільки зупинення дії вказаних рішень фактично є тотожним забороні виконанню Фондом передбачених Законом дій щодо реалізації майна АТ "ВТБ Банк", АТ "Дельта Банк", АТ "Фідобанк" та АТ "Банк "Фінанси та Кредит".
- застосування заходів забезпечення позову шляхом накладення арешту на майнові права за переліченими в заяві кредитними договорами, що придбані ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста", не ґрунтується на приписах чинного законодавства, зокрема, ч. 7 ст. 137 ГПК України, якою встановлено пряму заборону накладення арешту на майно або грошові суми, що належать відповідачу (Фонду або неплатоспроможним банкам).
10. Врахувавши висновки, викладені у постанові Верховного Суду від 06.08.2019 у справі № 910/16477/18, а також наведене вище, апеляційний господарський суд дійшов висновку, що подана ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" заява про забезпечення позову до подання позовної заяви задоволенню не підлягає.
Короткий зміст вимог касаційних скарг
11. ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" подало касаційну скаргу, в якій просить скасувати постанову Північного апеляційного господарського суду від 10.06.2020 і залишити в силі ухвалу Господарського суду міста Києва від 31.01.2020.
АРГУМЕНТИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
Доводи особи, яка подала касаційну скаргу (узагальнено)
12. У касаційній скарзі заявник не погоджується з висновками суду апеляційної інстанції, посилається на порушення судом апеляційної інстанції приписів статей 136, 137 ГПК України та зазначає, що вжиті заходи забезпечення позову розповсюджуються лише на суб`єктів, яких залучено Фондом та банками для проведення відкритих та / або електронних торгів, вчиняти будь-які дії, направлені на продаж прав вимоги за кредитними договорами, а тому застосування таких заходів забезпечення позову, в даній справі жодним чином не обмежують основних завдань, покладених на уповноважену особу Фонду, а лише спрямовані на захист законних прав та інтересів учасника аукціону - ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" на час розгляду господарської справи № 910/1935/20 за позовом ТОВ "ФК "Інвестохіллс Веста" до Фонду, АТ "ВТБ Банк", АТ "Банк "Фінанси та Кредит", АТ "Дельта Банк", АТ "Фідобанк" про визнання незаконним і скасування рішення Фонду про скасування аукціону, визнання укладеними договорів відступлення прав вимоги.
13. Скаржник зазначає, що ухвалою Верховного Суду від 08.01.2019 у справі № 910/13501/17 задоволено заяву ТОВ "ФК "Централ Капітал" про забезпечення позову до завершення розгляду касаційної скарги ПАТ "Банк Петрокомерц-Україна" в особі уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк Петрокомерц-Україна" на рішення і постанову у вказаній справі та заборонено будь-яким суб`єктам господарювання до завершення розгляду вказаної касаційної скарги відчуження (продаж) майнових прав за кредитним договором від 14.11.2013 № 051-11-13, укладеним між ПАТ "Банк Петрокомерц-Україна" і ПрАТ "Оболонь".
14. Також скаржник зазначає про порушення судом апеляційної інстанції норм ст.ст. 2, 7, 13, 14 ГПК України, посилаючись на направлення ним 10.06.2020 до Північного апеляційного господарського суду клопотання про відкладення розгляду справи через карантин, введений на усій території України, який було продовжено до 22.06.2020 (на момент подання клопотання).