ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
19 серпня 2020 року
м. Київ
справа №826/6016/17
адміністративне провадження №К/9901/64229/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого Тацій Л.В.,
суддів: Рибачука А.І., Стрелець Т.Г., -
розглянув у спрощеному позовному провадженні без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами касаційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» (далі - Уповноважена особа Фонду, Фонд, Банк відповідно) на рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 21 травня 2018 року (прийняте судом у складі судді Літвінової А.В.) та постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 13 вересня 2018 року (ухвалену судом у складі: головуючого судді Лічевецького І.О., суддів: Земляної Г.В., Мельничука В.П.) у справі за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду Волкова Олександра Юрійовича про визнання протиправними дій та скасування рішення, зобов`язання вчинити певні дії, -
ВСТАНОВИВ:
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
У травні 2017 року ОСОБА_1 звернувся до суду з адміністративним позовом, у якому просив:
- визнати протиправними дії та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду про визнання переказу коштів (трансакцій) на загальну суму 152 213,10 грн, здійсненого Товариством з обмеженою відповідальністю «Кредитно-інвестиційний центр» на рахунки № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , що належать ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_3 ) нікчемними;
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду Волкова Олександра Юрійовича подати до Фонду додаткову інформацію щодо включення рахунків № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 на суму 152 213,10 грн, що належать ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_3 ) до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
Короткий зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій
Окружний адміністративний суд міста Києва рішенням від 21 травня 2018 року позов задовольнив.
Визнав протиправними дії та скасував рішення Уповноваженої особи Фонду про визнання переказу коштів (трансакцій) на загальну суму 152 213,10 грн, здійсненого товариством з обмеженою відповідальністю «Кредитно-інвестиційний центр» на рахунки № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , що належать ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_3 ) нікчемними.
Зобов`язав Уповноважену особу Фонду Волкова Олександра Юрійовича подати до Фонду додаткову інформацію щодо включення рахунків № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 на суму 152 213,10 грн, що належать ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_3 ) до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
Київський апеляційний адміністративний суд постановою від 13 вересня 2018 року рішення суду першої інстанції у в частині визнання протиправними дій та скасування рішення Уповноваженої особи Фонду щодо визнання нікчемним переказу коштів на рахунки ОСОБА_1 скасував та ухвалив у цій частині нове судове рішення.
У задоволенні позовних вимог про визнання протиправними дій та скасування рішення Уповноваженої особи Фонду щодо визнання нікчемним переказу коштів на рахунки ОСОБА_1 - відмовив.
В іншій частині рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 21 травня 2018 року залишив без змін.
Суди першої та апеляційної інстанцій дійшли висновку про безпідставність віднесення до категорії нікчемних операцій з переказу коштів (трансакції), здійснених Товариством з обмеженою відповідальністю "Кредитно-інвестиційний центр" (далі - ТОВ «КІЦ») 19.05.2016 у сумі 150 000,00 грн, з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором №980-006-000212709 від 29.03.2016" на рахунок № НОМЕР_1 , та операції з переказу коштів у сумі 2213,10 грн, з призначенням платежу "Оплата процентів згідно з договором №980-006-000212709 від 29.03.2016" на рахунок № НОМЕР_2 , що належать ОСОБА_1 , оскільки відповідачем, як суб`єктом владних повноважень у межах спірних правовідносин, не доведено належними та допустимими доказами правомірність вказаного.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
18 жовтня 2018 року Уповноважена особа Фонду звернулася до Верховного суду із касаційною скаргою, у якій просить рішення судів першої та апеляційної інстанцій скасувати та прийняти нове рішення про відмову у задоволенні позову.
У скарзі посилається на те, що судами неправильно встановлено фактичні обставини справи.
Зазначає, що позивач не є вкладником Банку в розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», оскільки кошти, що обліковувались на поточному рахунку позивача на кінець дня 19 травня 2016 року, отримані на умовах договору, укладеного між позивачем та фінансовою компанією, а не на умовах банківського рахунку чи банківського вкладу.
Посилається на те, що уклавши договір про відступлення права вимоги з ТОВ «КІЦ» Банк порушив обмеження, запроваджені Національним банком України.
ПРОЦЕСУАЛЬНІ ДІЇ У СПРАВІ ТА КЛОПОТАННЯ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
Відповідно до протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 18 жовтня 2018 року визначено склад колегії суддів: головуючий суддя Анцупова Т.О., судді: Стародуб О.П., Кравчук В.М.
Верховний Суд ухвалою від 22 листопада 2018 року відкрив касаційне провадження.
Відповідно до протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 25 червня 2019 року на підставі розпорядження заступника керівника апарату Верховного Суду - керівника секретаріату Касаційного адміністративного суду від 25 червня 2019 року № 836/0/78-19 визначено такий склад колегії суддів: головуючий суддя Тацій Л.В., судді: Стеценко С.Г., Стрелець Т.Г., справу передано головуючому судді.
У зв`язку з відпусткою судді Стеценка С.Г. відповідно до протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи від 18 серпня 2020 року на підставі розпорядження заступника керівника апарату Верховного Суду - керівника секретаріату Касаційного адміністративного суду від 18 серпня 2020 року № 1504/0/78-20 здійснено за допомогою автоматизованої системи заміну цього судді та визначено такий склад колегії суддів: головуючий суддя Тацій Л.В., судді: Рибачук А.І., Стрелець Т.Г.
СТИСЛИЙ ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДАМИ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
Між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством "Банк Михайлівський" укладено договір банківського рахунку "Поточний рахунок фізичної особи" від 13.05.2015 №980-032-000000868, згідно з яким позивачу відкрито на його ім`я поточний рахунок № НОМЕР_1 в гривні для зберігання грошей клієнта.
Також, між ОСОБА_1 та ТОВ «КІЦ» укладено договір «Суперкапітал» (інвестиційний) (з виплатою процентів щомісячно) від 29.03.2016 №980-006-000212709, яким передбачено, що позивач передає ТОВ «КІЦ» у власність грошові кошти у розмірі 150 000,00 грн на строк не більше 181 дня, а ТОВ «КІЦ» зобов`язується повернути позивачу кошти та виплатити проценти.
Відповідно до квитанції від 29.03.2016 № ОСОБА_1 перерахував ТОВ «КІЦ» 150 000,00 грн згідно з договором № 980-006-000212709 від 29.03.2016. Перерахування відбулось через Банк.
Наявними у матеріалах справи довідками про стан рахунків позивача № НОМЕР_2 та № НОМЕР_1 , належних ОСОБА_1 підтверджено, що 19.05.2016 на банківський рахунок позивача № НОМЕР_1 ТОВ «КІЦ» перераховано грошові кошти у розмірі 150 000,00 грн з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором №980-006-000212709 від 29.03.2016" та на банківський рахунок № НОМЕР_2 перераховано грошові кошти у розмірі 2213,10 грн з призначенням платежу "Оплата процентів по договору №980-006-000212709 від 29.03.2016".
На підставі постанови Правління Національного банку України "Про віднесення ПАТ "Банк Михайлівський" до категорії неплатоспроможних" від 23.05.2016 №14/БТ, виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" від 23.05.2016 № 812, згідно з яким запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в Публічному акціонерному товаристві "Банк Михайлівський" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнка Юрія Петровича строком на 1 місяць з 23.05.2016 по 22.06.2016.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду строк тимчасової адміністрації продовжено до 22.07.2016 та продовжено повноваження Уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації до 22.07.2016 включно.
У подальшому, на підставі постанови Правління Національного банку України "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" від 12.07.2016 №124-рш, виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" та делегування повноважень ліквідатора банку" від 12.07.2016 № 1213, згідно з яким розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" та призначено Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнка Юрія Петровича з 13.07.2016 по 12.07.2018 включно.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 01.09.2016 № 1702 повноваження ліквідатора публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" делеговано провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Волкову Олександру Юрійовичу з 05.09.2016 включно.
Листами від 02.01.2017 №10846 та №10847 ОСОБА_1 повідомлено про нікчемність переказу коштів (трансакції), здійсненого ТОВ «КІЦ» 19.05.2016 у сумі 150 000,00 грн з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором №980-006-000212709 від 29.03.2016" та про нікчемність переказу коштів (трансакції) здійсненого товариством з обмеженою відповідальністю " Кредитно-інвестиційний центр" 19.05.2016 у розмірі 2213,10 грн з призначенням платежу "Оплата процентів по договору № 980-006-000212709 від 29.03.2016".
Зважаючи на викладене, вважаючи свої права та охоронювані законом інтереси порушеними, внаслідок прийняття відповідачем рішення від 01.06.2016 №42/2, щодо нікчемності правочинів по договору від 29.03.2016 №980-006-000212709, позивач звернувся з позовом до суду.
Вважаючи свої права порушеними, позивач звернувся до суду.
ПОЗИЦІЯ ВЕРХОВНОГО СУДУ
Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків встановлюються Законом України від 23 лютого 2012 року № 4452-VI «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон № 4452-VI, у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин).
Відповідно до статті 2 Закону № 4452-VI вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.
Вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа-підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.
Частиною першою статті 3 Закону № 4452-VI визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.
Відповідно до частини першої статті 26 Закону №4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.
Виконання зобов`язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов`язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.
Згідно з положеннями статті 27 Закону №4452-VI уповноважена особа Фонду складає перелік вкла