Постанова
Іменем України
07 серпня 2020 року
м. Київ
справа № 742/3682/17
провадження № 41554св 18
Верховний Суд у складі колегії суддів Другої судової палати Касаційного цивільного суду:
Журавель В. І. (суддя-доповідач), Антоненко Н. О., Русинчука М. М.,
учасники справи:
позивачі: ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15,
відповідачі: ОСОБА_16, ОСОБА_17,
особа, яка подала апеляційну скаргу, - приватне акціонерне товариство "БГ Банк",
розглянув у попередньому судовому засіданні у порядку письмового провадження без повідомлення учасників справи касаційну скаргу ОСОБА_1, ОСОБА_2 , ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_18, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_19, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15 на постанову апеляційного суду Чернігівської області від 12 червня 2018 року у складі колегії суддів: Євстафіїва О. К., Бечка Є. М., Шарапової О. Л.,
ВСТАНОВИВ:
Описова частина
Короткий зміст позовних вимог
У листопаді 2017 року ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_18, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12 ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15 звернулися до суду з позовом до ОСОБА_16, ОСОБА_17, у якому просили визнати за кожним з них право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 грн за договором банківського вкладу № ДФ-061460 від 22 травня 2014 року, що укладений між ОСОБА_16 та публічним акціонерним товариством "Банк Перший" (далі - ПАТ "Банк Перший"), з набуттям кожним із них статусу вкладника.
Свої позовні вимоги обґрунтовували тим, що 20 серпня 2014 року між кожним із них та ОСОБА_16 укладені договори відступлення права вимоги, відповідно кожен із них набув вищевказані права.
01 вересня 2014 року та повторно 20 вересня 2014 року ОСОБА_16 надіслав кожному із них листа про розірвання вказаних договорів і про те, що він вважає ці договори припиненими з 01 вересня 2014 року, а грошові кошти, про які у них йдеться - своєю власністю та що заперечення позивачів проти їх розірвання він відхиляє.
У листі від 30 вересня 2014 року ОСОБА_16 також кожного з них повідомив про те, що 20 вересня 2014 року грошові кошти за договором банківського вкладу № ДФ-061460 від 22 травня 2014 року, який укладено між ним та ПАТ "Банк Перший", він подарував ОСОБА_17 і що грошові кошти в сумі 2 757 449, 78 грн переходять у власність останнього.
Посилаючись на те, що вказані дії ОСОБА_16 та ОСОБА_17 порушують їхні права та суперечать нормам чинного законодавства, які регулюють спірні правовідносини, позивачі просили позов задовольнити.
Короткий зміст рішення суду першої інстанції
Рішенням Прилуцького міськрайонного суду Чернігівської області від 22 грудня 2017 року у складі судді Ільченка О. І. позов задоволено.
Визнано за ОСОБА_1 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_1 набув відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ "Банк Перший" (правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ "Банк Перший", правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_2 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_2 набув відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ "Банк Перший" (правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_2 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ "Банк Перший", правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_3 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_3 набув відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ "Банк Перший" (правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_3 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ "Банк Перший", правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_4 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_4 набув відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ "Банк Перший" (правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_4 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ "Банк Перший", правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_5 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_5 набула відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ "Банк Перший" (правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_5 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ "Банк Перший", правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_18 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_18 набула відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ "Банк Перший" (правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_18 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ "Банк Перший", правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_7 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_7 набув відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ "Банк Перший" (правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_7 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ "Банк Перший", правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_8 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_8 набув відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ "Банк Перший" (правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_8 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ "Банк Перший", правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_9 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_9 набула відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ "Банк Перший" (правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_9 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ "Банк Перший", правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_10 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_10 набула відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ "Банк Перший" (правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_10 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ "Банк Перший", правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_11 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_11 набув відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ "Банк Перший" (правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_11 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ "Банк Перший", правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_12 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_12 набула відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ "Банк Перший" (правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_12 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ "Банк Перший", правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_13 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_13 набула відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ "Банк Перший" (правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_13 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ "Банк Перший", правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_14 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_14 набув відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ "Банк Перший" (правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_14 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ "Банк Перший", правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_15 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_15 набула відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ "Банк Перший" (правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_15 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад "Класичний" без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ "Банк Перший", правонаступником якого є ПАТ "БГ Банк") на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з 20 серпня 2014 року.