ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
06 серпня 2020 року
м. Київ
справа № 826/20078/16
адміністративне провадження № К/9901/60690/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
Головуючого - Бучик А.Ю.,
суддів: Рибачука А.І., Стародуба О.П.
розглянувши в порядку письмового провадження касаційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Євробанк" Ларченко Ірини Миколаївни на рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 15 травня 2018 року (суддя Аверкова В.В.) та постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 01 серпня 2018 року (колегія суддів: Собків Я.М., Петрик І.Й., Сорочко Є.О.) у справі № 826/20078/16 за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ЄВРОБАНК" Кононця Вадима Валерійовича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, треті особи - Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "ЄВРОБАНК", Публічне акціонерне товариство "ФІДОБАНК", про визнання протиправною бездіяльності, зобов`язання вчинити дії,
УСТАНОВИВ:
Позивач ОСОБА_1 звернулася до суду з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ЄВРОБАНК" Кононця Вадима Валерійовича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, треті особи: Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "ЄВРОБАНК", Публічне акціонерне товариство "ФІДОБАНК", в якому просила суд:
- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ЄВРОБАНК" Кононця Вадима Валерійовича щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ЄВРОБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ЄВРОБАНК" Кононця Вадима Валерійовича включити ОСОБА_1 до Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ЄВРОБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором про відкриття карткового рахунку з встановленим лімітом кредитної лінії та обслуговування банківської платіжної картки від 15 червня 2016 року №ZP-0065473;
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ЄВРОБАНК" Кононця Вадима Валерійовича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 , як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "ЄВРОБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором про відкриття карткового рахунку з встановленим лімітом кредитної лінії та обслуговування банківської платіжної картки від 15 червня 2016 року №ZP-006547
- зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "ЄВРОБАНК".
Рішенням Окружного адміністративного суду міста Києва від 15 травня 2018 року, залишеним без змін постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 01 серпня 2018 року, адміністративний позов ОСОБА_1 задоволено частково.
Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ЄВРОБАНК" Кононця Вадима Валерійовича (01032, м. Київ, бул. Тараса Шевченка, буд. 35, код ЄДРПОУ 33305163) щодо невключення ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1, ідентифікаційний код НОМЕР_1 ) до переліку вкладника Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ЄВРОБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ЄВРОБАНК" Кононця Вадима Валерійовича (01032, м. Київ, бул. Тараса Шевченка, буд. 35, код ЄДРПОУ 33305163) подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1, ідентифікаційний код НОМЕР_1 ), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "ЄВРОБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором про відкриття карткового рахунку з встановленим лімітом кредитної лінії та обслуговування банківської платіжної картки від 15 червня 2016 року №ZP-006547.
В іншій частині позову відмовлено.
Не погоджуючись з рішеннями судів попередніх інстанцій, Уповноважена особа подала касаційну скаргу, в якій, посилаючись на порушення судами норм матеріального та процесуального права, просить скасувати оскаржувані рішення та ухвалити нове рішення, яким відмовити в задоволенні позовних вимог в повному обсязі.
Касаційну скаргу обґрунтовано тим, що правочин, стороною якого є позивач, виявлений як нікчемний у зв`язку з тим, що він був вчинений під час дії встановлених Рішенням Правління НБУ № 70-рш/БТ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Євробанк" до категорії проблемних" обмежень щодо проведення будь-яких операцій за договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, крім договорів, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків. Також вказано, що процедура ліквідації ПАТ "КБ "Євробанк" триває та в разі не підтвердження обставин, які стали підставою для тимчасового обмеження здійснення банківських операцій щодо виплати коштів, позивач міг бути визнаним таким, що має право на отримання відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду.
Також вказує, що ПАТ КБ "ЄВРОБАНК" та ПУАТ "ФІДОБАНК" мають спільного власника істотної участі - ОСОБА_2, тобто ПАТ КБ "ЄВРОБАНК" та ПУАТ "ФІДОБАНК" є спорідненими особами. В свою чергу, ОСОБА_3 займала посаду заступника головного бухгалтера ПУАТ "ФІДОБАНК". Відтак, ПУАТ "ФІДОБАНК" - ОСОБА_3 та члени її сім`ї, а саме: позивач є пов`язаними з ПАТ КБ "ЄВРОБАНК" особами, внаслідок чого законні підстави для включення ОСОБА_1 до переліку осіб, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - відсутні.
Ухвалою Верховного Суду від 18 вересня 2018 року відкрито касаційне провадження.
Заслухавши суддю-доповідача, дослідивши доводи касаційної скарги, колегія суддів дійшла висновку, що касаційна скарга задоволенню не підлягає з наступних підстав.
Стосовно доводів про порушення юрисдикції колегія суддів зазначає, що існує усталена практика Великої Палати Верховного Суду у спорах про відшкодування фізичним особам коштів за їх вкладами за рахунок Фонду. Зокрема, правова позиція щодо підсудності цих спорів адміністративним судам була висловлена у постановах від 18 квітня 2018 року у справі № 813/921/16, від 23 травня 2018 року у справі № 820/3770/16, від 27 червня 2018 року у справі № 820/3664/16, від 28 листопада 2018 року у справі № 592/13020/17, від 27 березня 2019 року у справі № 826/6930/15, від 03 липня 2019 року у справі № 813/576/15 та інших.
У ході розгляду справи судами встановлено, що між Публічним акціонерним товариством комерційним банком "ЄВРОБАНК" (ПАТ КБ "ЄВРОБАНК", банк) та ОСОБА_1 (клієнт) було укладено договір ZP-006547 про відкриття карткового рахунку з встановленим лімітом кредитної лінії (у вигляді овердрафту) та обслуговування банківської платіжної картки від 15.06.2016.
Згідно з умовами зазначеного договору, Банк відповідно до поданого Клієнтом пакету документів та на виконання зобов`язань, прийнятих за цим договором, на підставі заяви Клієнта відкриває Клієнту картковий рахунок в гривні НОМЕР_3.
Сторонами не заперечується, що що вищенаведений картковий рахунок було відкрито ОСОБА_1 в ПАТ КБ "ЄВРОБАНК" з метою зарахування заробітної плати роботодавцем, а саме: ТОВ "РАДІОНІКС" (код ЄДРПОУ 33936538).
На підтвердження вищевикладеного позивачем до суду надано копію витягу з трудової книжки серія НОМЕР_2, відповідно до якого ОСОБА_1 було прийнято в ТОВ "РАДІОНІКС" на посаду інженера-конструктора (підстава - наказ №91-к від 04.09.2012).
Також, позивачем надано витяг з Наказу №76-п від 10.06.2016, згідно якого ОСОБА_1 було нараховано премію в розмірі 240 000,00 грн. за успішне виконання проекту по контракту розробки та виготовлення РЛС П-18-Э1.
Відповідно до банківської виписки по рахунку ТОВ "РАДІОНІКС" за 15.06.2016 та реєстру поданого до банку, ОСОБА_1 на картковий рахунок № НОМЕР_3 було виплачено премію в розмірі 193 200,00 грн. (240 000,00 грн., враховуючи утримані та сплачені податковим агентом (роботодавцем) загальнообов`язкові податкові платежі та збори).
Проте, на підставі рішення Правління Національного банку України від 17 червня 2016 року № 73-рш "Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ "ЄВРОБАНК" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 17 червня 2016 року № 1041 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ КБ "ЄВРОБАНК" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку". Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ЄВРОБАНК" (далі - ПАТ КБ "ЄВРОБАНК") з ринку шляхом запровадженням в ньому тимчасової адміністрації на один місяць з 17 червня 2016 року до 16 липня 2016 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ КБ "ЄВРОБАНК", визначені статтями 37-39 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кононцю Вадиму Валерійовичу на один місяць з 17 червня 2016 року до 16 липня 2016 року включно.
Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийняла рішення від 7 липня 2016 р. № 1183 відповідно до якого продовжено строки тимчасової адміністрації у ПАТ КБ "ЄВРОБАНК" з 17 липня 2016 року до 16 серпня 2016 року включно. Відповідно до даного рішення продовжено повноваження уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ КБ "ЄВРОБАНК" Кононця Вадима Валерійовича з 17 липня 2016 року до 16 серпня 2016 року включно.
Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 16 серпня 2016 року № 215-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ЄВРОБАНК" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд гарантування) прийнято рішення від 16 серпня 2016 року №1523 "Про початок процедури ліквідації ПАТ КБ "ЄВРОБАНК" та делегування повноважень ліквідатора банку". Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ЄВРОБАНК" (далі - ПАТ КБ "ЄВРОБАНК") з 17 серпня 2016 року до 16 серпня 2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ КБ "ЄВРОБАНК", визначені, зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 Закону "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон), в тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту управління активами Кононцю Вадиму Валерійовичу з 17 серпня 2016 року до 16 серпня 2018 року включно.
23 серпня 2016 року ОСОБА_1 звернулася до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ КБ "ЄВРОБАНК" Кононця Вадима Валерійовича із заявою, в якій повідомила, що знаходиться в трудових відносинах з ТОВ "РАДІОНІКС", 04 вересня 2012 року їй було нараховано та перераховано на її заробітну картку, згідно договору ZP-006547 від 15 червня 2016 року, заробітну плату, яку вона не отримала у зв`язку з ліквідацією ПАТ КБ "ЄВРОБАНК", проте, вона відсутня в переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів. У зв`язку з чим, просила включити її в списки на виплату та повідомити про дату виплат.
Листом від 06 вересня 2016 року №01-24.2/5480 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ КБ "ЄВРОБАНК" Кононець Вадим Валерійович повідомив ОСОБА_1, що відповідно до ч. 4 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" не має можливості включити її до переліку осіб, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Вважаючи відмову протиправною, позивач звернулась до суду з вказаним позовом.
Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції, з яким погодився апеляційний суд, виходили з того, що ОСОБА_1 не є пов`язаною з ПАТ "КБ "ЄВРОБАНК" особою, оскільки була включена до переліку асоційованих осіб помилково, а тому на позивача не розповсюджується положення пункту 4 частини четвертої статті 26 Закону №4452-VI.
Надаючи правову оцінку обставинам вказаної справи, колегія суддів зважає на наступне.
Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені, зокрема, Законом № 4452-VI (у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин).
Відповідно до частини другої статті 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов`язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.
Згідно із частиною другою статті 26 Закону № 4452-VI під час тимчасової адміністрації вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами за договорами, строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, та за договорами банківського рахунку з урахуванням вимог, визначених частиною четвертою цієї статті.
У разі прийняття НБУ рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за вкладами, включаючи відсотки, на день початку процедури ліквідації банку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті здійснюється в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, встановленим НБУ на день початку ліквідації банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (частина шоста статті 26 Закону № 4452-VI).