ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
05 серпня 2020 року
м. Київ
справа № 826/17738/15
адміністративне провадження № К/9901/55353/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого - Мороз Л.Л.,
суддів: Бучик А.Ю., Рибачука А.І.
розглянувши в попередньому судовому засіданні у касаційній інстанції адміністративну справу №826/17738/15
за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк "Київська Русь" Волкова Олександра Юрійовича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа - Публічне акціонерне товариство "Банк "Київська Русь", про визнання протиправною бездіяльності та зобов`язання вчинити певні дії, провадження по якій відкрито
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк "Київська Русь" Білої Ірини Володимирівни на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 4 квітня 2016 року, ухвалену у складі головуючого судді Арсірія Р.О., та постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 29 травня 2018 року, прийняту у складі колегії суддів: головуючого судді Беспалова О.О., суддів: Бєлової Л.В., Пилипенко О.Є.
в с т а н о в и в :
ОСОБА_1 звернулася до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк "Київська Русь" Волкова О.Ю., Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа - Публічне акціонерне товариство "Банк "Київська Русь", в якому просила:
- визнати протиправними дії та рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк "Київська Русь" Волкова О.Ю. щодо обмеження операцій за рахунком та визнання сумнівною операцію щодо перерахування 18 березня 2015 року коштів в сумі 170000,00 грн на поточний рахунок № 2620871570001, з якого зазначені кошти були внесені на відкритий ОСОБА_1 рахунок НОМЕР_1 згідно договору № 24492-62.4 банківського вкладу в національній валюті "Сім днів";
- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Банк "Київська Русь", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за договором № 24492-62.4 банківського вкладу в національній валюті "Сім днів";
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк "Київська Русь" Волкова О.Ю. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 за договором № 24492-62.4 банківського вкладу в національній валюті "Сім днів", як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві "Банк "Київська Русь"" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві "Банк "Київська Русь" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Вимоги обґрунтувала тим, що є вкладником згаданого банку у розумінні статті 2 Закону України від 23 лютого 2012 року № 4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", у зв`язку з початком процедури ліквідації ПАТ "Банк "Київська Русь" набула право на отримання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом. Вважає, що відповідачі позбавили її права на отримання цієї суми протиправно, за відсутності передбачених законом підстав.
Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 4 квітня 2016 року позовні вимоги задоволено частково.
Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк "Київська Русь" Волкова О.Ю. щодо невключення ОСОБА_1 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Банк "Київська Русь", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за договором № 24492-62.4 банківського вкладу в національній валюті "Сім днів".
Зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк "Київська Русь" Волкова О.Ю. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 за договором № 24492-62.4 банківського вкладу в національній валюті "Сім днів", як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві "Банк "Київська Русь" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Зобов`язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити дії для включення ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "Банк "Київська Русь", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
У задоволенні решти позовних вимог відмовлено.
Постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 29 травня 2018 року скасовано постанову суду першої інстанції в частині задоволення позовних вимог про зобов`язання Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити дії для включення ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "Банк "Київська Русь", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Ухвалено в цій частині нове рішення, яким у задоволенні позову відмовлено.
В решті постанову суду першої інстанції залишено без змін.
Суди встановили, що 18 березня 2015 року між Публічним акціонерним товариством "Банк "Київська Русь" та ОСОБА_1 був укладений Договір банківського вкладу № 24492-62.4 в національній валюті "Сім днів".
Згідно з п. 2.1 Договору Банк приймає від вкладника на зберігання грошові кошти в формі депозитного вкладу в сумі 170 000 грн.
Для розміщення вкладу банк відкриває вкладнику рахунок № НОМЕР_1 (п.2.2 Договору).
Термін повернення вкладу - 25.03.2015 (п.2.4 Договору).
18 березня 2015 року на поточний рахунок позивача від Глорія СФГ надійшли грошові кошти у сумі 170 000,00 грн в якості фінансової допомоги на поворотній основі.
Постановою Правління Національного банку України № 190 від 19 березня 2015 року ПАТ "Банк "Київська Русь" віднесено до категорії неплатоспроможних.
19 березня 2015 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 61 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк "Київська Русь", згідно з яким з 20 березня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у Банку. Уповноваженою особою Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в Банку призначено Волкова О.Ю.
15 червня 2015 року з метою забезпечення збереження активів неплатоспроможного банку ПАТ "Банк "Київська Русь", виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення № 116 про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк "Київська Русь" до 19 липня 2015 року включно та продовження повноважень уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк "Київська Русь" Волкова О .Ю . до 19 липня 2015 року включно.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Банк "Київська Русь" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Банку" № 138 від 17 липня 2015 року розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Банк "Київська Русь" з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб, відповідно до плану врегулювання з 17 липня 2015 року.
10 липня 2015 ОСОБА_1 звернулася до Уповноваженої особи з заявою про виплату їй гарантованої суми відшкодування за вкладом в ПАТ "Банк "Київська Русь".
24 липня 2015 року Уповноважена особа своїм листом вих. № 6806/29 повідомила позивачку про сумнівність операції щодо перерахування 18.03.2015 коштів в сумі 170000,00 грн на її рахунок № 2620871570001. Зазначено, що операції будуть поновлені після отримання банком від правоохоронних органів інформації про відсутність шахрайських дій при здійснення вищевказаного переказу в порядку, визначеному чинним законодавством.
Позивачка, вважаючи протиправною бездіяльність відповідачів щодо не включення її в перелік та загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, звернулася до суду з даним позовом.
Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції виходив з відсутності будь-яких підстав, визначених в частині третій статті 38 Закону № 4452-VI, для визнання нікчемним укладеного між позивачкою і Банком правочину.
Скасовуючи рішення суду першої інстанції в частині задоволення позовних вимог про зобов`язання Фонд включити позивачку до загального реєстру вкладників ПАТ "Банк "Київська Русь", суд апеляційної інстанції виходив з того, що ця вимога є передчасною з урахуванням того, що чинним законодавством України визначена відповідна процедура виплати таких грошових коштів, а позивачка не була включена Уповноваженою особою до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
Залишаючи без змін постанову суду першої інстанції в іншій частині заявлених позовних вимог, суд апеляційної інстанції керувався тим, що відповідач не довів наявності правових підстав для невключення позивачки до переліку вкладників ПАТ "Банк "Київська Русь", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
Відповідач не погодився із рішеннями судів першої та апеляційної інстанцій в частині задоволення позову і подав касаційну скаргу з вимогами про їх скасування та ухвалення нового рішення про відмову в задоволенні позовних вимог в повному обсязі.
Зазначає, що позивачкою не надано належних та допустимих доказів щодо підтвердження факту внесення грошових коштів на рахунок до банку. Статус вкладника спростовується випискою по рахунку, згідно з якою грошові кошти залучені Банком від юридичної особи за нікчемним правочином.
Відзив на касаційну скаргу не надходив.
Верховний Суд переглянув судові рішення у межах касаційної скарги, з`ясував повноту фактичних обставин, встановлених судами, та правильність застосування норм матеріального та процесуального права і дійшов висновку про відсутність підстав для задоволення скарги з огляду на таке.
Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені, зокрема, Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон № 4452-VI; у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин).