Постанова суду № 826/25471/15 від 17.07.2020 про визнання протиправними та скасування рішень, за касаційною скаргою Товариства з обмеженою відповідальністю "Фактор Стандарт"...

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 липня 2020 року

м. Київ

справа №826/25471/15

провадження №К/9901/58188/18

Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду: судді-доповідача Коваленко Н.В., суддів: Берназюка Я.О., Желєзного І.В., розглянувши у порядку письмового провадження справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Фактор Стандарт" до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк "Національні інвестиції", третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання протиправними та скасування рішень, за касаційною скаргою Товариства з обмеженою відповідальністю "Фактор Стандарт" на постанову Київського апеляційного адміністративного суду у складі колегії суддів: Горяйнова А.М., Коротких А.Ю, Кузьмишиної О.М. від 5 липня 2018 року,

УСТАНОВИВ:

ІСТОРІЯ СПРАВИ

Короткий зміст позовних вимог

1. ТОВ "Фактор Стандарт" звернулось до суду з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Національні інвестиції", третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання протиправними та скасування рішень, в якому просило:

а) визнати протиправним та скасувати рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ "Банк "Національні інвестиції" про віднесення до нікчемних правочинів (договорів), укладених між ТОВ "Фактор Стандарт" та АТ ""Банк "Національні інвестиції":

- договір про відступлення права вимоги № 193-10/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 травня 2010 року № 193-10, укладеним між ПАТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_1 ;

- договір про відступлення права вимоги № 240-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за Кредитним договором від 31 жовтня 2014 року № 240-14, укладеним між ПАТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_2 ;

- договір про відступлення права вимоги № 201-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 201-15, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_3 ;

- договір про відступлення права вимоги № 202-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та TOB "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 202-15, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_4 ;

- договір про відступлення права вимоги № 203-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 203-15, укладеним між ПАТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_5 ;

- договір про відступлення права вимоги № 204-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між ПАТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 204-15, укладеним між ПАТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_6 ;

- договір про відступлення права вимоги № 205-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між ПАТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 205-15, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_7 ;

- договір про відступлення права вимоги № 106-15 укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 7 квітня 2015 року № 106-15, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_8 ;

- договір про відступлення права вимоги № 445-12/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 28 листопада 2012 року № 445-12, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_9 ;

- договір про відступлення права вимоги № 273-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 листопада 2014 року № 273-14, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_10 ;

- договір про відступлення права вимоги № 242-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року № 242-14, укладеним між "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_10 ;

- договір про відступлення права вимоги № 279-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 4 грудня 2014 року № 279-14, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції "та ОСОБА_11 ;

- договір про відступлення права вимоги № 27-08/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 5 січня 2008 року № 27-08, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_12 ;

- договір про відступлення права вимоги № 37-15/15-Ф укладений 28 серпня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 10 лютого 2015 року № 37-15, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_13 ;

- договір про відступлення права вимоги № 90-15/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 26 березня 2015 року № 90-15, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_12 ;

- договір про відступлення права вимоги № 177-08/15-Ф укладений 31 березня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 21 березня 2008 року № 177-08, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_14 ;

- договір про відступлення права вимоги № 289-13/15-Ф укладений 11 березня 2015 року між AT "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 вересня 2014 року № 289-13, укладеним між AT "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_15 ;

- договір про відступлення права вимоги № 338-11/14-Ф укладений 30 вересня 2014 року між AT "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 вересня 2011 року № 338-1 1, укладеним між AT "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_16 ;

- договір про відступлення права вимоги № 384-10/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між AT "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 29 вересня 2010 року № 384-10, укладеним між AT "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_12 ;

- договір про відступлення права вимоги № 510-10/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між AT "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 24 грудня 2010 року № 510-10, укладеним між AT "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Акватіка-Інвест";

б) визнання протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Національні інвестиції" щодо направлення повідомлення № 3819/03 від 8 жовтня 2015 року про нікчемність правочинів (договорів), укладених між ТОВ "Фактор Стандарт" та ПАТ "Банк "Національні інвестиції":

- договір про відступлення права вимоги № 193-10/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 травня 2010 року № 193-10, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_1 ;

- договір про відступлення права вимоги № 240-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року № 240-14, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_2 ;

- договір про відступлення права вимоги № 202-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та TOB "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за Кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 202-15, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_4 ;

- договір про відступлення права вимоги № 203-15/15-Ф укладений 04.09.2015 між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 03.09.2015 № 203-15, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_5 ;

- договір про відступлення права вимоги № 204-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 204-15, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_6 ;

- договір про відступлення права вимоги № 205-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3вересня 2015 року № 205-15, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_7 ;

- договір про відступлення права вимоги № 242-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року № 242-14, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_10 ;

в) визнання протиправним та скасування підпункту 1.2 пункту 1 наказу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Національні інвестиції" від 25 вересня 2015 року № 38 "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)", та пункту 2 зазначеного наказу в частині, що стосується правочинів (договорів), укладених ТОВ "Фактор Стандарт" та ПАТ "Банк "Національні інвестиції":

- договір про відступлення права вимоги № 193-10/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 травня 2010 року № 193-10, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_1 ;

- договір про відступлення права вимоги № 240-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року № 240-14, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_2 ;

- договір про відступлення права вимоги № 203-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3вересня 2015 року № 203-15, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_5 ;

- договір про відступлення права вимоги № 205-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 205-15, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_7 ;

- договір про відступлення права вимоги № 242-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року № 242-14, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_10 ;

г) визнання протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Національні інвестиції" щодо направлення повідомлення № 3928/03 від 23 жовтня 2015 року про нікчемність правочинів (договорів), укладених ТОВ "Фактор Стандарт" та ПАТ "Банк "Національні інвестиції":

- договір про відступлення права вимоги № 27-08/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 5 січня 2008 року № 27-08, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_12 ;

- договір про відступлення права вимоги № 338-11/14-Ф укладений 30 вересня 2014 між AT "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 вересня 2011 року № 338-1 1, укладеним між AT "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_16 ;

д) визнання протиправним та скасування наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Національні інвестиції" від 16 жовтня 2015 року № 51-ОС "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)", в частині, що стосується правочинів (договорів), укладених ТОВ "Фактор Стандарт" та ПАТ "Банк "Національні інвестиції":

- договір про відступлення права вимоги № 289-13/15-Ф укладений 11 березня 2015 роук між AT "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 вересня 2014 року № 289-13, укладеним між AT "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_15 ;

- договір про відступлення права вимоги № 338-11/14-Ф укладений 30 вересня 2014 року між AT "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 вересня 2011 року № 338-11, укладеним між AT "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_16 ;

Короткий зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій

2. Рішенням Окружного адміністративного суду м. Києва від 29 січня 2018 року позовні вимоги ТОВ "Фактор Стандарт" було задоволено.

а) визнано протиправним та скасовано рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ "Банк "Національні інвестиції" про віднесення до нікчемних правочинів (договорів), укладених між ТОВ "Фактор Стандарт" та АТ ""Банк "Національні інвестиції":

- договір про відступлення права вимоги № 338-11/14-Ф укладений 30 вересня 2014 року між AT "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 вересня 2011 року № 338-11, укладеним між AT "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_16 ;

б) визнано протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Національні інвестиції" щодо направлення повідомлення № 3819/03 від 8 жовтня 2015 року про нікчемність правочинів (договорів), укладених між ТОВ "Фактор Стандарт" та ПАТ "Банк "Національні інвестиції":

- договір про відступлення права вимоги № 193-10/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 травня 2010 року № 193-10, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_1 ;

- договір про відступлення права вимоги № 240-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року № 240-14, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_2 ;

- договір про відступлення права вимоги № 202-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та TOB "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за Кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 202-15, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_4 ;

- договір про відступлення права вимоги № 242-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року № 242-14, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_10 ;

в) визнано протиправним та скасовано підпункт 1.2 пункту 1 наказу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Національні інвестиції" від 25 вересня 2015 року № 38 "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)", та пункту 2 зазначеного наказу в частині, що стосується правочинів (договорів), укладених ТОВ "Фактор Стандарт" та ПАТ "Банк "Національні інвестиції":

- договір про відступлення права вимоги № 193-10/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 травня 2010 року № 193-10, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_1 ;

- договір про відступлення права вимоги № 240-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року № 240-14, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_2 ;

- договір про відступлення права вимоги № 203-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3вересня 2015 року № 203-15, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_5 ;

- договір про відступлення права вимоги № 205-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 205-15, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_7 ;

- договір про відступлення права вимоги № 242-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ТОВ "Фактор Стандарт" щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року № 242-14, укладеним між АТ "Банк "Національні інвестиції" та ОСОБА_10 ;

г) визнано протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Національні інвестиції" щодо направлення повідомлення № 3928/03 від 23 жовтня 2015 року про нікчемність правочинів (договорів), укладених ТОВ "Фактор Стандарт" та ПАТ "Банк "Національні інвестиції":

................

Перейти до повного тексту