ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
17 липня 2020 року
м. Київ
справа № 815/7470/16
провадження № К/9901/38919/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду: судді-доповідача Коваленко Н.В., суддів: Берназюка Я.О., Желєзного І.В., розглянувши у порядку письмового провадження справу за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльність та зобов`язання вчинити певні дії, за касаційною скаргою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на постанову Одеського окружного адміністративного суду у складі судді Глуханчука О.В. від 2 березня 2017 року та ухвалу Одеського апеляційного адміністративного суду у складі колегії суддів: Стас Л.В., Косцової І.П., Турецької І.О. від 15 червня 2017 року,
УСТАНОВИВ:
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
1. ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльність та зобов`язання вчинити певні дії, в якому просив:
- визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо нездійснення необхідних дій для відшкодування коштів позивачу за вкладом за договором банківського вкладу (депозиту) № 320022676 від 16 січня 2015 року про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити необхідні дії для відшкодування коштів ОСОБА_1 за вкладом за договором банківського вкладу (депозиту) № 320022676 від 16 січня 2015 року про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а саме: затвердити зміни (доповнення) до загального реєстру відшкодувань вкладникам ПАТ "ІМЕКСБАНК" з включенням даних ОСОБА_1, як вкладника ПАТ "ІМЕКСБАНК", який має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- передати до банку-агента, який визначений виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію про ОСОБА_1, як вкладника ПАТ "ІМЕКСБАНК" та перерахувати до банку-агента суму відшкодування у розмірі 189720,00 грн, необхідну для виплати коштів ОСОБА_1, як вкладнику ПАТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Короткий зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій
2. Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 2 березня 2017 року, залишеною без змін постановою Одеського апеляційного адміністративного суду від 15 червня 201 року, позовні вимоги ОСОБА_1 було задоволено.
Визнано протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо невключення ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу (депозиту) № 320022676 від 16 січня 2015 року про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року.
Зобов`язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити дії по відшкодуванню ОСОБА_1 коштів за вкладом в ПАТ "ІМЕКСБАНК2 за договором банківського вкладу (депозиту) №320022676 від 16 січня 2015 року про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а саме: затвердити зміни (доповнення) до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, з включенням даних про ОСОБА_1, як вкладника ПАТ "ІМЕКСБАНК" за договором банківського вкладу (депозиту) № 320022676 від 16 січня 2015 року про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року; передати до банку-агента, який визначений виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, інформацію про ОСОБА_1, як вкладника ПАТ "ІМЕКСБАНК", який має право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та перерахувати до банку-агента суму відшкодування у розмірі 189720,00 грн для виплати ОСОБА_1
3. Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції, з яким погодився суд апеляційної інстанції, виходив з того, що правові підстави для внесення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, встановлені рішенням по адміністративній справі № 815/5453/15, що набрало законної сили 29 березня 2016 року.
Відповідно до частини 1 статті 72 Кодексу адміністративного судочинства України, обставини, встановлені судовим рішенням в адміністративній, цивільній або господарській справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини.
За приписами статті 255 Кодексу адміністративного судочинства України, постанова або ухвала суду, яка набрала законної сили, є обов`язковою для осіб, які беруть участь у справі, для їхніх правонаступників, а також для всіх органів, підприємств, установ та організацій, посадових чи службових осіб, інших фізичних осіб і підлягає виконанню на всій території України. Обставини, які були встановлені постановою, що набрала законної сили, в одній адміністративній справі не можуть оспорюватися в іншій судовій справі за участю тих самих сторін.
Отже, правомірність включення уповноваженою особою Фонду позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ "ІМЕКСБАНК", за рахунок Фонду, має преюдиційне значення, у тому числі для розгляду зазначеної справи, та перевірці не підлягає.
Таким чином, є безпідставними посилання відповідача на те, що перевірка на предмет повноти та достовірності інформації, отриманої від уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК", є підставою невнесення змін і доповнень до переліку вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, стосовно ОСОБА_1 .
Короткий зміст вимог касаційної скарги
4. Не погоджуючись з рішеннями судів першої та апеляційної інстанцій, посилаючись на неправильне застосування судами норм матеріального права та порушення норм процесуального права, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звернувся із касаційною скаргою, в якій просить скасувати постанову Одеського окружного адміністративного суду від 2 березня 2017 року та ухвалу Одеського апеляційного адміністративного суду від 15 червня 2017 року та ухвалити нову постанову, якою відмовити ОСОБА_1 у задоволенні позовних вимог.
СТИСЛИЙ ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДАМИ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
5. Судами попередніх інстанцій встановлено, що 16 січня 2015 року між ОСОБА_1 та ПАТ "ІМЕКСБАНК" укладено договір № 320022676 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року, за умовами якого позивачу відкрито вкладний рахунок № НОМЕР_1 //26305110032401 в доларах США.
Відповідно до договору № 320022676 від 16 січня 2015 року сума вкладу склала 12000,00 доларів США, вкладний рахунок № НОМЕР_1 // НОМЕР_2, поточний рахунок № НОМЕР_3 //НОМЕР_4.
16 січня 2015 року на вкладний рахунок позивача зараховано кошти у сумі 12000,00 доларів США, що підтверджується випискою по особовому рахунку.
Правлінням Національного банку України 26 січня 2015 року прийнята постанова № 50 "Про віднесення ПАТ "ІМЕКСБАНК" до категорії неплатоспроможних", на підставі якої, 26 січня 2015 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 16 "Про запровадження тимчасової адміністрації в ПAT "ІМЕКСБАНК", яким, з 27 січня 2015 року в ПАТ "ІМЕКСБАНК" запроваджена тимчасова адміністрація строком на три місяці з 27 січня 2015 року по 26 квітня 2015 року включно та призначена уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Северін Ю.П.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 84 від 23 квітня 2015 року строк здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "ІМЕКСБАНК" та повноваження уповноваженої особи Фонду Северіна Ю .П. продовжено до 26 травня 2015 року включно.
Відповідно до постанови Правління НБУ від 21 травня 2015 року № 330 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27 травня 2015 року № 105 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "ІМЕКСБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", яким розпочата процедура ліквідації ПАТ "ІМЕКСБАНК" та призначена уповноважена особа Фонду на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Северін Ю.П. строком на один рік з 27 травня 2015 року по 26 травня 2016 року включно.
Для отримання гарантованої суми відшкодування позивач, дізнавшись про те, що його не включено до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування за вкладами в ПАТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, звернувся до Одеського окружного адміністративного суду з позовом.
Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 10 березня 2016 року по справі № 815/5453/15, яка набрала законної сили 29 березня 2016 року, зобов`язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 200000,00 грн (сума граничного розміру відшкодування) за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відносно ОСОБА_1 за договором банківського вкладу (депозиту) № 320022676 від 16 січня 2015 року про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року.
29 лютого 2016 року уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" звернувся до директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ворушиліна К.М. з листом № 1143, яким відповідно до пункту 6 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами надав зміни до переліку вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК" в частині зміни розміру належних вкладникам сум у зв`язку зі зверненнями вкладників та наданням підтверджуючих документів. Вказаним листом уповноважена особа Фонду на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" просила відобразити надану інформацію у переліку вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК".
В додатках до вказаного листа надано зміни до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Сsv-файл на СD диску.
Згідно витягу із змін до переліку вкладників убачається, що у вказаному переліку наявні дані щодо ОСОБА_1 з розрахунковою сумою до відшкодування 189720,06 грн.
30 травня 2016 року ОСОБА_1 звернувся до директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із заявою про виплату йому гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним в ПАТ 2ІМЕКСБАНК".
Відповідь на вказану заяву позивачу не надано.
Листом від 17 жовтня 2016 року № 27-41520/16 Фондом гарантування вкладів фізичних осіб надано відповідь на адвокатській запит від 2 липня 2016 року № 02-10/16з, поданий в інтересних ОСОБА_1, яким повідомлено про те, що на даний час відповідальним структурним підрозділом Фонду продовжується перевірка на предмет повноти та достовірності інформації, отриманої від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК", згідно з вимогами внутрішньо-розпорядчих документів. за результатами перевірки, у разі схвалення позитивного рішення щодо можливості здійснення виплат на підставі вищезазначеної інформації, документи будуть передані на розгляд виконавчої дирекції Фонду для прийняття рішення стосовно внесення змін-доповнень до Загального реєстру вкладників.
Вказані обставини, як слідує з письмових пояснень представника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, є підставою невнесення змін і доповнень до переліку вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, стосовно ОСОБА_1
6. Не затвердження Фондом гарантування вкладів фізичних осіб змін до реєстру вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 послугувало підставою для звернення позивача до суду з позовом.
ДОВОДИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
7. Касаційна скарга обґрунтована тим, що суди попередніх інстанцій не врахували, що грошові кошти на рахунок позивача були перераховані під час дії обмежень. встановлених НБУ, з рахунку іншої фізичної особи. Вказано, що інша особа мала на рахунку у неплатоспроможному банку значну суму грошових коштів, яка перевищувала суму відшкодування у розмірі 200000,00 грн, таким чином вирішила розділити свій вклад. Отже, на думку заявника касаційної скарги, позивач та інша фізична особа, порушили публічний порядок відшкодування грошових коштів за рахунок Фонду гарантування, та створивши у такий спосіб собі переваги перед іншими вкладниками банку.