ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
02 липня 2020 року
м. Київ
Справа № 916/2387/19
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Студенець В.І. - головуючий, судді: Баранець О.М., Стратієнко Л.В.
за участю секретаря судового засідання: Натаріної О.О.
розглянувши матеріали касаційної скарги Публічного акціонерного товариства Акціонерного банку "Укргазбанк"
на рішення Господарського суду Одеської області
(головуючий суддя - Цісельський О.М.)
від 12.12.2019
та постанову Південно-західного апеляційного господарського суду
(головуючий суддя - Ярош А.І., судді: Діброва Г.І., Принцевська Н.М.)
від 03.03.2020
у справі № 916/2387/19
за позовом Публічного акціонерного товариства Акціонерного банку "Укргазбанк"
до ОСОБА_1
третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача: Товариство з обмеженою відповідальністю "Органік Сідс"
про звернення стягнення на частку учасника товариства,
за участю представників учасників справи:
позивача - Яцина С.В.;
відповідача - Грищенко І.С.;
третьої особи - Грищенко І.С.;
ВСТАНОВИВ:
ІСТОРІЯ СПРАВИ
1. Короткий зміст позовних вимог
1.1. Публічне акціонерне товариство акціонерний банк "Укргазбанк" звернулось до Господарського суду Одеської області з позовом до ОСОБА_1, в якому просить суд в рахунок погашення заборгованості за Генеральним кредитним договором №127/2018/КОД-КБ-ГДК від 18.09.2018 звернути стягнення на частку, яка становить 30% статутного капіталу Товариства з обмеженою відповідальністю "Органік Сідс", складає 30, 00 грн та належить ОСОБА_1 на користь Публічного акціонерного товариства акціонерного банку "Укргазбанк".
1.2. Позовні вимоги Публічне акціонерне товариство акціонерний банк "Укргазбанк" обґрунтовує неналежним виконанням умов Генерального кредитного договору №127/2018/КОД-КБ-ГКД Товариством з обмеженою відповідальністю "Органік Сідс".
2. Зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій
2.1. Рішенням Господарського суду Одеської області від 12.12.2019 у позові відмовлено.
2.2. Постановою Південно-західного апеляційного господарського суду від 03.03.2020 рішення Господарського суду Одеської області від 12.12.2019 залишено без змін.
2.3. Господарські суди встановили такі фактичні обставини справи.
Публічне акціонерне товариство акціонерний банк "Укргазбанк" (банк, кредитор, позивач) та Товариство з обмеженою відповідальністю "Органік Сідс" (відповідач, позичальник) 18.09.2018 уклали Генеральний кредитний договір №127/2018/КОД-КБ-ГКД.
Кредитний договір містить розділ "Терміни та їх визначення", серед яких термін "Кредитні операції" - це надання Банком Кредиту, Гарантії, Авалю, Акредитиву.
Відповідно до п. 1.1 Кредитного договору Генеральний кредитний договір визначає загальні умови та порядок здійснення банком на користь позичальника кредитних операцій у межах загального ліміту, визначеного пунктом 1.3. Генерального кредитного договору, а також встановлює права та обов`язки, відповідальність Сторін та інші умови, які визнаються Сторонами обов`язковими для застосування протягом всього строку дії Генерального кредитного договору та до всіх відносин, що виникають на підставі Генерального кредитного договору та Додаткових договорів, укладених в рамках Генерального кредитного договору, які зазначені в Додатку № 1 до Генерального кредитного договору.
Положеннями п.1.2. Кредитного договору передбачено, що Кредитні операції здійснюються у порядку, визначеному у відповідних Додаткових договорах та з урахуванням положень Генерального кредитного договору. Кредитні операції за Генеральним кредитним договором проводяться виключно після укладання Додаткових договорів до Генерального кредитного договору, які є невід`ємною частиною Генерального кредитного договору та містять посилання на Генеральний кредитний договір. Умови проведення Банком Кредитних операцій викладенні на офіційному сайті Банку: www.ukrgasbank.com.
Відповідно до п.1.3 Кредитного договору Загальний ліміт за Генеральним кредитним договором встановлюється в розмірі 85 000 000,00 /вісімдесят п`ять мільйонів/ гривень 00 копійок. Ліміт кредитування за кожним Додатковим договором встановлюється в межах загального ліміту кредитування. При цьому сума основної заборгованості позичальника перед Банком в будь-який момент не повинна перевищувати 85 000 000,00 /вісімдесят п`ять мільйонів/ гривень 00 копійок в еквіваленті по курсу Національного Банку України на день перерахунку. У випадку, якщо на будь-яку дату з будь-якої причини сума Основної заборгованості Позичальника у гривневому еквіваленті за офіційним курсом Національного Банку України на поточну дату перевищуватиме 85 000 000,00 /вісімдесят п`ять мільйонів/ гривень 00 копійок, Позичальник зобов`язується здійснити погашення заборгованості по Основному зобов`язанню у сумі, що призводить до такого перевищення, протягом 5 /п`яти/ банківських днів з дня відправлення Банком повідомлення про необхідність такого погашення.
Пунктом 1.4. Кредитного договору передбачено, що строк кредитування та проведення Кредитних операцій за Генеральним кредитним договором встановлюється з "18" вересня 2018 року по "17" вересня 2023 року /включно/. Строки кредитування та строки проведення Кредитних операцій за додатковими договорами встановлюються в Додаткових договорах, але в будь-якому разі не можуть перевищувати строк кредитування та проведення Кредитних операцій, що встановлений даним пунктом Генерального кредитного договору.
У забезпечення зобов`язання за Кредитним договором /пункт 2.1 Договору/ буде прийнято в заставу 100% частки в статутному фонді позичальника 2. Заставна вартість 100% в статутному фонді Позичальника 2 встановлюється за домовленістю сторін в розмірі 1,0 грн, без урахування ПДВ /підпункт 2.1.12 Кредитного Договору/.
Публічне акціонерне товариство акціонерний банк "Укргазбанк" та ОСОБА_1 19.09.2018 уклали Додаткову угоду про внесення змін та доповнень №1 до Генерального Кредитного договору №127/2018/КОД-КБ-ГКД від 18.09.2018, за умовами якої сторони домовилися викласти підпункт 2.1.12 пункту 2.1. РОЗДІЛУ II "Умови забезпечення кредиту" Генерального кредитного договору в такій редакції: "2.1.12. надано в заставу 100% частки в статутному фонді Позичальника 2. Заставна вартість, 100% статутного фонду Позичальника 2, встановлюється за домовленістю сторін в розмірі 1,0 грн. без урахування ПДВ".
В забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором, 19.09.2018 між АБ "Укргазбанк" та ОСОБА_1 укладено договір застави №127/2018/КОД-КБ-ГКД-32 частки у статутному капіталі Товариства з обмеженою відповідальністю "Органік Сідс" на загальну суму 30 /тридцять/ гривень, 00 копійок, що складає 30,0 /тридцять цілих нуль сотих/ % від розміру статутного капіталу цього Товариства.
Відповідно до пункту 3.1.6. Договору застави у разі невиконання позичальником умов кредитного договору /порушення строків погашення понад 30 календарних днів: кредиту, процентів за користування кредитними коштами, комісії/ звернути стягнення на предмет застави, та задовольнити за рахунок предмета застави свої вимоги за кредитним договором у повному обсязі, що визнаються на момент виконання цих вимог, включаючи проценти, комісії, відшкодування збитків, завданих простроченням виконання зобов`язання, неустойку, необхідні втрати на утримання, звернення стягнення та реалізацію предмета застави."
Згідно з Витягом №58689746 від 14.03.2019 в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна зареєстровано звернення стягнення по договору застави №127/2018/КОД-КБ-ГКД-32 від 19.09.2018, що зареєстрований в реєстрі за №503.
Відповідно до відомостей Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань співзасновником ТОВ "Органік Сідс" значиться громадянин ОСОБА_1, розмір внеску до статутного фонду якого становить 30, 00 грн.
З врахуванням викладеного, позивач звернувся до суду за захистом своїх прав та охоронюваних законом інтересів з вимогою щодо звернення стягнення на частку учасника товариства ОСОБА_1 як заставодавця в рахунок погашення заборгованості відповідача ТОВ "Органік Сідс".
2.4. Відмовляючи в задоволенні позовних вимог суди попередніх інстанцій виходили з того, що позивач у встановленому процесуальним законом порядку не довів належними та допустимими доказами /первинними документами, оформленими відповідно до вимог статті 9 Закону України "Про бухгалтерський облік та фінансову звітність"/ наявність заборгованості у ТОВ "Органік Сідс" перед банком, оскільки не надав суду докази щодо видачі ТОВ "Органік Сідс" кредиту /видачі через касу банку або перерахувавши на рахунок/.
При цьому господарські суди встановили, що доводи АБ "Укргазбанк" про наявність у ТОВ "Органік Сідс" грошового зобов`язання перед АБ "Укргазбанк" належним чином не підтверджено, а посилання на Генеральний кредитний договір №127/2018/КОД-КБ-ГКД від 18.09.2018 та виконаний Банком розрахунок заборгованості, як доказ наявності грошового зобов`язання не прийняті судами, оскільки вони не підтверджують виконання АБ "Укргазбанк" своїх зобов`язань щодо перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ТОВ "Органік Сідс" відповідно до умов Генерального кредитного договору №127/2018/КОД-КБ-ГКД від 18.09.2018, тому і підстави для звернення стягнення на частку, яка становить 30% статутного капіталу ТОВ "Органік Сідс" та належить ОСОБА_1 в рахунок погашення заборгованості із повернення заборгованості за Генеральним кредитним договором №127/2018/КОД-КБ-ГКД від 18.09.2018, за висновками судів попередніх інстанцій відсутні.
2.5. Суд апеляційної інстанції відмовив в залученні до матеріалів справи виписки з особового рахунку ТОВ "Органік Сідс" за період з 18.09.2018 по 13.05.2019 року, згідно з якою службові особи товариства отримали на свій поточний рахунок кредитні грошові кошти у розмірі 35 000 000 грн.
Крім того, суд апеляційної інстанції врахував, що згідно з даними з Єдиного державного реєстру судових рішень, в провадженні Господарського суду Хмельницької області знаходиться справа № 924/358/19 за позовом Публічного акціонерного товариства Акціонерний Банк "Укргазбанк" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Органік Сідс", Сільськогосподарського обслуговуючого кооперативу „Перший національний аграрний кооператив", ОСОБА_2 про стягнення 40 157 216, 20 грн, з яких 31000000,00 грн. строкової заборгованості за кредитом, 4000000,00 грн простроченої заборгованості з процентів, 75694,44 грн поточної заборгованості з процентів, 3784245,65 грн простроченої заборгованості з процентів, 319561,64 грн пені за несвоєчасне погашення кредиту, 277714,47 грн пені за несвоєчасну сплату процентів за Генеральним кредитним договором №127/2018/КОД-КБ-ГКД від 18.09.2018 року.
Ухвалою Господарського суду Хмельницької області від 25.10.2019 за клопотанням відповідачів по справі ТОВ "Органік Сідс", СВК „Перший національний аграрний кооператив", ОСОБА_2, призначено по справі № 924/358/19 судово-економічну експертизу, проведення якої доручено Хмельницькому відділенню Київського науково-дослідного інституту судових експертиз.
Перед експертом поставлено таке питання: 1. Чи підтверджується документально заявлений у позовних вимогах Публічного акціонерного товариства акціонерний банк "Укргазбанк" розмір заборгованості (заборгованість по кредиту строкова - 31000000,00 грн., заборгованість по кредиту прострочена - 4000000,00 грн., заборгованість по процентах поточна -775694,44 грн., заборгованість по процентах прострочена - 3784245,65 грн., пеня за несвоєчасне погашення кредиту - 319561,64 грн., пеня за несвоєчасну сплату процентів - 277714,47 гри.) за Генеральним кредитним договором № 127/2018/КОД-КБ ГКД від 18.09.2018 року? Матеріали справи № 924/358/19 надіслано Хмельницькому відділенню Київського науково-дослідного інституту судових експертиз. Зупинено провадження у справі №924/358/19 на час проведення судової експертизи.
Постановою Північно-західного апеляційного господарського суду від 18.12.2019 року у справі №924/358/19 залишено зазначену ухвалу без змін.
Ухвалою Касаційного господарського суду Верховного Суду від 10.02.2020 у справі №924/358/19 відмовлено у відкритті касаційного провадження.
З огляду на викладене, суд апеляційної інстанції дійшов висновку, що у даних правовідносинах, розмір заборгованості з нарахованими процентами та пенею не є безспірним, та її розмір оспорюється ТОВ "Органік Сідс" в рамках справи №924/358/19 та в рамках даної справи.
Оскільки розмір основної заборгованості ТОВ "Органік Сідс" за Генеральним кредитним договором № 127/2018/КОД-КБ ГКД від 18.09.2018 на момент звернення Банку до суду не було встановлено, суд апеляційної інстанції дійшов висновку про передчасність заявленої позовної вимоги про звернення стягнення на предмет застави.
3. Короткий зміст вимог касаційної скарги та узагальнений виклад позиції інших учасників справи
3.1. Не погоджуючись з постановою Південно-західного апеляційного господарського суду від 03.03.2020 та рішенням Господарського суду Одеської області від 12.12.2019, Публічне акціонерне товариство акціонерний банк "Укргазбанк" подало касаційну скаргу, в якій просить оскаржувані судові рішення скасувати, а справу направити на новий розгляд до Господарського суду Одеської області.
3.2. Як на підставу для касаційного оскарження судових рішень Публічне акціонерне товариство акціонерний банк "Укргазбанк" відповідно до пункту 1 частини 2 статті 287 Господарського процесуального кодексу України посилається на те, що суд апеляційної інстанції в оскаржуваному судовому рішенні застосував норму права без урахування висновку щодо застосування норми права у подібних правовідносинах, викладеного у постанові Верховного Суду. Також скаржник зазначає про те, що судове рішення оскаржується з підстави, передбаченої частиною 3 статті 310 Господарського процесуального кодексу України.
Узагальнені доводи касаційної скарги:
-судами попередніх інстанцій порушено статті 75, 165 Господарського процесуального кодексу України та не враховано, що у своєму відзиві на позовну заяву відповідач не заперечував факт отримання кредитних коштів. При цьому доказом виконання Публічним акціонерним товариством акціонерний банк "Укргазбанк" своїх зобов`язань є виписка з особового рахунку ТОВ "Органік Сідс" за період з 18.09.2018 по 13.05.2019, відповідно до якої службові особи товариства отримали на свій поточний рахунок кредитні кошти в розмірі 35 000 000, 00 грн. На думку скаржника, суд відповідно до частини 2 статті 74 Господарського процесуального кодексу України не зобов`язував позивача надати відповідні докази щодо перерахування коштів, оскільки цей факт визнавався відповідачем. Суди попередніх інстанцій формально віднеслись до доказів та вдалися до їх формальної оцінки.
3.3. У відзиві на касаційну скаргу ОСОБА_1 просить відмовити в її задоволенні, а оскаржувані судові рішення залишити без змін. При цьому відповідач зазначає, що справа щодо звернення стягнення на частку учасника товариства в рахунок погашення заборгованості, стороною якої є фізична особа не підприємець, не може розглядатися в порядку господарського судочинства, а повинна бути розглянута в порядку цивільного судочинства. Разом з тим відповідач вважає обґрунтованими інші висновки суду апеляційної інстанції.
3.4. У відзиві на касаційну скаргу ТОВ "Органік Сідс" просить відмовити в її задоволенні, а оскаржувані судові рішення залишити без змін. При цьому товариство також зазначає про те, що вимоги, заявлені позивачем, повинні бути розглянуті в порядку цивільного судочинства, а отже провадження в даній справі має бути закрите на підставі частини 1 статті 231 Господарського процесуального кодексу України.
4. Оцінка аргументів учасників справи і висновків судів першої та апеляційної інстанцій з посиланням на норми права, якими керувався Суд