ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
24 червня 2020 року
м. Київ
справа № 826/20170/16
провадження № К/9901/5162/17
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду: судді-доповідача Коваленко Н.В., суддів: Берназюка Я.О., Чиркіна С.М., розглянувши в порядку письмового провадження в касаційному порядку справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Будконструкція" до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича, треті особи - Товариство з обмеженою відповідальністю "ЮФС", Товариство з обмеженою відповідальністю "Регіонінвест", Товариство з обмеженою відповідальністю "Центр технічної інвентаризації", Товариство з обмеженою відповідальністю "Сіті Ван Девелопмент", Товариство з обмеженою відповідальністю "Київський архітектурно-проектний альянс", Товариство з обмеженою відповідальністю "Хрещатикбудінвест", Товариство з обмеженою відповідальністю "Сервіс-Технобуд", Товариство з обмеженою відповідальністю "Хрещатик Інвестбуд", Товариство з обмеженою відповідальністю "КУА "ЮДП ЕССЕТ Менеджмент", Товариство з обмеженою відповідальністю "Юкрейніан Лігал Ассістанс", Приватне акціонерне товариство "Агрофірма "Троянда", Товариство з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління та живої експлуатації "Новосервіс", Публічне акціонерне товариство "Київський мотоциклетний завод", про визнання протиправним та скасування рішення, зобов`язання вчинити дії, за касаційною скаргою уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича на постанову Окружного адміністративного суду м. Києва у складі судді Огурцова О.П. від 9 жовтня 2017 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду у складі колегії суддів: Бєлової Л.В., Безименної Н.В., Кучми А.Ю. від 4 грудня 2017 року,
УСТАНОВИВ:
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
1. ТОВ "Будконструкція" звернулось до суду з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка І.І., треті особи - ТОВ "ЮФС", ТОВ "Регіонінвест", ТОВ "Центр технічної інвентаризації", ТОВ "Сіті Ван Девелопмент", ТОВ "Київський архітектурно-проектний альянс", ТОВ "Хрещатикбудінвест", ТОВ "Сервіс-Технобуд", ТОВ "Хрещатик Інвестбуд", ТОВ "КУА "ЮДП ЕССЕТ Менеджмент", ТОВ "Юкрейніан Лігал Ассістанс", ПрАТ "Агрофірма "Троянда", ТОВ "Компанія з управління та живої експлуатації "Новосервіс", ПАТ "Київський мотоциклетний завод", про визнання протиправним та скасування рішення, зобов`язання вчинити дії, в якому просило:
- визнати протиправним та скасувати рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка І.І., оформлене протоколом від 3 червня 2016 року № 17 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом № 42 від 11 квітня 2016 року;
- визнати протиправним та скасувати наказ уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка І.І. від 3 червня 2016 року, яким затверджено протокол від 3 червня 2016 року № 17;
- зобов`язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка І.І. відновити становище, яке існувало до прийняття наказу від 3 червня 2016 року.
Короткий зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій
2. Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 9 жовтня 2017 року, залишеною без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 4 грудня 2017 року, позовні вимоги ТОВ "Будконструкція" було задоволено частково.
Визнано протиправним та скасовано наказ уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка І.І. від 3 червня 2016 року № 194/10, яким затверджено протокол від 3 червня 2014 року № 17 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями в частині визнання нікчемними:
- правочину переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "ЮФС", згідно договору фінансової допомоги № 01/04/16-1 від 1 квітня 2016 року до ТОВ "Будконструкція" у сумі 1570342,48 грн;
- правочину переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "Регіонінвест", згідно договору надання фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/1-16 від 1 квітня 2016 року до ТОВ "Будконструкція" у сумі 191894,48 грн;
- правочину переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "Центр технічної інвентаризації", згідно договору надання безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/5-16 від 1 квітня 2016 року до ТОВ "Будконструкція" у сумі 148003,00 грн;
- правочину переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "Сіті Ван Девелопмент", згідно договору фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/3-16 від 1 квітня 2016 року до ТОВ "Будконструкція" у сумі 158005,14 грн;
- правочину переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "Київський Архітектурний проектний альянс", згідно договору надання фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04-16 від 1 квітня 2016 року до ТОВ "Будконструкція" у сумі 296583,78 грн;
- правочину переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "Хрещатикбудінвест", згідно договору перераховуються кошти по наданню безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/4-16 від 1 квітня 2016 року до ТОВ "Будконструкція" у сумі 997891,85 грн;
- правочину переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "Сервіс-Технобуд", згідно договору безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/02- 16 від 1 квітня 2016 року до ТОВ "Будконструкція" у сумі 25025158,94 грн;
- правочину переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "Хрещатик Інвестбуд", згідно договору надання безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі № 31/03-16 від 31 березня 2016 року до ТОВ "Будконструкція" у сумі 546573,03 грн;
- правочину переказу коштів в якості позики ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал"), згідно договору позики № П-01/1/04 від 1 квітня 2016 року до ТОВ "Будконструкція" у сумі 47043073,62 грн;
- правочину переказу коштів в якості позики ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал"), згідно договору позики № П-18/12 від 18 грудня 2015 року до ТОВ "Будконструкція" у сумі 25765000,00 грн;
- правочину переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ", згідно договору фінансової допомоги на зворотній основі № 31/03/1- 16 від 31 березня 2016 року до ТОВ "Будконструкція", у сумі 198561,05 грн;
- правочину переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "Юкрейніан Лігал Ассістанс", згідно договору безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/16-3 від 4 квітня 2016 року до ТОВ "Будконструкція", у сумі 22000,00 грн;
- правочину переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "ЮФС", згідно договору фінансової допомоги № 01 /04/16-1 від 1 квітня 2016 року до ТОВ "Будконструкція" у сумі 20411,36 грн;
- правочину переказу коштів в якості фінансової допомоги ПрАТ "Агрофірма "Троянда", згідно договору про надавання фінансової допомоги № 14/3-1 від 4 квітня 2016 року до ТОВ "Будконструкція", у сумі 62712000,00 грн;
- правочину переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "КУЖЕ "НОВОСЕРВІС", згідно договору безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/16-2 від 4 квітня 2016 року до ТОВ "Будконструкція", у сумі 124000,00 грн;
- правочину переказу коштів в якості фінансової допомоги ПрАТ "Київський мотоциклетний завод", згідно договору поворотної фінансової допомоги № 01/04/8- 16 від 1 квітня 2016 року до ТОВ "Будконструкція" у сумі 2413055,61 грн;
- правочину переказу коштів в якості позики ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал"), згідно договору позики № П-01/5/16 від 1 квітня 2016 року до ТОВ "Будконструкція" у сумі 613329,00 грн;
- правочину переказу коштів в якості позики ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал"), згідно договору позики № П-01/1/04 від 1 квітня 2016 року до ТОВ "Будконструкція" у сумі 6891327,58 грн;
- правочину переказу коштів в якості позики ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал"), згідно договору позики №П-01/1/04 від 1 квітня 2016 року до ТОВ "Будконструкція" у сумі 140312,95 грн;
- правочину переказу коштів в якості позики ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал"), згідно договору позики № П-01/1/04 від 1 квітня 2016 року до ТОВ "Будконструкція" у сумі 161100,00 грн;
- правочину переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ", згідно договору надання безвідсоткової фінансової допомоги № 04/04/16-4 від 4 квітня 2016 року до ТОВ "Будконструкція" у сумі 4478840,00 грн;
- правочину щодо погашення заборгованості ТОВ "Будконструкція", здійсненого банком 4 квітня 2016 року за кредитним договором № 47-47/1-13 від 25 листопада 2013 року в частині перерахування коштів в сумі 179517463,87 грн.
Зобов`язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка І.І. відновити становище, яке існувало до прийняття наказу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка І.І. від 3 червня 2016 року № 194/10, яким затверджено протокол від 3 червня 2016 року № 17 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями.
У задоволенні решти позовних вимог відмовлено.
3. Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції, з яким погодився суд апеляційної інстанції, виходив з того, що встановлено відсутність правових підстав для визнання нікчемними операцій щодо переказу коштів в якості фінансової допомоги від інших клієнтів банку на рахунок позивача, відтак, застосування наслідків такої нікчемності є безпідставним, що у свою чергу, є підставою для відновлення сторін у попередній стан, що існував до прийняття оскаржуваного наказу.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
4. Не погоджуючись з рішеннями судів першої та апеляційної інстанцій, посилаючись на неправильне застосування судами першої та апеляційної інстанції норм матеріального права та порушення норм процесуального права, уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" Костенко І.І. звернувся із касаційною скаргою, в якій просить скасувати постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 9 жовтня 2017 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 4 грудня 2017 року та ухвалити нову постанову, якою відмовити у задоволенні позовних вимог у повному обсязі.
СТИСЛИЙ ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДАМИ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
5. Судами попередніх інстанцій встановлено, що 25 листопада 2013 року між ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" та ТОВ "Будконструкція" укладено кредитний договір № 47-47/1-13, до якого укладено додаткові договори, відповідно до якого банком надано позичальнику в порядку передбаченому договором кредит в формі кредитної лінії в сумі 160000000,00 грн, терміном повернення 24 листопада 2016 року.
У забезпечення виконання кредитних зобов`язань ТОВ "Будконструкція" перед ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" було укладено договори іпотеки:
- № 47-47/1-13/2 від 25 листопада 2013 року, предметом іпотеки якого є дві земельні ділянки, що належать ТОВ "МДМ-Промбудіндустрія" та знаходяться за адресою: Київська область. Броварський район, с. Требухівська сільська Рада, площею 12 га, (цільове призначення: для ведення особистого селянського господарства), заставною вартістю 4291000,00 грн;
- № 47-47/1-13 1 від 25 листопада 2013 року, предметом іпотеки якого є три земельні ділянки (цільове призначення: експлуатація та обслуговування комплексу будівель та споруд), загальною площею 1,9312 га, що знаходяться за адресою: м. Київ, вул. І. Мазепи, 1 та належать ТОВ "Центр-Інвест-Ресурс", заставною вартістю 276187500,00 грн;
- № 47-47/1-13/1 від 25 листопада 2013 року, предметом іпотеки якого є і майновий комплекс загальною площею 10896,90 кв.м., що розташований за адресою: м. Київ. вул. 1. Мазепи, 1 та належить ТОВ "Центр-Інвест-Ресурс" і заставною вартістю 61461900,00 грн;
- № 47-47 1-13/3 від 25 листопада 2013 року, предметом іпотеки якого є дві земельні ділянки, що належать ТОВ "Експо-Термінал-Плюс" та знаходяться за адресою: Київська область. Броварський район, с. Требухівська сільська Рада, площею 20 га. (цільове призначення: для ведення особистого селянського господарства), заставною вартістю 7151700,00 грн.
З метою дострокового погашення зобов`язань перед ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" за кредитним договором від 4 листопада 2014 року № 86-47/1-14 ТОВ "Будконструкція" було укладено:
- з ТОВ "ЮФС" договір фінансової допомоги № 01/04/16-1 від 1 квітня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти в сумі 1570342,48 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ "ЮФС", який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ТОВ "Регіонінвест" договір надання фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/1-16 від 1 квітня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 191894,48 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ "Регіонінвест" який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ТОВ "Центр технічної інвентаризації" договір надання безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/5-16 від 1 квітня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 148 003,00 грн., які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ "Центр технічної інвентаризації", який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ТОВ "Сіті Ван Девелопмент" договір фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/3-16 від 1 квітня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 158005,14 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ Сіті Ван Девелопмент", який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ТОВ "Київський Архітектурний проектний альянс" договір надання фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04-16 від 1 квітня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 296583,78 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ "Київський Архітектурний проектний альянс", який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ТОВ "Хрещатикбудінвест" договір безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/4-16 від 1 квітня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 997891,85 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ "Хрещатикбудінвест", який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ТОВ "Сервіс-Технобуд" договір безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/02-16 від 1 квітня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 25025158,94 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ "Сервіс-Технобуд", який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ТОВ "Хрещатик Інвестбуд" згідно договір надання безвідсоткової фінансової допомоги назворотній основі № 31/03-16 від 31 березня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 546573,03 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ "Хрещатик Інвестбуд2, який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал") договір позики П-01/1/04 від 1 квітня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 47043073,62 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал"), який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал") договір позики П-18/12 від 18 грудня 2015 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 25765000,00 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал), який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал") договір фінансової допомоги на зворотній основі № 31/03/1 -16 від 31 березня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 198561,05 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал"), який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ТОВ "Юкрейніан Лігал Ассістанс" договір безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/16-3 від 4 квітня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 22000,00 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ "Юкрейніан Лігал Ассістанс", який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ТОВ "ЮФС" договір фінансової допомоги № 01/04/16-1 від 1 квітня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 20411,36 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ "ЮФС", який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ПрАТ "Агрофірма "Троянда" договір про надання фінансової допомоги № 14/3- 1 від 4 квітня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 62712000,00 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ПрАТ "Агрофірма "Троянда", який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ТОВ "КУЖЕ "НОВОСЕРВІС" договір безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/16-2 від 4 квітня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 124000,00 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ "КУЖЕ "НОВОСЕРВІС", який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ПрАТ "Київський мотоциклетний завод" договір поворотної фінансової допомоги № 01/04/8-16 від 1 квітня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 2413055,61 грн., які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ПрАТ "Київський мотоциклетний завод", який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ТОВ "ЮФС", згідно договору фінансової допомоги № 01/04/16-1 від 1 квітня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 20411,36 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ "ЮФС", який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал") договір позики № П-01/5/16 від 1 квітня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 613329,00 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал"), який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал"), згідно договору позики № П-01/1/04 від 1 квітня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 6891327,58 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал"), який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал") договір позики № П-01/1/04 від 1 квітня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 140312,95 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал"), який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал") договір позики № П-01/1/04 від 1 квітня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 161100,00 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал"), який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик";
- з ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал") договір надання безвідсоткової фінансової допомоги № 04/04/16-4 від 4 квітня 2016 року, відповідно до якого ТОВ "Будконструкція" отримало кошти у сумі 4478840,00 грн, які були перераховані на його поточний рахунок з рахунку ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал"), який відкритий в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик".
ТОВ "Будконструкція" було погашено зі свого рахунку в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" 4 квітня 2016 року поточну заборгованість за кредитним договором від 25 листопада 2013 року № 47-47/1-13 на загальну суму 180679175,53 грн.
Постановою Правління Національного банку України від 5 квітня 2016 року № 234 "Про віднесення ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 5 квітня 2016 року № 463 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".
Відповідно до зазначеного рішення, розпочато процедуру виведення ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 5 квітня 2016 року до 4 травня 2016 року включно.
Уповноваженою особою Фонду, якій делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик", визначені статтями 37 - 39 Закону України ""Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", призначено службову особу відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Костенка І . І., строком на один місяць з 5 квітня 2016 року до 4 травня 2016 року включно.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21 квітня 2016 року № 560, продовжено строки тимчасової адміністрації в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" з 5 травня 2016 року до 4 червня 2016 року включно.
За результатами засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом № 42 від 11 квітня 2016 року складено протокол від 3 червня 2016 року № 17 в якому зазначено наступне: " 1. Затвердити результати перевірки, якою виявлено, що наступний правочин (договір), має ознаки нікчемності згідно статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб":
- правочин переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "ЮФС", згідно договору фінансової допомоги № 01/04/16-1 від 1 квітня 2016 року, до ТОВ "Будконструкція" у сумі 1570342,48 грн;
- правочин переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "Регіонінвест", згідно договору надання фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/1-16 від 1 квітня 2016 року, без ПДВ, до ТОВ "Будконструкція" у сумі 191894,48 грн;
- правочин переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "Центр технічної інвентаризації", згідно договору надання безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/5-16 від 1 квітня 2016 року, без ПДВ, до ТОВ "Будконструкція" у сумі 148003,00 грн;
- правочин переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "Сіті Ван Девелопмент", згідно договору фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/3-16 від 1 квітня 2016 року, без ПДВ, до ТОВ "Будконструкція" у сумі 158 005,14 грн;
- правочин переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "Київський Архітектурний проектний альянс", згідно договору надання фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04-16 від 1 квітня 2016 року, без ПДВ, до ТОВ "Будконструкція" у сумі 296583,78 грн;
- правочин переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "Хрещатикбудінвест", згідно договору перераховуються кошти по наданню безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/4-Іб від 1 квітня 2016 року, без ПДВ, до ТОВ "Будконструкція" у сумі 997891,85 грн;
- правочин переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "Сервіс-Технобуд", згідно договору безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/02-16 від 1 квітня 2016 року, без ПДВ, до ТОВ "Будконструкція" у сумі 25025158,94 грн;
- правочин переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "Хрещатик Інвестбуд", згідно договору надання безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі № 31/03-16 від 31 березня 2016 року, без ПДВ, до ТОВ "Будконструкція" у сумі 546573,03 грн;
- правочин переказу коштів в якості позики ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал"), згідно договору позики П-01/1/04 від 1 квітня 2016 року, без ПДВ, до ТОВ "Будконструкція" у сумі 47043073,62 грн;
- правочин переказу коштів в якості позики ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ПЗНВІФ "Міський квартал"), згідно договору позики П-18/12 від 18 грудня 2015 року, без ПДВ, до ТОВ "Будконструкція" у сумі 25765000,00 грн;
- правочин переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ КУА "ЮДП ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ", згідно договору фінансової допомоги на зворотній основі № 31/03/1-16 від 31 березня 2016 року, без ПДВ, до ТОВ "Будконструкція", у сумі 198561,05 грн;
- правочин переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "Юкрейніан Лігал Ассістанс", згідно договору безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/16-3 від 4 квітня 2016 року, без ПДВ, до ТОВ "Будконструкція", у сумі 22000,00 грн;
- правочин переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "ЮФС", згідно договору фінансової допомоги № 01 /04/16-1 від 1 квітня 2016 року, без ПДВ, до ТОВ "Будконструкція" у сумі 20411,36 грн;
- правочин переказу коштів в якості фінансової допомоги ПрАТ "Агрофірма "Троянда", згідно договору про надавання фінансової допомоги № 14/3-1 від 4 квітня 2016 року, без ПДВ, до ТОВ "Будконструкція", у сумі 62712000,00 грн;
- правочин переказу коштів в якості фінансової допомоги ТОВ "КУЖЕ "НОВОСЕРВІС", згідно договору безвідсоткової фінансової допомоги на зворотній основі № 01/04/16-2 від 4 квітня 2016 року, без ПДВ, до ТОВ "Будконструкція", у сумі 124000,00 грн;
- правочин переказу коштів в якості фінансової допомоги ПрАТ "Київський мотоциклетний завод", згідно договору поворотної фінансової допомоги № 01/04/8- 16 від 1 квітня 2016 року, без ПДВ, до ТОВ "Будконструкція" у сумі 2413055,61 грн;