Постанова
Іменем України
22 червня 2020 року
м. Київ
справа № 461/8844/17
провадження № 61-43987св18
Верховний Суд у складі колегії суддів Третьої судової палати Касаційного цивільного суду: Сімоненко В. М. (суддя-доповідач), Мартєва С. Ю., Петрова Є.В.,
учасники справи:
позивачі - Львівський обласний осередок Всеукраїнської громадської організації "Товариство Українських Офіцерів" в інтересах ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6,
відповідачі - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію "Банку Михайлівський, Волков Олександр Юрійович, Ірклієнко Юрій Петрович,
треті особи - Публічне акціонерне товариство "ПУМБ", керівник Фонду гарантування вкладів фізичних осіб,
розглянув у попередньому судовому засіданні у порядку письмового провадження касаційну скаргу ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 на рішення Галицького районного суду м. Львова від 11 квітня 2018 року у складі судді Зубачик Н. Б. та постанову апеляційного суду Львівської області від 06 серпня 2018 року у складі суддів: Цяцяка Р.П., Ванівського О.М., Шеремети Н.О.,
ВСТАНОВИВ:
Відповідно до підпункту 4 пункту першого розділу XIII Перехідних положень ЦПК України у редакції Закону України від 3 жовтня 2017 року № 2147-VІІІ "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів" касаційні скарги (подання) на судові рішення у цивільних справах, які подані і розгляд яких не закінчено до набрання чинності цією редакцією Кодексу, передаються до Касаційного цивільного суду та розглядаються спочатку за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.
Описова частина
Короткий зміст позовних вимог
У грудні 2017 року Львівський обласний осередок Всеукраїнської громадської організації "Товариство Українських Офіцерів`звернувся до суду з позовом в інтересах ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 до Уповноважених осіб Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію "Банку Михайлівський" Волкова О. Ю. та Ірклієнко Ю. П., треті особи: керівник Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію "Банку Михайлівський та ПАТ "ПУМБ", в якому просив:
- визнати незаконними та неправомірними дії відповідачів Волкова О.Ю., Ірклієнко Ю.П. та Керівника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (чинного) щодо безстрокового блокування грошових коштів на відповідних банківських рахунках, відкритих у ПАТ "Банк Михайлівський" на ім`я ОСОБА_1 (в загальній сумі 24 505 грн.), ОСОБА_2 (в загальній сумі 308 166 грн.), ОСОБА_3 (в загальній сумі 207 000 грн.), ОСОБА_4 (в загальній сумі 200 000 грн.), ОСОБА_5 (в загальній сумі 200 000 грн.)та ОСОБА_6 (в загальній сумі 50 766 грн. 47 коп.);
- зобов`язати відповідачів Волкова О.Ю. та Ірклієнко Ю.П. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб належні списки про вклади позивачів, що підлягають відшкодуванню Фондом, у загальній сумі 200 000 грн. кожному;
- зобов`язати чинного керівника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб організувати роботу Фонду щодо створення умов на виплату позивачам належних відшкодувань вкладів та стягнути з відповідачів Волкова О.Ю., " ОСОБА_9 " та Ірклієнко Ю.П. солідарно на користь позивачів матеріальні збитки - не отриману вигоду за два роки в розмірі 20 % річних щорічно від суми заблокованих коштів на поточних розрахункових рахунках у ПАТ "Банк Михайлівський", що могли бути розміщені в "Ощадбанку" чи будь-якому іншому банку за рік, в сумі: ОСОБА_1 - 10 000 грн., ОСОБА_2 - 124 000 грн., ОСОБА_3 - 96 000 грн., ОСОБА_4 - 20 000 грн., ОСОБА_5 - 20 000 грн., ОСОБА_6 - 22 280 грн.
- стягнути з відповідачів Волкова О.Ю., " ОСОБА_9 " та Ірклієнко Ю.П. солідарно на користь позивачів моральні збитки - в розмірі 10 % від суми заблокованих грошових коштів на поточних розрахункових рахунках позивачів у ПАТ "Банк Михайлівський" в сумі: ОСОБА_1 - 5 000 грн., ОСОБА_2 - 62 000 грн., ОСОБА_3 - 40 000 грн., ОСОБА_4 - 10 000 грн., ОСОБА_5 - 10 000 грн., ОСОБА_6 - 5 080 грн.
- зобов`язати відповідачів Волкова О.Ю. та Ірклієнко Ю.П. "грошові кошти на ім`я скерувати на ПАТ "ПУМБ".
- зобов`язати дирекцію ПАТ "ПУМБ" прийняти перекази коштів, стягнуті з відповідачів Волкова О.Ю., " ОСОБА_9 " та Ірклієнко Ю.П. на користь позивачів, та виплатити останнім ці кошти на першу їх вимогу.
Позовні вимоги обґрунтовували тим, що позивачі протягом 2015-2016 років, як споживачі банківського продукту, користувалися різноманітними фінансовими послугами ПАТ "Банк Михайлівський", для отримання яких позивачами було відкрито у банку на своє ім`я низку рахунків, в тому числі поточні розрахункові рахунки, на які і вносились їх грошові кошти.
Вважають, що у зв`язку з введенням у ПАТ "Банк Михайлівський" тимчасової адміністрації їх кошти уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб неправомірно заблокувала та створила перешкоди в отриманні належних позивачам грошових коштів, так і у відшкодуванні їх за рахунок Фонду, зокрема, відповідач Ірклієнко Ю.П заблокував поточні розрахункові рахунки з метою заборони виплати позивачам вкладених грошей.
Короткий зміст рішення суду першої.
Рішенням Галицького районного суду м. Львова від 11 квітня 2018 року позов задоволено частково.
Визнано неправомірними дії відповідачів Волкова О. Ю., Ірклієнко Ю. П., керівників Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" щодо незаконного блокування грошових коштів на банківських рахунках/поточних розрахункових рахунках, відкритих у ПАТ "Банк Михайлівський" на ім`я: ОСОБА_1, рахунок № НОМЕР_1 в загальній сумі - 24505,00 грн.; ОСОБА_2, рахунок № НОМЕР_2 в загальній сумі - 308166,00 грн.; ОСОБА_3, рахунок № НОМЕР_3 в загальній сумі - 207000,00 грн.; ОСОБА_4, рахунок № НОМЕР_4 в загальній сумі - 200000,00 грн.; ОСОБА_5, рахунок № НОМЕР_5 в загальній сумі - 200000,00 грн.; ОСОБА_6, рахунок № НОМЕР_6 в загальній сумі - 50766,47 грн.
Зобов`язано Уповноважених осіб Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" Волкова О. Ю. та Ірклієнко Ю. П. надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зміни/доповнення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ "Банк Михайлівський" за рахунок коштів Фонду, в частині наступних вкладників:
- ОСОБА_1 за коштами, розміщеними ОСОБА_1 в ПАТ "Банк Михайлівський" відповідно до договору № 980-034-000002134 банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" від 17 березня 2016 року, укладеного між ПАТ "Банк Михайлівський" та ОСОБА_1 ;
- ОСОБА_2 за коштами, розміщеними ОСОБА_2 в ПАТ "Банк Михайлівський" відповідно до договору № 980-046-000000102 банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" від 23 січня 2016 року, укладеного між ПАТ "Банк Михайлівський" та ОСОБА_2 ;
- ОСОБА_3 за коштами, розміщеними ОСОБА_3 в ПАТ "Банк Михайлівський" відповідно до договору № 980-0786-000000071 банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" від 20 жовтня 2015 року, укладеного між ПАТ "Банк Михайлівський" та ОСОБА_3 ;
- ОСОБА_4 за коштами, розміщеними ОСОБА_4 в ПАТ "Банк Михайлівський" відповідно до договору № 980-078-000000860 банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" від 20 травня 2016 року, укладеного між ПАТ "Банк Михайлівський" та ОСОБА_4 ;
- ОСОБА_5 за коштами, розміщеними ОСОБА_5 в ПАТ "Банк Михайлівський" відповідно до договору № 980-078-000000861 банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" від 23 січня 2016 року, укладеного між ПАТ "Банк Михайлівський" та ОСОБА_5 ;
- ОСОБА_6 за коштами, розміщеними ОСОБА_6 в ПАТ "Банк Михайлівський" відповідно до договору № 980-034-000001602 банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" від 27 жовтня 2015 року, укладеного між ПАТ "Банк Михайлівський" та ОСОБА_6 ;
В іншій частині позовних вимог - відмовлено.
Стягнуто з Волкова О. Ю . Уповноваженої осіб Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" на користь держави судовий збір в розмірі 704,80 грн.
Стягнути з Ірклієнко Ю. П . Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" на користь держави судовий збір в розмірі 704,80 грн.
Суд першої інстанції задовольняючи вимоги позивачів в частині зобов`язання відповідачів включити дані про поточні рахунки позивачів до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "Банк Михайлівський" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, виходив з того, що протиправною бездіяльністю були порушені гарантовані частиною 1 ст.26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" права позивачів на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду.
Щодо позовної вимоги про зобов`язання керівника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб організувати роботу Фонду щодо створення умов на виплату позивачам належних відшкодувань, суд першої інстанції вважав, що ці позовні вимоги є передчасними, оскільки дані про поточні рахунки позивачів до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "Банк Михайлівський" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не було включено.
Короткий зміст постанови апеляційної інстанції.
Не погоджуючись із зазначеним рішенням суду першої інстанції, позивачі ОСОБА_2, ОСОБА_1, ОСОБА_6, ОСОБА_3, ОСОБА_4 і ОСОБА_5 подали апеляційну скаргу, які просили скасувати рішення суду першої інстанції в частині відмови у задоволенні позовних вимог скасувати та ухвалити нове, яким задовольнити в цій частині позовні вимоги.
Також, ПАТ "Банк Михайлівський" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію "Банку Михайлівський" Смолія Б.В. подало апеляційну скаргу та просило оскаржуване судове рішення скасувати і закрити провадження у справі,
Постановою апеляційного суду Львівської області від 06 серпня 2018 року апеляційну скаргу ПАТ "Банк Михайлівський" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію "Банку Михайлівський" задоволено.
Апеляційну скаргу ОСОБА_2, ОСОБА_1, ОСОБА_6, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 задоволено частково.
Рішення Галицького районного суду м. Львова від 11 квітня 2018 року скасовано та закрито провадження у справі за позовом Львівського обласного осередку Всеукраїнської громадської організації "Товариство Українських Офіцерів", ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 до Уповноважених осіб Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію "Банку Михайлівський" Волкова О. Ю. та Ірклієнко Ю. П. про визнання дій та бездіяльності відповідачів неправомірними, а також про стягнення з відповідачів матеріальних і моральних збитків.
Апеляційний суд виходив з того, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб є державною спеціалізованою установою, яка виконує функції державного управління у сфері гарантування вкладів фізичних осіб, то спори, які виникають у цих правовідносинах, є публічно-правовими та підлягають розгляду за правилами КАС України в порядку адміністративного судочинства.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
У касаційній скарзі, поданій у вересні 2018 року до Верховного Суду ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 просить скасувати рішення суду першої інстанції в частині в незадоволених позовних вимог та ухвалити нове, яким в цій частині позов задовольнити та скасувати постанову апеляційного суду.
Надходження касаційної скарги до суду касаційної інстанції
Ухвалою Верховного Суду від 21 вересня 2018 року відкрито касаційне провадження у справі та витребувано з Галицького районного суду м. Львова вищезазначену цивільну справу № 461/8844/17.
Згідно зі статтею 388 ЦПК України судом касаційної інстанції у цивільних справах є Верховний Суд.
У жовтні 2018 року справу передано до Верховного Суду.
Аргументи учасників справи
Доводи особи, яка подала касаційну скаргу
Касаційна скарга мотивована тим, що суд першої інстанції та апеляційний суд ухвалили судові рішення з порушенням норм матеріального права, бо суди не застосували норм права, що підлягали застосуванню та висновки судів не відповідають фактичним обставинам справи.
Скаржники вказують, що судами порушено положення статті 22, 28 Закону України "Про захист прав споживачів", Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг".
Вважають, що суду помилково віднесли дану справу до адміністративної юрисдикції та не застосували правову позицію Великої Палати Верховного Суду, висловлену у постанові від 21 березня 2018 року, в якій Верховний Суд визнав позов до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про захист прав споживачів, таким, що розглядається в порядку цивільного судочинства.