ПОСТАНОВА
Іменем України
18 червня 2020 року
м. Київ
справа №826/12605/15
адміністративне провадження №К/9901/11243/19
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого судді Кравчука В.М., суддів Єзерова А.А., Стародуба О.П.,
розглянув у попередньому судовому засіданні адміністративну справу
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Експобанк" Волощука Ігоря Григоровича
на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 01.02.2016 (суддя Мазур А.С.) та постанову Шостого апеляційного адміністративного суду від 28.03.2019 (колегія у складі суддів Ключковича В.Ю., Губської О.А., Сорочка Є.О.)
у справі №826/12605/15
за позовом ОСОБА_1
до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Експобанк" Волощука Ігоря Григоровича
про визнання протиправною бездіяльності та зобов`язання вчинити певні дії.
І. РУХ СПРАВИ
1. 26.06.2015 ОСОБА_1 звернулася до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Експобанк" Волощука Ігора Григоровича, в якому просить:
- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" Волощука Ігоря Григоровича в частині не включення ОСОБА_1 до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" Волощука Ігоря Григоровича включити ОСОБА_1 до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за банківськими вкладами ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" Волощука Ігоря Григоровича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у порядку подачі додаткової інформації про вкладників необхідну інформацію про вкладника ОСОБА_1 з зазначенням суми у розмірі 80 000 грн., що підлягає відшкодуванню названому вкладникові за договором банківського рахунку №1502/18470/2014 від 10 вересня 2014 року, та відомостей, необхідних для ідентифікації вкладника;
- зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
2. Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 01.02.2016, залишеною без змін постановою Шостого апеляційного адміністративного суду від 28.03.2019, позов задоволено частково:
- визнано протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" Волощука Ігоря Григоровича в частині не включення ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 ) до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- зобов`язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" Волощука Ігоря Григоровича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у порядку подачі додаткової інформації про вкладників необхідну інформацію про вкладника ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 ) з зазначенням суми у розмірі 80 000 грн, що підлягає відшкодуванню за договором банківського рахунку №1502/18470/2014 від 10.09.2014;
- в іншій частині позовних вимог відмовлено.
3. 22.04.2019 до Верховного Суду надійшла касаційна скарга Відповідача 2 на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 01.02.2016 та постанову Шостого апеляційного адміністративного суду від 28.03.2019. У касаційній скарзі скаржник просив скасувати оскаржуване рішення та ухвалити нове про відмову в задоволенні позову.
4. Ухвалою Верховного Суду від 25.04.2019 відкрито касаційне провадження.
5. Позивач та Відповідач 2 заявляли клопотання про розгляд справи за участю сторін, однак відповідно до ч.1 ст. 343 КАС України попередній розгляд справи проводиться без повідомлення учасників справи.
II. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
6. Судами попередніх інстанцій встановлено та матеріалами справи підтверджено, що між ОСОБА_1, з однієї сторони, та ПАТ "Комерційний банк "Експобанк", з іншої сторони, укладено Договір банківського рахунку від 10.09.2014 №1502/18470/2014.
7. Відповідно до п. 1.1 вказаного вище договору Банк відкриває Клієнту поточний рахунок в валюті "гривня" № НОМЕР_2 та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять Клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком, у тому числі на переказ грошових коштів з рахунку за допомогою платіжних інструментів.
8. Згідно виписки по особовому рахунку № НОМЕР_2 за 10.09.2014 на рахунок позивача були перераховані 80000 грн від ТОВ "Спутнік-Крим", призначення платежу: поворотна фінансова допомога, згідно договору №6 від 02.09.2014.
9. 25.09.2014 Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняте Рішення № 97 про запровадження тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "Комерційний банк "Експобанк".
10. Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.12.2014 №138 призначено з 05.12.2014 уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" Волощука І.Г.
11. На підставі постанови Правління НБУ від 22.01.2015 № 41 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" та рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 26.01.2015 № 15 "Про початок процедури ліквідації АТ "КБ "Експобанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку" було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" Волощука І.Г.
12. Листом №1401/1064 від 20.02.2015 Уповноважена особа Фонду повідомила позивача про те, що на підставі Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб позивача включено до переліку фізичних осіб - вкладників банку, яким тимчасово призупинено виплату коштів.
13. Повідомленням №1101/3949 від 14.07.2015 Уповноважена особа Фонду повідомила позивача про нікчемність договору банківського рахунку від 10.09.2014 №1502/18470/2014.
14. Вважаючи, що таким чином відповідачі порушеними її законні права та інтереси, позивач звернулася до суду даним позовом.
III. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
15. Суд першої інстанції, з яким погодився суд апеляційної інстанції, дійшов висновку, що відповідачем не надано доказів наявності підстав, які наведені у ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", для визнання нікчемним правочину у випадку, який розглядається. Більше того, повідомлення відповідача (Повідомлення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Експобанк" Волощука Ігоря Григоровича № 1101/4034 від 17.07.2015) взагалі не містить конкретно визначеної підстави визнання правочину нікчемним.
16. Також відповідачами не доведено, що банк уклав правочин з позивачем, умови якого передбачають платіж з метою надання переваг (пільг), прямо не встановлених законодавством чи внутрішніми документами банку.
17. Щодо зобов`язань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Фонду гарантування вкладів включити позивача до Загального реєстру вкладників суди дійшли висновку про те, що така вимога є передчасною з урахуванням того, що чинним законодавством України визначена відповідна процедура виплати таких грошових коштів, а позивач не включений до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
18. Оскільки Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Експобанк" не було включено позивача до переліку вкладників, слід констатувати, що, відповідно, у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не виникло обов`язку щодо включення позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, а вирішення спору на майбутнє чинним законодавством не передбачено.
19. Отже, суд першої інстанції дійшов помилкового висновку щодо наявності правових підстав ля задоволення позовних вимог у частині зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити позивача до Загального реєстру вкладників.
IV. ДОВОДИ КАСАЦІЙНОЇ СКАРГИ
20. У касаційній скарзі відповідач 2 наголошує, що висновки судів першої та апеляційної інстанції є передчасними, зробленими без повного та всебічного з`ясування обставин, що мають значення для справи та з порушенням норм матеріального і процесуального права.
21. Зазначає, що договір з позивачем було укладено з метою штучного збільшення витрат Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Кошти на рахунок позивача надійшли внаслідок так званого "дроблення" вкладу іншого клієнта банку; тому правочин перерахування грошових коштів на рахунок позивача є нікчемним з так як вчинений виключно з метою штучного створення обов`язку Фонду щодо відшкодування грошових коштів, є правочином, що спрямований на заволодіння державними коштами та порушує публічний порядок