?
ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
28 травня 2020 року
м. Київ
Справа № 910/8475/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Бенедисюка І.М. (головуючий), Колос І.Б., Малашенкової Т.М.,
за участю секретаря судового засідання Ковалівської О.М.,
представників учасників справи:
позивача - не з`явився,
відповідачів: товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Централ Капітал" - Грекова Л.В.,
третіх осіб: ОСОБА_2 - Мельничук В.В.,
розглянув у відкритому судовому засіданні
касаційну скаргу ОСОБА_2
на постанову Північного апеляційного господарського суду від 02.12.2019
за позовом публічного акціонерного товариства "Банк Петрокоммерц-Україна"
до: товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Централ Капітал";
товариства з обмеженою відповідальністю "Аси-Ойл";
приватного акціонерного товариства "Донецький булочно-кондитерський комбінат"
про застосування наслідків нікчемності правочинів шляхом визнання права
треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні позивача: ОСОБА_2 ;
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб;
публічне акціонерне товариство "Юніон Стандарт Банк".
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
1. Публічне акціонерне товариство "Банк Петрокоммерц-Україна" (далі - позивач, ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна") звернулось до господарського суду міста Києва з позовною заявою до товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Централ Капітал" (далі - ТОВ "ФК "Централ Капітал), товариства з обмеженою відповідальністю "Аси-Ойл" (далі - ТОВ "Аси-Ойл") та приватного акціонерного товариства "Донецький булочно-кондитерський комбінат" (далі - ПАТ "Донецький БКК") про зобов`язання ТОВ "ФК "Централ капітал" повернути на користь ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" оригінали документів згідно переліку. Визнання за ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" права вимоги за Кредитними договорами:
- від 29.02.2012 № 009-02-12 (з усіма змінами та доповненнями до нього, укладеного між ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" та ТОВ "Аси-Ойл") та за всіма договорами забезпечення згідно переліку, які забезпечують виконання зобов`язання ТОВ "Аси-Ойл" за Кредитним договором від 29.02.2012 № 009-02-12;
- від 05.10.2012 № 033-08-12 (з усіма змінами та доповненнями до нього, укладеного між ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" та ТОВ "Аси-Ойл") та за всіма договорами забезпечення згідно переліку, які забезпечують виконання зобов`язання ТОВ "Аси-Ойл" за Кредитним договором від 05.10.2012 № 033-08-12;
- від 29.11.2013 № 054-11-13 (з усіма змінами та доповненнями до нього, укладеного між ПАТ ""Банк Петрокоммерц-Україна" та ТОВ "Аси-Ойл") та за всіма договорами забезпечення згідно переліку, які забезпечують виконання зобов`язання ТОВ "Аси-Ойл" за Кредитним договором від 29.11.2013 № 054-11-13;
- від 23.11.2010 № 022-11-10 (з усіма змінами та доповненнями до нього, укладеного між ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" та ПАТ "Донецький БКК") та за всіма договорами забезпечення згідно переліку, які забезпечують виконання зобов`язання ПАТ "Донецький БКК" за Кредитним договором від 23.11.2010 № 022-11-10;
- від 04.08.2010 № 013-08-10 (з усіма змінами та доповненнями до нього, укладеного між ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" та ПАТ "Донецький БКК") та за всіма договорами забезпечення згідно переліку, які забезпечують виконання зобов`язання ПАТ "Донецький БКК" за Кредитним договором від 04.08.2010 № 013-08-10.
2. Позовні вимоги обґрунтовані нікчемністю договорів відступлення прав вимоги:
від 26.06.2015 № 01;
від 26.06.2015 № 02;
від 26.06.2015 № 03;
від 26.06.2015 № 04;
від 26.06.2015 № 05, за яким вищезазначені права вимоги були передані (відступлені) позивачем ТОВ "ФК "Централ Капітал".
Короткий зміст рішення суду першої інстанції та постанови суду апеляційної інстанції
3. Рішенням господарського суду міста Києва від 28.08.2019 (суддя Борисенко І.І.) у справі № 910/8475/18 у задоволенні позовних вимог відмовлено повністю.
4. Постановою Північного апеляційного господарського суду від 02.12.2019 (колегія суддів у складі: Ткаченко Б.О., Майданевич А.Г., Сулім В.В.) рішення господарського суду міста Києва залишено без змін.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
5. ОСОБА_2, посилаючись на порушення судами попередніх інстанцій норм матеріального права, подав касаційну скаргу, в якій просить суд касаційної інстанції постанову апеляційного господарського суду зі справи скасувати та ухвалити нове рішення про задоволення позовних вимог.
АРГУМЕНТИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
Доводи особи, яка подала касаційну скаргу
6. Доводи касаційної скарги ОСОБА_2 зводяться до того, що судами попередніх інстанцій не повною мірою досліджені підстави нікчемності правочинів, вказаних у пунктах 1, 2 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", та не досліджено підстав нікчемності правочинів, зазначених у пункті 3 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", на які посилався позивач. Як зазначає скаржник у своїй касаційній скарзі, суди у прийнятті рішення мали застосувати норми статей 203 та 235 Цивільного кодексу України.
7. 18.05.2020 від представника скаржника надійшли пояснення до касаційної скарги.
Доводи інших учасників справи
8. ТОВ "ФК "Централ Капітал" подало відзив на касаційну скаргу, в якому зазначило про безпідставність її доводів та просило касаційну скаргу залишити без задоволення.
СТИСЛИЙ ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДАМИ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
9. Місцевим та апеляційним господарськими судами у справі, зокрема, встановлено, наступне.
10. Між ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" та ТОВ "Аси-Ойл" були укладені Кредитні договори:
- від 29.02.2012 № 009-02-12, зі змінами та доповненнями із лімітом фінансування 1 387 000,00 дол. США;
- від 05.10.2012 № 033-08-12, зі змінами та доповненнями із лімітом фінансування 2 400 000,00 дол. США;
- від 29.11.2013 № 054-11-13, зі змінами та доповненнями до нього, із лімітом фінансування 450 000,00 дол. США.
11. З метою забезпечення виконання зобов`язань за Кредитними договорами з ТОВ "Аси-Ойл" було укладено ряд договорів забезпечення.
12. Крім того, між ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" та ПАТ "Донецький БКК" було укладено Кредитні договори:
- від 23.11.2010 № 022-11-10, зі змінами та доповненнями із лімітом фінансування 200 000,00 дол. США;
- від 04.08.2010 № 013-08-10 зі змінами та доповненнями до нього із лімітом фінансування 3 600 000,00 дол. США та терміном повернення цих коштів до 30.12.2016.
13. З метою забезпечення виконання зобов`язань за Кредитними договорами з ПАТ "Донецький БКК" було укладено ряд договорів забезпечення.
26.06.2015 між ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" та ТОВ "ФК "Централ Капітал" укладено Договір відступлення прав вимоги (договір цесії) № 01, згідно з яким банк відступив свої права вимоги до боржника - ТОВ "АСИ-ОЙЛ" за Кредитним договором від 29.02.2012 № 009-02-12.
14. Також 02.07.2015 між ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" та ТОВ "ФК "Централ Капітал" було укладено Договір про передачу прав за договорами застави № 01, посвідчений приватним нотаріусом КМНО Осипенком Д.О. та зареєстрований в реєстрі за № 4474.
15. На підставі Акту приймання-передачі від 30.06.2015 № 1 ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" передав ТОВ "ФК "Централ Капітал" оригінали Кредитного договору від 29.02.2012 № 009-02-12, договори забезпечення, всі додаткові угоди до них, а також правовстановлюючі документи на майно.
16. 26.06.2015 між ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" та ТОВ "ФК "Централ Капітал"" укладено Договір відступлення прав вимоги (договір цесії) № 02, згідно з яким банк відступив свої права вимоги до боржника - ТОВ "Аси-Ойл" за Кредитним договором від 05.10.2012 № 033-08-12.
17. Також 02.07.2015 між "Банк Петрокоммерц-Україна" та ТОВ "ФК "Централ Капітал" укладено:
- Договір про передачу прав за іпотечними договорами № 02 від 02.07.2015, посвідчений приватним нотаріусом КМНО Осипенком Д.О. та зареєстрований в реєстрі за № 4470;
- Договір про передачу прав за договорами застави № 02 від 02.07.2015.
18. На підставі Акту приймання-передачі від 30.06.2015 № 2 "Банк Петрокоммерц-Україна" передав ТОВ "ФК "Централ Капітал" оригінали Кредитного договору від 05.10.2012 № 033-08-12, договори забезпечення, всі додаткові угоди до них, а також правовстановлюючі документи на майно.
19. 26.06.2015 між "Банк Петрокоммерц-Україна" та ТОВ "ФК "Централ Капітал" укладено Договір відступлення прав вимоги (договір цесії) № 03, згідно з яким банк відступив свої права вимоги до боржника - ТОВ "Аси-Ойл" за Кредитним договором від 29.11.2013 № 054-11-13.
20. Також 02.07.2015 між "Банк Петрокоммерц-Україна" та ТОВ "ФК "Централ Капітал" було укладено Договір про передачу прав за іпотечними договорами № 03, посвідчений приватним нотаріусом КМНО Осипенком Д.О. та зареєстрований в реєстрі за № 4476.
21. На підставі Акту приймання-передачі від 30.06.2015 № 3 "Банк Петрокоммерц-Україна" передав ТОВ "ФК "Централ Капітал" оригінали Кредитного договору від 29.11.2013 № 054-11-13, договори забезпечення, всі додаткові угоди до них.
22. 26.06.2015 між "Банк Петрокоммерц-Україна" та ТОВ "ФК "Централ Капітал" укладено Договір відступлення прав вимоги (договір цесії) № 04, згідно з яким банк відступив свої права вимоги до боржника - ПАТ "Донецький БКК" за Кредитним договором від 04.08.2010 № 013-08-10.
23. Також 02.07.2015 між "Банк Петрокоммерц-Україна" та ТОВ "ФК "Централ Капітал" укладено:
- Договір про передачу прав за іпотечними договорами від 02.07.2015 № 04, посвідчений приватним нотаріусом КМНО Осипенком Д.О. та зареєстрований в реєстрі за № 4471;
- Договір про передачу прав за договорами застави від 02.07.2015 № 04/1, посвідчений приватним нотаріусом КМНО Осипенком Д.О. та зареєстрований в реєстрі за № 4472;
- Договір про передачу прав за договорами застави № 04/2 від 02.07.2015.
24. На підставі Акту приймання-передачі від 30.06.2015 № 04 "Банк Петрокоммерц-Україна" передав ТОВ "ФК "Централ Капітал" оригінали Кредитного договору від 04.08.2010 № 013-08-10, договори забезпечення, всі додаткові угоди до них, а також правовстановлюючі документи на майно.
25. 26.06.2015 між "Банк Петрокоммерц-Україна" та ТОВ "ФК "Централ Капітал" укладено Договір відступлення прав вимоги (договір цесії) № 05, згідно з яким банк відступив свої права вимоги до боржника - ПАТ "Донецький БКК" за Кредитним договором від 23.11.2010 № 022-11-10.
26. Також 02.07.2015 між "Банк Петрокоммерц-Україна" та ТОВ "ФК "Централ Капітал" укладено:
- Договір про передачу прав за іпотечними договорами від 02.07.2015 № 05, посвідчений приватним нотаріусом КМНО Осипенком Д.О. та зареєстрований в реєстрі за № 4475,
- Договір про передачу прав за договорами застави № 05 від 02.07.2015.
27. На підставі Акту приймання-передачі від 30.06.2015 № 05 "Банк Петрокоммерц-Україна" передав ТОВ "ФК "Централ Капітал" оригінали Кредитного договору від 23.11.2010 № 022-11-10, договори забезпечення, всі додаткові угоди до них.
28. Крім того, як зазначено в "Акті прийому-передачі документів від 30.06.2015 № 07 до Договору відступлення прав вимоги (договір цесії), за Кредитним договором від 04.08.2010 № 013-08-10 та Кредитним договором від 23.11.2010 від 10.06.2015 № 022-11-10", ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" передав ТОВ "ФК "Централ Капітал" протоколи засідань Наглядової ради ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" та витяги з Державних реєстрів.
29. На підставі постанови Правління Національного банку України від 17.03.2016 № 169 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "Банк Петрокоммерц-Україна" до категорії неплатоспроможних", Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 17.03.2016 № 368 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".
30. Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 21.04.2016 №280 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 22.04.2016 № 561 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" та делегування повноважень ліквідатора банку".
31. Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 29.03.2018 № 899 та від 21.03.2019 № 638 продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" по 21.04.2020 включно.
32. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" Гулеєм О.І. за результатами перевірки всіх правочинів (договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації з 18.03.2015 по 17.03.2016 було виявлено низку правочинів, укладених між ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" та ТОВ "ФК "Централ капітал", які підпадають під ознаки нікчемності. За результатами перевірки складено Акт комісії від 18.04.2017 № 6 та Акт комісії від 18.04.2017 № 7, за якими визнано нікчемними зазначені вище договори відступлення права вимоги за кредитними договорами та будь-які інші договори про передачу прав за кредитними договорами, а також договори про передачу прав забезпечення.
33. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" Гулеєм О.І., на підставі акту комісії від 18.04.2017 № 6, прийнято Наказ від 19.04.2017 № 71, яким визнано нікчемними за пунктами 1 та 2 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" наступні правочини (у тому числі договори), вчинені (укладені) ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" з ТОВ"ФК "Централ Капітал":
- Договір відступлення прав вимоги (договір цесії) від 26.06.2015 № 01, згідно з яким банк відступив свої права вимоги до боржника - ТОВ "Аси-Ойл" за Кредитним договором від 29.02.2012 № 009-02-12;
- договір про передачу прав за договорами застави від 02.07.2015 № 01, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Осипенком Д.О. та зареєстрований в реєстрі за № 4474;
- будь-які інші договори, укладені між ними, про передачу прав за договорами забезпечення (застави, іпотеки, поруки) по Кредитному договору від 29.02.2012 № 009-02-12, укладеному з ТОВ "Аси-Ойл".
34. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" Гулеєм О.І., на підставі Акту комісії від 18.04.2017 № 6, прийнято Наказ від 19.04.2017 № 72, яким визнано нікчемними за пунктами 1, 2 та 3 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" наступні правочини (у тому числі договори), вчинені (укладені) ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" з ТОВ"ФК "Централ Капітал":
- Договір відступлення прав вимоги (договір цесії) від 26.06.2015 № 02, згідно з яким банк відступив свої права вимоги до боржника - ТОВ "Аси-Ойл" за Кредитним договором від 05.10.2012 № 033-08-12;
- Договір про передачу прав за іпотечними договорами від 02.07.2015 № 02, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Осипенком Д.О. та зареєстрований в реєстрі за № 4470;
- Договір про передачу прав за договорами застави від 02.07.2015 № 02;
- будь-які інші договори, укладені між ними, про передачу прав за договорами забезпечення (застави, іпотеки, поруки) по Кредитному договору від 05.10.2012 № 033-08-12, укладеному з ТОВ "Аси Ойл".
35. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" Гулеєм О.І., на підставі Акту комісії від 18.04.2017 № 6, прийнято Наказ від 19.04.2017 № 73, яким визнано нікчемними за пунктами 1 та 2 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" наступні правочини (у тому числі договори), вчинені (укладені) ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" з ТОВ"ФК "Централ Капітал":
- Договір відступлення прав вимоги (договір цесії) від 26.06.2015 № 03, згідно з яким банк відступив свої права вимоги до боржника - ТОВ Аси-Ойл" за Кредитним договором від 29.11.2013 № 054-11-13;
- Договір про передачу прав за іпотечними договорами від 02.07.2015 № 03, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Осипенком Д.О. та зареєстрований в реєстрі за № 4476.
36. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" Гулеєм О.І., на підставі Акту комісії від 18.04.2017 № 7, прийнято Наказ від 19.04.2017 № 74, яким визнано нікчемними за пунктами 1 та 2 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" наступні правочини (у тому числі договори), вчинені (укладені) ПАТ "Банк Петрокоммерц-Україна" з ТОВ"ФК "Централ Капітал":
- Договір відступлення прав вимоги (договір цесії) від 26.06.2015 № 04, згідно з яким банк відступив свої права вимоги до боржника - ПАТ "Донецький БКК" за Кредитним договором від 04.08.2010 № 013-08-10;
- Договір про передачу прав за іпотечними договорами від 02.07.2015 № 04, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Осипенком Д.О. та зареєстрований в реєстрі за № 4471;
- Договір про передачу прав за договорами застави від 02.07.2015 № 04/1, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Осипенком Д.О. та зареєстрований в реєстрі за № 4472;
- Договір про передачу прав за договорами застави № 04/2 від 02.07.2015;