ПОСТАНОВА
Іменем України
21 травня 2020 року
Київ
справа №826/19759/15
адміністративне провадження №К/9901/6987/19
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого - Стрелець Т.Г.,
суддів: Стеценка С.Г., Тацій Л.В.,
розглянувши у судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами адміністративну справу №826/19759/15
за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "АКТИВ-БАНК" Луньо Іллі Вікторовича про визнання протиправною бездіяльності, зобов`язання вчинити дії, провадження по якій відкрито
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "АКТИВ-БАНК" на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 26 лютого 2016 року (прийняту у складі головуючого судді - Данилишина В.М.) та постанову Шостого апеляційного адміністративного суду від 30 січня 2019 року (прийняту у складі колегії суддів: головуючого судді - Вівдиченко Т.Р., суддів - Файдюка В.В., Чаку Є.В.)
у с т а н о в и в :
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
1. ОСОБА_1 звернулася до суду з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "АКТИВ-БАНК", в якому просила:
- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду щодо не внесення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "КБ "Актив-Банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором строкового вкладу "Актив прибутковий" в євро із щомісячною сплатою процентів №ДФО-02-147169 від 15 липня 2013 року, право вимоги на який було відступлено на користь ОСОБА_1 на підставі договору про відступлення права вимоги від 17 червня 2014 року;
- визнати протиправною бездіяльність Фонду щодо не внесення ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "КБ "Актив-Банк" за рахунок Фонду за договором строкового вкладу "Актив прибутковий" в євро із щомісячною сплатою процентів №ДФО-02-147169 від 15 липня 2013 року, право вимоги на який було відступлено на користь ОСОБА_1 на підставі договору про відступлення права вимоги від 17 червня 2014 року;
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "КБ "Актив-Банк" за договором строкового вкладу "Актив прибутковий" в євро із щомісячною сплатою процентів №ДФО-02-147169 від 15 липня 2013 року, право вимоги на який було відступлено на користь ОСОБА_1 на підставі договору про відступлення права вимоги від 17 червня 2014 року;
- зобов`язати Фонд включити ОСОБА_1 за загального реєстру вкладників для здійснення виплат коштів за вкладами в ПАТ "КБ "Актив-Банк" за рахунок Фонду за договором строкового вкладу "Актив прибутковий" в євро із щомісячною сплатою процентів №ДФО-02-147169 від 15 липня 2013 року, право вимоги на який було відступлено на користь ОСОБА_1 на підставі договору про відступлення права вимоги від 17 червня 2014 року.
2. Позовні вимоги обґрунтовано тим, що уповноваженою особою Фонду протиправно не включено позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "КБ "Актив-Банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Короткий зміст рішення суду І інстанції
3. 26 лютого 2016 року Окружний адміністративний суд міста Києва вирішив:
Позов задовольнити частково.
Зобов`язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" Луньо Іллю Вікторовича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Актив-Банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Позов в іншій частині залишити без задоволення.
Присудити на користь ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) частину здійсненого ним судового збору у розмірі 73,08 грн. (сімдесят три гривні вісім копійок) за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (код ЄДРПОУ 21708016).
4. Задовольняючи частково позовні вимоги, суд першої інстанції виходив з того, що уповноваженою особою не доведено наявність правових підстав для не включення позивача до переліку вкладників ПАТ "КБ "Актив-Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, а тому така бездіяльність уповноваженої особи Фонду є протиправною та необхідним є зобов`язання уповноваженої особи Фонду подати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивача як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
Короткий зміст рішення суду апеляційної інстанції
5. 30 січня 2019 року Шостий апеляційний адміністративний суд вирішив:
Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "АКТИВ-БАНК" Луньо Іллі Вікторовича залишити без задоволення.
Рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 26 лютого 2016 року залишити без змін.
6. Апеляційний суд мотивував своє рішення тим, що доводи апеляційної скарги висновків суду попередньої інстанції не спростовують і не дають підстав для висновку, що судом першої інстанції при розгляді справи неповно з`ясовано обставини, що мають значення для справи, неправильно застосовано норми матеріального права, які регулюють спірні правовідносини, чи порушено норми процесуального права.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
7. 13 березня 2019 року до Верховного Суду надійшла касаційна скарга Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "АКТИВ-БАНК".
У касаційній скарзі скаржник просить рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 26 лютого 2016 року та постанову Шостого апеляційного адміністративного суду від 30 січня 2019 року скасувати та ухвалити нове рішення, яким відмовити у задоволенні позовних вимог.
Касаційна скарга обґрунтована тим, що рішення судів першої та апеляційної інстанції винесенні з порушенням норм матеріального та процесуального права, а тому підлягають скасуванню. Скаржник зазначає, що позивача правомірно не включено до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "КБ "Актив-Банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
8. Ухвалою Верховного Суду від 25 квітня 2019 року відкрито касаційне провадження за скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "АКТИВ-БАНК".
9. 04 червня 2019 року до Верховного Суду від представника ОСОБА_1 надійшов відзив на касаційну скаргу.
У відзиві на касаційну скаргу представник позивача просить касаційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "АКТИВ-БАНК" залишити без задоволення, а судові рішення - без змін.
10. На підставі розпорядження заступника керівника апарату Верховного Суду від 26.06.2019 №854/0/78-19, було проведено повторний автоматизований розподіл судової справи, внаслідок якого для розгляду касаційної скарги сформовано колегію суддів у складі: головуючого судді Стрелець Т.Г., суддів Стеценка С.Г., Тацій Л.В.
11. Ухвалою Верховного Суду від 20 травня 2020 року відмовлено у задоволенні клопотання представника позивача про розгляд справи за участю сторін, справу призначено до касаційного розгляду в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами на 21.05.2020.
II. ФАКТИЧНІ ОБСТАВИНИ СПРАВИ
12. Між ПАТ "КБ "Актив-Банк", як банком, та ОСОБА_2, як клієнтом, 15 липня 2013 року укладено договір строкового вкладу "Актив прибутковий" в Євро із щомісячною сплатою процентів №ДФО-02-147169 (далі - договір), за умовами якого, банк відкриває Вкладнику депозитний рахунок № НОМЕР_2 (валюта - євро) та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження клієнта на здійснення операцій за рахунком.
15 липня 2013 року на відкритий за договором рахунок ОСОБА_2 перераховано кошти в сумі 27 000,00 євро, що підтверджується платіжним дорученням від 15 липня 2013 року.
Згідно виписки по угоді №ДФО-02-147169 від 15 липня 2013 року, залишок коштів станом на 15 жовтня 2014 року, по депозитному рахунку становить 22 000,00 Євро.
17 червня 2014 року між ОСОБА_2 та ОСОБА_1, було укладено договір про відступлення права вимоги, відповідно до умов якого (з урахуванням додаткової угоди №1 до Договору про відступлення права вимоги від 17 червня 2014 року, укладеної 5 грудня 2014 року), ОСОБА_1 передано право вимоги до ПАТ "КБ "Актив-Банк" щодо повернення частини вкладу за договором строкового вкладу "Актив прибутковий" в євро №ДФО-02-147169 у розмірі 12 567, 38 євро.
Листом від 19 червня 2014 року повідомлено ПАТ "КБ "Актив-Банк" про відступлення права вимоги ОСОБА_2 на користь ОСОБА_1, частину вкладу за договором №ДФО-01-147169 від 15 липня 2013 року.
Разом з тим, Постановою Правління Національного банку України від 02 вересня 2014 року №545 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-Банк" до категорії неплатоспроможних", ПАТ "КБ "Актив-Банк" віднесено до категорії неплатоспроможних.
На підставі постанови Правління Національного банку України від 02 вересня 2014 року № 545 "Про віднесення ПАТ "Комерційний банк "Актив-Банк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02 вересня 2014 року № 79 "Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "КБ "Актив-Банк", згідно з яким з 03 вересня 2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "КБ "Актив-Банк".
Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 23 грудня 2014 року № 838 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Актив-Банк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 24 грудня 2014 року № 158 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Комерційний банк "Актив-Банк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ "КБ "Актив-Банк" з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб відповідно до плану врегулювання із 24 грудня 2014 року та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "Актив-Банк" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Шевченка О.В. строком на 1 рік з 24 грудня 2014 року по 23 грудня 2015 року включно.
Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30 вересня 2015 року № 179 "Про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "Актив-Банк" та делегування повноважень ліквідатора банку" змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "Актив-Банк" та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "Актив-Банк" провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Луньо І.В. з 01 жовтня 2015 року.
Уповноважена особа Фонду листом від 20 лютого 2015 року №1401/1064 повідомила про блокування рахунку позивача та тимчасове призупинення виплати коштів, а також про не включення позивача до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
Згідно з повідомленнями уповноваженої особи Фонду від 16 січня 2015 року 115/01 повідомлено, що правочини щодо відчуження та/або часткового відчуження права вимоги за договором/договорами банківського вкладу (депозиту), що вчинені вкладниками Банку, які вже отримали відшкодування від Фонду в межах суми, встановленої ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" у формі- договорів відступлення права вимоги на частину банківського вкладу (депозиту) та/або дарування частини банківського вкладу (депозиту) тощо, фактично є такими, що не відповідають вимогам чинного законодавства України і є такими, що спрямовані на порушення вимог ст. 26 Закону та містять ознаки кримінальних правопорушень, пов`язаних з незаконним заволодінням державним майном в особливо великих розмірах, відповідальність за які передбачено Кримінальним кодексом України.
Також, цим листом інформовано позивача про те, що вимоги третіх осіб, які заявлені до Банку на підставі зазначеного в даному повідомленні правочинів про набуття та/або часткове набуття права вимоги за договором/договорами банківського вкладу (депозиту) вкладників, що вже отримали відшкодування Фонду в межах суми, встановленої ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", задовольнятись Банком не будуть.