ПОСТАНОВА
Іменем України
30 квітня 2020 року
Київ
справа №804/8777/16
адміністративне провадження №К/9901/2179/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого - Мороз Л.Л.,
суддів: Бучик А.Ю., Рибачука А.І.,
у порядку попереднього розгляду у касаційній інстанції адміністративну справу №804/8777/16
за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича про визнання протиправною бездіяльності та зобов`язання вчинити певні дії, провадження по якій відкрито
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" Гриценка Володимира Володимировича на додаткову постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 11 травня 2017 року, ухвалену у складі головуючого судді Захарчук - Борисенко Н.В., та ухвалу Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 30 листопада 2017 року, постановлену у складі колегії суддів: головуючого судді Чумака С. Ю., суддів: Чабаненко С.В., Юрко І.В.,
в с т а н о в и в :
ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом, в якому, з урахуванням уточнених позовних вимог, просив:
- визнати нечинним наказ № 42/2 від 01.06.2016 в частині затвердження результатів проведеної перевірки правочинів на предмет їх нікчемності, за якими встановлено нікчемність правочинів (транзакції) з виконання 19.05.2016 платіжних документів ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" по перерахуванню коштів на рахунки ОСОБА_1 на загальну суму 181858,99 грн;
- визнати протиправними дії відповідача щодо визнання транзакції про повернення грошових коштів, які надійшли на рахунок ОСОБА_1 від ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" та були зараховані ПАТ "Банк Михайлівський" на поточний рахунок ОСОБА_1 № НОМЕР_1 нікчемною з підстав, передбачених пунктами 7-9 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб";
- визнати протиправною бездіяльність відповідача щодо не включення ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантуванням вкладів фізичних осіб за договором банківського рахунку від 19.04.2016, укладеного між ОСОБА_1 та ПАТ "Банк Михайлівський";
- зобов`язати відповідача включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Банк Михайлівський" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1 для внесення даних до Загального реєстру вкладників ПАТ "Банк Михайлівський", які отримують кошти в межах гарантованої суми відшкодування за рахунок коштів Фонду.
Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 6 березня 2017 року, залишеною без змін ухвалою Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 30 листопада 2017 року, позов задоволено.
Визнано протиправною бездіяльність відповідача щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантуванням вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу від 19.04.2016.
Зобов`язано відповідача включити позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Банк Михайлівський" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1 для внесення даних до Загального реєстру вкладників ПАТ "Банк Михайлівський", які отримують кошти в межах гарантованої суми відшкодування за рахунок коштів Фонду.
Додатковою постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 11 травня 2017 року, залишеною без змін ухвалою Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 30 листопада 2017 року, визнано нечинним наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в Публічному акціонерному товаристві "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича №42/2 від 01.06.2016 в частині затвердження результатів проведеної перевірки правочинів на предмет їх нікчемності, за яким встановлено нікчемність правочинів (транзакції) з виконання 19.05.2016 платіжних документів ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" по перерахуванню коштів ОСОБА_2 (на загальну суму 181 858,99 грн).
Визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в Публічному акціонерному товаристві "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича щодо визнання нікчемною транзакції про повернення грошових коштів, які надійшли на рахунок позивача від ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" та були зараховані ПАТ "Банк Михайлівський" на поточний рахунок позивача № НОМЕР_2, з підстав, передбачених пунктами 7-9 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
Приймаючи додаткову постанову, суд першої інстанції, з висновками якого погодився апеляційний суд, виходив з того, що під час ухвалення постанови не були вирішені всі позовні вимоги.
Відповідач не погодився із додатковим рішенням і подав касаційну скаргу з вимогами про його скасування та ухвалення нового рішення про відмову в задоволенні позову в цій частині.
Касаційну скаргу обґрунтовано тим, договір позики, укладений між позивачем з ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" без участі банку, як повіреного, а кошти, що вносились/отримувались за таким договором, по своїй природі не є вкладом згідно із Законом № 4452-VI та Законом України від 07.12.2000 № 2121-III "Про банки та банківську діяльність".
Також заявник касаційної скарги вказує на те, що правочини, які укладені під час дії заборони на укладення таких правочинів проблемним банком, встановленої постановою НБУ, яка була обов`язковою до виконання, є нікчемними відповідно до пунктів 2, 7, 8, 9 частини третьої статті 38 Закону №4452-VІ.
Відзив на касаційну скаргу не надходив.
Судами встановлено, що 19 квітня 2016 року між ПАТ "Банк Михайлівський" та ОСОБА_1 (вкладник) було укладено Договір банківського рахунку від 19.04.2016. За умовами цього Договору позивачу було відкрито поточний рахунок № НОМЕР_1 .
19.05.2016 ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" здійснено переказ коштів на рахунок позивача в сумі 181 858,99 грн з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором № 980-027-000231891 від 04.05.2016".
Факт зарахування грошових коштів підтверджується випискою по особовому рахунку позивача.
У той же час, на підставі постанови Правління Національного банку України "Про віднесення ПАТ "Банк Михайлівський" до категорії неплатоспроможних" від 23.05.2016 №14/БТ, виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" від 23.05.2016 №812, згідно з яким запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в публічному акціонерному товаристві "Банк Михайлівський" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнку Юрію Петровичу строком на 1 місяць з 23.05.2016 по 22.06.2016.
У подальшому, на підставі постанови Правління Національного банку України "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" від 12.07.2016 №124-рш, виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" та делегування повноважень ліквідатора банку" від 12.07.2016 №1213, згідно з яким розпочато процедуру ліквідації публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" та призначено Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнку Ю.П. з 13.07.2016 по 12.07.2018 включно.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 01.09.2016 №1702 повноваження ліквідатора публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" делеговано провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Волкову Олександру Юрійовичу з 05.09.2016 включно.
Як вбачається з рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "Банк Михайлівський", оформленого наказами від 01.06.2016 №42/1 і № 42/2, визнано нікчемними правочини (транзакції), перелік яких викладено в Актах № 3 і № 2 Комісії по перевірці правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів, що є нікчемними, з виконання 19.05.2016 платіжних документів ТОВ "Кредитно-інвестиційний центр", ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" по перерахуванню коштів, на рахунки 2445 і 12160 фізичних осіб відповідно, у відповідності до положень пунктів 7, 9 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
Не погоджуючись з такими діями відповідача, позивач оскаржив їх до суду.
Верховний Суд переглянув судові рішення у межах касаційної скарги, з`ясував повноту фактичних обставин, встановлених судами, та правильність застосування норм матеріального та процесуального права і дійшов висновку про наявність підстав для часткового задоволення скарги з огляду на таке.