ПОСТАНОВА
Іменем України
23 квітня 2020 року
Київ
справа №640/20555/19
адміністративне провадження №К/9901/3858/20, №К/9901/4896/20, №К/9901/5248/20
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача - Тацій Л.В.,
суддів: Стрелець Т.Г., Стеценка С.Г.,
розглянув у порядку письмового провадження касаційні скарги Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста", Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Акціонерного товариства "ВТБ Банк" на ухвалу Окружного адміністративного суду міста Києва від 28 жовтня 2019 року про вжиття заходів забезпечення позову (постановлена в складі головуючого судді Амельохіна В.В.) та постанову Шостого апеляційного адміністративного суду від 15 січня 2020 року (ухвалену судом у складі: головуючого судді Кузьмишиної О.М., суддів: Бєлової Л.В., Костюк Л.О.) по справі № 640/20555/19 за заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Конкорд Факторинг" про вжиття заходів забезпечення позову до подання позовної заяви до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, особа, яка може отримати статус учасника справи - Акціонерне товариство "ВТБ Банк" про заборону вчиняти дії, -
В С Т А Н О В И В:
УСТАНОВЛЕНІ СУДАМИ ФАКТИЧНІ ОБСТАВИНИ СПРАВА, КОРОТКИЙ ЗМІСТ РІШЕНЬ СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЇ
Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Конкорд Факторинг" (далі - ТОВ "Фінансова компанія "Конкорд Факторинг") звернулось до Окружного адміністративного суду міста Києва із заявою про вжиття заходів забезпечення позову до подання позовної заяви, в якій заявник просив забезпечити позов шляхом:
- заборони Акціонерному товариству "ВТБ БАНК" (далі - АТ "ВТБ БАНК") вчиняти будь-які дії з проведення та оформлення результатів електронних торгів (аукціону) з продажу лоту №GL16N012252, умови продажу якого затверджено рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №2444 від 26.09.2019, а саме:
право вимоги за кредитними договорами № 46/07МВ, № 57 укладеними з юридичною особою, з забезпеченням, а саме:
- Адміністративний комплекс, складається з: - Адміністративний будинок літ. А-2, А`-2, A``-2, загальною площею 1 633,7 кв.м.; - Ганки літери а, а{1}, а{2}, а{3};
- Будівля допоміжних приміщень літ. Б-1, загальною площею 96,6 кв. м.;
- Господарчий блок літ. Г-1, загальною площею 182,9 кв. м.;
- Навіс літ. В;
- Споруди №№1-10.
- Земельна ділянка 0,3846 га, за адресою: місто Дніпро (місто Дніпропетровськ), вулиця Моссаковського Володимира (вулиця Клари Цеткін),
- Застава першої черги по КД №57, другої черги по КД №46/07;
в тому числі підписувати протокол електронних торгів (аукціону), укладати з переможцем електронних торгів (аукціону) договір купівлі-продажу/відступлення майна (права вимоги), проводити розрахунки за продане майно (майнові права), приймати платежі, приймати та передавати будь-які документи, повʼязані з предметом електронних торгів (аукціону), в тому числі їх оригінали.
Наведена заява подана заявником до предʼявлення позову, останнім зазначено про намір предʼявити позов із такими вимогами:
- визнати протиправними дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо реалізації активів (майна) банків, а саме: право вимоги за кредитними договорами №46/07МВ, №57, укладеними з юридичною особою, з забезпеченням, що належить АТ "ВТБ БАНК" за кредитними договорами №46/07МВ, № 57, а саме: право вимоги, що належить АТ "ВТБ БАНК" за кредитними договорами № 46/07МВ, № 57 укладеними з юридичною особою, з забезпеченням, а саме: Адміністративний комплекс, складається з: Адміністративний будинок літ. А-2, А`-2, A``-2, загальною площею 1 633,7 кв.м.; Ганки літери а, а{1}, а{2}, а{3}; Будівля допоміжних приміщень літ. Б-1, загальною площею 96,6 кв. м.; Господарчий блок літ. Г-1, загальною площею 182,9 кв. м.; Навіс літ. В; Споруди №№1-10; Земельна ділянка 0,3846 га, за адресою: місто Дніпро (місто Дніпропетровськ), вулиця Моссаковського Володимира (вулиця Клари Цеткін), Застава першої черги по КД №57, другої черги по КД №46/07 (№ лоту GL16N012252);
- визнати протиправним і скасувати рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2444 від 26.09.2019 про затвердження умов продажу активів (майна) банків, а саме: право вимоги, що належить АТ "ВТБ БАНК" за кредитними договорами № 46/07МВ, № 57 укладеними з юридичною особою, з забезпеченням, а саме: Адміністративний комплекс, складається з: Адміністративний будинок літ. А-2, А`-2, A``-2, загальною площею 1 633,7 кв.м.; Ганки літери а, а{1}, а{2}, а{3}; Будівля допоміжних приміщень літ. Б-1, загальною площею 96,6 кв. м.; Господарчий блок літ. Г-1, загальною площею 182,9 кв. м.; Навіс літ. В; Споруди №№1-10; Земельна ділянка 0,3846 га, за адресою: місто Дніпро (місто Дніпропетровськ), вулиця Моссаковського Володимира (вулиця Клари Цеткін), Застава першої черги по КД №57, другої черги по КД №46/07.
Судами встановлено, що на підставі рішення Правління Національного банку України "Про віднесення АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "ВТБ БАНК" до категорії неплатоспроможних" №796-рш/БТ від 27.11.2018 та рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб "Про запровадження тимчасової адміністрації в АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВІ "ВТБ БАНК" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку" №3180 від 27.11.2018 в АТ "ВТБ БАНК" запроваджено тимчасову адміністрацію.
Рішенням Правління Національного банку України від 18.12.2018 №849-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "ВТБ БАНК" та рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.12.2018 №3392, "Про початок процедури ліквідації АТ "ВТБ БАНК" та делегування повноважень ліквідатора банку" розпочато процедуру ліквідації АТ "ВТБ БАНК".
26 вересня 2019 року в межах процедури ліквідації АТ "ВТБ БАНК" Фондом гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №2444 від 26.09.2019 про затвердження умов продажу прав вимоги за Кредитним договором №57 від 09.11.2010 та Кредитним договором №46 від 15.06.2007, а також договорами, укладеними в забезпечення виконання зобовʼязань позичальника за кредитними договорами (лот №GL16N012252), за початковою ціною - 138 715 004, 86 гривень.
Датою проведення аукціону визначено 28.10.2019.
Водночас, 06 квітня 2017 року між АТ "ВТБ БАНК" як первісним кредитором і ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ФІНІНТЕРКОМ" (після зміни найменування - ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "КОНКОРД ФАКТОРИНГ" (Заявник) як новим кредитором укладено Договір відступлення права вимоги грошових зобовʼязань за кредитними договорами.
Пунктом 2.1. Договору відступлення права вимоги визначено, що АТ "ВТБ БАНК" передає Заявнику своє право вимоги за Кредитним договором №57 від 09.11.2010 та Кредитним договором №46 від 15.06.2007, а Заявник сплачує Банку грошові кошти за відступлення права вимоги.
Згідно з підпунктом 2.1.1. Договору відступлення права вимоги передача права вимоги здійснюється поетапно за умови настання відповідних відкладальних обставин у своїй сукупності, а саме внаслідок погашення боржником частини заборгованості за Кредитним договором №57 від 09.11.2010 та/або Кредитним договором №46 від 15.06.2007.
На виконання умов Договору відступлення прав вимоги 17 квітня 2018 року між АТ "ВТБ БАНК" та Заявником підписано Акт приймання-передачі права вимоги до Договору відступлення прав вимоги, відповідно до якого АТ "ВТБ БАНК" передав, а Заявник прийняв право вимоги частини заборгованості за Кредитним договором №46 у розмірі 403 900,00 доларів США (основний борг).
Заява про вжиття заходів забезпечення позову обгрунтована тим, що Фондом гарантування вкладів фізичних осіб суттєво порушені приписи Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №388 від 24.03.2016 (Положення).
Зокрема, належним чином не зазначена інформація про те, що Господарським судом міста Києва в межах справи №910/8409/19 розглядається вимога Заявника про примусове виконання Банком Договору відступлення права вимоги, згідно з яким Права вимоги (що виступають предметом лоту) мають бути передані Заявнику; публічний паспорт активу не містить інформації про укладення Договору відступлення прав вимоги між Заявником та АТ "ВТБ БАНК"; не було зазначено у публічному паспорті активу інформацію про стан претензійно-позовної роботи Банку за Кредитними договорами №46, №57 та відповідними договорами забезпечення; Фондом гарантування вкладів фізичних осіб зазначено застарілу інформацію щодо дати оцінки/переоцінки предмета застави.
Вказані порушення на думку заявника ставлять під ризик проведення найбільш ефективних торгів, направлених на продаж Прав вимоги, - як це визначено нормами Положення, а також фактично приховується інформація від учасників аукціону, яка суттєво впливає на зацікавленість осіб у взятті участі в аукціоні та початкову (стартову) ціну Прав вимоги.
Враховуючи наведене, заявник зазначив, що має обґрунтовані підстави стверджувати про очевидну протиправність оскаржуваних дій та рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з огляду на істотні порушення приписів Положення, що і є самостійною та достатньою підставою для вжиття заходів забезпечення позову.
Крім цього, заявник покликався на те, що права вимоги за кредитними договорами, які відчужуються в межах наведеного вище аукціону, належать останньому, а не АТ "ВТБ БАНК", на підставі договору відступлення прав вимоги, який було приєднано до поданої заяви про забезпечення позову.
Внаслідок цього, на думку заявника, істотним чином будуть порушені його законні права та інтереси, а також буде унеможливлено виконання сторонами умов укладеного договору відступлення прав вимоги.
Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 28.10.2019 заяву ТОВ "Фінансова компанія "Конкорд Факторинг" про забезпечення позову задоволено. Заборонено Акціонерному товариству "ВТБ Банк" вчиняти будь-які дії з проведення та оформлення результатів електронних торгів (аукціону) з продажу лоту №GL16N012252, умови продажу якого затверджено рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №2444 від 26.09.2019, а саме: право вимоги за кредитними договорами № 46/07МВ, № 57 укладеними з юридичною особою, з забезпеченням, а саме: адміністративний комплекс, складається з: адміністративний будинок літ. А-2, А`-2, A``-2, загальною площею 1 633,7 кв.м.; ганки літери а, а{1}, а{2}, а{3}; будівля допоміжних приміщень літ. Б-1, загальною площею 96,6 кв. м.; господарчий блок літ. Г-1, загальною площею 182,9 кв. м.; навіс літ. В; споруди №№1-10. Земельна ділянка 0,3846 га, за адресою: місто Дніпро (місто Дніпропетровськ), вулиця Моссаковського Володимира (вулиця Клари Цеткін), застава першої черги по КД №57, другої черги по КД №46/07, в тому числі підписувати протокол електронних торгів (аукціону), укладати з переможцем електронних торгів (аукціону) договір купівлі-продажу/відступлення майна (права вимоги), проводити розрахунки за продане майно (майнові права), приймати платежі, приймати та передавати будь-які документи, пов`язані з предметом електронних торгів (аукціону), в тому числі їх оригінали.
Шостий апеляційний адміністративний суд постановою від 15 січня 2020 року ухвалу суду першої інстанції залишив без змін.
Задовольняючи заяву про вжиття заходів забезпечення адміністративного позову, суди виходили із того, що у разі невжиття заходів забезпечення позову в цій справі заявник буде змушений звертатись до суду із позовом про визнання договору купівлі-продажу (відступлення) прав вимоги, укладеного внаслідок проведення аукціону, недійсним, а також про визнання недійсними правочинів, які будуть вчинені переможцем електронних торгів, що набув права заставо-/іпотекодержателя, зокрема, звернення стягнення на предмет застави/іпотеки в позасудовому порядку, що потребує значних матеріальних втрат, тобто, невжиття заходів забезпечення позову матиме наслідком істотне ускладнення захисту законних прав та охоронюваних законом інтересів заявника. Оскаржуване рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є актом індивідуальної дії, що вичерпується фактом проведення електронного аукціону, умови якого таким рішенням затверджені. Наслідком проведення якого є визначення відповідного переможця конкурсу та відчуження предмету його проведення. Застосування заходів забезпечення позову відповідають предмету позову, що буде предʼявлений.
КОРОТКИЙ ЗМІСТ ВИМОГ КАСАЦІЙНИХ СКАРГ
Не погодившись із цими рішеннями, ТОВ "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста", Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, Акціонерне товариство "ВТБ Банк" звернулися до Верховного Суду із касаційною скаргою про скасування рішень судів першої та апеляційної інстанцій та ухвалення нового рішення про відмову у забезпеченні позову.
Верховний Суд ухвалою від 14 лютого 2019 року відкрив касаційне провадження за касаційною скаргою ТОВ "Фінансова компанія "Інвестохіллс Веста", 27 лютого 2020 року - за касаційною скаргою Акціонерного товариства "ВТБ Банк" та 24 березня 2020 року - за касаційною скаргою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
У касаційних скаргах заявники посилаються на те, що суди не взяли до уваги та не врахували співрозмірність вимог заяви про забезпечення позову позовним вимогам, які будуть заявлені. ТОВ "Фінансова компанія "Конкорд Факторинг" наведені лише припущення щодо можливих наслідків заподіяння шкоди його правам, свободам та інтересам. Однак, не доведено існування обставин, визначених у статті 150 Кодексу адміністративного судочинства України (далі - КАС). Пропоноване заявником забезпечення позову не є співмірним із вимогами, які він має намір заявити. Також заявники зазначили, що суди не врахували вимоги п. 2 ч. 3 ст. 151 КАС України, які забороняють застосовувати заходи забезпечення позову у спосіб, визначений позивачем та не застосував до спірних правовідносин норми матеріального права, а саме положень п. 7 ч. 2 ст. 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".