ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
31 березня 2020 року
м. Київ
Справа № 910/14422/15
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Кролевець О.А. - головуючий, Губенко Н.М., Студенець В.І.,
розглянувши у порядку письмового провадження касаційну скаргу Акціонерного товариства "Укргазвидобування"
на постанову Північного апеляційного господарського суду від 23.01.2020
(головуючий - Тищенко О.В., судді Коробенко Г.П., Шаптала Є.Ю.)
та ухвалу Господарського суду міста Києва від 04.12.2019
(головуючий - Сташків Р.Б., судді Привалов А.І., Пінчук В.І.)
у справі №910/14422/15
за позовом Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта Банк"
до Публічного акціонерного товариства "Укргазвидобування"
треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача - 1) Національний Банк України, 2) Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідача - 1) ОСОБА_1, 2) ОСОБА_2, 3) ОСОБА_3, 4) ОСОБА_4, 5) ОСОБА_5, 6) ОСОБА_6, 7) ОСОБА_7, 8) ОСОБА_8
про стягнення 106 667 793,39 грн,
ВСТАНОВИВ:
Короткий зміст позовних вимог
1. Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта Банк" (далі - Банк) звернулось до господарського суду з позовом до Публічного акціонерного товариства "Укргазвидобування" (далі - Відповідач) про стягнення 106667793,39 грн заборгованості за договором кредитної лінії №ВКЛ-2022390 від 29.09.2013 (далі - Кредитний договір), яка складається з: 79870000,00 грн заборгованості за простроченим кредитом, 14096507,95 грн пені за несвоєчасне повернення кредиту, 7247381,92 грн заборгованості за простроченими процентами, 661703,52 грн пені за несвоєчасне повернення нарахованих процентів, 4792200,00 грн штрафу за неналежне виконання зобов`язання.
2. Позов мотивований неналежним виконанням Відповідачем своїх зобов`язань за Кредитним договором.
Хід розгляду справи
3. Рішенням Господарського суду міста Києва від 30.03.2016 позовні вимоги задоволені у повному обсязі.
4. Постановою Київського апеляційного господарського суду від 13.04.2017 рішення суду першої інстанції скасовано, прийнято нове рішення про відмову в задоволенні позовних вимог.
5. Постановою Вищого господарського суду України від 09.07.2017 рішення суду першої інстанції та постанова суду апеляційної інстанції скасовані, справа направлена на новий розгляд до суду першої інстанції.
6. Під час нового розгляду справи Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор" (далі - Заявник) подало заяву про заміну позивача у справі Банка на його процесуального правонаступника - Заявника (далі - Заява).
7. Заява мотивована тим, що право вимоги за Кредитним договором відступлено Банком на користь Заявника за договором №1295/К від 15.04.2019 про відступлення прав вимоги (далі - Договір відступлення).
Короткий зміст ухвали суду першої інстанції та постанови суду апеляційної інстанції
8. Ухвалою Господарського суду міста Києва від 04.12.2019, яка залишена без змін постановою Північного апеляційного господарського суду від 23.01.2020, Заяву задоволено, замінено позивача - Банк його правонаступником - Заявником.
9. Судові рішення мотивовані встановленням обставин щодо відступлення Банком на користь Заявника спірної заборгованості.
Короткий зміст вимог касаційної скарги та узагальнення доводів скаржника
10. Відповідач подав касаційну скаргу, в якій просить скасувати ухвалу суду першої інстанції та постанову суду апеляційної інстанції в частині задоволення Заяви та заміни позивача правонаступником, а також ухвалити нову ухвалу про відмову в задоволенні Заяви.
11. Касаційна скарга мотивована тим, що провадження у справі поновлено з порушенням статті 230 Господарського процесуального права України.
12. Відповідач посилається на порушення судами першої та апеляційної інстанцій положень статей 41, 189 Господарського процесуального кодексу України через задоволення Заяви, поданої особою, що не була учасником справи.
13. Також Відповідач вважає, що суди порушили частину 1 статті 52 Господарського процесуального кодексу України та неправильно застосували частину 1 статті 1082 Цивільного кодексу України, оскільки за Договором відступлення, який, на думку Відповідача, є договором факторингу, Заявникові відступлена лише частина вимог за Кредитним договором, а Заявник і Банк не надсилали на адресу Відповідача повідомлення із визначеною грошовою вимогою, яка підлягає виконанню.
14. Крім того, Відповідач зазначає, що суд апеляційної інстанції порушив вимоги статті 227 Господарського процесуального кодексу України, оскільки не зупинив провадження у справі до набрання законної сили рішенням у справі №910/11433/19 про визнання недійсною додаткової угоди №1 до Договору відступлення.
Узагальнений виклад позицій інших учасників справи
15. ОСОБА_8 подав відзив на касаційну скаргу, у якому просить касаційну скаргу задовольнити у повному обсязі, скасувати ухвалу та постанову судів попередніх інстанцій в частині задоволення заяви про заміну позивача ПАТ "Дельта Банк" його правонаступником - ТОВ "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор" та ухвалити нове рішення про відмову в задоволенні заяви про заміну позивача ПАТ "Дельта Банк" його правонаступником - ТОВ "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор".
16. ТОВ "Фінансова компанія "Фінгруп Фактор" та АТ "Дельта Банк" подали відзиви на касаційну скаргу, у яких просять ухвалу місцевого та постанову апеляційного господарських судів залишити без змін, а касаційну скаргу - без задоволення.
Фактичні обставини справи, встановлені судами першої та апеляційної інстанцій
17. За результатами відкритих торгів (аукціону), оформлених протоколом електронного аукціону №UA-EA-2019-01-28-000102-b від 26.03.2019, Банк та Заявник (новий кредитор) уклали Договір відступлення, за умовами якого Банк відступає Заявнику належні Банку, а Заявник набуває права вимоги Банку до позичальників та/або заставодавців (іпотекодавців) та/або поручителів, зазначених у Додатку №1 до Договору відступлення (далі - Боржники), включаючи права вимоги до правонаступників Боржників, спадкоємців Боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов`язки Боржників за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту)) та/або договорами поруки та/або договорами іпотеки (іпотечними договорами та/або договорами застави, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно з реєстром у Додатку №1 до Договору відступлення (далі - Основні договори, Права вимоги). Заявник сплачує Банку за Права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених Договором відступлення (п. 1 Договору відступлення).
18. За Договором відступлення Заявник у день укладення Договору відступлення, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання Банком у повному обсязі коштів, відповідно до пункту 4 Договору відступлення, набуває усі права кредитора за Основними договорами, включаючи, проте не обмежуючись, право вимагати за Основними договорами належного виконання Боржниками обов`язків, сплати Боржниками заборгованості за кредитом, сплати процентів, сплати комісій, сплати штрафних санкцій (штрафу та пені), сплати інфляційного збільшення суми заборгованості, сплати 3% річних, встановлених статтею 625 ЦК України, передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов`язань, а також всі інші права, встановлені для Кредитора Основними договорами або чинним законодавством України, які виникли або можуть виникнути в майбутньому в зв`язку з виконанням, неналежним виконанням або невиконанням Божниками своїх зобов`язань за Основними договорами. Розрахунок заборгованості за Основними договорами вказаний у Додатку 1 до цього договору. Зазначений у Додатку 1 до цього договору розрахунок заборгованості за Основними договорами жодним чином не перешкоджає Заявнику вимагати виконання всіх зобов`язань, встановлених Основними договорами або чинним законодавством України, із проведенням власного розрахунку заборгованості за Основними договорами. Права кредитора за Основними договорами переходять до Заявника у повному обсязі та на умовах, передбачених даним договором, за виключенням права на здійснення договірного списання коштів з рахунку/рахунків Боржників, що надане Банку відповідно до умов Основних договорів (п. 2 Договору відступлення з урахуванням додаткової угоди №1 від 28.05.2019).