ПОСТАНОВА
Іменем України
30 березня 2020 року
Київ
справа №826/20535/15
адміністративне провадження №К/9901/2561/20
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача Єзерова А.А.,
суддів: Желєзного І.В., Стародуба О.П.,
розглянув в порядку письмового провадження адміністративну справу
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" Савельєвої А.М.
на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 26.08.2016 (головуючий суддя Данилишин В.М.) і постанову Шостого апеляційного адміністративного суду від 13.12.2019 (колегія суддів у складі головуючого судді Кузьменка В.В., суддів Шурка О.І., Василенка Я.М.)
у справі №826/20535/15
за позовом ОСОБА_1
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" Додусенка В.І., Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
про визнання протиправною бездіяльності та зобов`язання вчинити певні дії.
I. РУХ СПРАВИ
1. Позивач звернувся до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" Додусенка В.І., Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності відповідача-1, що полягає у не включенні даних позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "Банк Камбіо" за рахунок відповідача-2, за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_1 у національній валюті від 12 вересня 2014 року (далі - договір); зобов`язання відповідача-1 надати відповідачу-2 додаткову інформацію щодо позивача як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ "Банк Камбіо" за рахунок відповідача-2; зобов`язання відповідача-2 затвердити реєстр вкладників відповідно до наданого відповідачем-1 оновленого переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок відповідача-2, до якого буде включено позивача.
2. Рішенням Окружного адміністративного суду міста Києва від 26.08.2016, залишеним без змін постановою Шостого апеляційного адміністративного суду від 13.12.2019, позов задоволено частково:
визнано протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича, що полягає у не включенні даних ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "Банк Камбіо" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку НОМЕР_2 у національній валюті від 12 вересня 2014 року;
зобов`язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "Банк Камбіо" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
В іншій частині позов залишено без задоволення.
3. У поданій касаційній скарзі Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" Савельєва А.М. із посиланням на порушення судами першої та апеляційної інстанцій норм матеріального та процесуального права, просила скасувати оскаржувані судові рішення та постановити нове, яким у задоволенні позову відмовити.
II. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
4. Судами попередніх інстанцій встановлено та матеріалами справи підтверджено, що між ПАТ "Банк Камбіо", як банком, та позивачем, як клієнтом, 12 вересня 2014 року укладено договір, за умовами якого банк відкриває клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно статуту банку, нормативно-правових актів Національного банку України (далі - НБi9;) та інших актів законодавства України.
5. З рахунку ТОВ "Допомога-І" на поточний рахунок позивача за договором перераховано грошові кошти у розмірі 200000,00 грн., з призначенням - поворотна безвідсоткова фінансова допомога, що підтверджується наявними в матеріалах справи копіями банківської виписки з особового рахунку, платіжного доручення №512 від 12 вересня 2014 року та меморіального ордеру №512 від 12 вересня 2014 року.
6. На підставі постанови Правління Національного банку України від 04.12.2014 № 782 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 04.12.2014 № 140 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Камбіо", згідно з яким з 05.12.2014 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в Публічному акціонерному товаристві "Банк Камбіо".
7. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "Банк Камбіо" призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банку та провадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Бондаря Юрія Миколайовича.
8. Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.12.2014 року №140 "Про виведення з ринку та здійснення тимчасової адміністрації" розпочато процедуру виведення ПАТ "Банк Камбіо" з ринку та здійснення в ньому тимчасової адміністрації з 05.12.2014 року по 04.03.2015 року.
9. Постановою Правління Національного банку України від 27.02.2015 року №144 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо" відкликано банківську ліцензію та вирішено ліквідувати ПАТ "Банк Камбіо".
10. Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02.03.2015 року №46 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" та призначення Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку" розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, відповідно до Плану врегулювання з 02.03.2015 та призначено Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича на 1 рік з 02.03.2015 по 01.03.2016 включно.
11. Представник позивач 05 червня 2015 року звернувся до відповідача-1 із заявою №2724, за наслідками розгляду якої уповноважена особа Фонду листом від 10 червня 2015 року №19/3302 повідомив позивача про те, що за результатами проведеної перевірки операцій на рахунку позивача встановлено наявність в них ознак нікчемності, а тому після отримання відповіді про законність операцій по рахунку позивача, Фондом будуть вжиті заходи щодо розблокування виплат та включення їх до відповідного реєстру.
12. Вважаючи незаконними зазначені дії та рішення відповідача, позивач звернувся до суду з даним адміністративним позовом.
III. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
13. Задовольняючи частково позовні вимоги, суд першої інстанції, з позицією якого погодився суд апеляційної інстанції, виходив з того, що відповідач не довів наявність правових підстав для не включення позивача до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Банк Камбіо" за рахунок Фонду. Суди зазначили, що доводи Уповноваженої особи Фонду про нікчемність договору банківського вкладу (депозиту) не знайшли підтвердження під час вирішення справи, а тому бездіяльність Уповноваженої особи щодо не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Банк Камбіо" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є протиправною.
IV. ДОВОДИ КАСАЦІЙНОЇ СКАРГИ
14. У своїй касаційній скарзі відповідач наголошує, що висновки судів першої та апеляційної інстанцій є передчасними, зробленими без повного та всебічного з`ясування обставин, що мають значення для справи та з порушенням норм матеріального і процесуального права.
15. Зазначає, що на виконання вимог чинного законодавства, уповноваженою особою здійснено перевірку правочинів та встановлено, що кошти на рахунок позивача надійшли від ТОВ "Допомога-1" тобто кошти надійшли внаслідок "дроблення" рахунку іншого клієнта.
16. Також скаржник зазначив, що передбачені законом повноваження, уповноважена особа реалізувала шляхом прийняття рішення Комісії з перевірки вкладів фізичних осіб та через повідомлення позивача про належність його договору до категорії нікчемних.
17. Крім того, скаржник зазначив, що в межах наданих законом повноважень, уповноваженою особою вживалися дії щодо перевірки правочинів, формування переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодування, інформування правоохоронних органів за фактом виявлення протиправних дій. Отже, уповноважена особа діяла в межах закону, а у судів попередніх інстанцій не було правових підстав для задоволення позовних вимог.
V. ВИСНОВКИ ВЕРХОВНОГО СУДУ
18. Верховний Суд, перевіривши і обговоривши доводи касаційної скарги, виходячи з меж касаційного перегляду, визначених статтею 341 Кодексу адміністративного судочинства України, вважає за необхідне зазначити наступне.